Financement illicite et évasion fiscale : le secteur des cryptomonnaies peut-il être protégé ?

Bien que Binance soit interdite aux États-Unis car ses titres ne sont pas enregistrés auprès de la Commodity Futures Trading Commission (CFTC), Bloomberg a révélé que la plateforme conseille aux Américains d'utiliser un VPN pour masquer leur localisation lorsqu'ils y accèdent. De ce fait, les autorités de régulation cherchent également à savoir si Binance a permis à des citoyens américains d'effectuer des transactions illégales, selon des sources de Bloomberg.

Les attaques d'ingénierie sociale prennent le dessus

Une arnaque par hameçonnage désigne une attaque d'ingénierie sociale dans laquelle les escrocs Ils tentent de voler les données d'autrui, comme ses identifiants de compte ou ses informations de carte bancaire. Souvent, les auteurs de ces vols se font passer pour des entités légitimes afin d'attirer leurs victimes. 

C’est exactement ce qui s’est passé aux États-Unis en septembre 2020, où… Le ministère américain de la Justice a inculpé deux Russes. pour avoir orchestré une escroquerie par hameçonnage pendant plusieurs années contre les clients de trois plateformes d'échange de cryptomonnaies. Les utilisateurs de Binance, Poloniex et Gemini ont subi des pertes s'élevant à environ 17 millions de dollars américains. 

Les systèmes de Ponzi continuent de constituer une menace.

En mars 2020, un escroc a piraté plus de 30 comptes YouTube et les a renommés en marques Microsoft vérifiées afin de mener une opération frauduleuse. Escroquerie de type Ponzi inspirée par Bill Gates. Durant cette période, le pirate a diffusé une fausse annonce de « distribution de cryptomonnaies » et a incité les utilisateurs à transférer de petites sommes sur son compte. De nombreux comptes YouTube ont ainsi été compromis et les utilisateurs tombés dans le piège ont définitivement perdu leurs fonds. 

L’évasion fiscale via les cryptomonnaies : un jeu émergent 

Le manuel des crimes fiscaux de l'IRS indique que la fraude fiscale peut être de deux types : la fraude au paiement et la fraude à l'évaluation. 

L'évasion fiscale, la plus courante des deux, désigne la pratique consistant pour une personne à dissimuler intentionnellement des revenus, à sous-déclarer considérablement ses gains financiers ou à exagérer ses déductions afin d'éviter l'impôt. En revanche, dans le cas de la fraude fiscale, l'avis d'imposition est émis, mais le contribuable dissimule des fonds pour se soustraire au paiement de l'impôt. 

Il convient d'ajouter ici un exemple récent, représentatif de ces deux formes d'évasion. John David McAfeeUn ingénieur en logiciels antivirus a été arrêté en Espagne le 6 octobre 2020 pour fraude fiscale. Selon le département de la Justice américain, McAfee aurait perçu des millions de dollars de revenus grâce à ses activités liées aux cryptomonnaies, sans toutefois les déclarer. De plus, il aurait dissimulé ses biens de luxe afin d'échapper au fisc américain. 

À l'échelle mondiale, la fraude fiscale est considérée comme un délit grave. Les fraudeurs, une fois pris en flagrant délit, s'exposent à des amendes pouvant atteindre 100 000 USD (500 000 USD pour les entreprises) ou à une peine d'emprisonnement pouvant aller jusqu'à cinq ans. 

Y a t-il une sortie? 

Pour les plateformes d'échange de cryptomonnaies qui visent à lutter contre les activités frauduleuses telles que le blanchiment d'argent tout en surveillant de près les clients à haut risque, Conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB-FT) Cela pourrait être un bon début. L'objectif du global Réglementation LBC son objectif est d'aider les entreprises à détecter et à signaler les activités suspectes, notamment le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. 

Pour simplifier ce processus, des solutions de contrôle anti-blanchiment d'argent (AML) basées sur l'intelligence artificielle peuvent être utilisées. Ces solutions permettent de vérifier chaque client accédant à la plateforme. Grâce à une vérification approfondie des antécédents et à un mécanisme de surveillance continue des transactions, les clients à risque, tels que les fraudeurs fiscaux, peuvent être détectés et suivis de près. Ces méthodes transparentes permettent de réduire considérablement le risque de fraude et de renforcer la confiance des clients. 

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