Sécuriser les startups FinTech grâce à la solution AML/KYC de Shufti

la technologie financière communément appelée FinTech se développe rapidement à travers le monde, offrant un potentiel considérable d'investissements et d'adoption. La COVID-19, en particulier, a impulsé une nouvelle vague d'innovation dans le secteur financier, où les entreprises adoptent ces technologies. FinTech Grâce à la réduction des coûts et à l'amélioration de l'efficacité, la technologie financière a établi de nouvelles normes dans les services financiers, simplifiant ainsi les opérations pour les clients.

Actuellement, le secteur de la FinTech vaut 180 milliards de dollars et devrait atteindre 213 milliards de dollars en 2024. Les enjeux considérables en termes d'investissements et le fort potentiel de croissance ont incité les criminels à utiliser les sociétés FinTech à des fins frauduleuses. Le vol d'identité, le blanchiment d'argent et d'autres crimes financiers. En 2021, la fraude aux paiements contre les entreprises FinTech a explosé. 70 % avec des attaques massives contre portefeuilles numériques et les plateformes d'échange de cryptomonnaies. Protéger les entreprises financières contre toutes ces menaces est essentiel pour garantir la sécurité et l'efficacité du secteur financier pour les clients.

Évolution de la criminalité dans le secteur de la FinTech

Les nouvelles technologies ont également transformé la nature des crimes, exposant ainsi le secteur de la FinTech à d'importantes menaces telles que le blanchiment d'argent et l'usurpation d'identité. Si la technologie financière numérique a permis d'atteindre des normes élevées en matière de service à la clientèle, elle est aussi vulnérable aux risques d'activités criminelles. La FinTech est l'avenir du monde numérique et it Il est absolument essentiel de protéger ce secteur en mettant en œuvre des contrôles rigoureux de vérification d'identité. 

Il a été estimé que 10 % des revenus de Sociétés FinTech Le secteur de la FinTech est de plus en plus accaparé par la gestion des activités frauduleuses. Malgré tous les efforts déployés, la criminalité financière persiste et son nombre augmente chaque année. Le blanchiment d'argent, en particulier, représente un risque majeur car il alimente des crimes odieux comme le terrorisme. Le Groupe d'action financière (GAFI) s'est inquiété des activités de blanchiment d'argent dans le secteur de la FinTech et a conseillé à tous les pays d'élaborer un cadre pour endiguer la criminalité au sein du système. Il est urgent que le secteur de la FinTech se conforme aux réglementations internationales afin d'empêcher les acteurs malveillants d'exploiter les failles du système.

Cas récents de fraude dans le secteur de la FinTech

Chaque année, le secteur de la FinTech constate une augmentation des cas de fraude et les opérations hautement numérisées sont exploitées par des criminels. Tous les pays responsables, ainsi que les organismes de surveillance internationaux, travaillent sans relâche pour éradiquer ce fléau. blanchiment d'argent et La lutte contre la criminalité financière passe par la législation. De nombreux cas ont mis en lumière l'engagement des institutions internationales à sanctionner les criminels et à endiguer les activités criminelles dans le secteur de la FinTech.

PayPal admet que 4.5 millions de comptes étaient illégitimes.

Face à la recrudescence des crimes liés à la FinTech, PayPal, le géant du secteur, a mené une enquête et révélé que 4.5 millions Les comptes PayPal étaient illégitimes. Le directeur financier de PayPal, John Rainey, a également indiqué que la suppression de tous ces comptes avait entraîné une baisse de 25 % des bénéfices de PayPal. avec la perspective d'une croissance lente en 2022 et années à venir.

Tous ces délits ont été commis suite aux campagnes marketing de PayPal offrant 5 ou 10 dollars aux nouveaux inscrits. Des criminels ont exploité ce système en utilisant des bots et divers logiciels pour empocher les gains. PayPal a désormais mis en place des mesures strictes pour stopper les agissements de ces individus mal intentionnés qui utilisent de faux comptes.

Le Royaume-Uni saisit des fonds liés à une fraude de 150 millions de dollars commise par la société de technologie financière QPay.

Les forces de l'ordre britanniques ont saisi 2.61 millions de dollars Des fonds de la société fintech londonienne QPay ont été impliqués dans une vaste escroquerie aux États-Unis portant sur 150 millions de dollars. QPay, qui proposait des services de souscription en Europe, a été reconnue coupable d'avoir illégalement transféré ces fonds via différents comptes dans plusieurs pays, sans justification financière.

L'entreprise utilisait finalement les fonds illicites pour blanchir de l'argent en investissant illégalement dans des jeux de hasard en ligne et des sociétés de recouvrement de créances. Les autorités américaines enquêtent également sur cette escroquerie et ont indiqué que toutes les transactions présentaient des risques élevés de blanchiment d'argent et d'activités illégales.

Réglementations mondiales sur le secteur de la fintech

Le nombre croissant de cas de fraude dans secteur FinTech Cette situation a contraint les organismes de surveillance internationaux à élaborer des cadres stricts pour lutter contre le blanchiment d'argent, l'usurpation d'identité et autres crimes financiers courants. Le Royaume-Uni, les États-Unis, l'Europe et le GAFI ont adopté des législations historiques susceptibles de sécuriser le secteur des technologies financières.

Réseau de lutte contre la criminalité financière (FinCEN) États-Unis

Le FinCEN est la principale autorité de réglementation aux États-Unis chargée de faire appliquer les lois anti-blanchiment d'argent aux entreprises FinTech. En collaboration avec d'autres organisations, le FinCEN a modifié la loi sur le secret bancaire (BSA) et introduit diligence raisonnable à la clientèle Exigences pour le secteur financier. Il est désormais obligatoire pour toutes les entreprises de recueillir des informations sur les bénéficiaires effectifs auprès des parties prenantes et de signaler immédiatement au FinCEN toute activité suspecte.

Autorité bancaire européenne

L’Union européenne (UE) a reconnu que la FinTech est le secteur à la croissance la plus rapide et qu’elle a le potentiel de transformer en profondeur l’ensemble du secteur financier. L’UE a également admis la vulnérabilité de ce secteur et les législateurs ont élaboré certaines lois pour encadrer les entreprises financières numériques. initiatives Des mesures ont été prises, notamment en matière de protection des données, de services de paiement intra-UE, de financement participatif et de bacs à sable réglementaires.

De plus, d'autres lois, comme celles relatives aux services de paiement et aux crypto-actifs, ont été mises en œuvre dans le secteur de la FinTech pour freiner… vol d'identité et le blanchiment d’argent.

Recommandations du GAFI

Le Groupe d'action financière (GAFI) a désigné le secteur de la FinTech comme sa priorité absolue et plusieurs tables rondes et réunions ont été organisées avec les États membres afin de développer un dialogue constructif. GAFI a recommandé des mesures rigoureuses de vérification d'identité dans le secteur financier afin d'identifier les acteurs malveillants et de mettre en œuvre des mesures de lutte contre le blanchiment d'argent (LBA) et le financement du terrorisme (LFT) pour éradiquer les crimes financiers.

Rôle de Shufti dans l'aide apportée aux startups Fintech pour lutter contre la criminalité

Mise en œuvre de la vérification d'identité et lutte contre le blanchiment d'argent Les mesures sont cruciales pour le secteur de la FinTech. La technologie financière a amélioré l'expérience utilisateur. et En fournissant des services exceptionnels, nous créons des attentes élevées et révolutionnons ainsi les transactions financières. Le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et l'usurpation d'identité sont les crimes les plus répandus dans le secteur de la FinTech ; ils entraînent des pertes financières et une expérience utilisateur négative.

Les équipements de pointe de Shufti Know Your Customer (KYC) et AML screening solution powered by thousands of AI algorithms can help FinTech companies Restez conforme with global AML/KYC regulations. By incorporating KYC measures, financial industries can identify the true identities of customers in less than a second and report any suspicious activity. Shufti’s Solutions anti-blanchiment screen the data against 1700+ global watch lists and generate output with 98.67% accuracy. AML screening solution is compliant with global regulations which helps the businesses to work under laws and secures from sanctions.

Réflexions finales

Le secteur de la fintech est l'un des secteurs à la croissance la plus rapide et a contribué à améliorer l'expérience utilisateur grâce à des services exceptionnels. Parallèlement, il est également devenu un refuge pour les criminels qui exploitent les failles du système en utilisant diverses techniques frauduleuses.

Il est urgent de mettre en œuvre un système KYC robuste et AML screening des solutions dans Fintech pour sécuriser l'identité et les finances des utilisateurs. Réglementation proposée par le GAFI, FinCENLa FCA et d'autres organismes ont grandement contribué à freiner la fraude, et ces pratiques devraient être approuvées par… vérification d'identité Des contrôles sont mis en place pour empêcher les personnes mal intentionnées d'entrer en contact avec le personnel.

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