Indice Bâle AML 2021 – Évaluation du risque de blanchiment d’argent dans le monde

La menace du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme continue de s'accroître, les sanctions mondiales pour non-conformité aux réglementations anti-blanchiment (AML) ayant atteint des niveaux records en 2021. Environ 17 banques ont été sanctionnées au cours du premier semestre 2021 et l'amende la plus élevée infligée s'élevait à 1 250 521 695 dollars. 

Le rapport de l'indice de Bâle sur la lutte contre le blanchiment d'argent (AML Index) publié en septembre 2021 a évalué environ 200 pays et territoires à travers le monde. Les notes et les scores, à la fois surprenants et préoccupants, révèlent une évolution significative des politiques de conformité en matière de LBC/FT selon les juridictions. Si certains territoires ont mis en place des protocoles rigoureux, de nombreux autres présentent des vulnérabilités dans leurs systèmes de LBC/FT. 

Ce blog met en lumière tous les aspects importants du rapport 2021 de l'indice de Bâle sur la lutte contre le blanchiment d'argent, ainsi que la notation et les scores de risque attribués aux régions évaluées. 

Tendances et évaluations des risques de blanchiment d'argent en 2021

Selon le rapport, les actifs virtuels ou cryptomonnaies, l'efficacité des systèmes de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, la propriété effective et les entreprises et professionnels non financiers désignés (EPNFD) sont les principales tendances en matière de risques de blanchiment d'argent en 2021 et au-delà. 

Actifs virtuels 

Malgré de nombreux atouts pour l'économie (par exemple, une meilleure inclusion financière en cas d'adoption à grande échelle), les actifs virtuels présentent aussi des avantages pour les criminels. L'anonymat permet aux blanchisseurs d'argent de dissimuler leurs gains illégaux, et l'absence de réglementation constitue un autre frein majeur pour ce secteur. 

Groupe d'action financière En 2018, le GAFI a révisé sa recommandation n° 15 afin d’encourager les pays à adopter une approche fondée sur les risques pour les fournisseurs de services d’actifs virtuels (PSAV). Le risque de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme qu’ils représentent pour la région est particulièrement élevé. Conformément à la recommandation révisée, tous les actifs virtuels doivent être agréés et les transactions supérieures à 1 000 $ doivent faire l’objet d’une évaluation. diligence raisonnable renforcée (EDD) Les politiques et les rapports d'activités suspectes (RAS) doivent être soumis chaque fois que cela est requis. 

Le rapport de Bâle a également révélé que : 

• Parmi les juridictions évaluées, 19 ont vu leur score de risque diminuer, cinq l'ont maintenu et trois l'ont amélioré. 
• Le score de conformité moyen est passé de 70 % à 60 %. 
• Sur les 10 juridictions évaluées dans le cadre des rapports d'évaluation mutuelle du GAFI, seules trois étaient largement conformes, cinq étaient partiellement conformes et deux n'étaient pas conformes. 

Suggéré: Règle de voyage du GAFI : une nouvelle ère de réglementation pour les services d’actifs virtuels  

Systèmes AML 

L'efficacité des systèmes de lutte contre le blanchiment d'argent (LBA) est un autre paramètre d'évaluation des risques et de notation des pays. Le rapport de l'année dernière a révélé que de nombreuses régions du monde appliquent des protocoles LBA/FT insuffisants. De plus, aucun signe d'amélioration n'est constaté dans ces pays et territoires. 

Le rapport indique que, témoignant d'une application insatisfaisante des mesures de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, les éléments suivants sont relevés :

• L'efficacité moyenne de la prévention du blanchiment d'argent/de la fraude était de 27 %, contre 31 % pour l'application des solutions.
• 17 % des juridictions évaluées ont obtenu un score nul pour l'efficacité des mesures préventives. 
• Neuf juridictions ont obtenu la note de zéro en matière d'application de la loi et de prévention. 
• Seuls le Royaume-Uni et l'Espagne ont obtenu le score le plus élevé en matière de prévention et d'application de la loi, soit 67 % ou plus.
  

  EPNFD

Enfin, le rapport a évalué les entreprises et personnes non financières désignées (EPNFD) et a révélé d'importantes lacunes dans la réglementation et les systèmes de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LCB-FT) les concernant. Il est impératif de remédier à ce problème au plus vite afin d'éviter que les activités criminelles ne ciblent plus fréquemment les entreprises de ce secteur. 

L'évaluation suggère que Diligence raisonnable envers le client Les mêmes protocoles que ceux appliqués au secteur financier doivent également être suivis par les entreprises non financières désignées (ENFND). Parmi les régions évaluées :

• 12 d'entre elles sont classées comme non conformes à la recommandation R.22 (recommandation 22 du GAFI) aux exigences de la CDD pour les entreprises et professions non financières désignées (EPNFD).
• 8 juridictions se conforment pleinement à la règle 22, tandis que 17 ne se conforment qu'à la règle 10.

Indice de Bâle AML – Score et classement 

Toutes les régions évaluées ont été notées et classées selon leur niveau de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme. Voici les 35 régions issues de cette évaluation, classées de la plus élevée à la plus basse. 

Source: Rapport 2021 de l'indice de Bâle sur la lutte contre le blanchiment d'argent

Points clés à retenir 

Les risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme ne cessent de croître. Qu'il s'agisse du rapport d'évaluation mutuelle du GAFI ou du rapport de Bâle sur l'indice de lutte contre le blanchiment d'argent, toutes les analyses convergent vers une aggravation de la situation. De nombreuses régions doivent revoir leurs politiques et systèmes de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme afin de combattre la recrudescence des affaires de criminalité financière. Selon le rapport de Bâle, l'inefficacité des systèmes de lutte contre le blanchiment d'argent a contribué à l'augmentation des activités de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme. 

L'une des solutions pour lutter contre la recrudescence des activités de criminalité financière consiste à utiliser un système basé sur l'IA. AML screening Solution : la suite AML de Shufti qui analyse chaque entité par rapport à plus de 1 700 listes de surveillance mondiales et fournit des résultats précis à 98.6 % afin que les organisations ne traitent qu’avec des entités légitimes. 

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