Aperçu des réglementations mondiales du secteur des cryptomonnaies [Mise à jour 2022]

Avec la prolifération rapide des technologies émergentes et la numérisation galopante qui nous entoure, l'utilisation des cryptomonnaies s'accélère naturellement. Au lieu d'utiliser les monnaies fiduciaires pour de nombreux usages, les utilisateurs se tournent désormais vers les cryptomonnaies, qui se sont révélées très avantageuses pour les consommateurs, notamment grâce à la facilité des transferts d'argent. Ce secteur, relativement nouveau, présente des caractéristiques uniques et inédites. En novembre 2021, la valeur totale de… crypto-monnaie croisés 3 XNUMX milliardsCe secteur, qui devrait connaître une croissance encore plus importante dans les années à venir, est exposé à un nombre élevé de délits financiers, notamment le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, en raison de l'absence de réglementation stricte.

Les principales juridictions du monde entier s'efforcent de mettre en place un cadre global pour réglementer le secteur des cryptomonnaies et en faire un environnement sûr pour les consommateurs, les entreprises et les investisseurs. Bien qu'encore largement en retard sur les monnaies fiduciaires, les cryptomonnaies ont le potentiel de les remplacer en grande partie. De nombreuses entreprises en ligne acceptent également les paiements numériques pour leurs services. Cela étant dit, les entreprises du secteur des cryptomonnaies ont besoin de mécanismes efficaces. Lutte contre le blanchiment d'argent Solutions (AML) pour contourner la criminalité financière dans le secteur. 

Paysage des monnaies numériques [2022]

L'univers des cryptomonnaies est en constante évolution ; il est donc crucial pour les investisseurs de se tenir informés des réglementations nationales et internationales. Bien que le marché des cryptomonnaies ait fortement chuté au premier semestre 2022, une reprise est attendue en 2023-2024, ce qui a incité de nombreux investisseurs de la première heure à maintenir leurs placements. Bitcoin et Ethereum, les deux principales cryptomonnaies, ont enregistré des baisses plus importantes que prévu. 50 % par rapport à leurs sommets historiques de 2021. Il est difficile de prédire l'évolution de la situation à court terme, mais les experts ont souligné que des réglementations strictes dans le industrie de la crypto Cela permettra non seulement de sécuriser les investissements des utilisateurs, mais aussi d'accroître son adoption, ce qui pourra à terme entraîner une hausse de sa valeur marchande.

Affaires criminelles très médiatisées sur les plateformes d'échange de cryptomonnaies

Cela fait un peu plus d'une décennie que la cryptomonnaie est entrée dans le courant dominant, ce qui est la principale raison d'une structure réglementaire faible. Le blanchiment d'argent Le financement du terrorisme via les plateformes d'échange de cryptomonnaies s'est généralisé, incitant les autorités de surveillance financière à mettre en œuvre des lois strictes pour éradiquer les criminels du système. Examinons quelques affaires récentes où des escrocs ont tenté d'exploiter les failles du système financier numérique pour commettre divers délits.

Deux personnes arrêtées pour blanchiment d'argent de 4.5 milliards de dollars via les cryptomonnaies

Une descente de police à Manhattan a conduit à l'arrestation de deux criminels impliqués dans un réseau de blanchiment d'argent via plusieurs cryptomonnaies. Il a été établi que des escrocs avaient mis la main sur… 4.5 milliards de dollars Ils utilisaient la cybercriminalité et tentaient de blanchir cet argent à l'étranger en investissant dans diverses plateformes d'échange de cryptomonnaies. Les forces de l'ordre ont saisi jusqu'à présent 3.5 milliards de dollars d'actifs numériques et ont déféré les criminels devant la justice. La police a juré de ne pas laisser les cryptomonnaies devenir des refuges pour les blanchisseurs d'argent et les financiers du terrorisme.

Fraude aux cryptomonnaies de 21 millions de livres sterling au Royaume-Uni

Les autorités policières britanniques ont condamné quatre individus impliqués dans l'acquisition et le blanchiment de millions de livres sterling en bitcoins entre l'Australie et l'Angleterre. L'enquête a révélé que des criminels investissaient dans ce domaine. £ 21 millions dans l'argent de la drogue dans divers échanges de chiffrement dans le but ultime de blanchir les fonds… Le tribunal a déjà condamné tous les escrocs et leurs peines n’ont pas encore été déterminées.

Les autorités réglementaires mondiales surveillent les cryptomonnaies

Alors que les criminels utilisent des techniques avancées pour exploiter les failles du système et commettre divers délits financiers, toutes les principales juridictions travaillent sans relâche pour légiférer et mettre en œuvre des réglementations strictes et actualisées. Réglementation LAB/CFTVoici quelques-unes des lois en vigueur dans différents pays concernant les cryptomonnaies :

US

Le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) est le principal organisme de réglementation aux États-Unis chargé de surveiller les plateformes d'échange de cryptomonnaies. Bien qu'il ne considère pas les cryptomonnaies comme une monnaie légale, il les qualifie de moyen important de transfert d'argent et préconise des lois strictes pour lutter contre la criminalité. Les plateformes de cryptomonnaies sont légales aux États-Unis et il est essentiel qu'elles s'enregistrent toutes en vertu de la loi sur le secret bancaire (Bank Secrecy Act).LA BSA) et assurer Conformité LBC/FT tout en tenant des registres précis de toutes les transactions financières.

UK

Le gouvernement britannique peut sembler assez indulgent envers les plateformes d'échange de cryptomonnaies, mais toutes ces plateformes doivent respecter des règles et réglementations strictes. La Financial Conduct Authority (FCAa demandé à tous les fournisseurs de services de cryptomonnaies de tenir un registre de tous les utilisateurs et de mettre en œuvre Know Your Customer Les mesures de connaissance du client (KYC) permettent de suivre les criminels en cas d'infraction. Récemment, les forces de l'ordre britanniques ont arrêté plusieurs individus et les ont condamnés en vertu de la législation sur les cryptomonnaies, témoignant ainsi d'une politique de tolérance zéro envers les escrocs financiers dans ce secteur émergent.

Canada

Au Canada, contrairement aux États-Unis, les cryptomonnaies n'ont pas cours légal, mais de nombreuses boutiques en ligne les acceptent pour leurs services. C'est la principale raison pour laquelle le gouvernement canadien a commencé à les réglementer.  échanges de chiffrement rendre obligatoire l'enregistrement des plateformes via Agence du revenu du CanadaLes autorités ont déclaré qu'elles surveillaient en permanence l'utilisation et l'évolution des cryptomonnaies et qu'elles adopteraient progressivement de nouvelles lois pour les réglementer.

Australie

Centre australien de rapports et d'analyse des transactions (AUSTRACLa loi a rendu obligatoire l'enregistrement et l'identification des utilisateurs de toutes les plateformes d'échange de cryptomonnaies, ainsi que la tenue d'un registre transparent de toutes les transactions financières. En 2021, les autorités australiennes ont sévi contre un grand nombre de plateformes de monnaies numériques non enregistrées et en infraction avec la loi. Réglementation LAB/CFT.

Singapour

À Singapour, le commerce et les échanges de cryptomonnaies sont légaux, mais les autorités ont rendu obligatoire l'enregistrement des utilisateurs par tous les prestataires de services et la mise en œuvre de mesures de lutte contre le blanchiment d'argent afin de contrer les criminels financiers. L'Autorité monétaire de Singapour (MAIS) a clairement affirmé sa position en déclarant qu'elle n'autorisera aucune plateforme de cryptomonnaie à fonctionner sans licence et sans procédure KYC stricte. AMesures ML/CFT.

Corée du Sud

La Corée du Sud fait partie des pays qui appliquent une position assez stricte en matière de blanchiment d'argent via les cryptomonnaies. Le Service de supervision financière (FSS) est le principal organisme faisant autorité en matière de réglementation des plateformes de monnaie numérique et leur a imposé la mise en œuvre de réglementations strictes Mesures de lutte contre le blanchiment d'argent et partager l'identité de leurs utilisateurs avec les banques afin de maintenir une culture de contrôle financier.

Points clés à retenir

La lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme est cruciale pour toutes les plateformes d'échange de cryptomonnaies. Elle les protège des pertes financières et garantit la sécurité des investissements de leurs utilisateurs. Shufti utilise des technologies de pointe. Solutions anti-blanchiment Il s'agit de l'option la plus viable pour les entreprises de cryptomonnaies, leur permettant de se conformer aux réglementations internationales. La solution AML de Shufti a accès à plus de 1 700 listes de sanctions et analyse les données des utilisateurs en fonction de ces listes, fournissant des résultats en quelques secondes avec une précision d'environ 99 %.

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