Récapitulatif de janvier 2023 : Événements majeurs dans le monde et comment une solution de vérification AML peut vous aider

Le non-respect des réglementations en matière de connaissance du client (KYC) et de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB) continue de gangrener le secteur financier, et les autorités de régulation ne ménagent pas leurs efforts. Elles ont infligé des sanctions pécuniaires considérables aux entreprises financières pour non-respect des obligations KYC et LCB. Parmi les amendes LCB notables prononcées l'année précédente, on peut citer : Santander UK  £108 millions; Deutsche Bank's 7.1 millions de dollars ; et échange de monnaies virtuelles De Kraken $ 362,000.

Les sanctions en cas de non-conformité sont élevées, ce qui démontre l'importance pour les entreprises financières d'utiliser la solution de vérification LCB-FT.                                                                

Récapitulatif rapide des principaux événements de janvier 2023 

Les crimes financiers, tels que le blanchiment d'argent, demeurent une préoccupation majeure pour les institutions financières et les gouvernements du monde entier. Plusieurs événements importants ont marqué le mois de janvier 2023, notamment l'adoption de nouvelles lois et réglementations visant à lutter contre la fraude financière. Examinons plus en détail la nature de ces événements.

L’UE limite l’utilisation des espèces et des cryptomonnaies pour lutter contre la fraude financière

L'UE (Union européenne) a émis De nouvelles mesures de lutte contre le blanchiment d'argent visent à restreindre l'utilisation des espèces et des cryptomonnaies afin de freiner la criminalité financière. Selon la réglementation en vigueur, les paiements en espèces seront plafonnés à 10 000 euros, les États membres ayant la possibilité de fixer des seuils inférieurs.

Le nouveau système d’ les mesures Cela aura également un impact sur le secteur aurifère, avec un examen plus approfondi des paiements importants en espèces et des efforts visant à rendre plus difficile l'utilisation des cryptomonnaies et autres actifs pour le blanchiment d'argent. "Rester anonyme lors de l'achat ou de la vente de crypto-actifs deviendra beaucoup plus difficile. a déclaré Zbynek Stanjur, ministre des Finances de la République tchèque. « Se cacher derrière de multiples niveaux de propriété d'entreprises ne fonctionnera plus. Il deviendra même difficile de blanchir de l'argent sale par le biais de bijoutiers ou d'orfèvres. »

Le ministère des Finances annonce l'entrée en vigueur des nouvelles lois sud-africaines en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

Le ministère des Finances a annoncé la date d'entrée en vigueur des nouvelles lois sud-africaines sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LCB-FT) afin de mieux se conformer aux normes internationales définies par le GAFI. 

Le département a déclaré que le début de règlements se divisera en deux parties :

• 29 décembre 2022 : Articles 9, 10, 16, 18 à 55, 59 et 62 à 65
• 1er avril 2023 : Articles 1, 3, 4, 5, 8, 11 à 15, 17, 56, 57, 58, 60 et 61

Les articles 2 et 6 entreront en vigueur à compter du 1er avril, à l'exception de certains paragraphes.

Le ministre des Finances, Enoch Godongwana, a déclaré que « Ces lois remédient aux lacunes d’au moins 14 des 20 recommandations, notamment en renforçant de manière appropriée les pouvoirs et les procédures des autorités réglementaires. »

Le ministère de l'Environnement, des Forêts et du Commerce (MEF) met en œuvre de nouvelles règles fiscales pour les entreprises de jeux de hasard commerciaux afin de lutter contre la criminalité financière.

Le MEF (ministère de l'Économie et des Finances) a introduit nouvelles règles fiscales Les entreprises de jeux de hasard commerciaux sont tenues de mettre en œuvre des mesures de lutte contre le blanchiment d'argent et d'améliorer la transparence. Elles doivent se conformer aux normes internationales d'information financière (IFRS). 

Selon   HE Mey Vann, secrétaire d'État du MEF, a déclaré que la réglementation permettra aux joueurs de profiter de la commercialisation jeux d'argent dans les casinos ; mais, à partir de 2023, les casinos devront remplacer la mention « jeux de hasard commerciaux » sur leurs panneaux d'affichage. 

« Du point de vue de la bonne gouvernance, c’est une excellente chose pour garantir la transparence et la responsabilité. »  dit Vann. « Nous ne pouvons pas leur demander de changer immédiatement, nous devons donc leur laisser du temps, et cela dépend de nombreux facteurs tels que leurs accords internes et d'autres aspects juridiques. »

FINCEN désigne Bitzlato comme un « acteur majeur du blanchiment d'argent »

Le département du Trésor des États-Unis FinCEN Le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) a désigné la plateforme d'échange de cryptomonnaies virtuelle Bitzlato Limited comme une « Principale préoccupation en matière de blanchiment d’argent » en alliance avec la finance russe illégale.

Dans l'ordonnance publiée, le FinCEN a précisé que Bitzlato est une société financière opérant hors des États-Unis d'Amérique et jouant un rôle majeur dans le blanchiment de cryptomonnaies convertibles (CVC). transactions illicites.

L'ordonnance mentionne que Bitzlato propose des services de prêt entre particuliers (P2P) et maintient son important réseau d'opérations et de finance illicite en facilitant les transferts de fonds et de dépôts via des groupes de ransomware. L'analyse du FinCEN a révélé que leurs liens incluent, entre autres, des transactions impliquant Conti et le marché russe du darknet Hydra.

La FINRA publie son rapport 2023 sur son programme d'examen et de surveillance des risques

La FINRA (Autorité de réglementation du secteur financier) a publié son «Rapport d’examen et de surveillance des risques 2023 on 10ème Janvier 2023Le dernier rapport couvre les domaines mentionnés ci-dessous pour l'année en cours.

1. Manipulation des marchés
2. Revenu fixe – Tarification équitable
3. Actions fractionnées, reporting et traitement des ordres
4. Règlement SHO

Le rapport comprenait également une section sur la criminalité financière abordant trois thèmes :

1. i) Lutte contre le blanchiment d'argent, fraude et sanctions
2. ii) Cybersécurité et gouvernance technologique

 iii) Manipulation des marchés

Bien que la FINRA rapport Ce document couvre plus de 20 domaines réglementaires et continue de mettre l'accent sur l'intégrité du marché. Les quatre domaines mentionnés, outre l'accent mis sur l'intégrité du marché, sensibilisent également les organisations au contrôle strict à venir dans ces domaines. 

Le rapport vise à fournir aux courtiers des lignes directrices essentielles afin qu'ils puissent se préparer à l'examen et évaluer les procédures relatives aux pratiques commerciales et à la conformité. 

Quel rôle joue Shufti dans tout ça ?

La solution de filtrage AML de Shufti joue un rôle crucial en aidant les entreprises à lutter contre le blanchiment d'argent et autres crimes financiers et Restez à se conformer aux réglementations KYC et AML.

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