Évitez les milliards de dollars de coûts liés à la fraude et à la non-conformité grâce à Shufti

Chaque année, les entreprises dépensent des millions de dollars en technologies obsolètes, en formation du personnel et en autres efforts pour se conformer aux réglementations internationales, aux lois et aux politiques internes. Pourtant, la fraude et les malversations financières persistent dans le monde des entreprises. Pourquoi ? Parce que d'innombrables sociétés considèrent la conformité comme une simple formalité. Elles imposent à leurs employés de longues heures de formation et exigent une attestation écrite de leur compréhension, sans pour autant déceler les failles de leurs mécanismes de conformité internes. 

Les entreprises doivent remédier à cette situation en liant plus étroitement les mécanismes de conformité aux objectifs prédéfinis : prévenir la fraude, la détecter lorsqu’elle se produit et minimiser les coûts liés à la conformité. 

Analyse approfondie des coûts élevés et de la fraude croissante 

Des millions de faux comptes sur Wells Fargo. Toujours plus fraude à l'assurance-chômage aux États-Unis. Corruption généralisée à Petrobras au Brésil. Bien que ces escroqueries financières aient fait les gros titres ces derniers temps, de nombreuses organisations ont déclaré avoir perdu jusqu'à Millions USD 3 en matière de recettes fiscales liées à la fraude. 

Au Royaume-Uni, la vérification KYC manuelle inefficace coûte 10 millions de livres sterling aux banques. chaque annéeComme l'indique Consult Hyperion, malgré les sommes considérables investies dans les vérifications KYC, les résultats sont loin d'être concluants. Des études menées au Royaume-Uni ont montré que les taux d'abandon des demandes auprès des banques sont élevés. augmenté de 35% là où les procédures KYC et AML étaient manuelles. Cela prouve que les clients sont de plus en plus frustrés par ces processus obsolètes et chronophages. Ils exigent des alternatives simplifiées. 

Où et pourquoi la conformité intervient-elle ?

Dans le secteur des entreprises, la conformité désigne le processus visant à garantir qu'une entreprise respecte toutes les lois, réglementations, normes internationales et pratiques éthiques applicables dans son secteur. Pour des secteurs tels que la banque et la finance, cela signifie mettre en œuvre des pratiques conformes aux normes KYC internationales (Know Your Customer) et LMA (Lutte contre le blanchiment d'argent) normes. 

Les réglementations KYC visent à protéger les entreprises contre la fraude, notamment l'usurpation d'identité, le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et la cybercriminalité sophistiquée. Voici quelques statistiques sur la cybercriminalité qui soulignent la nécessité de ces réglementations.

Pour éviter ces activités illicites, la procédure KYC (Know Your Customer) débute dès l'ouverture du compte client. Elle comprend les étapes suivantes : vérification de l'identité du client, compréhension de la nature réelle de ses transactions et identification de la provenance de ses fonds. 

La réglementation en matière de lutte contre le blanchiment d'argent poursuit le même objectif. Cependant, elle porte sur les mécanismes de défense que les entreprises doivent mettre en place pour détecter, prévenir et signaler tout signe de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme. 

En respectant leurs obligations réglementaires, les entreprises peuvent prévenir et détecter efficacement toute violation de la loi, ce qui leur permet en fin de compte d'éviter de lourdes sanctions, des amendes et des poursuites judiciaires. 

Trouver des solutions efficaces en matière de prévention de la fraude et de dépenses de conformité

Les procédures renforcées de vérification manuelle d'identité peuvent aller de questions supplémentaires en face à face lors de l'ouverture d'un compte bancaire, jusqu'au recrutement de centaines d'employés pour surveiller les clients, examiner leurs documents et contrôler la conformité. Bien que ces mesures puissent contribuer à la vérification d'identité, les criminels ont développé des techniques bien plus sophistiquées. 

Pour lutter contre les acteurs malveillants et garantir la conformité réglementaire simultanément, les mécanismes manuels de vérification d'identité et de sécurité doivent être remplacés. À la place, on peut opter pour des fournisseurs de vérification d'identité automatisée tels que… Shufti Nous proposons la solution idéale. Voici comment.

Développement de l'utilisation de l'IA et du ML

L'intelligence artificielle (IA) est capable de traiter d'énormes quantités de données en un temps relativement court. Ce processus est ainsi plus efficace que les méthodes manuelles pour détecter les incohérences et les activités suspectes. De plus, l'apprentissage automatique (AA) permet d'identifier avec précision des schémas, ce qui s'avère utile pour repérer les clients susceptibles de commettre une fraude. 

Les solutions automatisées de vérification AML et KYC exploitent l'IA et l'apprentissage automatique. L'automatisation fonctionnant en continu, elle offre l'avantage supplémentaire d'un service disponible 24h/24 et 7j/7. Grâce à un processus KYC simplifié, un plus grand nombre de clients peuvent être vérifiés chaque année, permettant ainsi aux entreprises de se développer.

De plus, grâce aux solutions basées sur l'IA, les erreurs humaines lors de la collecte de données sont considérablement réduites, ce qui permet d'obtenir des résultats d'une grande précision. Shufti offre un taux de précision de 98.67 %, filtre les faux documents soumis par des criminels et vérifie avec exactitude plus de 3 000 types de pièces d'identité, le tout en quelques secondes. 

Mise en avant de la technologie biométrique 

La technologie biométrique suscite un intérêt croissant de la part des institutions dans des secteurs tels que l'administration publique, la santé, le tourisme, l'immigration, la banque et la finance. Par exemple, de grandes banques ont mis en place la vérification biométrique. JP Morgan Chase, Wells Fargo et Bank of America Ces banques permettent à leurs clients d'accéder à leurs applications bancaires mobiles grâce à l'authentification par empreinte digitale. La reconnaissance vocale est également utilisée au sein de ces banques pour une identification précise des clients.