Récapitulatif de juillet 2023 : Principaux événements de conformité et comment la vérification LCB-FT peut vous aider

Les infractions à la réglementation en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB) constituent une menace importante et préoccupante pour la fiabilité du secteur financier. Ces infractions comprennent les actions illégales visant à dissimuler l'origine des fonds illicites, facilitant ainsi le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et diverses autres activités criminelles. Par conséquent, les autorités de réglementation et les institutions financières intensifient leurs efforts pour combattre ces pratiques illégales. 

Récapitulatif rapide des principaux événements de conformité en juillet 2023

Le GAFI exhorte les pays à lutter contre les défis liés à la réglementation des actifs virtuels

Presque 75 % De nombreux pays membres du Groupe d'action financière (GAFI) n'adhèrent pas ou n'appliquent que partiellement la Recommandation 15 relative aux fournisseurs de services sur actifs virtuels (PSAV). Le GAFI révèle que plus de la moitié des juridictions étudiées n'ont pas encore mis en œuvre cette recommandation. règle de voyage, que le GAFI considère comme un « Préoccupation sérieuse. » Le rapport indique qu'une action urgente est nécessaire, soulignant l'importance pour ces juridictions de mettre en œuvre et d'appliquer rapidement la recommandation 15.

La règle relative aux transactions en actifs virtuels (VASP) impose aux fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) d'échanger des informations concernant l'émetteur, le bénéficiaire et les transactions en actifs virtuels. Le GAFI souligne néanmoins l'importance de renforcer l'interopérabilité entre les différentes solutions et juridictions.

Afin de renforcer la mise en œuvre de la Recommandation 15, le GAFI a établi une feuille de route. Celle-ci prévoit d'apporter un soutien et une aide aux juridictions disposant de capacités limitées et de rendre publics les progrès accomplis par ces juridictions dans la mise en œuvre des recommandations relatives aux activités importantes des prestataires de services d'actifs virtuels (PSAV). En outre, le GAFI procédera à des examens complémentaires pour évaluer les progrès accomplis et surmonter les difficultés, afin de garantir une mise en œuvre intégrale d'ici juin 2024.

Le palais de Malacañang ordonne aux agences gouvernementales de mettre en œuvre les plans et programmes de lutte contre le blanchiment d'argent.

La résidence officielle et le principal lieu de travail du président philippin, Palais de Malacañang, ont donné instruction à tous les organismes gouvernementaux concernés de se retirer de la liste grise du GAFI d'ici janvier 2024La directive impose la mise en œuvre de plans de lutte contre les crimes financiers tels que le blanchiment d'argent. En outre, le décret comprenait des activités visant à lutter contre le financement de la prolifération relevant de la compétence du comité national.  

Le décret souligne que l'adoption d'un Plan d'action national actualisé pour lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme et de la prolifération (NACS 2023-2027) renforcera les mesures existantes. Conseil de lutte contre le blanchiment d'argent L’AMLC salue le décret présidentiel, y voyant la preuve de l’engagement indéfectible du gouvernement à renforcer la lutte contre les activités financières illicites. L’AMLC reconnaît également que le Plan national de coopération en matière de sécurité (NACS) 2023-2027 fournira une orientation stratégique et coordonnera les efforts pour mettre en œuvre les points restants du plan d’action identifiés par le Groupe d’examen de la coopération internationale (ICRG). Ce plan facilitera ainsi la sortie du pays de la liste grise du GAFI.

La Banque centrale du Nigéria (CBN) ajoute le Cameroun, la Corée, le Vietnam et la Croatie à sa liste de surveillance du blanchiment d'argent.

La Banque centrale du Nigéria a émis La Banque centrale du Nigéria (CBN) a adressé une circulaire aux banques de dépôt, ajoutant le Cameroun, la Corée, le Vietnam et la Croatie à la liste de surveillance du blanchiment d'argent. En réponse, elle a demandé aux banques de renforcer la surveillance des transactions des organisations et des particuliers originaires de ces pays afin de prévenir le blanchiment d'argent.

Suite à l'inscription récente de ces pays sur la liste grise du GAFI, il est conseillé aux banques nigérianes et autres institutions financières de faire preuve de vigilance dans le suivi des transactions impliquant ces nations. Le GAFI joue un rôle essentiel dans l'identification et la promotion de mesures de lutte contre le financement du terrorisme, sa prolifération et le blanchiment d'argent.

Le directeur du département des politiques et de la réglementation financières, Chibuzo A. Efobi, a publié la circulaire relative à cette directive. La Banque centrale du Nigéria considère la Corée, l'Iran et le Myanmar comme des juridictions à haut risque soumises à l'« Appel à l'action » du GAFI.

Dans le cadre du renforcement du suivi du GAFI, les pays collaborent pour remédier aux carences stratégiques de leurs régimes de financement liées au financement du terrorisme, au blanchiment d'argent et à la prolifération. les banques Les institutions financières sont encouragées à surveiller de près les transactions impliquant le Myanmar, l'Iran et la République populaire démocratique de Corée en raison de leur profil de risque élevé.

La FCA met en garde contre l'utilisation de distributeurs automatiques de cryptomonnaies non enregistrés

Le Financial Conduct Authority (FCA) a lancé des actions contre les distributeurs automatiques de cryptomonnaies non autorisés au Royaume-Uni, ce qui représente un risque potentiel de perte de fonds pour les utilisateurs. En cas d'erreur lors de l'utilisation d'un distributeur de cryptomonnaies non enregistré, les utilisateurs pourraient être exposés à des risques financiers importants, pouvant entraîner la perte de leurs fonds. FCA a exprimé son engagement à poursuivre ses efforts contre les activités illégales la cryptomonnaie Des distributeurs automatiques de billets (DAB) fonctionnent au Royaume-Uni. L'autorité de régulation a mené des inspections dans divers lieux suspects à travers le pays, dans le cadre d'une opération coordonnée avec d'autres services de police.

Malgré les avertissements réguliers de la FCA, les crypto-actifs restent non réglementés et comportent des risques. risques élevésCe qui laisse les consommateurs avec une protection limitée en cas d'incident. La FCA exige que les plateformes d'échange de crypto-actifs s'enregistrent conformément à la réglementation britannique en matière de lutte contre le blanchiment d'argent afin de remédier à cette situation.

Un cas notable, mis en lumière par la FCA, concerne une personne ayant déposé 1 000 £ dans un distributeur automatique de cryptomonnaies. La transaction ayant échoué, les fonds ne lui ont pas été restitués. Malheureusement, cette personne n'a pas pu contacter l'opérateur du distributeur pour obtenir de l'aide. Suite à une inspection de la FCA, les distributeurs concernés ont été mis hors service.

La vérification AML à la rescousse

Le non-respect de la réglementation en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB) peut entraîner de graves conséquences, telles que des amendes importantes, une atteinte à la réputation et des poursuites judiciaires. La vérification LCB consiste à examiner minutieusement les clients au regard des sanctions et listes de surveillance internationales. En mettant en œuvre ce processus, les entreprises s'assurent de ne pas effectuer de transactions avec des personnes, des organisations ou des pays sous sanctions, se protégeant ainsi des amendes pour non-conformité liées à des opérations interdites.

Comment Shufti peut-il vous aider ?

Shufti, un fournisseur mondial de premier plan en matière de vérification d'identité, propose une gamme complète de solutions de lutte contre le blanchiment d'argent qui aident efficacement les entreprises à éviter les amendes liées à la lutte contre le blanchiment d'argent. 

Voici comment notre Solution AML contribue à atténuer le risque de fraude financière et à garantir le respect de la réglementation :

• Dépistage robuste de la LMA : Notre service de vérification anti-blanchiment permet aux entreprises de contrôler leurs clients et leurs transactions financières en les comparant aux listes de sanctions internationales, aux listes de surveillance et aux bases de données des personnes politiquement exposées (PPE). En identifiant les personnes et entités à haut risque, les entreprises peuvent prévenir toute transaction potentielle avec des parties sanctionnées, réduisant ainsi le risque d'infractions à la réglementation anti-blanchiment et les amendes qui en découlent.
• Piste d'audit et rapports : Notre processus de vérification en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB) conserve des enregistrements complets et des pistes d'audit des activités de vérification. Ces rapports détaillés permettent aux entreprises de démontrer leurs efforts de conformité aux autorités réglementaires, facilitant ainsi l'évitement des amendes et des sanctions lors des audits.
• Solutions personnalisables : Nos solutions de lutte contre le blanchiment d'argent sont entièrement personnalisables, permettant aux entreprises d'adapter leurs mesures de conformité à leurs exigences réglementaires et profils de risque spécifiques. Cette flexibilité garantit aux entreprises de rester à jour face à l'évolution de la réglementation en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, minimisant ainsi le risque d'amendes pour non-conformité dues à des procédures obsolètes.
• Assistance et formation d'experts : Shufti propose un accompagnement et des formations spécialisés aux entreprises sur les meilleures pratiques en matière de conformité à la lutte contre le blanchiment d'argent. Ce soutien aide les entreprises à mettre en place un cadre de conformité robuste, favorisant une culture de vigilance et de gestion proactive des risques.

Vous avez encore des doutes sur la façon dont notre solution de lutte contre le blanchiment d'argent aide les entreprises à éviter de lourdes amendes ?