Blanchiment d'argent par le biais du commerce – Comment Shufti AML Screening La solution aide

Les instruments du commerce international présentent des caractéristiques importantes qui les rendent potentiellement attrayants pour les groupes criminels organisés souhaitant blanchir de l'argent illicite. L'augmentation du volume des échanges, leur nature et le recours à des entités offshore, notamment les zones franches ou des instruments complexes de financement du commerce, réduisent la transparence et créent des complexités qui profitent aux criminels. 

En outre, les institutions financières, et notamment les banques, ont historiquement joué un rôle crucial dans l'amélioration des processus facilitant les échanges commerciaux. Cependant, dans de nombreux cas, elles peuvent indirectement être exposées à des abus et servir au blanchiment d'argent. Par conséquent, le transfert de valeur via des plateformes de trading légales est devenu une voie de plus en plus attrayante. blanchisseurs d'argent et les groupes de financement du terrorisme, car ils sont capables de dissimuler leurs activités criminelles et de réaliser des transactions illicites en grande quantité sans attirer l'attention des autorités de régulation.

Blanchiment d'argent par le biais du commerce : tout ce que les entreprises doivent savoir

Blanchiment d'argent par le commerce (TBML) Le blanchiment d'argent par le biais du commerce représente un risque croissant, car les transactions légitimes sont manipulées par les blanchisseurs d'argent et les groupes finançant le terrorisme. Le cadre du commerce international est souvent complexe et étroitement lié aux chaînes d'approvisionnement réparties à travers le monde. C'est là que les blanchisseurs d'argent professionnels, les groupes criminels organisés et les organisations finançant le terrorisme utilisent le commerce international pour acheminer des gains illicites grâce à une série de transactions commerciales. Ainsi, cette forme de blanchiment d'argent est particulièrement difficile à détecter, notamment parce que les entreprises numériques utilisent des technologies sophistiquées pour accélérer leurs opérations commerciales. De plus, le blanchiment d'argent par le commerce tire parti de la complexité des modèles commerciaux internationaux, ce qui rend encore plus difficile la mise en œuvre des procédures de diligence raisonnable, de connaissance du client et de contrôle anti-blanchiment. Le blanchiment d'argent par le commerce implique notamment l'importation et l'exportation de biens ainsi que l'utilisation illicite d'instruments financiers transfrontaliers.

Selon l'enquête sur l'état de la criminalité financière de 2022, les professionnels de la conformité du monde entier ont classé le blanchiment d'argent lié au commerce comme la deuxième activité criminelle la plus fréquente, après la corruption et les pots-de-vin. 

Étude du Bureau de la responsabilité gouvernementale (GAO) sur le TBML

Le Bureau de la responsabilité gouvernementale des États-Unis (GAO) a récemment publié une étude sur le blanchiment d'argent lié au commerce intitulée « Lutte contre la finance et le commerce illicites : les efforts des États-Unis pour combattre le blanchiment d’argent lié au commerce »Parallèlement, le rapport du département du Trésor américain intitulé «Évaluation nationale des risques de blanchiment d’argent 2018L’étude du GAO a mis en lumière le blanchiment d’argent par le biais du commerce (TBML), le qualifiant non seulement de l’un des crimes les plus fréquents, mais aussi de l’une des activités de blanchiment d’argent les plus difficiles à identifier. Selon cette étude, les organisations criminelles utilisent le TBML pour dissimuler l’origine de leurs activités criminelles en intégrant l’argent sale dans l’économie légale grâce à un ensemble de transactions commerciales. L’étude indique également que… « Outre le blanchiment d’argent lié au commerce, les organisations criminelles peuvent également être impliquées dans d’autres activités criminelles facilitées par le commerce, telles que la fraude douanière, le trafic de marchandises contrefaites ou l’évasion fiscale. »

Rapport conjoint du Groupe d'action financière (GAFI) et du Groupe Egmont sur le blanchiment d'argent lié au terrorisme

Le Groupe d’action financière (GAFI) du G7 et le Groupe Egmont ont également publié une étude conjointe qui a mis en lumière l’exploitation criminelle présente dans le système de commerce international tout en augmentant considérablement le risque de blanchiment d'argent par le biais du commerce. Le blanchiment d'argent semble être une préoccupation majeure dans de nombreuses juridictions, y compris aux États-Unis. En effet, il peut faciliter et dissimuler les poursuites pénales, perturber les marchés commerciaux et avoir des répercussions importantes sur les systèmes financiers. Selon cette étude, le blanchiment d'argent par le biais du commerce est « L’un des principaux moyens utilisés par les organisations criminelles pour blanchir les produits illicites. »

Comme les activités commerciales transfrontalières sont très adaptables, les criminels profitent de ces opportunités pour manipuler, voire utiliser, les circuits financiers légaux afin de blanchir des gains illicites, de financer des organisations terroristes et de contourner les sanctions.

Techniques de blanchiment d'argent par le biais du commerce : 

1. Signalement des fausses factures, y compris la mauvaise classification des marchandises et la surévaluation ou la sous-évaluation des matières premières. 
2. Importation et exportation répétées de biens de grande valeur, appelées transactions carrousel 
3. Commerce de biens sans lien avec les entreprises concernées
4. Au-dessus et en dessous d'une livraison de biens ou de services 
5. La transaction est effectuée par des sociétés écrans de sociétés de façade offshore.
6. Intervention de tiers pour le règlement des factures
7. L'argent noir est intégré au système financier légal. 
8. L'exploitation des chaînes commerciales pour financer des groupes terroristes

L’ICAIE publie un rapport sur le blanchiment d’argent lié au commerce dans les zones franches, les ports et les paradis fiscaux

Le Coalition internationale contre les économies illicites (ICAIE) a publié un rapport intitulé « La face sombre des économies illicites et du blanchiment d’argent : zones franches, ports et paradis fiscaux »  Ce rapport souligne l'importance des partenariats public-privé pour lutter contre les activités financières illicites. Il met également en lumière l'efficacité du renseignement stratégique et de l'analyse des habitudes de vie pour perturber la logistique, l'analyse des réseaux, les plateformes commerciales, les zones franches et les ports vulnérables.

En outre, la mauvaise réglementation des ports, l'application inefficace des lois sur la propriété effective et l'opacité des centres financiers accroissent les risques qui expliquent l'expansion du commerce parallèle, les groupes criminels organisés exploitant les failles du système pour mener des activités commerciales illégales, blanchir et dissimuler des gains illicites.

« Le commerce illicite, le trafic et la contrebande de marchandises contrefaites, de stupéfiants, d'êtres humains, de ressources naturelles, d'armes de destruction massive, de cigarettes de contrebande et d'autres produits illicites mettent en péril la sécurité de toutes les sociétés. Les kleptocrates, les organisations criminelles, les groupes terroristes et leurs complices exploitent les réseaux de commerce illicite organisés autour des zones franches, des ports et autres infrastructures logistiques de transport, de communication et d'échanges commerciaux. » a déclaré David M. Luna, ICAIE

Orientations internationales du GAFI sur le blanchiment d'argent lié au commerce

Plus la perspective sur le blanchiment d'argent lié au commerce est large, plus les entreprises peuvent collaborer efficacement avec les autorités de surveillance financière pour réduire la menace criminelle. Des organismes de réglementation internationaux comme le GAFI ont publié des lignes directrices pour aider le secteur financier à atténuer et à lutter contre le blanchiment d'argent. « Meilleures pratiques » elles s'adressent aux autorités nationales et visent à sensibiliser le secteur privé au commerce et au financement. Réglementation en matière de lutte contre le blanchiment d'argent. Ces recommandations visent également à sensibiliser les autorités de contrôle financier aux risques de blanchiment d'argent liés au commerce.

Par ailleurs, le GAFI a également fourni aux institutions financières une liste de signaux d'alerte à prendre en compte concernant le blanchiment d'argent lié au commerce dans les transactions transfrontalières. Ces signaux comprennent :

• Des différences importantes existent entre les factures et la description des marchandises figurant dans les documents légaux.
• Expéditions inhabituelles, plus petites ou plus grandes que le trafic de marchandises traité par un importateur ou un exportateur particulier
• Des envois transitant par plusieurs juridictions sans raison légitime
• Des méthodes de paiement incohérentes, associées à un niveau de risque plus élevé pour les transactions.
• Expéditions payées en espèces

Comment Shufti peut vous aider

Le robuste Shufti services de vérification anti-blanchiment d'argent Les services de filtrage de Shufti constituent une solution idéale pour les entreprises confrontées à des difficultés de lutte contre le blanchiment d'argent lié au commerce. Grâce à des milliers de modèles d'IA, ces services leur permettent de se conformer à la réglementation anti-blanchiment d'argent en constante évolution, tout en vérifiant leurs clients par rapport à plus de 1 700 listes de surveillance financière internationales avec une précision de 98.67 % en moins d'une seconde.

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