Garantir la conformité KYC/AML dans les entreprises de cryptomonnaies : le rôle de Shufti

Avec l'émergence de nouvelles technologies dans le secteur financier, les cryptomonnaies prennent de l'ampleur et les investisseurs privilégient ce nouveau secteur pour faire fructifier leur argent. Bien que le chemin soit encore long avant que les cryptomonnaies ne remplacent les monnaies fiduciaires, elles contribuent largement au système monétaire et ont transformé l'ensemble du système économique. De nombreux fournisseurs de services en ligne les acceptent. crypto-monnaie Les cryptomonnaies sont devenues un moyen de paiement très répandu, et leur utilisation se généralise. Par ailleurs, de nombreuses entreprises à travers le monde ont commencé à verser les salaires de leurs employés en cryptomonnaies, ce qui contribue à la baisse de l'utilisation des monnaies fiduciaires.

En 2021, la taille globale du marché des cryptomonnaies a dépassé 3 XNUMX milliardsavec une croissance attendue dans les années à venir. Cet afflux massif de revenus dans le secteur des cryptomonnaies a encouragé les criminels à se livrer à des activités frauduleuses telles que le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et autres escroqueries financières. Malgré la croissance continue du marché, les autorités ne déploient pas d'efforts suffisants pour le réglementer, ce qui a engendré de nombreuses failles dans le système. La mise en œuvre de la vérification d'identité et Lutte contre le blanchiment d'argent Les solutions de filtrage (AML) peuvent aider les entreprises de cryptomonnaies à lutter contre les crimes courants et à traduire les coupables en justice.

Les entreprises de cryptomonnaies : un foyer de criminalité financière ?

Pour comprendre la hausse de la criminalité liée aux cryptomonnaies, il est essentiel de comprendre leur fonctionnement. Toutes les cryptomonnaies reposent sur la technologie des registres distribués (DLT), un système entièrement décentralisé, sans autorité centrale. C'est ce qui permet aux criminels de dissimuler leur identité ou de s'inscrire sur des plateformes en utilisant des informations volées. Une fois intégrés au système, il devient très difficile de les retrouver grâce à la décentralisation. La solution la plus efficace dans ce secteur consiste donc à lutter contre la fraude dès l'inscription et à signaler les fraudeurs aux autorités compétentes.

En 2021 seul, 3.2 milliards de dollars Des sommes considérables en cryptomonnaies ont été volées, soit 72 % de plus que l'année précédente. Toutes les autorités de surveillance financière internationales ont également souligné la vulnérabilité des plateformes d'échange de cryptomonnaies au blanchiment d'argent. le financement du terrorisme Tout en enjoignant tous les pays membres à se conformer aux directives visant à lutter contre les acteurs malveillants au sein du système, l'année 2022 s'annonce difficile pour les cryptomonnaies, la valeur globale de toutes les cryptomonnaies, y compris le Bitcoin et l'Ethereum, ayant chuté à son plus bas niveau. Cependant, les experts prévoient une reprise prochaine. Si le marché devrait se redresser, les criminels intensifieront également leurs activités frauduleuses. C'est donc le moment idéal pour les plateformes d'échange de cryptomonnaies d'investir dans ce secteur. Know Your Customer (KYC) et Mesures de lutte contre le blanchiment d'argent pour contribuer à la lutte contre tous les types de crimes financiers.

Comment les forces de l'ordre s'efforcent de lutter contre les criminels

Face à la hausse de la criminalité et à la pression croissante des autorités de surveillance financière internationales, toutes les principales juridictions s'efforcent de relever le défi du blanchiment d'argent. entreprises de cryptoLa Chine, les États-Unis, le Canada et l'Europe sont les principales régions touchées par la cybercriminalité et plusieurs cas ont été constatés dans ces pays, ce qui témoigne de l'engagement des autorités chargées de l'application de la loi à lutter contre les acteurs malveillants.

Huit criminels arrêtés pour une escroquerie aux cryptomonnaies de 100 millions de dollars.

Dans le cadre d'une enquête internationale, la police britannique a arrêté un groupe de huit criminels impliqués dans le piratage des comptes crypto de célébrités et le vol des fonds. La National Crime Agency (NCA) britannique a déclaré que ces fraudeurs se livraient à ces activités depuis de nombreuses années et que, durant cette période, ils étaient parvenus à dérober des sommes considérables. 100 millions de dollars D'après différents comptes, la NCA n'a pas révélé l'identité des célébrités et a indiqué que des poursuites avaient été engagées contre tous les suspects, et que le tribunal statuerait sur leur sort.

Des fraudeurs condamnés pour une perte de 21 millions de livres sterling dans le domaine des cryptomonnaies

Au Royaume-Uni, quatre individus ont été condamnés pour avoir obtenu et blanchi frauduleusement des bitcoins d'une valeur de [montant manquant]. millions de livres Une entreprise australienne de cryptomonnaies a été impliquée dans une affaire. Au cours de l'enquête, les forces de l'ordre ont perquisitionné un domicile soupçonné d'abriter des criminels et ont saisi de l'argent liquide et de l'or d'origine illicite. Le tribunal et la police ont condamné tous les fraudeurs et ont adressé un avertissement à tous les criminels impliqués dans des activités illégales.

Le rôle du GAFI dans la régularisation des entreprises de cryptomonnaies

Le Groupe d'action financière Le GAFI (Groupe d'action financière) est le principal organisme de surveillance international chargé de lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Depuis le 11 septembre, toutes les grandes juridictions ont mis en œuvre des réglementations strictes conformément aux directives du GAFI, ce qui a considérablement aidé les forces de l'ordre dans leur lutte contre la criminalité. L'essor des cryptomonnaies remonte à un peu plus d'une décennie et, en quelques années seulement, elles ont attiré l'attention des organismes de surveillance internationaux.

Le GAFI considère les actifs virtuels comme très avantageux pour les utilisateurs, mais aussi comme exposés aux risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme. En collaboration avec d'autres organisations internationales comme le G20, le GAFI a élaboré un cadre global commun et publié des recommandations à ce sujet. lignes directricesLe GAFI a rendu obligatoire la mise en œuvre de mesures de vérification d'identité et de lutte contre le blanchiment d'argent pour tous les États membres afin de contrer les criminels lors de l'entrée sur le territoire. Le GAFI a collecté des données sur les blanchisseurs d'argent sous forme de listes de sanctions et a donné des instructions à tous les États membres. échanges de chiffrement de vérifier les données de leurs utilisateurs par rapport à ces listes et de signaler les cas suspects aux autorités policières locales.

Équilibrer la conformité KYC/AML dans les plateformes d'échange de cryptomonnaies

Le KYC est un processus par lequel les plateformes d'échange de cryptomonnaies peuvent identifier et vérifier la véritable identité de leurs utilisateurs. Processus KYC implique vérification biométrique et l'authentification de documents en temps réel grâce à plusieurs techniques avancées. L'utilisation d'une méthode efficace vérification d'identité Dans ce système, il devient quasiment impossible pour les criminels de s'y introduire en utilisant de fausses identités ou des identités volées. Par conséquent, si les entreprises de cryptomonnaies optent pour cette solution… approche KYCIl y a de fortes chances que les cybercriminels soient éliminés lors des contrôles de vérification.

De plus, AML screening Il s'agit également d'une procédure simple qui peut aider les plateformes de cryptomonnaies à vérifier les données de leurs utilisateurs, nouveaux et existants, par rapport aux listes de sanctions internationales et de personnes politiquement exposées (PPE), et à signaler les criminels aux forces de l'ordre, limitant ainsi leur accès au système. Mesures KYC/AML Cela permettra non seulement aux plateformes de cryptomonnaies de lutter contre les criminels, mais aussi d'en faire un lieu sûr pour les investisseurs avertis.

Comment Shufti peut vous aider

La lutte contre le blanchiment d'argent, l'usurpation d'identité et le financement du terrorisme est cruciale pour le secteur des cryptomonnaies. Actuellement, ce secteur traverse une grave récession, ce qui représente une opportunité idéale pour les plateformes d'échange d'investir dans ce domaine. Mesures KYC/AML.

Les services de vérification d'identité KYC de Shufti constituent la solution idéale pour les entreprises de cryptomonnaies souhaitant vérifier l'identité réelle de leurs utilisateurs. De plus, grâce à l'intelligence artificielle, AML screening La solution proposée par Shufti a accès à plus de 1700 listes de sanctions et aux données de filtrage correspondantes ; elle fournit des résultats en quelques secondes avec une précision d'environ 99 %.

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