Vérification d'identité en ligne – Une solution contre la fraude aux remboursements d'impôt

L'augmentation des vols d'identité et des fraudes fiscales est devenue une préoccupation majeure. Des criminels usurpent l'identité d'autrui pour accéder à des avantages auxquels ils n'ont pas droit. Les gouvernements sont soumis à une forte pression pour éradiquer ces crimes. En 2019, un habitant de Saint-Louis a été condamné à une peine de prison pour vol d'identité et pour avoir indûment perçu environ 12 millions de dollars de remboursements d'impôts. Pour lutter contre ce fléau, nous vous proposons une solution concrète : vérification d'identité en ligneGrâce aux services de vérification d'identité en ligne, les fraudeurs peuvent désormais renoncer au vol de remboursements d'impôt. Dans cet article, nous aborderons la fraude au remboursement d'impôt et expliquerons comment les services de vérification d'identité en ligne peuvent aider les pouvoirs publics à lutter contre ce fléau. 

Fraude au remboursement d'impôt

Vol d'identité Le vol d'informations personnelles (nom, adresse, numéro de sécurité sociale, etc.) se produit lorsqu'une personne s'approprie les informations personnelles d'autrui à des fins illégales. La fraude au remboursement d'impôt, quant à elle, consiste à utiliser les informations personnelles d'une autre personne pour déposer une déclaration de revenus à sa place. En usurpant l'identité d'une autre, les fraudeurs peuvent ainsi accéder à ses remboursements d'impôt. Un remboursement d'impôt correspond au remboursement des sommes versées en trop à l'État lors du paiement des impôts. 

Le tout premier cas recensé d'usurpation d'identité dans le cadre d'une fraude fiscale remonte à 1988. Selon le Los Angeles Times, un homme nommé Donald Penrod a été inculpé pour avoir déposé électroniquement de faux formulaires fiscaux et perçu des remboursements illégaux. 

Le fraudeur usurpe l'identité d'un contribuable légitime. Il peut voler ou falsifier son numéro de sécurité sociale ou sa pièce d'identité et réclamer son remboursement d'impôt prématurément. Il dépose généralement sa demande de remboursement en début de saison afin de s'emparer du remboursement avant que la victime n'ait déposé sa déclaration. La télédéclaration des impôts a facilité la tâche des fraudeurs et leur permet de déposer des demandes de remboursement frauduleuses. Malgré cela, les systèmes en ligne ont également simplifié l'accès aux informations personnelles.

L'une des méthodes utilisées par les voleurs d'identité pour obtenir des informations personnelles est l'hameçonnage. Les fraudeurs contactent leurs victimes potentielles par courriel ou par téléphone en se faisant passer pour des représentants d'un organisme gouvernemental, comme le fisc. La victime, en leur faisant confiance, leur divulgue ses informations personnelles. Une autre méthode courante consiste pour des employés à accéder aux informations concernant leurs collègues via les bases de données de leur entreprise. Ces informations peuvent ensuite être utilisées pour détourner des remboursements d'impôt ou les revendre à des fraudeurs. 

Le problème lié à la fraude au remboursement d'impôt 

La fraude aux remboursements d'impôt est un problème croissant qui prive chaque année l'État de millions de dollars. L’inspecteur général du Trésor américain, J. Russell George, affirme que l’usurpation d’identité liée à la fraude aux remboursements d’impôt est une « épidémie croissante ». Ce problème s’aggrave rapidement chaque année. Le vol d'identité est considéré comme l'escroquerie numéro un par le fisc américain (IRS). 

Selon le fisc américain (IRS), 2.2 millions de déclarations de revenus frauduleuses ont été recensées en 2011. Parmi celles-ci, 6.6 milliards de dollars de fraude fiscale étaient liés à des usurpations d'identité. Les enquêteurs du Trésor américain estiment que l'IRS a versé environ 5 milliards de dollars aux auteurs de fraudes fiscales en 2011 et environ 21 milliards de dollars en 2016. Cela démontre l'aggravation du problème. 

Le gouvernement est confronté non seulement à des pertes de milliards de dollars dues à l'usurpation d'identité dans le cadre de la fraude fiscale, mais ce phénomène affecte également l'économie du pays et son budget national annuel. Des sommes considérables sont allouées à la lutte contre la fraude fiscale. Aux États-Unis, on estime à 5.2 milliards de dollars les dépenses annuelles liées aux déclarations de revenus frauduleuses. À cela s'ajoutent 31.8 milliards de dollars consacrés au contrôle de millions de déclarations. Ce problème est absolument incontournable.

Outre le gouvernement, les citoyens sont également confrontés à de nombreux problèmes. Leur identité est usurpée à des fins criminelles. Ils sont privés de leurs remboursements d'impôts légitimes et, de surcroît, doivent subir les difficultés liées à la vérification de leur identité auprès des organismes gouvernementaux. Selon Bill Smith, directeur général de Selon le bureau national des impôts de CBIZ MHM, il faut environ 6 mois à l'IRS pour enquêter et restituer les fonds à la victime d'usurpation d'identité. 

l'administration fiscale américaine Service de vérification d'identité de l'IRS

Le Service des impôts (IRS) prend des mesures pour lutter contre la fraude fiscale. Bien que beaucoup estiment que l'IRS n'en fait pas assez, ce dernier dispose de son propre système de vérification d'identité.

Si l'IRS soupçonne une activité frauduleuse ou si une déclaration de revenus est déposée deux fois, elle enverra un avis de contravention. 5071C ou figure 5747C À l'adresse indiquée, vous recevrez un courrier vous informant d'une possible usurpation d'identité. Ce courrier vous guidera ensuite dans les démarches de vérification de votre identité. Vous devrez fournir les documents suivants : vos déclarations de revenus de l'année précédente et de l'année en cours, votre numéro de sécurité sociale, votre date de naissance, votre numéro de compte, les informations relatives à votre carte de crédit, vos prêts étudiants, vos prêts immobiliers, etc., un numéro de téléphone portable et une copie du courrier envoyé par l'IRS. Des questions auxquelles vous seul pouvez répondre vous seront posées. Si votre identité est vérifiée, vous recevrez votre remboursement. Dans le cas contraire, une enquête approfondie sera menée pour identifier l'usurpateur d'identité. 

Le processus de vérification des informations personnelles par le fisc américain (IRS) est long. La recrudescence des vols d'identité complique la tâche de l'IRS qui doit appréhender et enquêter sur tous les criminels. C'est pourquoi une solution plus efficace et plus rapide à ce problème majeur est indispensable.

Aide à la vérification d'identité en ligne  

Vérification d'identité en ligne Ces solutions pourraient aider les organismes gouvernementaux à lutter contre la fraude fiscale. 

Si, dans le monde actuel, les criminels utilisent la technologie pour commettre des délits, la meilleure façon de les combattre est d'utiliser la technologie pour enrayer les activités frauduleuses et criminelles. Les logiciels d'intelligence artificielle, associés à l'intelligence humaine, peuvent être un atout précieux pour les pouvoirs publics. La mise en place de services de vérification d'identité en ligne permettrait aux autorités de vérifier l'identité des fraudeurs en quelques secondes, évitant ainsi aux citoyens innocents de perdre leur argent et leur temps. 

Avec l'aide d' vérification d'identité en ligneEn vérifiant et en arrêtant rapidement les usurpateurs d'identité, le gouvernement peut gagner la confiance des citoyens. Cela lui permet d'appréhender de nombreux fraudeurs et de réduire le taux de criminalité. De plus, le gouvernement réalise ainsi d'importantes économies de temps et d'argent sur les vérifications d'identité. 

Fonctionnement de la solution de vérification d'identité

Une solution de vérification d'identité en ligne permet de protéger les entreprises clientes contre l'usurpation d'identité. Elle garantit que les personnes sont bien celles qu'elles prétendent être. Il existe plusieurs méthodes de vérification d'identité. En voici quelques-unes :

• Vérification du visage

Avec la vérification faciale, le citoyen devra télécharger son selfie ou via Détection de vivacité 3D La personne peut se filmer avec une webcam. Son visage sera comparé à la photo figurant sur sa pièce d'identité. Ainsi, son identité sera vérifiée avant qu'elle ne dépose une demande de remboursement d'impôt. 

• Vérification de document 

Authenticité du document Il est également possible de vérifier son identité via ce service en ligne. Le citoyen devra envoyer une photo de lui-même accompagnée de sa pièce d'identité afin de s'assurer qu'il n'utilise pas une carte d'identité ou un numéro de sécurité sociale volé. Le visage de la personne sera comparé à la photo de sa pièce d'identité. L'authenticité du document sera également vérifiée afin de déterminer s'il s'agit d'un faux. 

• Vérification d'adresse

Dans ce cadre, l'identité de la personne est vérifiée grâce à son adresse. Elle doit fournir des documents officiels ainsi qu'un justificatif de domicile. Cette vérification d'adresse permet également aux autorités de s'assurer que le courrier important contenant des informations sensibles, des paiements ou des documents juridiques parvienne à la bonne adresse. 

Solution de vérification d'identité sur site

La solution de vérification d'identité sur site permet de garantir l'accès exclusif au gouvernement, empêchant ainsi toute compromission des données personnelles des citoyens. Le prestataire de services n'aura aucun accès aux données des citoyens ; il fournira uniquement le logiciel au gouvernement, qui assurera la sécurité de la base de données. 

Résumer

Il s'agit d'une solution d'authentification simple permettant de vérifier l'identité de l'utilisateur final en quelques secondes. Grâce à l'intelligence artificielle, les autorités peuvent vérifier l'identité de tous les citoyens avant de leur accorder un remboursement d'impôt. L'identité de chacun peut être vérifiée où qu'il se trouve dans le monde. En quelques étapes seulement, les autorités et les citoyens s'épargnent des démarches inutiles, des pertes de temps et d'argent.