La conformité KYC et AML peut aider les cryptomonnaies à gagner en légitimité.

L'utilisation des cryptomonnaies est actuellement limitée aux passionnés de monnaies virtuelles ou aux parieurs attirés par l'argent facile promis par la volatilité des cours des cryptomonnaies. KYC Les bonnes pratiques et les mesures de conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent peuvent aider les cryptomonnaies à acquérir la légitimité dont elles ont tant besoin, non seulement auprès des autorités de régulation nationales, mais aussi auprès du grand public. À vrai dire, les cryptomonnaies souffrent actuellement d'une réputation d'« outil financier pour les cybercriminels ». Ces dernières années, les attaques par rançongiciel et les demandes de paiement en bitcoins formulées par les pirates informatiques n'ont fait qu'aggraver leur situation. Les acteurs traditionnels du monde financier investissent déjà des sommes considérables pour minimiser l'utilité et la portée des cryptomonnaies. Des services KYC fiables et faciles d'utilisation peuvent s'avérer utiles. cryptomonnaies Pour acquérir la même réputation que les moyens de transaction traditionnels, la conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent permettra également aux autorités financières de ne pas avoir à réprimer constamment les particuliers et les plateformes d'échange de cryptomonnaies.

Pourquoi les cryptomonnaies ont-elles besoin de la conformité KYC et AML ?

Le potentiel des crypto-monnaies Cryptoxchange est extrêmement important dans une économie décentralisée où chaque application ou projet basé sur la blockchain peut avoir sa propre cryptomonnaie pour effectuer des transactions et acheter des biens et des actifs. Cryptoxchange simplifie encore davantage les paiements entre cryptomonnaies.

L'engouement suscité par les cryptomonnaies a saturé de nombreuses plateformes d'échange. Face à un important retard dans la vérification des comptes clients, plusieurs des plus importantes ont dû fermer leurs portes aux nouveaux clients. Bien que le secteur des cryptomonnaies demeure largement non réglementé, les autorités de régulation du monde entier ont indiqué le surveiller de près. Les entreprises du secteur ont pris l'initiative d'appliquer les procédures de vérification d'identité et de provenance des fonds courantes dans la finance traditionnelle afin de prévenir tout problème réglementaire futur.

Conformité AML pour les cryptomonnaies

Grâce à la technologie blockchain, les cryptomonnaies présentent un potentiel intrinsèque de réduction des risques de blanchiment d'argent par rapport aux monnaies fiduciaires. La blockchain est un registre public en ligne où chaque transaction est supervisée, validée et enregistrée, constituant ainsi un historique complet. Les utilisateurs du registre public et les mineurs de cryptomonnaies sont immédiatement notifiés de tout transfert d'un détenteur à un autre. De plus, contrairement à la contrefaçon de monnaie, que les gouvernements tentent de combattre en dépensant des sommes considérables, les cryptomonnaies sont quasiment impossibles à falsifier, car chacune possède des caractéristiques uniques, vérifiées de bout en bout par les mineurs. Sans vérification de toutes les étapes de la transaction, y compris le portefeuille d'origine, le portefeuille de destination, le type et le montant de la devise, la transaction est bloquée instantanément, sans intervention humaine. En ce sens, la trace numérique pourrait mieux répondre aux exigences de la réglementation en matière de lutte contre le blanchiment d'argent que la trace papier traditionnelle.

Pour mettre en œuvre un processus KYC plus efficace et utiliser les services de conformité AML, les cryptomonnaies doivent impérativement se tourner vers des solutions de vérification d'identité fiables. Comme nous l'avons constaté récemment, même les institutions financières les plus libérales peuvent être confrontées à des difficultés. Les organismes de réglementation ont commencé Réprimer et sanctionner les plateformes d'échange de cryptomonnaies impliquées dans des activités de blanchiment d'argent. Si les passionnés de cryptomonnaies et les grands acteurs du secteur souhaitent débarrasser leurs produits des criminels financiers indésirables, Shufti est la solution idéale. Il s'agit d'une solution SaaS complète de vérification d'identité utilisant les mécanismes de… Intelligence ArtificielleLes services KYC de Shufti aident les plateformes d'échange de cryptomonnaies et les gestionnaires d'ICO à vérifier l'identité des utilisateurs qui s'inscrivent à leurs cryptomonnaies ou manifestent un intérêt pour celles-ci lors de l'ICO. Cette solution de conformité AML leur permet de se prémunir contre les risques financiers liés aux investisseurs, quel que soit leur pays d'origine.

Shufti offre un délai de traitement KYC parmi les plus rapides du secteur, de 30 à 60 secondes. Shufti vérifie les documents imprimés dans toutes les langues et ses services sont disponibles dans le monde entier. La conformité AML de Shufti est assurée par des vérifications d'antécédents effectuées à partir d'une vaste base de données contenant des informations issues de 1 000 listes blanches et listes de sanctions. De plus, la base de données de Shufti inclut des profils provenant de 3 000 bases de données gérées par des organismes de surveillance nationaux, internationaux et régionaux.

Recommandé pour vous:

Conformité AML et KYC : 5 façons dont l’IA soutient la lutte contre la criminalité financière