Le marché de l'art dans le contexte du blanchiment d'argent

Le secteur financier et celui des cryptomonnaies, extrêmement volatils, n'attirent pas de nombreux investisseurs, qui se tournent alors vers un marché moins volatil : l'art. Investir dans l'art permet non seulement de réduire les risques, mais aussi de garantir une plus-value future. Selon une étude, rapportLe marché de l'art est le secteur qui attire le plus de capitaux, qu'ils soient légaux ou illégaux. Durant la pandémie de COVID-19, la tendance à l'investissement dans le marché de l'art s'est accrue, tout comme la criminalité financière. 

Malheureusement, le monde de l'art attire aussi les blanchisseurs d'argent. Ce marché est depuis longtemps en proie au blanchiment d'argent et au financement du terrorisme. Compte tenu de la réglementation plus stricte qui encadre d'autres secteurs, on s'attend à une explosion de la criminalité financière dans ce domaine. Bien que les organismes de réglementation aient également imposé des lois aux vendeurs d'art, les criminels exploitent les failles du système pour parvenir à leurs fins illicites. Examinons de plus près les mécanismes du blanchiment d'argent sur le marché de l'art.  

Pourquoi le marché de l'art attire les blanchisseurs d'argent

Plusieurs caractéristiques rendent le marché de l'art attractif pour les criminels. Voici quelques points qui pourraient vous intéresser :

1. L'anonymat de l'acheteur et du vendeur est la caractéristique la plus distinctive de ce secteur.
2. Les transactions privées catégorisent les industries 
3. Les comptes offshore ou étrangers sont couramment utilisés pour les transactions
4. L'authenticité est une préoccupation majeure, mais elle n'est pas prise en compte sur le marché de l'art.
5. Ce secteur n'est pas réglementé dans de nombreuses régions du monde.
6. La valeur de ces œuvres d'art est remarquablement élevée, mais leur offre limitée favorise les activités frauduleuses. 
7. Le contrôle des transactions est limité, notamment en ce qui concerne la confidentialité des parties à la transaction.
8. Les mandataires ou intermédiaires sont largement utilisés pour les transactions

Blanchiment d'argent sur le marché de l'art – Comment ?

Un escroc conseille à un fonds d'investissement alternatif d'acquérir un chef-d'œuvre pour son portefeuille. Le financement de cette œuvre d'art est assuré par un marchand étranger originaire d'un pays ayant légalisé les transactions sur le marché de l'art. 

L'œuvre d'art est achetée puis transportée vers une zone franche ou un entrepôt de haute sécurité situé à proximité d'un aéroport. Elle peut y être stockée pendant plusieurs années sans risque de dommage ni de dépréciation. Les zones franches se trouvent généralement à Singapour, au Luxembourg et en Suisse, et facilitent la disparition des tableaux pour le blanchisseur. De plus, le stockage en entrepôt permet de maintenir les œuvres en transit et d'éviter ainsi les taxes. 

Ensuite, les œuvres d'art sont vendues de manière privée et anonyme dans des zones franches, ne laissant pratiquement aucune chance aux autorités réglementaires d'identifier l'origine de la transaction. 

Les fraudeurs privilégient les transactions multiples entre pays pour une seule œuvre d'art, ce qui complexifie le traçage de l'acheteur et du vendeur.

Prenons un exemple pour comprendre. comment fonctionne le blanchiment d'argent sur le marché de l'art :

Les fraudeurs disposent de deux millions de dollars d'argent sale en liquide. Ils recherchent une vente en ligne ou une vente aux enchères d'œuvres d'art de grande valeur. Ensuite, le blanchisseur utilise ces deux millions de dollars pour acheter plusieurs chefs-d'œuvre au comptant. Enfin, il utilise ces œuvres comme garantie pour obtenir un prêt bancaire d'un montant donné, par exemple 1.5 million de dollars. Le blanchisseur se retrouve ainsi avec de l'argent propre. 

L'art et le blanchiment d'argent : une affaire récente

Année dernièreL'ancien président d'une banque espagnole, Jaime Botín, a été condamné à une amende de 52 millions d'euros pour trafic d'un tableau de Pablo Picasso. Ce tableau a été classé trésor national il y a quelques jours. Le coupable a été condamné à 18 ans de prison, mais il ne pourra pas purger sa peine en raison de son âge avancé. 

Le tableau, intitulé « Tête de jeune femme », datant de 1906, était estimé à 26 millions d'euros. Les douaniers l'ont découvert sur le yacht de Botín lors d'une perquisition en Corse en 2015. Le parquet espagnol a accusé Botín d'avoir tenté de vendre l'œuvre et d'exploiter le patrimoine culturel du pays. 

Selon les procureurs espagnols, Botin conservait ce chef-d'œuvre depuis longtemps afin de dissimuler l'origine de l'argent gagné illégalement. 

Le marché de l'art et la réglementation

Le marché de l'art dans l'Union européenne est réglementé par les directives anti-blanchiment (AMLD). Actuellement, la sixième directive (6AMLD) est en vigueur et concerne les entités assujetties, les particuliers qui négocient des œuvres d'art, agissent en tant que tiers dans le commerce de l'art ou stockent des œuvres d'art dans des zones franches. Conformément à cette directive, toute transaction d'une valeur égale ou supérieure à 10 000 €, ou toute transaction connexe, doit faire l'objet d'une vérification. 6AMLD a rendu obligatoires pour tous les vendeurs du marché de l'art le contrôle anti-blanchiment d'argent (AML) et la vérification de la clientèle (CDD). 

Conformément aux directives européennes en matière de lutte contre le blanchiment d'argent :

• Les entités assujetties sont celles qui réalisent des transactions sur le marché de l'art ou qui agissent en tant que tiers dans ce domaine. Cela inclut les galeries d'art et les maisons de vente aux enchères lorsque la valeur de la transaction ou des transactions connexes atteint ou dépasse 10 000 EUR. 
• Les particuliers qui négocient, stockent des œuvres d'art ou effectuent des transactions via les zones franches et dont la valeur des transactions est supérieure ou égale à 10 000 EUR.

Suggéré: Comment le CDD contribue-t-il efficacement à la conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent ? 

Aux États-Unis, la loi sur le secret bancaire (Bank Secrecy Act, BSA) encadre déjà le commerce des métaux précieux, des matières premières et des bijoux. Les négociants en métaux précieux sont tenus de déclarer les opérations suspectes et de respecter les obligations de vigilance et de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB-FT). En revanche, les marchands d'art sont exemptés de cette réglementation. 

Le FinCEN peut s'attendre à une notification ferme s'il étend les exigences de la loi BSA aux marchands d'art. Les directives actuelles en matière de lutte contre le blanchiment d'argent impliquent un contrôle des clients et une surveillance des transactions pour chaque œuvre d'art vendue.

Le Responsible Art Market (RAM) est une organisation créée en 2015 à Genève pour lutter contre le blanchiment d'argent via le marché de l'art. Elle couvre l'ensemble du marché, y compris les marchands, les maisons de vente aux enchères, les prestataires de services, les galeries et les entités juridiques liées à ce secteur. Selon le RAM,

1. Un marchand d'art doit se conformer à KYC procédure
2. Gestion des profils de risque pour surveiller l'objectif et le contexte du processus 
3. Les concessionnaires doivent savoir comment réagir en cas de risque ou de doute.
4. La tenue de registres est nécessaire 
5. Faites des recherches sur l'œuvre pour tout savoir sur son origine et son propriétaire. 

Comment lutter contre le blanchiment d'argent sur le marché de l'art

La diligence raisonnable et le contrôle anti-blanchiment d'argent (LCB) sont essentiels pour lutter contre le blanchiment d'argent sur le marché de l'art. Tous les marchands doivent s'y conformer. Approche fondée sur le risque et mettre en œuvre des contrôles de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB) afin de s'assurer qu'aucun fonds illégal n'a été utilisé pour l'achat d'œuvres d'art. De plus, la surveillance continue des transactions et la mise en place de mesures LCB permettent aux organisations de maintenir à jour le profil de risque de chaque acheteur, facilitant ainsi la conformité réglementaire. Le contrôle LCB vérifie les antécédents des acheteurs en les comparant à plusieurs listes de sanctions et de personnes politiquement exposées (PPE). 

Avec Solution de conformité AML Shufti ProVous pouvez ainsi vérifier chaque acheteur et vous assurer qu'aucun argent sale n'est utilisé pour les transactions. De plus, notre système de surveillance continue des transactions permet aux entreprises de contrôler chaque transaction effectuée par leurs clients. 

Points clés à retenir

Le marché de l'art est une cible facile pour les blanchisseurs d'argent en raison de l'anonymat des transactions. Personne ne peut soupçonner la provenance des fonds et, si des zones franches sont impliquées, les chances de retracer l'origine de l'argent sont quasi nulles. L'UE a imposé la sixième directive anti-blanchiment (6AMLD). Cependant, la plupart des régions du monde ne disposent d'aucune réglementation pour lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme sur le marché de l'art. 

Des réglementations strictes doivent être appliquées pour réduire les activités criminelles, et des contrôles de connaissance du client (CDD) et de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) doivent être mis en œuvre pour vérifier la légitimité des parties à la transaction. 

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