Les cryptomonnaies : où sont-elles interdites et qu'est-ce qui motive cette répression ?

Les cryptomonnaies sont depuis longtemps considérées par de nombreux gouvernements à travers le monde comme un vecteur d'activités illicites. Si certains pays ont partiellement interdit les cryptomonnaies, d'autres ont imposé un droit de veto total à leur commerce et à leur détention. La répression contre les cryptomonnaies a débuté entre 2017 et 2018, suite à la flambée du bitcoin (BTC). Bien que ces années aient été marquées par certaines des plus importantes interdictions de cryptomonnaies, des mesures similaires continuent d'être prises. Alors que les autorités fiscales et les organismes de réglementation débattent de la légalité des actifs numériques, une question demeure : la récente répression des cryptomonnaies est-elle justifiée ? 

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Pays qui disent non aux cryptomonnaies

Les cryptomonnaies tirent parti de l'anonymat, permettant aux utilisateurs d'effectuer des transactions de n'importe où et à n'importe quel moment, sans révéler leur véritable identité. De ce fait, elles constituent une cible de choix pour les criminels et les organisations terroristes, car ces monnaies numériques peuvent facilement servir à l'achat de biens illégaux, d'armes, de drogues, etc. Vous trouverez ci-dessous une liste de pays qui adoptent une position stricte à l'égard des cryptomonnaies, pour les raisons évoquées ci-dessus ou pour d'autres raisons importantes. 

Turquie

D'après les dernières nouvelles, la Turquie a imposé un confinement national. interdiction des cryptomonnaies Les transactions et les paiements sont désormais impossibles en raison de l'impossibilité de recouvrer les pertes liées à ces investissements. Parmi les autres raisons de cette restriction figurent la menace croissante de la cybercriminalité, l'intérêt grandissant des institutions et des consommateurs pour les cryptomonnaies par rapport à la lire turque, et les risques associés à l'anonymat. Suite à cette interdiction, le bitcoin a chuté de 4 %. Cette interdiction n'a cependant pas surpris, car le pays avait renforcé sa réglementation des cryptomonnaies au cours des mois précédents. 

Inde

Bien que l'Inde n'ait pas interdit aux utilisateurs d'échanger des cryptomonnaies, des projets similaires sont à l'étude. Le projet de loi de 2021 sur les cryptomonnaies et la réglementation de la monnaie numérique officielle (Cryptocurrency and Regulation of Official Digital Currency Bill 2021) est en cours d'élaboration. projet de loi qui propose l'interdiction Un projet de loi sur les jetons cryptographiques privés a été proposé au Parlement ce printemps et est actuellement en cours d'examen. 

Avant cela, la Banque de réserve de l'Inde (RBI) avait interdit aux banques d'accepter les paiements en cryptomonnaies en 2018. Cependant, cette interdiction a été levée en 2020. La RBI a maintenant demandé de manière informelle aux prêteurs de cesser les paiements en jetons cryptographiques, car il est admis que les cryptomonnaies financent des activités illégales. 

Nigéria

Le 5 février 2021, Banque centrale du Nigéria (CBN) L'administration fiscale a pris des mesures strictes contre les transactions en cryptomonnaies en publiant une directive enjoignant à tous les établissements financiers de cesser de faciliter ces transactions. Cette directive précisait que le non-respect de cette mesure entraînerait de lourdes sanctions à l'encontre des banques concernées, des amendes et la suspension des comptes bancaires.  

Malgré cette interdiction du secteur bancaire, les cryptomonnaies continuent de connaître un essor fulgurant au Nigeria, les utilisateurs se tournant vers les transactions de pair à pair ou l'envoi de paiements directs entre eux. 

Bolivie

En 2014, la Banque centrale de Bolivie interdiction de tous les jetons crypto décentralisés et les devises non réglementées du pays. Cette directive a été annoncée pour deux raisons principales : protéger la monnaie nationale et minimiser les risques pour les investisseurs. Au moment de son entrée en vigueur, la Bolivie était le seul pays d’Amérique du Sud à interdire totalement les cryptomonnaies. 

Équateur

À l'instar de la Bolivie, l'Équateur a également interdit les cryptomonnaies décentralisées sur l'ensemble de son territoire en 2014. Un vote à l'Assemblée nationale a permis de mettre à jour les lois monétaires et financières, autorisant les paiements en « monnaie électronique » tout en interdisant les transactions avec des cryptomonnaies non réglementées. 

Népal

En août 2017, la Banque centrale du Népal (Nepal Rastra Bank) a décrété une interdiction totale des cryptomonnaies, y compris le bitcoin. Selon le Bureau central d'enquête (CIB) du Népal, Sept personnes ont été arrêtées. Suite à l'interdiction des opérations d'échange de bitcoins illégales dans le pays, Krishna Bahadur Mahara, ministre des Finances du Népal, a déclaré lors de son discours sur le budget 2017-2018 que la réglementation de l'utilisation des monnaies virtuelles nécessiterait un contrôle strict de la part du gouvernement népalais. 

Chine

Bien que la Chine, premier pays au monde à miner du bitcoin, n'ait pas formellement interdit les transactions en cryptomonnaie, le gouvernement a émis des avis de veto. avertissements Le pays s'oppose au commerce et au minage de cryptomonnaies. Les institutions financières ont été invitées à cesser toute activité en cryptomonnaies, et les transactions en bitcoins ont été totalement interdites. De ce fait, les mineurs ont commencé à migrer vers d'autres pays, comme les États-Unis et le Kazakhstan. 

Faut-il interdire ou non ? 

La liste des pays mentionnés ci-dessus n'est pas exhaustive. D'autres pays, comme le Bangladesh, le Vietnam, le Qatar, l'Égypte et la Corée du Sud, spéculent également sur les cryptomonnaies. Les raisons qui incitent certains gouvernements à réprimer les cryptomonnaies sont résumées ci-dessous.

Coût environnemental

L'une des principales raisons pour lesquelles les experts estiment que les jours des cryptomonnaies sont comptés est le coût environnemental trop élevé associé au minage. Prenons l'exemple de Tesla, dont le PDG, Elon Musk, a annoncé que l'entreprise n'accepterait plus le bitcoin comme moyen de paiement en raison des préoccupations climatiques croissantes.

« Nous sommes préoccupés par l'augmentation rapide de l'utilisation des combustibles fossiles pour l'extraction et les transactions Bitcoin, en particulier le charbon, qui est le combustible qui produit les plus fortes émissions. » a écrit Elon Musk.

Arnaques en Crypto

Les arnaques ne sont pas un phénomène nouveau lorsqu'on aborde la controverse autour des cryptomonnaies. Les arnaques par hameçonnage utilisant les cryptomonnaies pour voler des informations sensibles, les faux « cadeaux de cryptomonnaies » pour dérober les fonds des utilisateurs, la conversion de monnaie fiduciaire en cryptomonnaies pour échapper à l'impôt ne sont que quelques exemples de la manière dont les criminels exploitent ces actifs pour faciliter des activités frauduleuses. Selon… Federal Trade Commission (FTC)Les arnaques aux cryptomonnaies ont augmenté de 1 000 % l’année précédente et ont coûté aux consommateurs environ 80 millions de dollars. Si la restriction du minage de cryptomonnaies devrait en théorie minimiser les activités frauduleuses, les interdictions se révèlent rarement dissuasives pour les criminels. 

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Nature décentralisée

En définitive, tout repose sur la nature décentralisée des cryptomonnaies. Sans autorité centrale, les transactions ne sont pas contrôlées, ce qui favorise les activités suspectes. Alors qu'un registre public permet de vérifier l'identité de l'utilisateur final, un registre décentralisé lui permet de la dissimuler lors de ses transactions. Sans système de vérification d'identité, les activités criminelles ne peuvent être retracées jusqu'à leurs auteurs. Par ailleurs, interdire un secteur virtuel implique nécessairement sa réglementation préalable. De nombreux gouvernements tentent d'intégrer les cryptomonnaies au système financier en les incluant dans la définition d'une institution financière classique. 

Une solution simple et économique

Pour remédier aux problèmes mentionnés ci-dessus, il convient de se conformer à la réglementation en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB) et Know Your Customer La réglementation KYC (Know Your Customer) est un bon point de départ. La vérification KYC permet non seulement de renforcer la confiance entre les clients, les fournisseurs de cryptomonnaies et les organismes de réglementation, mais aussi d'éliminer les activités frauduleuses d'un seul coup. Par ailleurs, dépistage continu de la LMA Ce système permet d'identifier les blanchisseurs d'argent et les groupes terroristes en quelques secondes, protégeant ainsi l'entreprise contre les atteintes à sa réputation et les préjudices financiers. Grâce à ces procédures de contrôle rigoureuses, le secteur des cryptomonnaies peut sans aucun doute redorer son image, auparavant perçue comme spéculative. 

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