Connaître ses joueurs : pourquoi la procédure KYC est nécessaire dans le secteur des jeux d'argent

L'ère post-COVID-19 a été marquée par une croissance remarquable des secteurs de l'e-sport et du jeu vidéo. Ce secteur florissant a non seulement captivé les joueurs, mais a également attiré l'attention des criminels. Jeux d'argent Les organismes de réglementation du monde entier ont eu une année chargée en 2022, infligeant un total d'amendes de $269,532,490 à Plusieurs opérateurs de jeux de hasard terrestres et en ligne. C'est là que la vérification « Connaître son client » (KYC) intervient. 

Amendes imposées par les autorités de régulation des jeux de hasard dans le monde (mai 2023)

Passons en revue brièvement les sanctions financières imposées par les autorités de régulation des jeux de hasard au Royaume-Uni, aux États-Unis, au Canada, en Suède et en Australie en mai 2023 :

• L'autorité néerlandaise de régulation des jeux de hasard a infligé une amende de 215 794 £ à Lotteries pour avoir proposé des jeux en ligne sans licence.
• La Commission des jeux du Royaume-Uni a infligé une amende de 490 000 £ à Paddy Power pour abus de position dominante. envoi de notifications push aux appareils des clients qui s'étaient auparavant exclus du jeu.
• Le tribunal local de Downing Centre à Sydney a infligé à Betchoice une amende de 60 000 dollars australiens pour avoir illégalement incité les résidents de Nouvelle-Galles du Sud à jouer au casino.
• Le Bureau des enquêtes et de l'application des lois (IEB) de la Commission des jeux du Massachusetts (MGC) a infligé une amende de 45 000 $ au MGM Springfield pour avoir donné accès à la salle de jeux du casino à des personnes de moins de 21 ans.
• La Commission des jeux du Royaume-Uni (UKGC) a infligé une amende de 305 150 £ à Skill On Net Limited pour des manquements en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB) et de responsabilité sociale.
• L'autorité néerlandaise des jeux de hasard (KSA) a infligé une amende de 45 000 € au casino Merkur d'Almere pour avoir donné accès au casino à un joueur auto-exclu.

Principales défaillances identifiées par les organismes de réglementation 

• Accepter des paris avant d'avoir une licence pour le faire
• Sensibiliser et promouvoir les services auprès des joueurs auto-exclus.
• Marketing auprès des jeunes
• Spamming
• Violation des règles publicitaires 
• Manquements à la responsabilité sociale
• Échecs de la lutte contre le blanchiment d'argent
• Accepter des paris interdits
• Violation des règles locales lois sur les jeux en accordant des primes
• L'incapacité à contrôler les dépenses excessives et à imposer des limites aux comptes
• Ne pas identifier les clients à risque de menace liée au jeu
• Mesures inadéquates de lutte contre le blanchiment d'argent

Comment les escrocs commettent-ils des fraudes dans le secteur des jeux de hasard ?

Avec les progrès technologiques, les escrocs deviennent également plus ingénieux pour contourner les contrôles de sécurité et commettre des actes en ligne. jeux fraude. La secteur des jeux Il s'agit du dernier lieu privilégié des criminels pour assouvir leurs intentions illicites depuis le début de la pandémie de COVID-19.

Voici comment les escrocs perpètrent des fraudes dans les jeux en ligne :

• Abus de bonus : Les escrocs et les groupes organisés ciblent les programmes de parrainage des opérateurs de jeux et les incitations à l'inscription. Abus de bonus peut coûter en ligne entreprises de jeux plus de 15 % de leur chiffre d'affaires brut.
• Comptabilité multiple : Les escrocs utilisent des techniques telles que le smurfing, le matched pariet la fraude par affiliation pour exploiter plusieurs comptes.
• Fraude d'affiliation : Les criminels utilisent des stratégies de comptes multiples pour manipuler les modèles PPL (paiement par prospect) et CPA (coût par action). Cela a pour conséquence de verser des récompenses à des joueurs inexistants ou de générer du trafic de faible qualité provenant de personnes n'ayant aucune intention d'effectuer des transactions sur votre site de jeux.
• Reprise de compte : Les escrocs obtiennent des listes d'identifiants de connexion grâce à des fuites de données ou des activités d'hameçonnage afin d'accéder sans autorisation aux comptes des utilisateurs et de s'emparer de leurs fonds.
• Fraude par rétrofacturation : Cette escroquerie est due à deux raisons principales. Premièrement, les escrocs utilisent des données de cartes de crédit volées pour effectuer des transactions frauduleuses. Deuxièmement, la fraude amicale se produit lorsque le joueur manipule intentionnellement la procédure de remboursement pour annuler ses paris perdants en demandant un remboursement.

Les coûts cachés de la fraude aux jeux de hasard

Avec chaque année qui passe, secteur des jeux Ils constatent une recrudescence des activités frauduleuses, qui leur causent des pertes de différentes natures :

1. Pertes à long terme liées aux rétrofacturations

Les conséquences des rétrofacturations vont bien au-delà des simples implications financières. L'analyse et la contestation de ces rétrofacturations exigent un temps et des efforts considérables. Ce processus peut submerger l'équipe de gestion des risques et générer un volume important de demandes, engendrant ainsi une charge opérationnelle supplémentaire. De plus, un nombre excessif de rétrofacturations peut nuire à vos relations avec les sociétés de cartes de crédit et mettre votre entreprise en difficulté. Enfin, ces rétrofacturations excessives représentent un coût important pour votre entreprise.

2. Gaspillage des budgets marketing

L'abus des bonus et la fraude des affiliés sont les principaux responsables, car ils peuvent réduire considérablement votre retour sur investissement (ROI). Le temps et les efforts considérables consacrés à l'élaboration d'une stratégie attrayante pour attirer de nouveaux joueurs deviennent vains si le trafic ciblé ne se convertit pas en actions souhaitées ou en interactions pertinentes.

3. Amendes réglementaires

Bien que l'e-sport jeux Le jeu en ligne étant relativement moins surveillé que les jeux d'argent en ligne traditionnels, les autorités devraient renforcer leur contrôle sur ce secteur. Plusieurs pays, comme la Suède, ont déjà entrepris de mettre en œuvre des réglementations plus strictes et d'imposer des amendes importantes afin de protéger les joueurs.

4. Réputation endommagée 

Instaurer la sécurité et la confiance est essentiel pour toute entreprise du secteur des jeux en ligne. Les piratages de comptes entraînent non seulement des pertes financières pour les utilisateurs, mais révèlent également une faille dans les mesures de sécurité de l'entreprise. Par conséquent, les joueurs expriment rapidement leur mécontentement sur les forums en ligne, ce qui nuit à la réputation de votre entreprise.

Comment prévenir la fraude dans le secteur du jeu ?

Vérification KYC aide le industrie du jeu Nous vérifions l'identité des joueurs en recueillant des informations personnelles précises et en authentifiant leur identité à l'aide de documents officiels. Cela empêche les joueurs de créer de faux comptes ou d'utiliser les sociétés de jeux à des fins illicites. détection de fraude aux jeux en ligne Cela permet non seulement d'éloigner les escrocs du secteur, mais aussi de protéger l'industrie contre de lourdes amendes pour non-conformité.   

Comment Shufti peut-il vous aider ?

Shufti propose des solutions basées sur l'IA services de vérification KYC Notre solution de vérification robuste est utilisée par les opérateurs de jeux dans plus de 230 pays et territoires et prend en charge plus de 150 langues. Elle authentifie les joueurs en quelques secondes, aidant ainsi les entreprises de jeux à se protéger contre les activités frauduleuses. Solution KYC Elle permet également au secteur du jeu de se conformer aux réglementations internationales et d'éviter les amendes.   

Vous ne comprenez toujours pas comment une solution de vérification KYC atténue le risque de fraude dans l'industrie du jeu ?