Analyse statistique des crimes les plus fréquents dans le secteur financier mondial – [Aperçu 2022]

Au cours des dernières années, le secteur financier Le secteur a connu d'importantes mutations technologiques, et de nombreuses entreprises ont restructuré leur organisation pour intégrer ces innovations. Presque tous les secteurs, y compris les institutions financières, les compagnies d'assurance, les centres de santé et l'industrie du voyage, utilisent des applications mobiles pour leurs transactions, ce qui a considérablement simplifié la vie des utilisateurs. Actuellement, le marché mondial du secteur financier représente un volume global de… 25,839 milliards de dollars qui a augmenté de 10.8 % par rapport à l'année précédente et devrait atteindre 37 343 milliards de dollars d'ici 2026.

En raison des enjeux financiers importants et de l'absence de mécanismes robustes vérification d'identité Face aux failles des systèmes, des criminels exploitent les vulnérabilités et infligent des pertes financières aux utilisateurs. Malgré l'adoption d'une approche rigoureuse du secteur financier envers les escrocs, les activités frauduleuses restent très répandues. créant ainsi suffisamment d'espace pour que les criminels s'impliquent dans toutes sortes d'escroqueries. On estime que les tentatives de fraude numérique contre les sociétés financières ont augmenté de 150 % en 2021, ce qui les rend extrêmement vulnérables aux crimes financiers, notamment au blanchiment d'argent, au financement du terrorisme et à l'usurpation d'identité.

Aperçu statistique du secteur financier mondial

Depuis la pandémie de COVID-19, le recours aux services en ligne a considérablement augmenté. Maintenant que la propagation du virus a ralenti, les utilisateurs privilégient les solutions à distance plutôt que de se rendre dans les bureaux. Une enquête a révélé que… 75 % De nombreux nouveaux utilisateurs ont commencé à utiliser des applications mobiles et des sites web pour effectuer leurs transactions financières pendant la pandémie. Les experts économiques prévoir Dans les prochaines années, l'utilisation des espèces sera remplacée par les transactions sans espèces, ce qui constituera une étape majeure de la révolution numérique. C'est la principale raison pour laquelle toutes les entreprises privilégient désormais le modèle en ligne, ce qui a entraîné une augmentation du recours au commerce électronique et aux autres services numériques.

De plus, la cryptomonnaie a complètement changé la donne. secteur financier permettant aux utilisateurs d'effectuer leurs transactions via un système décentralisé. Rien qu'en 2021, le marché global des cryptomonnaies a atteint 1.5 XNUMX milliardsLe secteur des cryptomonnaies devrait connaître une croissance annuelle composée de 7.1 % dans les années à venir. Bien que l'année 2022 n'ait pas été profitable aux investisseurs en cryptomonnaies, les experts prévoient un retour à la normale dès le premier semestre 2023. Au vu des statistiques, on peut affirmer sans se tromper que le secteur financier numérique mondial connaît une croissance sans précédent et qu'il est en passe de supplanter l'ensemble du système économique.

Crimes courants liés au secteur financier

Bien que les technologies les plus innovantes prévalent dans le secteur financierLes criminels utilisent également des techniques sophistiquées pour exploiter les failles du système et réussir à le détourner. Cependant, la recrudescence des crimes financiers suscite une inquiétude mondiale, incitant les autorités de régulation à prendre des mesures strictes afin de garantir la sécurité des utilisateurs.

Examinons les faits et les chiffres relatifs aux crimes les plus fréquents associés au secteur financier mondial :

Blanchiment d'argent

Le blanchiment d'argent est un problème mondial qui a engendré une multitude de difficultés pour le système économique, contribuant également à l'essor du terrorisme. On estime que chaque année blanchiment d'argent les coûts 3% à 5% du PIB mondial, qui dépasse les 2 000 milliards de dollars. 

La plupart des juridictions ont rendu cette pratique illégale sur leur territoire et ont promulgué de multiples lois pour lutter contre la criminalité financière.

Face à la recrudescence des cas de blanchiment d'argent, un grand nombre de banques impliquées dans ce crime odieux ont été condamnées à des amendes de plus de… 10 milliards de dollars en 2020 pour non-respect des réglementations internationales en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB). On s'attend à ce que la sécurisation du secteur financier par le biais AML screening Ces mesures coûteront au moins 1.77 milliards de dollars dès 2023.

Vol d'identité

Le vol d'identité est un autre crime très médiatisé qui a tiré la sonnette d'alarme auprès des autorités de régulation internationales. Les fraudeurs ont fait évoluer leurs stratégies et utilisent des techniques sophistiquées pour infiltrer le système et voler l'identité d'utilisateurs avertis. La Commission fédérale du commerce (FTC) a indiqué qu'aux États-Unis seulement, les cas de vol d'identité enregistrés en 2021 ont augmenté de 22 % par rapport à 2021, ce qui a coûté cher aux utilisateurs. 56 milliards de dollars.

Les criminels utilisent ensuite les identités volées pour perpétrer de multiples escroqueries, notamment l'ouverture de faux comptes bancaires, la fraude à la carte de crédit et le blanchiment d'argent, tandis que le véritable utilisateur n'est informé de rien. Selon un rapport de Payment Intelligence Company, les cas mondiaux de vol d'identité dans le secteur financier a augmenté de 109 % en 2021 par rapport à l’année précédente.

Escroqueries par carte de crédit

La fraude à la carte bancaire figure parmi les escroqueries les plus fréquentes dans les institutions financières. Les criminels volent les données de carte bancaire des utilisateurs et les utilisent ensuite frauduleusement pour effectuer des transactions financières. Rien qu'en 2021, les entreprises ont perdu 32 milliards de dollarset l'on prévoit que ce montant atteindra 38 milliards de dollars d'ici 2027. Ce type d'escroquerie est répandu aux États-Unis et représente une part importante du total des pertes subies par les victimes de ce type d'escroquerie. 36 % de toutes les fraudes à la carte de crédit en 2021.

Statistiques et faits sur la criminalité par région

Le concept de transactions financières numériques s'est développé à l'échelle mondiale, entraînant une augmentation globale du taux de criminalité. secteur financier De toutes les juridictions, les escroqueries financières constituent une menace, incitant les autorités réglementaires internationales à trouver une solution efficace. Le Groupe d'action financière (GAFI), principal organisme de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, a… appelé La fraude dans le secteur financier représente une menace considérable pour le système économique actuel. Il a également été conseillé à tous les États membres de mettre en place un cadre global et suffisamment efficace pour lutter contre ces crimes et garantir la sécurité du secteur pour les utilisateurs.

Examinons quelques-unes des dernières statistiques relatives à la fraude des organisations financières aux États-Unis et au Royaume-Uni :

États-Unis

1. Rien qu'en 2021, les consommateurs américains ont perdu 5.8 milliards de dollars à cause d'escroqueries financières liées à la fraude à la carte de crédit et au vol d'identité. (CNBC)
2. Les États-Unis ont été le premier pays à ériger le blanchiment d'argent en infraction pénale et à légiférer à son sujet. (FinCEN)
3. Aux États-Unis seulement, le blanchiment d'argent représente entre 15 % et 38 % du blanchiment d'argent mondial. (Zippia)
4. 84 000 Américains ont déclaré avoir été victimes de fraude bancaire en 2021, contre 51 000 en 2020. (Fool)

Royaume-Uni

1. Le Royaume-Uni est le deuxième pays d'Europe où l'on recense le plus grand nombre d'escroqueries à la carte bancaire, la victime perdant en moyenne 8 775 £. (Yahoo)
2. On estime que 88 milliards de livres sterling est lavé chaque année au Royaume-Uni. (Raconteur)
3. Un cinquième des cabinets d'avocats au Royaume-Uni ne respectent pas la législation en matière de lutte contre le blanchiment d'argent. (Agence nationale de lutte contre la criminalité)
4. Les banques ont perdu 71 % de plus à cause de différentes escroqueries au premier semestre 2022 par rapport à 2021. (The Guardian)

Points clés à retenir

Lutter contre la fraude dans le secteur financier est essentiel pour garantir la transparence du système économique numérique. Les services de vérification d'identité constituent la solution optimale pour le secteur financier, permettant aux entreprises de vérifier l'identité de leurs utilisateurs et d'en conserver un registre. Services KYC proposer au secteur numérique de mettre en œuvre des services IDV rigoureux et de signaler toute activité suspecte aux forces de l'ordre.

De plus, Shufti AML screening Cette solution a accès à plus de 1 700 listes de sanctions et génère des résultats en quelques secondes avec une précision d'environ 99 %. Elle s'appuie sur un algorithme d'intelligence artificielle qui lutte contre les criminels, garantissant ainsi la sécurité des autres utilisateurs avertis.

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