Les 10 principales tendances en matière de vérification d'identité à surveiller en 2022

Saviez-vous que la fraude d'identité connaît une croissance sans précédent ? Les entreprises du monde entier investissent massivement dans la prévention de la fraude et les systèmes de vérification d'identité. La pandémie a entraîné une transition rapide des consommateurs vers le numérique pour quasiment tout. Par conséquent, les clients exigent simultanément la protection de leurs données, le respect de leur vie privée et une expérience utilisateur optimale. De plus, l'évolution de la réglementation en matière de protection des données rend difficile pour les entreprises de garantir la conformité et l'exactitude des résultats de vérification d'identité. En 2022, toutes les entreprises, partout dans le monde, seront tenues de procéder à une vérification d'identité lors de l'inscription de leurs clients. Cet article de blog présente les 10 principales tendances en matière de vérification d'identité que chaque entreprise devra surveiller en 2022. 

Adoption rapide de l'IDV dans le secteur des cryptomonnaies 

Le marché des cryptomonnaies a été touché. 2 2021 milliards de dollars en XNUMX Les actifs virtuels se développent rapidement auprès du grand public à travers le monde. Cependant, cette popularité croissante ouvre la voie à l'usurpation d'identité, au blanchiment d'argent, au financement du terrorisme, etc. C'est pourquoi les organismes de réglementation appliquent désormais les lois de connaissance du client (KYC) et de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB) dans ce secteur afin de combattre la criminalité financière. 

Récemment, l' L'Autorité de conduite financière (FCA) a dépensé 650 000 USD. Afin de renforcer ses contrôles anti-blanchiment d'argent dans le secteur des cryptomonnaies, la Banque de réserve de l'Inde (RBI) a pris des mesures pour consolider ses directives de connaissance du client (KYC) pour les plateformes d'échange de cryptomonnaies du pays. En 2022, on peut s'attendre à ce que d'autres autorités de surveillance imposent des réglementations plus strictes en matière de vérification d'identité afin de lutter contre la fraude dans le secteur des actifs virtuels. 

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Les NFT nécessiteront une vérification d'identité robuste. 

Les jetons non fongibles (NFT) ont gagné en popularité cette année et, en 2022, les analystes prévoient une adoption encore plus rapide. Mais cette adoption massive a un prix : les fraudeurs ont trouvé de nombreuses failles pour mener à bien leurs activités illégales. Jetons non fongibles Ces systèmes sont anonymes et ne sont soumis à aucune réglementation, ou à une réglementation insuffisante, pour empêcher les actes malveillants. En fin de compte, les auteurs de ces actes comptent sur ces failles pour blanchir de l'argent et usurper des identités à des fins d'autres activités criminelles. 

Plus tôt cette année, Derek Laufman, artiste de renom, a reçu des courriels et des messages concernant des NFT pour ses œuvres. Or, il n'a jamais émis de NFT pour aucune de ses créations. Son identité a été usurpée (il s'agit du premier cas d'usurpation d'identité recensé sur le marché des NFT). Dès l'année prochaine, les plateformes de NFT devront se préparer à une nouvelle réglementation exigeant la vérification d'identité. 

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Les monnaies numériques de banque centrale (MNBC) exigeront une vérification d'identité  

Les monnaies numériques de banque centrale (MNBC) ont gagné en popularité en 2020 et l'année 2021 a été consacrée à la réglementation de cette nouvelle forme de monnaie. Malheureusement, premier cas de blanchiment d'argent Cette année, un autre cas a été signalé : onze suspects ont été arrêtés pour blanchiment d’argent via le yuan numérique. Le délit a été commis par l’intermédiaire d’une entreprise de télécommunications de la ville de Xinmi. Alors que les monnaies numériques de banque centrale (MNBC) sont appelées à devenir le nouveau mode de paiement, chaque pays qui introduit une monnaie numérique doit veiller au respect des obligations de vigilance à l’égard de la clientèle. 

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Le secteur immobilier exige un système IDV rigide

Grâce aux failles réglementaires du secteur immobilier, des criminels financiers blanchissent de l'argent sale dans ce secteur. Selon de récents rapports des organismes de surveillance canadiens et australiens, les fraudes immobilières sont en hausse. Désormais, des réglementations strictes en matière de vérification d'identité et d'antécédents seront obligatoires pour les courtiers. 

Une étude réalisée par Transparence International Canada (TIC) Il a été révélé qu'environ 30 milliards de dollars américains sont blanchis par le biais du secteur immobilier canadien. En 2022, ce secteur réclamera un cadre rigoureux de vérification d'identité afin de lutter contre la fraude.

Plus de fintechs, plus de fraudes à l'identité

La numérisation accélérée par la pandémie a engendré de nouvelles opportunités dans le secteur de la fintech. Malheureusement, la menace d'activités criminelles s'accroît rapidement ; par conséquent, le secteur de la fintech a un besoin urgent d'un mécanisme de vérification d'identité robuste garantissant l'ouverture de comptes sans encombre uniquement pour les personnes légitimes.  

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Les fuites massives de données augmentent le risque d'usurpation d'identité. 

L'année 2021 a enregistré le plus grand nombre de violations de données, ce qui signifie que les entreprises doivent se prémunir contre les fraudes en 2022. Les données compromises seront utilisées pour des vols d'identité, des prises de contrôle de comptes frauduleuses, des fraudes à la création de nouveaux comptes, des vols d'identité synthétiques, etc., ce qui rend difficile pour les organisations de prévenir les activités criminelles. 

Les identités synthétiques présenteront un risque plus élevé en 2022

Les identités synthétiques combinent informations falsifiées et informations réelles, ce qui permet aux auteurs d'infractions de contourner facilement les systèmes de vérification d'identité vulnérables. Compte tenu des pertes massives d'informations dues aux violations de données en 2021, nous prévoyons un risque accru de usurpation d'identité synthétique en 2022 

Le secteur du voyage doit redoubler de vigilance face aux violences intraveineuses.

Nouvelles règles de voyage pour Embarquement des passagers sans Covid Le secteur du voyage et de l'hôtellerie exige une solution garantissant un embarquement fluide des passagers. Il a donc besoin d'une solution de vérification d'identité capable non seulement de confirmer les identités, mais aussi de garantir l'authenticité des passeports vaccinaux. 

Le processus KYC continu pour susciter l'engouement

La vérification d'identité lors de l'ouverture d'un compte est une mesure de lutte contre la fraude. Pour garder une longueur d'avance sur les fraudeurs, il est important de surveiller les activités des clients. KYC continu Permet aux entreprises de tenir à jour les profils de risque de leurs clients. Plusieurs cas de fraude ont été recensés cette année, où d'anciens comptes ont été utilisés par des mules financières pour blanchir de l'argent. Également appelée KYC permanent, la vérification d'identité continue devrait se généraliser en 2022. 

La vérification d'identité deviendra sans contact en 2022

Compte tenu des nouvelles exigences de sécurité sans contact liées à la pandémie, la vérification d'identité se fera également sans contact. Vérification d'identité basée sur la technologie NFC La vérification NFC deviendra la nouvelle norme pour l'identification des voyageurs. Elle consiste simplement à approcher le document d'identité biométrique d'un appareil compatible NFC.

Points clés à retenir 

Compte tenu du contexte actuel, la vérification d'identité est incontournable. De l'immobilier à la fintech en passant par le secteur du voyage, tous les secteurs d'activité à travers le monde rechercheront des protocoles de vérification d'identité plus fiables et précis. Par ailleurs, le paysage de la conformité KYC/AML évolue rapidement, obligeant les entreprises à intégrer un cadre solide pour une conformité efficace. En revanche, les fraudes à l'identité prendront de nouvelles formes et la menace des identités synthétiques s'intensifiera, notamment suite aux nombreuses violations de données de 2021. Avec un système fiable, rapide, précis et… Solution de vérification d'identité basée sur l'IALes entreprises peuvent ainsi se conformer à l'évolution de la réglementation et prévenir la fraude d'identité. 

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