Conformité en matière de LBC/FT – Pourquoi l’Australie est un refuge sûr pour le blanchiment d’argent

Les récentes enquêtes et poursuites judiciaires visant les principaux casinos australiens ont soulevé des questions quant aux mesures adoptées par le secteur des jeux d'argent pour lutter contre la criminalité financière. L'enquête sur le casino Star a révélé au monde entier comment des millions de milliards de dollars ont été blanchis par son intermédiaire. 

Non seulement a blanchiment d'argent L'industrie du jeu a été touchée, mais l'argent sale blanchi par les casinos a entraîné une hausse des prix de l'immobilier et est également investi dans des produits de luxe. Cette situation amène les autorités à se demander si ces opérateurs de jeux doivent être autorisés à poursuivre leurs activités après avoir toléré le blanchiment d'argent et la fraude.

Les casinos Crown et Star – Une tache sur la réputation de l'Australie

Les enquêtes sur les affaires de blanchiment d'argent dans les casinos Star et Crown ont confirmé la mauvaise réputation de l'Australie à l'échelle internationale en matière de lutte contre la criminalité financière. On estime que des dizaines de milliards de dollars transitent chaque année par le pays pour y être blanchis. À ce jour, la direction et les administrateurs des casinos ont été tenus responsables de cas de blanchiment d'argent, d'ingérence étrangère et d'autres formes de criminalité organisée. Cependant, les experts estiment que la mise en cause de la haute direction ne suffit pas à endiguer le financement du crime dans le secteur des jeux d'argent.

En mars de cette année, un enquête du Sénat fédéral Un rapport du Sénat a révélé que l'Australie n'avait pas respecté ses obligations internationales envers le Groupe d'action financière (GAFI) en matière de lutte contre le blanchiment d'argent. Ce rapport mettait également en garde contre la hausse des coûts dans le secteur bancaire australien. L'économie du pays, dans son ensemble, a été affectée par cette atteinte à sa réputation et ne pourra se redresser sans un renforcement de la législation anti-blanchiment et des lois contre le financement du terrorisme.

L'Association bancaire australienne partageait cet avis et l'avait déclaré lors de l'enquête sénatoriale : les banques du pays doivent fournir des informations et des garanties supplémentaires aux investisseurs étrangers concernant leur dispositif de lutte contre le blanchiment d'argent, suite à la décision du GAFI d'évaluer la non-conformité de l'Australie dans certains domaines. Le gouvernement fédéral a évoqué à plusieurs reprises le renforcement de ces mesures. Lois de LBC/FT Depuis 2015, date à laquelle l'organisme international de surveillance basé à Paris a critiqué pour la première fois ses mécanismes de contrôle de la criminalité financière, l'Australie, membre fondateur du GAFI, prend ces critiques très au sérieux.

Le régime australien de lutte contre le blanchiment d'argent

En 2015, le GAFI a souligné que la législation australienne en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LBC/FT), qui régit les institutions financières et les fournisseurs de services de jeux d'argent, n'incluait pas les avocats et les agents immobiliers dans son champ d'application. Aujourd'hui encore, cette législation n'oblige pas les cabinets de services professionnels à signaler les activités suspectes. La Chine et les États-Unis, également pointés du doigt par le GAFI pour cette même lacune, ont déjà entrepris des démarches pour inclure les cabinets de services professionnels dans leur champ d'application. Lois de LBC/FT.

La Commission australienne du renseignement criminel (ACIC) et la police fédérale australienne ont déclaré que les sociétés de services professionnels et la création de fiducies et de sociétés par le biais de prête-noms et de tiers permettent aux criminels de dissimuler les véritables origines de leurs fonds obtenus illégalement. 

Derwent Coshott, expert en droit des fiducies et en blanchiment d'argent à l'Université de Sydney, a déclaré : « Nous n'exigeons toujours pas des agents immobiliers qu'ils sachent à qui ils ont affaire. Nous pensons toutefois que des propriétés australiennes ont été utilisées pour blanchir de l'argent. »

Si l'Australie soumettait les avocats, les agents immobiliers et les comptables à la réglementation anti-blanchiment d'argent au même titre que les institutions financières et les casinos, les forces de l'ordre pourraient mieux contrôler les risques de criminalité financière. Les organismes de réglementation financière comme AUSTRAC et l'administration fiscale australienne, ainsi que les forces de l'ordre comme la Police fédérale australienne (AFP) et l'Autorité australienne de lutte contre la criminalité financière (ACIC), pourraient ainsi plus facilement identifier les bénéficiaires effectifs des biens et des fonds illicites.

« En confiant aux professions libérales la vérification de la clientèle et en les amenant à signaler les activités suspectes à AUSTRAC, nous pourrons en déceler un grand nombre. Nous souhaitons étendre ces obligations à ces professions libérales, comme l’ont fait la quasi-totalité des autres pays du monde. » dit Derwent Coshott.

L'expert affirme que le fait de ne pas inclure les professions secondaires dans le champ d'application des lois anti-blanchiment d'argent conduit l'Australie à obtenir les pires scores jamais enregistrés dans l'indice mondial de corruption de Transparency International, où la lutte contre la corruption transnationale est l'un des facteurs clés.

Comment les casinos et les entreprises peuvent sécuriser leurs opérations

L'Australie a introduit le Droit aux données client (CDR) En 2019, une loi a contraint de nombreux secteurs, dont les institutions financières, à exiger et à vérifier les informations personnelles de leurs clients. Le CDR permet aux entreprises financières et aux sociétés FinTech de sécuriser leurs opérations grâce à la vérification de l'identité de leurs clients. Il offre également à ces derniers la possibilité de partager leurs informations au niveau fédéral, étatique ou territorial.

En juin 2021, l'Australie a mis en place de nouvelles réformes en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB), connues sous le nom de Tranche 1.5. Cette nouvelle réglementation a permis aux entreprises opérant en Australie d'intégrer des solutions de vérification d'identité tierces afin de se conformer aux exigences internationales en matière de connaissance du client (KYC). La structure des entreprises australiennes peut être protégée contre la criminalité financière si elles mettent en œuvre des systèmes robustes basés sur l'intelligence artificielle (IA). Solutions KYC pour intégrer les utilisateurs légitimes et identifier les entités à haut risque. 

Les entreprises et les institutions financières doivent identifier et signaler les activités suspectes susceptibles de constituer des infractions financières telles que le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. En adoptant une approche fondée sur les risques, les établissements financiers et les opérateurs de jeux en ligne doivent surveiller les transactions portant sur des montants importants, celles sans finalité définie et celles présentant des variations soudaines de montant.

Ce que Shufti Pro propose

Bien que la vulnérabilité de l'Australie au blanchiment d'argent et au crime organisé soit manifeste, les entreprises qui mettent en œuvre une solution robuste de contrôle LCB-FT peuvent se prémunir contre le blanchiment d'argent et les sanctions réglementaires. La réglementation LCB-FT oblige les entreprises à identifier les bénéficiaires effectifs et les personnes physiques qui effectuent des transactions pour le compte de leurs clients professionnels. Le GAFI recommande aux entreprises de vérifier l'identité de leurs clients par le biais de contrôles documentaires et d'analyser les risques associés.

Shufti Pro, basé sur l'IA vérification d'identité et Dépistage du blanchiment d'argent (LCB) Ces solutions permettent aux institutions financières d'adopter une approche fondée sur les risques. Cette entreprise de renommée mondiale propose des services dans plus de 230 pays et territoires, permettant ainsi de résoudre les problèmes de transparence des données identifiés par le GAFI. En moins d'une seconde, les organismes financiers obtiennent des résultats de vérification d'identité précis à 98.67 %. 

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