Solution de détection des fraudes, de conformité et de vérification d'identité pour sécuriser le secteur des télécommunications

Le industrie des télécommunications Les télécommunications ont joué un rôle crucial dans la numérisation, l'innovation et la croissance mondiales. Durant la pandémie de coronavirus, leur importance s'est considérablement accrue. Face aux restrictions de voyage, à la distanciation sociale et au télétravail généralisé, les opérateurs télécoms ont remplacé les interactions physiques par des solutions numériques. Le secteur s'efforce de transformer les modes de réunion traditionnels, permettant ainsi aux entreprises de maintenir leur activité dans le contexte actuel d'incertitude. Malgré cette capacité d'innovation, ce secteur est également devenu la cible privilégiée des cybercriminels.

Pour cette raison, la vérification d'identité est devenue un service essentiel pour protéger le secteur des télécommunications contre la recrudescence des escroqueries. Ces services étant directement ou indirectement liés à d'autres secteurs tels que la santé, l'administration publique et les institutions financières, la vérification d'identité revêt une importance capitale dans ce domaine. Au total, 32.7 milliards de dollars ont été perdus La fraude aux télécommunications a augmenté pendant la pandémie. Cependant, la hausse de ces crimes peut être maîtrisée et le secteur sécurisé grâce à des systèmes automatisés de vérification d'identité.

Cas réels de fraude aux télécommunications

Le secteur des télécommunications présente un risque élevé de fraude. Le vol de cartes SIM, la prise de contrôle de comptes, le phishing/vishing et de nombreuses autres escroqueries deviennent des problèmes mondiaux. Des particuliers aux plateformes de communication internationales comme WhatsApp et Twitter, les piratages, les compromissions de bases de données et les vols de données sont monnaie courante. Cependant, les entreprises fintech sont déterminées à soutenir les entreprises de télécommunications afin de renforcer leurs mesures de sécurité. systèmes de vérification d'identitéVoici quelques exemples de cas de fraude dans le secteur des télécommunications ;

Des membres de la « brigade des moqueurs » arrêtés pour fraude à l'échange de cartes SIM

L'Agence nationale de lutte contre la criminalité (NCA) britannique a arrêté les membres d'un célèbre groupe criminel organisé appelé « Chucking Squad », qui a escroqué des célébrités et d'autres personnes via les réseaux sociaux en utilisant la fraude à l'échange de carte SIM. La NCA a déclaré avoir arrêté huit autres personnes pour des infractions connexes. La police métropolitaine de Londres a accusé l'une de ses entités d'avoir dérobé plus de 1 million de dollars en cryptomonnaies par le biais du piratage de cartes SIM. Ce même groupe était également directement impliqué dans le piratage du compte Twitter du PDG Jack Dorsey en 2019. Les suspects ont toutefois été arrêtés en 2020. Par ailleurs, la NCA collabore avec le département de la Sécurité intérieure, le FBI, les services secrets américains et d'autres forces de l'ordre pour détecter et neutraliser les auteurs de ces fraudes.

Arnaque WhatsApp : message « Bonjour maman » qui vide un compte bancaire

Des cybercriminels exploitent la crédulité de parents britanniques en se faisant passer pour leurs enfants afin de pirater leurs comptes bancaires. L'escroc se fait généralement passer pour un enfant et envoie des messages demandant une aide financière. Des messages comme « Salut maman » ou « Salut papa » circulent dans tout le pays. À cause de ces messages, les parents tombent dans le piège et finissent par envoyer de l'argent aux criminels. De plus, pour rendre l'escroquerie plus crédible, les criminels inventent des histoires, comme la perte du téléphone portable de leur enfant, justifiant ainsi le changement de numéro. Ils prétendent également que l'enfant n'a pas accès à ses services bancaires en ligne et fournissent un autre compte. Ainsi, les parents, pleins de compassion, finissent par envoyer des milliers de dollars aux criminels.

La fraude à l'échange de carte SIM devrait se généraliser en Afrique du Sud

L'escroquerie à l'échange de carte SIM sévit depuis des décennies en Afrique du Sud, selon le Centre d'information sur les risques bancaires d'Afrique du Sud (SABRIC). Ces dernières années, la fraude à l'échange de carte SIM a atteint 91 % des crimes financiers en ligne. Toutefois, les enquêtes des autorités de régulation ont conclu que les opérateurs de réseaux mobiles (ORM) doivent mettre en place des stratégies et des procédures de vérification des clients demandant un échange de carte SIM. Ceci permettra d'éliminer le risque que des criminels tentent de manipuler les opérateurs pour échanger des cartes SIM à partir d'identités fictives.

Exigences réglementaires mondiales pour l'industrie des télécommunications

La Commission fédérale des communications (FCC)

Le secteur des télécommunications aux États-Unis est réglementé au niveau fédéral par la loi sur les communications de 1934, telle que modifiée par la loi précédente. Cette loi établit un cadre juridique national pour la réglementation des services de télécommunications et des opérateurs de téléphonie mobile. Elle autorise également la Commission fédérale des communications (FCC) à élaborer de nouvelles règles, politiques et directives pour les services de télécommunications. Toutefois, ces services sont réglementés par les États et les collectivités locales, même si la loi sur les communications confère à la FCC le droit de préempter les lois locales ou étatiques dans certaines situations.

Les domaines de réglementation peuvent inclure :

• Confidentialité et sécurité des données clients
• Services globaux
• Appel d'urgence

Loi britannique sur les communications de 2003 

La loi de 2003 sur les communications remplace la loi de 1984 sur les télécommunications. Il s'agit d'une loi essentielle qui établit le cadre juridique des communications. Bureau des communications L'Ofcom, autorité de régulation du secteur des communications, a mis en œuvre au Royaume-Uni le nouveau cadre réglementaire européen, entré en vigueur en juillet 2003. Au lieu de délivrer des licences conformément à la loi sur les télécommunications, la nouvelle loi encadre les opérateurs de services mobiles par une autorisation générale, en fonction des conditions du marché sur lequel ils opèrent. L'article 51 de cette loi définit l'ensemble des dispositions légales incluses par l'Ofcom dans ces conditions générales. L’article 51(1)(c) précise « les conditions rendant les dispositions que l’OFCOM juge appropriées pour assurer le bon fonctionnement et l’efficacité des réseaux de communications électroniques publics » et permet ainsi à l'Ofcom d'imposer l'article 23 de la directive sur le service universel, intitulé « intégrité du réseau ».

Les conséquences du non-respect des réglementations pour les opérateurs mobiles

Les organismes de réglementation internationaux ont élaboré plusieurs réglementations afin de sécuriser le secteur des télécommunications. Face à la recrudescence des fraudes, la situation devient alarmante tant pour les entreprises que pour les autorités de régulation. Il est de la responsabilité sociale du secteur des télécommunications de se conformer aux obligations réglementaires. Toutefois, le non-respect de la loi peut entraîner de graves problèmes pour les entreprises de télécommunications, notamment des sanctions, de lourdes amendes et des interdictions définitives. Voici les conséquences du non-respect des réglementations de la FCC :

1. La FCC se réserve le droit d'imposer des sanctions financières aux fournisseurs de services de télécommunications qui enfreignent la loi sur les communications ou les directives de la FCC. Toutefois, une mise en demeure est adressée aux parties concernées avant l'application des sanctions.
2. Outre les amendes et sanctions importantes, la FCC dispose également d'outils de contrôle non financiers. Ces outils comprennent l'annulation de licences, les injonctions de cessation d'activité et les avertissements, en fonction de la gravité de l'infraction.
3. La FCC peut également intenter une action civile devant un tribunal fédéral contre l'entreprise de télécommunications qui n'a pas respecté la loi sur les communications ou la règle finale de la FCC.
4. Le ministère de la Justice peut poursuivre les entreprises non conformes devant un tribunal fédéral. Une première condamnation en vertu de la réglementation de la FCC est passible d'une amende maximale de 10 000 $ et/ou d'une peine d'emprisonnement pouvant aller jusqu'à un an. Toutefois, en cas de récidive, l'amende et la durée de l'emprisonnement peuvent être alourdies.

Comment Shufti peut vous aider

Shufti's services de vérification d'identité de pointe Cette solution est idéale pour le secteur des télécommunications car elle permet aux entreprises de vérifier l'identité réelle de leurs clients avant leur inscription. La solution de vérification d'identité basée sur l'IA, associée à des services de validation de documents, authentifie les documents avec une précision de 98.67 % en moins d'une seconde. De plus, les fournisseurs de services de télécommunications peuvent également établir des rapports d'évaluation des risques concernant les clients potentiellement à haut risque.

Réflexions finales

Le secteur des télécommunications et les opérateurs de téléphonie mobile peinent à lutter contre la fraude par rétro-ingénierie et à intégrer des clients légitimes. De ce fait, les portefeuilles numériques et les comptes bancaires des clients sont compromis, ce qui nuit à la réputation et à l'image du secteur. Les opérateurs de réseaux mobiles doivent donc intégrer des mesures de sécurité renforcées. systèmes de vérification d'identité en ligne cela les aidera à optimiser l'expérience client et à gagner la confiance de leurs clients.

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