Plateformes d'échange de cryptomonnaies et conformité KYC négative

KYC Les réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent ne sont pas respectées par près de 68 % des entreprises. échanges de cryptomonnaie À l'échelle mondiale, seuls 32 % des pays respectent pleinement les règles de conformité.

Cela signifie que, d'une manière ou d'une autre, une fois les directives révisées en matière de lutte contre le blanchiment d'argent mises en place en 2019, ces entreprises devront complètement réformer leur mode de fonctionnement, conformément à la réglementation de l'UE.

Une étude analytique menée par PAID Strategies a révélé que plus de la moitié des plateformes d'échange de cryptomonnaies basées aux États-Unis et dans l'Union européenne ne respectaient pas la réglementation.

Motifs de non-conformité

Avec un échantillon de 25 % des utilisateurs, PAID Strategies a démontré que de nombreuses plateformes d'échange de cryptomonnaies ne vérifient pas l'identité de leurs utilisateurs. La majorité des échanges de cryptomonnaies ont lieu sans demander Toute preuve d'identité substantielle ou document officiel permettant de vérifier l'utilisateur avant d'autoriser l'échange est requise. La pratique courante consiste à demander à l'utilisateur son numéro de téléphone portable ou son adresse électronique.

Ces informations sont presque totalement insuffisantes pour effectuer des vérifications d'identité ou des évaluations des risques. De plus, elles peuvent facilement être obtenues auprès de diverses autres sources. Il est fréquent que les individus mettent à jour leurs coordonnées, notamment leur adresse électronique, sur leurs profils de réseaux sociaux. Ces données, particulièrement vulnérables à l'usurpation d'identité, nécessitent impérativement un affinement et une surveillance rigoureux.

Conformité AML pour les cryptomonnaies

Après mai 2018, le RGPD est entré en vigueur, obligeant les entreprises, les ICO et les plateformes d'échange de cryptomonnaies établies dans l'UE à mettre à jour leurs politiques de protection et d'accès aux données. Parallèlement, en juin 2018, l'UE a adopté une quatrième directive anti-blanchiment (AML) visant principalement à lutter contre la criminalité liée aux cryptomonnaies et à freiner le financement du terrorisme. Cette directive détaille les obligations des organisations en matière de mise à jour et de maintien de leurs procédures de contrôle AML. Tout manquement à ces obligations est passible de sanctions, voire de mesures strictes, afin de garantir la sécurité du marché virtuel.

Un cinquième Directive AML Une autre mesure devrait également être présentée en juin 2019, qui devrait renforcer les systèmes de sécurité en appliquant des lois plus strictes.

Impacts de la procédure KYC sur les cryptomonnaies

Soyez assurés que le monde des cryptomonnaies serait bien meilleur avec des transactions sécurisées. Le respect des réglementations KYC et AML permettrait de limiter le nombre de fraudes et d'éviter des pertes considérables. Crime cryptographique Les risques peuvent être réduits si l'identité des investisseurs en ICO et des utilisateurs des plateformes d'échange de cryptomonnaies est vérifiée de manière rigoureuse et exhaustive. Leurs informations complètes doivent être recueillies et comparées à leurs pièces d'identité officielles. L'authenticité de ces documents doit également être contrôlée. Cela permettra de lutter contre la falsification et l'usurpation d'identité, et par conséquent de réduire les cas de blanchiment d'argent, de terrorisme et de fraude à la carte bancaire.

Pour que les utilisateurs fassent confiance aux plateformes d'échange de cryptomonnaies, il est indispensable de garantir la sécurité de leurs transactions, de s'assurer que leurs fonds ne servent pas des activités illicites et que, en cas d'usurpation d'identité, leurs fonds ne soient pas utilisés ou acceptés frauduleusement par ces plateformes. Or, à ce jour, les plateformes d'échange de cryptomonnaies ne respectent pas les réglementations KYC et AML, ce qui entraîne une augmentation des fraudes et, par conséquent, des pertes plus importantes.

Pour les entreprises de l'UE, le moyen le plus simple de sécuriser leurs actifs et leurs finances est d'utiliser des logiciels de gestion d'identité facilement intégrables à leurs systèmes.

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