Analyse approfondie de la vérification « Connaître son entreprise »

La vérification des clients est essentielle pour toutes les entreprises souhaitant intégrer des clients légitimes, mais qu'en est-il des fournisseurs ou des tiers avec lesquels votre entreprise collabore ? Les vérifier est tout aussi important que d'authentifier les utilisateurs finaux. Les criminels ciblent désormais les fournisseurs et les affiliés pour leurs activités illégales. Le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et d'autres activités criminelles ont augmenté, et les entreprises non enregistrées représentent une menace pour les autres. Faire affaire avec des entités non vérifiées et négliger les vérifications préalables peut être fatal pour votre entreprise. Il est donc nécessaire que toutes les entreprises vérifient leurs tiers avant de… violation de données Cela leur coûte une fortune. Saviez-vous que le blanchiment d'argent coûte entre trois et cinq pour cent du PIB mondial, soit environ 2 000 milliards de dollars ? 

Avec la montée en puissance du vol d'identité numérique, les violations de données numériques et les fuites de données de tiers ont également connu une forte augmentation. Les entreprises impliquées dans des poursuites pénales font face à d'énormes difficultés : atteinte à leur réputation, amendes importantes, sanctions, voire interdiction définitive. Pourquoi risquer de tels problèmes pour votre entreprise ? En clair, vous avez besoin d'une solution de vérification robuste pour empêcher les fraudeurs de se faire passer pour un fournisseur et de nuire à votre activité.

Pour contrer tous ces problèmes, les entreprises ont une solution. Connaissez votre entreprise Il s'agit d'un moyen de lutter contre la criminalité et de sécuriser les transactions B2B. Consultez cet article pour tout savoir sur la vérification KBY (Know Your Business). 

Processus de vérification de l'entreprise Shufti 

Grâce à certaines API, les entreprises sont vérifiées par extraction de données d'enregistrement officielles. Le code de juridiction et les numéros d'enregistrement sont utilisés. Service KYB La collecte d'informations pour l'entreprise est facilitée. Grâce aux contrôles KYB basés sur l'IA, le processus de vérification préalable devient plus rapide et précis. De plus, les employés peuvent ainsi gagner du temps et de l'énergie. Voici les principales étapes de la vérification « Connaître son entreprise » :

Identification de l'entreprise

C'est à cette étape que l'on effectue une recherche sur les antécédents de l'entreprise. Cette recherche porte notamment sur son statut actuel, sa juridiction et son type. UBOL'adresse enregistrée et la marque sont vérifiées. Si l'entreprise avait un nom précédent, celui-ci est également vérifié et vous en êtes informé. 

Documents d'entreprise

Les documents déposés auprès de l'entreprise contiennent des informations vérifiables immédiatement. Ces informations comprennent différents types de documents transmis par le client. Une fois ces documents vérifiés, la procédure se poursuit.  

Réseaux d'affaires

La structure d'une entreprise comporte de nombreux détails qui permettent de mieux comprendre les sociétés mères et leurs filiales, telles que les sociétés filles et les sociétés sœurs. Le réseau d'affaires constitue l'étape suivante de cette structure. Processus KYB Cela vous permet d'identifier tous ces détails, notamment le pays d'immatriculation de l'entreprise, la nature de son activité, etc.   

Déclarations commerciales

Les rapports d'activité permettent aux organisations de rester informées des changements de direction. Les modifications apportées à la composition des administrateurs ou des actionnaires reflètent également l'environnement commercial et soulignent la nécessité d'un suivi plus approfondi des affaires de l'entreprise.  

Le processus peut paraître long, mais il est en réalité le plus simple, le plus précis et représente un gain de temps considérable pour les entreprises. C’est pourquoi, selon Thomson Reuters, les banques consacrent environ 48 millions de dollars au processus KYB et aux vérifications préalables.

Pourquoi les entreprises ont-elles besoin d'une formation KYB numérique ?

Le monde se numérise rapidement, tout comme les méthodes de vérification. Grâce aux technologies avancées, vous pouvez vérifier tous vos affiliés, partenaires et filiales. KYB basé sur l'IA vérification. Mais pourquoi le secteur des entreprises en a-t-il besoin ? vérification commerciale Bref ? Voici quelques-unes des raisons les plus évidentes qui pourraient répondre à votre inquiétude. 

Prévention ultime de la fraude 

Les violations de données par des tiers, les rançongiciels, les logiciels malveillants, l'usurpation d'identité, le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme ne sont que quelques exemples des fraudes qui touchent le secteur des entreprises. Qu'il s'agisse de banques, de compagnies d'assurance ou de cabinets d'avocats, intégrer de nouveaux fournisseurs ou nouer des partenariats n'est pas chose aisée. On ne sait jamais quand une société écran vous approche avec une offre alléchante. En quelques mois, vous pouvez perdre des sommes considérables et des clients en raison d'une atteinte à votre réputation. Grâce aux vérifications KYB (Know Your Business), vous pouvez prévenir les fraudes et éviter qu'elles ne nuisent à votre entreprise. 

Base de données mise à jour pour votre entreprise 

La mise à jour des dossiers est essentielle au bon fonctionnement de toute entreprise. À défaut, leur survie pourrait être gravement compromise. Vérification « Connaître son entreprise » Ce système maintient la base de données de votre entreprise à jour avec les informations les plus récentes sur tous vos partenaires, filiales et autres tiers avec lesquels vous êtes en contact. Grâce à plus de 140 juridictions et registres commerciaux internationaux, vous êtes assuré de ne pas laisser un criminel exploiter vos activités commerciales. 

Conformité aux réglementations KYC/AML 

Face à la forte augmentation de la criminalité, les réglementations des autorités compétentes se multiplient rapidement. Si chaque État dispose de sa propre législation pour vérifier ses clients, la plupart des entreprises doivent se conformer aux 40 recommandations du GAFI. Outre les lois strictes du Groupe d'action financière (GAFI), le FinCEN impose également des réglementations aux entreprises. Est-il possible pour les commerçants de respecter l'ensemble de ces réglementations sans mettre en place des contrôles de vérification rigoureux ? La vérification « Connaître son entreprise » garantit que toutes les entreprises vérifient leurs antécédents, simplifiant ainsi leur mise en conformité. 

Pour en savoir plus, consultez les 40 recommandations : 40 recommandations du GAFI – Façonner l'avenir de votre entreprise 

Points clés à retenir 

Les entreprises bénéficient de nombreux avantages grâce aux technologies de pointe, mais la criminalité s'en trouve également accrue. Le secteur privé doit faire face à plusieurs problèmes, notamment les sociétés écrans, le financement du terrorisme, le blanchiment d'argent et les violations de données. De plus, les violations de données chez les fournisseurs sont de plus en plus fréquentes. Afin de prévenir ces problèmes pour votre entreprise, la vérification KYB (Know Your Business) est essentielle. Vous pouvez vérifier toutes vos filiales, sociétés affiliées et partenaires en moins d'une minute, et la solution KYB de Shufti garantit une précision de 98.67 %. 

Contactez nos experts et obtenez dès aujourd'hui la vérification « Connaître son entreprise » pour votre société.