Prévention de la fraude dans le secteur immobilier

Prévention de la fraude outils qui comprennentService KYC tiers fournisseurs. Il est essentiel, dans le secteur immobilier, de préciser notre propos. Imaginez la situation suivante : vous vivez confortablement dans votre maison. Vous l’avez achetée depuis un certain temps grâce à un héritage. Sa valeur marchande est correcte et vous avez la chance de n’avoir aucun prêt immobilier à rembourser. Un jour, vous vous levez et allez chercher votre courrier. Vous y trouvez un courrier d’une agence immobilière inconnue. Vous l’ouvrez, pensant qu’il s’agit d’une publicité, mais c’est bien une lettre qui vous est adressée. En la lisant, votre visage se crispe et votre cœur s’emballe. Vous pensez qu’il doit s’agir d’une erreur ou d’un malentendu. Vous appelez l’agence et demandez à parler à la personne mentionnée dans la lettre. Vous lui donnez votre nom et il vous annonce que vous avez manqué le premier versement de votre prêt immobilier. Vous lui expliquez que vous n’avez jamais fait de demande de prêt pour votre bien. Il rétorque que vous avez signé tous les contrats. Vous lui dites que vous aimeriez le rencontrer, il accepte et vous vous rendez à l'adresse indiquée sur la lettre. Arrivé sur place, vous demandez à la secrétaire de vous indiquer la personne avec qui vous avez parlé. Vous entrez dans son bureau et l'homme assis derrière le comptoir vous demande comment il peut vous aider. Vous lui donnez votre nom et lui dites que vous avez parlé au téléphone avec lui. Soudain, son sourire disparaît et, d'un air grave, il vous demande si c'est une plaisanterie. Vous lui dites que vous avez failli vous évanouir en voyant la lettre. Il vous répond que l'homme pour qui il a traité le prêt hypothécaire était plus jeune et totalement différent. Vous lui montrez votre pièce d'identité et, cette fois, c'est lui qui semble sur le point de s'évanouir. Vous venez d'être victime d'une escroquerie. fraude au titreVous vous demandez pourquoi la société immobilière n'a rien fait. la vérification des antécédents.

Heureusement, vous avez une assurance titres, même si vous n'aviez jamais pensé qu'elle serait obligatoire…

Une autre raison de ces contrôles est que le secteur immobilier est une activité très lucrative et à fort potentiel de valorisation. Ce seul fait attire de nombreux investisseurs. Or, tous les investisseurs ne sont pas irréprochables. Certains envisagent de blanchir leur argent pour financer des activités criminelles, voire terroristes. Par conséquent, LBC / FT Le respect des réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme est impératif.

Les fournisseurs de services KYC sont-ils l'outil idéal de prévention de la fraude ?

L'incident décrit ci-dessus est un scénario plausible, et une procédure KYC incluant une vérification approfondie des antécédents aurait permis de l'éviter. De nos jours, les agents immobiliers et les entreprises peuvent faire appel à des prestataires de services KYC tiers pour les aider dans leurs démarches de vérification. Ces prestataires utilisent une IA avancée qui simplifie et accélère considérablement l'ensemble du processus. Le logiciel SaaS s'intègre à la quasi-totalité des systèmes. L'IA exploite la puissance d'Internet, d'une webcam ou de l'appareil photo d'un smartphone pour réaliser la procédure KYC. Prenons l'exemple de la fraude mentionnée précédemment. Lorsqu'un client se présente pour une demande de prêt immobilier, il est invité à remplir un formulaire en ligne. Une fois le formulaire rempli, le logiciel SaaS du prestataire KYC se déclenche et informe le client de la procédure et du fait que la session sera enregistrée. Il lui demande ensuite de se placer face à la caméra ou, si elle n'en possède pas, lui envoie un lien sur son smartphone pour qu'il utilise sa caméra frontale. L'IA vérifie la présence de tout élément susceptible de modifier ou de dissimuler son visage, comme un maquillage excessif, un masque ou l'utilisation d'une photo à la place de son visage réel. Le système est suffisamment avancé pour prendre en compte la barbe, les lunettes, les bijoux et la coupe de cheveux. Il demande ensuite à la personne de présenter sa pièce d'identité à la caméra et de se concentrer sur sa photo, son nom, sa date de naissance et son numéro (le cas échéant). L'IA compare alors la photo au visage et vérifie l'authenticité de la pièce d'identité. Pendant ce temps, l'IA effectue également une analyse approfondie. vérification des antécédentsIl consulte les listes de surveillance internationales afin de déceler toute mention de fraude, de blanchiment d'argent ou de liens avec des organisations terroristes, garantissant ainsi la conformité aux réglementations en vigueur. LBC / FT Règles et réglementations. Si tout est conforme, le système autorise le traitement de la demande de prêt hypothécaire. L'ensemble de ces éléments fait des prestataires de services KYC des acteurs efficaces et performants. prévention de la fraude outil.

Quels sont les critères de choix d'un bon outil de protection contre la fraude ?

Les prestataires de services KYC ne se valent pas tous. C'est pourquoi nous mentionnons quelques points qui vous faciliteront la recherche d'un bon prestataire. prévention de la fraude outil.

Le point le plus important est de s'assurer que l'entreprise que vous choisissez est conforme à toutes les réglementations. règles et règlements dans le secteur, car le non-respect des règles peut entraîner de lourdes amendes pour l'entreprise ainsi que pour le secteur immobilier. L'autre facteur important est la rapidité. Les gens ont tendance à rejeter les processus longs, fastidieux et compliqués. C'est pourquoi la plupart des bonnes entreprises effectuent les vérifications en quelques secondes et fournissent des instructions faciles à suivre. la vérification des antécédents Le système effectue toutes les opérations simultanément, elles sont donc traitées dans le même laps de temps.

Presque tous les fournisseurs de services KYC proposent des solutions d'IA avancées, mais les meilleurs ajoutent une étape de vérification supplémentaire effectuée par des personnes. Une fois que l'IA a rendu son verdict, celui-ci est vérifié par des personnes afin d'éviter les faux positifs. L'ensemble du processus est réalisé en moins d'une minute.

Recommandé pour vous:

• Quelles tendances futures en matière de vérification d'identité pouvons-nous anticiper pour lutter contre la fraude en ligne ?

• 8 conseils de prévention contre la fraude pour une prise de contact commerciale réussie

• Prévention de la fraude grâce à des processus de paiement sécurisés