Conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent – ​​Relever les défis de la criminalité financière dans le secteur bancaire des Émirats arabes unis

Les Émirats arabes unis (EAU) deviennent rapidement la place financière la plus réputée au monde, mais cette ascension fulgurante s'accompagne de nombreux défis réglementaires. La 5e économie du Moyen-Orient affiche un produit intérieur brut (PIB) de… 501 milliards de dollars en 2022

La croissance économique actuelle a placé le pays dans une situation difficile, avec des menaces de crimes financiers tels que blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Bien que le taux de condamnation soit resté à 94 % entre 2019 et 2021, le pourcentage global de criminalité aux Émirats arabes unis est en hausse, ce qui inquiète les autorités chargées de l'application de la loi.

Le secteur bancaire des Émirats arabes unis et le blanchiment d'argent

En 2000, le secteur bancaire des Émirats arabes unis possédait des actifs d'une valeur totale de 75 milliards de dollars. Ce chiffre a augmenté pour atteindre 900 milliards de dollars En 2022, la région est devenue un haut lieu pour les criminels du monde entier. Cet afflux d'argent dans le secteur a incité les criminels à exploiter les failles du système et à blanchir l'argent du crime. 

En raison de l'augmentation du pourcentage de criminalité, Conformité AML Il est devenu crucial pour le secteur bancaire de prévenir les actes criminels des blanchisseurs d'argent. Le gouvernement des Émirats arabes unis a fait preuve d'une grande vigilance en mettant en œuvre des lois strictes, mais il n'est pas encore parvenu à éradiquer totalement ces crimes, et globalement, le blanchiment d'argent augmente chaque année.

Selon le rapport de Banque centrale des EAULes cas de cybercriminalité et de blanchiment d'argent ont fortement augmenté dans tout le pays depuis le début de la pandémie. La numérisation accélérée par les confinements liés à la COVID-19 a ouvert de nombreuses portes aux criminels, qui exploitent des plateformes en ligne telles que le commerce électronique, les entreprises de cryptomonnaies et les banques.

L'inscription des Émirats arabes unis sur la liste grise du GAFI pour non-conformité aux règles de lutte contre le blanchiment d'argent

Le Groupe d'action financière (GAFI), l'autorité de régulation internationale chargée de la surveillance du blanchiment d'argent, a placé les Émirats arabes unis sur sa liste grise pour non-respect des normes en matière de lutte contre le blanchiment d'argent. Conformité AMLLe GAFI a clairement indiqué que les Émirats arabes unis n'ont pas su lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, ce qui a entraîné la circulation de fonds illicites dans de nombreux pays.

L'inscription sur la liste grise a non seulement nui à la réputation des Émirats arabes unis, mais aura également de graves répercussions économiques pour le pays. En réponse à cette inscription, le gouvernement des Émirats arabes unis s'est engagé à collaborer étroitement avec les responsables du GAFI tout en corrigeant les failles de son système économique.

Voici la déclaration officielle des autorités des Émirats arabes unis « Des actions fortes et des mesures continues sont mises en œuvre par le gouvernement des Émirats arabes unis et le secteur privé afin de garantir la stabilité et l'intégrité du système financier du pays. »

Affaires de blanchiment d'argent très médiatisées aux Émirats arabes unis

Ces derniers temps, de nombreux cas de blanchiment d'argent ont été mis au jour aux Émirats arabes unis, ce qui a incité les autorités à prendre des mesures strictes contre les auteurs de ces crimes. Examinons quelques affaires retentissantes illustrant la vigilance du gouvernement des Émirats arabes unis dans la lutte contre la criminalité et la garantie de la sécurité des citoyens. Conformité AML.

Neuf membres d'un gang reconnus coupables de blanchiment d'argent ont été déférés devant le tribunal.

Les autorités policières des Émirats arabes unis ont arrêté neuf suspects de blanchiment d'argent impliqués dans plusieurs activités illégales, notamment le trafic de stupéfiants. L'enquête a révélé que les criminels utilisaient de faux numéros de téléphone, de faux comptes bancaires et de fausses cartes bancaires pour transférer illégalement des fonds hors du pays.

On soupçonne qu'en l'espace d'un an, ils ont réussi à blanchir des millions de dollarsLa police s'efforce de découvrir d'autres transactions suspectes liées à cette affaire. Actuellement, tous les criminels sont incarcérés et les autorités ont transmis le dossier au tribunal, qui n'a pas encore prononcé les peines.

Un gang condamné à Abou Dhabi pour blanchiment d'argent

Un réseau de 40 blanchisseurs d'argent a été condamné par un tribunal des Émirats arabes unis pour son implication dans de multiples délits financiers. Il a été établi que ces criminels escroquaient des utilisateurs avertis via les marchés boursiers et les cryptomonnaies.

Tous les principaux suspects ont été condamnés à dix ans de prison, et d'autres purgent des peines de cinq ans. Les membres du gang ont été condamnés collectivement à des amendes. 860 millions de dirhamset le tribunal a en outre ordonné aux forces de l'ordre de réprimer sévèrement les autres gangs impliqués dans des crimes financiers.

Nouvelles directives des Émirats arabes unis en matière de lutte contre le blanchiment d'argent pour le secteur bancaire

Afin d'assurer la Conformité AML Afin de se conformer aux nouvelles directives du GAFI, la Banque centrale des Émirats arabes unis a publié de nouvelles instructions réglementaires à destination de tous les organismes financiers, notamment les banques et les entreprises du secteur des cryptomonnaies. Voici les principales initiatives recommandées par la Banque centrale :

1. Toutes les grandes institutions financières (LIF) sont tenues d'élaborer des politiques et des procédures internes pour gérer les risques liés au financement du terrorisme et au blanchiment d'argent.
2. Les banques, les entreprises de cryptomonnaies et les compagnies d'assurance ne sont pas les seules à avoir été invitées à garantir la conformité aux normes de lutte contre le blanchiment d'argent en vérifiant que leurs utilisateurs ne figurent pas sur les listes de sanctions établies par les organismes de surveillance financière internationaux.
3. Les institutions financières sont également tenues de faire preuve de diligence raisonnable à l'égard de leurs clients tout en surveillant toutes leurs transactions.
   
4. Les banques devraient également disposer de programmes de conformité aux sanctions assortis d'un système efficace permettant de contrôler les transactions financières des clients.
5. La banque centrale a mis en place un système rigoureux d'imposition d'amendes importantes, et jusqu'à présent, une amende de $525,000 Elle a été imposée à plusieurs institutions financières.

Comment les banques des Émirats arabes unis peuvent garantir la conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent

Pour garantir Conformité AML et pour rester en phase avec l'évolution du cadre réglementaire mondial, le gouvernement des Émirats arabes unis doit mettre en œuvre un système efficace de diligence raisonnable renforcée (EDD) et de diligence raisonnable à l'égard de la clientèle (CDD), qui peut contrer tous les types d'activités criminelles.

Due Diligence client (CDD)

Les banques des Émirats arabes unis devraient mettre en place un système de connaissance du client (KYC) leur permettant de vérifier l'identité de leurs clients en les comparant aux listes financières internationales. Les organismes de surveillance financière internationaux, notamment le GAFI, Interpol et l'Union européenne (UE), ont compilé des données sur les blanchisseurs d'argent sous forme de listes de sanctions. Ces listes doivent être consultées afin de lutter contre le blanchiment d'argent et de signaler les personnes suspectes aux autorités compétentes.

Due Diligence renforcée (EDD)

Les institutions financières, notamment les banques, devraient mettre en œuvre des procédures de vigilance renforcée (EDD) impliquant des contrôles de conformité plus stricts et plus rigoureux à l'égard des clients à haut risque. Cela inclut un suivi continu des transactions ainsi qu'une mise à jour plus fréquente des informations relatives aux clients.

Ce que Shufti propose

La lutte contre la criminalité financière, notamment le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, est devenue impérative pour les Émirats arabes unis afin de garantir la sécurité mondiale. Conformité AML et éviter ainsi leur inscription sur la liste noire du GAFI. Les Émirats arabes unis constituent un marché financier immense, dont la croissance devrait se poursuivre dans les années à venir, renforçant d'autant plus la nécessité de contrôles anti-blanchiment d'argent rigoureux.

La solution de filtrage AML de Shufti est idéale pour le secteur bancaire des Émirats arabes unis, car elle donne accès à plus de 1 700 listes de sanctions établies par les autorités de surveillance financière. En comparant les données des utilisateurs à ces listes, elle génère des résultats en quelques secondes avec une précision d'environ 99 %.

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