Plénière du GAFI de juin 2021 – Initiatives stratégiques et par pays

La quatrième séance plénière de Groupe d'action financière La réunion du GAFI s'est tenue du 20 au 25 juin dernier. Le président allemand, Marcus Pleyer, a présidé cette réunion virtuelle qui a rassemblé 205 membres du Réseau mondial du GAFI et d'autres organismes de surveillance, dont la Banque mondiale, les Nations Unies et le FMI. L'unique objectif de cette réunion était d'examiner les risques croissants de blanchiment d'argent dans le contexte de la crise sanitaire de la COVID-19 et d'élaborer un plan d'action pour y remédier grâce à la transformation numérique. 

Le GAFI est un organisme de surveillance financière indépendant basé à Paris qui vise à utiliser des normes réglementaires efficaces pour lutter contre le blanchiment d'argent à l'échelle mondiale. La récente réunion des délégués a fait état de préoccupations importantes concernant les normes du GAFI fondées sur les risques et leur mise en œuvre pour empêcher les terroristes d'exploiter les failles du système financier légal. Ce blog met en lumière les points clés de la séance plénière, essentiels à une bonne compréhension de ces normes. LBC / FT conformité. 

Propositions stratégiques pour une conformité efficace en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme

Utiliser des solutions numériques

Technologie haut de gamme 

Cette séance plénière, GAFI Le GAFI a reconnu les avantages de la transformation numérique et son rôle dans le développement de solutions rentables et en temps réel pour la conformité en matière de LBC/FT. Il a constaté qu'en utilisant l'apprentissage automatique, la mise en commun des données et l'analyse avancée, les organisations peuvent développer programmes de conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent Cela permettrait de mieux identifier les comportements suspects et les schémas transactionnels habituels. Le rapport présenté lors de la réunion énumère les politiques, procédures et technologies nécessaires pour améliorer l'efficacité de la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. 

Mise en commun des données et partage d'informations 

L’adoption accrue des outils d’analyse de données a indéniablement permis aux institutions financières de traiter efficacement de grandes quantités de données. C’est là que l’analyse collaborative et la mise en commun des données peuvent aider les banques et les institutions monétaires à évaluer, identifier et lutter contre le blanchiment d’argent, comme cela a été souligné en séance plénière. rapport L'article publié le 1er juillet souligne également la nécessité de préserver et de protéger la confidentialité des données lorsque les entreprises et les gouvernements mettent en œuvre leurs procédures de lutte contre le blanchiment d'argent en utilisant des technologies de pointe axées sur la protection de la vie privée. 

Lire la suite: Les économies mondiales unissent leurs forces à celles du GAFI pour lutter contre le blanchiment d'argent.

Mise en œuvre de l'examen sur 12 mois 

L'assemblée plénière a établi un deuxième examen de 12 mois en vue d'introduire de nouvelles modifications aux normes du GAFI relatives aux fournisseurs de services d'actifs virtuels (PSAV). rapport sur les lignes directrices révisées Le rapport décrit 128 juridictions déclarantes, dont 58 ont désormais mis en œuvre les nouvelles recommandations. Parmi celles-ci, 52 ont réglementé les opérations des fournisseurs de services d'actifs virtuels (PSAV), tandis que 6 ont interdit aux fournisseurs de cryptomonnaies d'exercer leurs activités. La majorité de ces pays ne se sont pas encore conformés aux nouvelles exigences. Règle de voyage du GAFI et d'autres exigences essentielles qui nécessitent de meilleurs efforts à l'échelle mondiale. 

Le rapport présenté lors de la réunion a souligné l'importance de réglementer les plateformes d'échange de cryptomonnaies afin d'empêcher l'utilisation des actifs virtuels à des fins criminelles. L'assemblée plénière a approuvé la finalisation des orientations révisées d'ici octobre 2021, incluant des mesures de prévention contre les attaques par rançongiciel visant les actifs virtuels. 

Difficultés liées au recouvrement des actifs 

Lorsqu'on aborde les exigences en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, le recouvrement d'avoirs constitue un aspect essentiel. Il permet aux autorités de régulation de dissuader les infractions pénales et d'améliorer l'indemnisation des victimes en confisquant les profits tirés des fonds illicites. Si le recouvrement d'avoirs est un point important des 40 recommandations du GAFI, rapport du GAFI Ce document montre que de nombreux pays n'ont atteint que très peu d'objectifs. Il recense tous les principaux obstacles empêchant les gouvernements de recouvrer efficacement leurs actifs et propose une solution viable. 

Mises à jour basées sur la juridiction 

Évaluation des réglementations en matière de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme en Afrique du Sud et au Japon

L’assemblée plénière du GAFI a examiné la situation de la criminalité financière en République d’Afrique du Sud et au Japon, en analysant leurs efforts en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et leur respect des plans d’action. À cet égard, l’association conjointe du GAFI et du… Groupe de lutte contre le blanchiment d'argent en Afrique de l'Est et du Sud (ESAAMLG) a réalisé une évaluation qui a été examinée par des représentants du GAFI.

La réunion a conclu que, malgré la solidité de l'infrastructure de lutte contre le blanchiment d'argent en Afrique du Sud, le pays devait prendre en compte les préoccupations liées à ce phénomène en fonction de son profil de risque. Les autorités réglementaires doivent développer de meilleurs canaux de partage de renseignements financiers et améliorer l'application des cadres d'évaluation des risques. 

De plus, l'évaluation réalisée dans le cadre du GAFI commun Groupe Asie/Pacifique sur le blanchiment d’argent L’analyse du Programme d’action global (PAG) a également conclu que le Japon avait réalisé des progrès significatifs dans la mise en œuvre de son plan d’action. Malgré des résultats prometteurs en matière de lutte contre le financement du terrorisme et le blanchiment d’argent, le Japon doit renforcer la supervision des mesures préventives mises en place pour les organismes financiers et les entreprises ou professions non financières (EPNF). 

Mises à jour de la liste de surveillance renforcée

L'observateur financier met régulièrement à jour ses Juridictions sous surveillance accrue Le GAFI établit cette liste lors de ses réunions officielles qui se tiennent trois fois par an, en février, juin et octobre. Ces pays collaborent étroitement avec le GAFI afin de réduire leurs carences stratégiques et de lutter contre le financement du terrorisme et de la prolifération. Le 25 juin 2021, après une inspection sur place, le GAFI a décidé de retirer le Ghana de la liste des pays à haut risque. Par ailleurs, après un examen approfondi, l'organisme a renforcé les restrictions sur la liste de surveillance renforcée, qui comprend désormais les Philippines, le Soudan du Sud, Haïti et Malte. 

Renforcer les efforts mondiaux de lutte contre le blanchiment d'argent

Compte tenu de la demande accrue en matière de prévention de la criminalité financière, l'assemblée plénière a reconnu le rôle de Organismes régionaux de type GAFI Les ORSF (Organes fédéraux de réglementation des marchés financiers) luttent contre le blanchiment d’argent à l’échelle mondiale. Ces unités indépendantes veillent à la mise en œuvre effective des normes établies par le GAFI par les pays membres. Afin de mieux aider les ORSF à remettre leurs rapports d’évaluation mutuelle dans les délais impartis, malgré le contexte de la COVID-19, le GAFI leur apporte désormais un soutien prioritaire et des ressources supplémentaires.  

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