Conformité KYC/AML – Une protection contre le blanchiment d'argent sur le marché des NFT

L'instabilité dans le jeton non fongible (NFT) Ce secteur a connu une croissance remarquable, comme en témoignent les ventes record de 25 milliards de dollars en 2021 et la forte augmentation des crimes financiers liés aux NFT en 2022. Les NFT sont la version numérique d'œuvres d'art qui font constamment la une des journaux en raison de leur valeur élevée et de leurs ventes en ligne à de riches collectionneurs du monde entier. 

L'art était déjà acheté par de riches magnats et des politiciens corrompus bien avant l'introduction des NFT en 2014. Tout comme… marché de l'art et des antiquitésLes NFT offrent aux blanchisseurs d'argent le moyen idéal de dépenser une part importante de leurs fonds obtenus illégalement sans que personne ne se pose de questions sur la provenance de l'argent. 

Le marché de l'art et les NFT

La discrétion et l'anonymat qui règnent dans le monde de l'art en ont fait un refuge pour les blanchisseurs d'argent. Contrairement aux marchés boursiers ou à l'or, la valeur des œuvres d'art et des NFT dépend fortement des collectionneurs. Avant l'avènement des NFT, de nombreuses œuvres d'art célèbres étaient estimées à plusieurs millions de dollars, notamment le Salvator Mundi de Léonard de Vinci, vendu pour plus de [montant manquant]. 450 millions USD. 

Les prix des jetons non fongibles (NFT), représentant des œuvres d'art numériques sous forme d'images ou de vidéos, et ceux des crypto-actifs ont explosé l'an dernier. Pour ceux qui avaient anticipé cette flambée des prix, investir dans ces actifs numériques s'est avéré très rentable. Outre les investisseurs, les maisons de vente aux enchères ont également engrangé des millions de dollars en vendant des NFT représentant de simples dessins animés. Même les plus grandes marques mondiales, comme Gucci et Coca-Cola, ont vendu des NFT au cours de l'année écoulée.

La préoccupation liée au blanchiment d'argent

Comme le dit l' Marché des NFT et de l'art Le secteur des NFT n'étant pas encore réglementé comme les banques et autres institutions financières, de nombreuses opportunités s'offrent aux criminels financiers pour blanchir des fonds illicites. Face à la recrudescence des cas de blanchiment d'argent dans ce secteur, les organismes de réglementation et les autorités financières du monde entier étudient la possibilité d'introduire une réglementation pour les NFT. L'adoption massive des NFT elle-même est devenue une source d'inquiétude pour les régulateurs, car la vente et l'achat de ces représentations numériques impliquent majoritairement l'utilisation de cryptomonnaies. Le recours aux actifs numériques pour acquérir des NFT complique la tâche des autorités qui tentent de traquer ceux qui cherchent à contourner le champ d'application de plus en plus large de la réglementation. Réglementation anti-blanchiment d'argent (AML) pour le marché de l'art.

Réglementation du marché de l'art

Conformément à la 5e directive anti-blanchiment (AMLD5) de l'UE, la vente et l'achat d'œuvres d'art d'une valeur supérieure à 10 000 € doivent faire l'objet d'une vérification de l'identité du client (KYC). La galerie d'art ou la maison de vente aux enchères qui vend l'œuvre doit se conformer à la réglementation en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et signaler toute activité suspecte aux autorités compétentes. Cependant, la question de l'applicabilité de la 5AMLD5 aux NFT reste floue, faute de définition précise de ce qu'est une « œuvre d'art ». Selon une opinion, les NFT peuvent être considérés comme des œuvres d'art numériques et relèvent donc du champ d'application des obligations de connaissance du client (KYC) et de la réglementation en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LCB-FT).

Un autre règlement de l'UE applicable aux NFT est le règlement de 2020 concernant les marchés des crypto-actifs (MiCA). Le MiCA définit les NFT comme "une représentation numérique de la valeur et des droits qui peuvent être transférés électroniquement, à l'aide de la technologie des registres distribués ou d'une technologie similaire »La catégorie « autres crypto-actifs » du règlement MiCA peut inclure les NFT dans son champ d'application, ce qui signifie que les distributeurs de NFT ne seront pas tenus d'obtenir de licence, mais devront néanmoins exercer leur activité en tant qu'entité juridique. Ceci s'applique également aux entreprises commercialisant des NFT et établies hors de l'UE. Les émetteurs de NFT doivent se conformer aux exigences du règlement MiCA et les mettre en œuvre. AML screening De même, les États-Unis ne disposent pas de réglementation spécifique pour les NFT, mais certains États ont élaboré leurs propres lois pour encadrer leur utilisation.

Comment les NFT sont utilisés pour le blanchiment d'argent

Bien que les méthodes de blanchiment d'argent évoluent constamment, le blanchiment via les NFT repose sur la même méthodologie de base. D'après l'autorité de surveillance financière internationale basée à Paris. GAFI (Groupe d'action financière) Les lignes directrices, les risques de blanchiment d'argent et les réglementations à mettre en œuvre pour contrer ces risques dépendent fortement de la nature de l'actif numérique et de la manière dont il est négocié.  

Cette année, le Trésor américain a émis un avertissement concernant le risque de blanchiment d'argent via les NFT dans le secteur de l'art. « La possibilité de transférer certains NFT via Internet sans se soucier de la distance géographique et par-delà les frontières de manière quasi instantanée rend l'art numérique vulnérable à l'exploitation par ceux qui cherchent à blanchir le produit illicite du crime, car le transfert de valeur peut être effectué sans encourir les coûts financiers, réglementaires ou d'enquête potentiels liés à un envoi physique. »

En outre, le département du Trésor a également déclaré que les criminels financiers peuvent blanchir de l'argent en achetant des NFT et en transférant des actifs numériques vers différents portefeuilles électroniques ou comptes. Le département du Trésor a également indiqué que les criminels peuvent créer un historique de vente de leurs NFT avant de les vendre à une entité légitime et de recevoir de l'argent réel. La plupart des autorités de régulation financière du monde entier ont récemment commencé à prendre des mesures pour réglementer les cryptomonnaies telles que le Bitcoin (BTC) ou l'Ether (ETH). Par exemple, l'UE a étendu le champ d'application de… Réglementation LBC en incluant les cryptomonnaies dans la 5e directive anti-blanchiment (5AMLD). En septembre 2020, la Commission européenne a proposé une réglementation pour les cryptomonnaies sous la forme du règlement MiCA (Markets in Cryptoassets Regulations). 

Dans cette proposition, l'UE a défini pour la première fois des critères de classification d'un actif crypto en tant que « représentation numérique de la valeur ou des droits qui peuvent être transférés et stockés électroniquement, à l’aide de la technologie des registres distribués ou d’une technologie similaire ». 

Compte tenu de cette définition, au moins la moitié de la réglementation s'applique aux NFT. Bien que la proposition MiCA soit encore en cours d'élaboration, elle vise à lutter contre le blanchiment d'argent via les NFT à un moment où les volumes d'échanges sont à leur plus haut niveau.

Ce que Shufti propose

Les équipements de pointe de Shufti vérification d'identité et AML screening Ces solutions sont idéales pour les fournisseurs de services NFT afin de lutter contre la recrudescence de la criminalité financière. Elles leur permettent de déterminer l'identité réelle de leurs clients ainsi que les titres de propriété des actifs numériques. La solution AML performante de Shufti s'appuie sur des milliers de modèles d'IA et compare les clients à plus de 1 700 listes de surveillance internationales. 

Outre l'intégration d'un système robuste Vérification des antécédents en matière de lutte contre le blanchiment d'argent Face à cette situation, le GAFI exhorte les entreprises à se conformer à la réglementation KYC. La solution complète de vérification d'identité de Shufti permet aux entreprises de contrôler leurs clients et de rester en conformité en permanence.

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