Shufti figure dans le rapport Forrester Wave™ : Solutions de lutte contre le blanchiment d’argent, 2e trimestre 2025

La lutte contre la finance illégale s'intensifie plus vite que jamais. Les organisations criminelles se dissimulent désormais derrière la rapidité et l'anonymat offerts par les canaux numériques tels que les cryptomonnaies et la simplification des transferts de fonds transfrontaliers. Tirant parti de nouveaux outils, de fausses identités, de tactiques éprouvées et des failles des juridictions peu réglementées, les criminels blanchissent de l'argent. 800 milliards de dollars – 2 000 milliards de dollars chaque année, selon une estimation de l'ONUDC.

Dans le cas des institutions financières, des fintechs et des secteurs réglementés, les anciens mécanismes de défense fondés sur des règles, qui étaient autrefois adéquats, ne sont plus efficaces face à l'intensité et au rythme du blanchiment d'argent moderne.

Les organismes de réglementation tels que la FCA, le FinCEN et la nouvelle autorité européenne de lutte contre le blanchiment d'argent (AMLA) renforcent leurs exigences et leurs contrôles. Le filtrage doit être plus rigoureux et la surveillance continue. Les données utilisées à cette fin doivent être complètes, multilingues et internationales.

La conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent est devenue un domaine actif et axé sur le renseignement, qui repose sur des données sophistiquées, l'automatisation et l'analyse pour pouvoir survivre à des typologies de criminalité financière plus complexes. La Vague Forrester™Le rapport « Solutions de lutte contre le blanchiment d’argent, 2e trimestre 2025 » constitue une évaluation indépendante des principaux fournisseurs de solutions de lutte contre le blanchiment d’argent.

Le rapport évalue 15 fournisseurs de solutions de lutte contre le blanchiment d'argent selon un ensemble de 18 critères, dont l'offre actuelle et la stratégie. 

Cette intégration est importante à nos yeux car elle témoigne d'une évolution des attentes des acheteurs. Les équipes de lutte contre le blanchiment d'argent ne privilégient plus l'ajustement progressif des règles ni les contrôles isolés. Le marché s'oriente vers des solutions robustes et axées sur les données, capables de fonctionner à l'échelle mondiale et d'intégrer la complexité réglementaire.

Comment la couche de données de Shufti se renforce AML Screening?

Une lutte efficace contre le blanchiment d'argent repose sur les données : leur étendue, leur profondeur, leur exactitude et leur actualité. La solution de lutte contre le blanchiment d'argent de Shufti s'appuie sur l'agrégation de données et des renseignements exclusifs, soutenus par trois piliers fondamentaux.

Une couche de données propriétaire pour une analyse plus approfondie

Contrairement aux fournisseurs qui s'appuient uniquement sur des sources publiques et tierces, Shufti exploite une base de données propriétaire constituée de plus d'un million de points de données.

Cette couche de données interne reflète la manière dont les organismes de réglementation internationaux définissent et attendent l'évaluation des risques, offrant ainsi aux équipes de conformité :

• Résolution d'identité plus précise
• Moins d'angles morts dans les zones géographiques à haut risque
• Visibilité accrue à travers des relations complexes
• Résultats de criblage cohérents et conformes aux exigences réglementaires

Pour les institutions confrontées à la criminalité financière complexe, ces renseignements exclusifs constituent un avantage décisif, notamment lorsque les sources de données publiques sont incomplètes ou obsolètes.

Couverture des listes de surveillance et échelle mondiale sans précédent

Shufti vérifie les utilisateurs à l'aide d'un vaste réseau de renseignements constamment mis à jour qui comprend :

• Plus de 3500 listes de surveillance mondiales (régulateurs, forces de l'ordre, listes internes)
• Couverture dans plus de 240 pays et territoires
• cycles de surveillance multilingue et d'actualisation de la base de données en temps réel

Shufti's AML screening Ce système est conçu pour offrir une large couverture à travers les juridictions et les types de listes. Il aide les institutions financières à réagir rapidement aux changements géopolitiques, à la publication de nouvelles sanctions et à l'évolution des réseaux de financement du terrorisme.

Base de données PEP étendue et hiérarchisée

Shufti gère un vaste ensemble de données mondial sur la prophylaxie post-exposition (PPE), contenant :

• Plus de 2.6 millions de PPE
• Archives RCA agrégées
• Classifications spécifiques à chaque région alignées sur les définitions réglementaires mondiales

Cet ensemble de données PEP précis aide les équipes de conformité à identifier clairement personnes politiquement exposées et leurs proches collaborateurs. Ceci revêt une importance croissante à mesure que les autorités de réglementation accordent une attention accrue à la corruption, aux acteurs liés à l'État et aux réseaux d'influence.

Médias négatifs améliorés pour la gestion des risques tout au long du cycle de vie

Au-delà du filtrage par liste, Shufti propose :

• Une équipe médias défavorables
• Amélioration des mots clés par l'IA
• Surveillance en temps réel des risques de réputation professionnels et personnels

Cette capacité signifie que les institutions captent les signaux d’alarme éthiques, comportementaux et de réputation, et pas seulement l’exposition aux sanctions, tout au long du cycle de vie du client.

Que signifie l'orientation stratégique des produits pour la conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent ?

Bien que l'offre actuelle de Shufti en matière de lutte contre le blanchiment d'argent soit robuste, son orientation produit se concentre sur l'évolution des exigences réglementaires, l'automatisation et la détection intelligente des risques.

Cette feuille de route est conçue autour des futures orientations réglementaires, de l'automatisation de nouvelle génération et de la détection intelligente des risques.

Hyper-alignement avec la réglementation mondiale en matière de lutte contre le blanchiment d'argent

La vision de Shufti est conçue pour évoluer au gré des changements réglementaires. juridictions du GAFI, le paquet anti-blanchiment de l'UE, FinCEN initiatives de modernisation et principes du groupe Wolfsberg. Cet alignement permet aux équipes de conformité de :

• S’adapter rapidement aux nouvelles directives
• Assurer la cohérence des opérations mondiales
• Déployer des politiques sur plusieurs régions sans reconstruire les flux de travail

Face à l'imprévisibilité croissante de la réglementation, cette approche s'aligne sur les réglementations qui aident les organisations à se conformer et à réduire les risques de problèmes juridiques.

Réduire la charge de travail manuelle et améliorer l'efficacité opérationnelle

Les opérations de lutte contre le blanchiment d'argent sont mises à rude épreuve par les pics d'alertes et les faux positifs. Les investigations manuelles engendrent également des contraintes. C'est pourquoi la feuille de route de Shufti cible directement ces points faibles. Dans certains déploiements, Shufti a constaté une réduction de l'effort de vérification manuelle et des faux positifs, en fonction du cas d'utilisation, de la configuration et du niveau de risque toléré.

• Réduction jusqu'à 85 % des vérifications manuelles grâce à l'automatisation
• 65 % de diminution faux positifs en utilisant une correspondance avancée qui prend en compte les variations de noms à l'échelle mondiale, les translittérations et les différences orthographiques
• Gestion de cas axée sur les API, s'intégrant parfaitement aux systèmes de conformité existants.

Cela se traduit par des résultats plus satisfaisants, avec des décisions plus rapides, moins d'escalades et des enquêtes plus cohérentes.

S’engager auprès de notre communauté, de notre écosystème et de nos réglementations

L'impact de Shufti sur l'écosystème est un autre aspect important, la plateforme continuant à maintenir :

• Groupes d'utilisateurs actifs
• Publications régulières sur la conformité
• Participation aux discussions réglementaires
• Un écosystème de partenaires en pleine croissance

Cet engagement communautaire garantit que la feuille de route de Shufti est façonnée par les besoins concrets des praticiens, et non par des cadres théoriques.

Pourquoi est-ce important pour la prochaine phase de la LMA ?

La plateforme AML de Shufti possède de solides capacités et connaît une accélération rapide de sa dynamique stratégique.

Shufti se concentre sur des capacités de lutte contre le blanchiment d'argent évolutives et sur le développement de produits à long terme.

L'entreprise associe une plateforme AML riche en données et exhaustive à l'échelle mondiale, disponible dès aujourd'hui, à une feuille de route visionnaire aidant les équipes de conformité à s'adapter à l'évolution des exigences en matière de lutte contre le blanchiment d'argent.

Pour les équipes de conformité qui doivent composer avec une surveillance réglementaire accrue, une complexité transfrontalière et des dépenses croissantes en matière de lutte contre le blanchiment d'argent prévues jusqu'en 2029, Shufti offre une alternative à grande vitesse, capable de transformer la lutte contre le blanchiment d'argent d'un centre de coûts réactif en une fonction proactive et axée sur le renseignement.

La trajectoire de Shufti témoigne de la capacité de cette plateforme à aligner les opérations de lutte contre le blanchiment d'argent sur les nouvelles exigences réglementaires et opérationnelles.

Déjouez la criminalité financière grâce à la solution AML en temps réel et basée sur le renseignement de Shufti.

Les institutions financières sont désormais confrontées à une criminalité financière qui se propage à la vitesse des paiements instantanés, alimentée par identités synthétiquesLes réseaux transfrontaliers et l'évolution rapide du contexte des sanctions expliquent pourquoi les systèmes traditionnels fondés sur des règles et les données fragmentées des listes de surveillance peinent à détecter ces tendances à temps, ce qui accroît les coûts opérationnels et l'exposition réglementaire.

La plateforme de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB) de Shufti combine une couche de données LCB propriétaire, des listes de surveillance mondiales, une couverture étendue des PPE sur le marché et une feuille de route axée sur l'automatisation. Cette combinaison aide les équipes de conformité à réduire les faux positifs, à limiter les vérifications manuelles et à élaborer des programmes LCB adaptés aux exigences changeantes des principaux organismes de réglementation.

Démo en visio de Shufti pour étudier comment les programmes de lutte contre le blanchiment d'argent peuvent évoluer grâce à une vérification d'identité adaptable, un filtrage précis et moins d'examens manuels.

Avertissement de Forrester :

Forrester ne cautionne aucune entreprise, aucun produit, aucune marque ni aucun service mentionné dans ses publications de recherche et ne recommande à personne de choisir les produits ou services d'une entreprise ou d'une marque en se basant sur les évaluations figurant dans ces publications. Les informations sont fondées sur les meilleures sources disponibles. Les opinions reflètent le jugement au moment de leur formulation et sont susceptibles d'évoluer. Pour plus d'informations, consultez la page relative à l'objectivité de Forrester. ici.