Comprendre les listes de sanctions en matière de lutte contre le blanchiment d'argent : principaux régimes internationaux et leur importance

Les listes de sanctions s'allongent régulièrement et les sanctions imposées par différentes autorités ne sont pas toujours cohérentes. De plus, la définition même d'une liste de sanctions s'est élargie et est sujette à interprétation, ce qui complique l'identification et la gestion efficace des risques pour les entreprises. Avant d'examiner plus en détail les listes de sanctions internationales et la manière dont Restez s'y conforme, comprenons d'abord ce que… AML La liste des sanctions est la suivante :

Comprendre la liste des sanctions en matière de lutte contre le blanchiment d'argent 

Les sanctions en matière de lutte contre le blanchiment d'argent s'appliquent à toute personne physique, tout pays et toute organisation identifiés par les instances nationales et internationales comme étant impliqués dans crimes financierscomme le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Les institutions financières et autres entreprises utilisent ces listes pour identifier et prévenir ces activités illégales. transactions avec les entités et les personnes faisant l'objet de sanctions. Les listes de sanctions sont établies et mises à jour par des autorités nationales et internationales telles que l'Union européenne, le Conseil de sécurité des Nations Unies et l'Office of Foreign Assets Control (OFAC) aux États-Unis.

Les principales listes de sanctions dans différents pays

Les régimes de sanctions varient d'un pays à l'autre. Certains pays appliquent les sanctions imposées par des organismes internationaux tels que l'UE ou l'ONU, tandis que d'autres élaborent des programmes de sanctions autonomes, disposant de leurs propres listes de sanctions. 

Voici les principaux régimes de sanctions dans le monde :

• (United Nations 

La liste des sanctions de l'ONU, également connue sous le nom de Liste consolidée du Conseil de sécurité des Nations unies, comprend deux sous-listes : l’une ciblant les individus et l’autre comprenant les groupes et les entités. Le Conseil de sécurité des Nations Unies (CSNU) impose des sanctions de l'ONU lorsqu'il constate qu'un pays viole les réglementations internationales et menace la paix en commettant des actes de terrorisme. 

du crime. 

• Les états-unis d'Amérique 

Considéré comme l'un des régimes de sanctions les plus influents au monde, le système américain impose de multiples listes de sanctions. L'OFAC gère deux listes de sanctions principales : 

• Le Ressortissants spécialement désignés Liste (SDN) comprend les personnes physiques et morales visées par les sanctions américaines.
• Le Liste consolidée des sanctions comprend des détails non mentionnés dans la liste SDN. 

Le Bureau américain de l'industrie et de la sécurité gère également Liste des entités du BIS, désignant toutes les entités mondiales qui exigent que les citoyens américains soient titulaires d'une licence avant de pouvoir s'engager dans une relation commerciale. 

• Union européenne

La politique étrangère et de sécurité commune (PESC) de l'UE exige des États membres qu'ils appliquent les sanctions de l'UE. Cela implique de vérifier que les individus ne sont pas soumis aux sanctions de l'UE. Régime mondial de sanctions relatives aux droits de l'homme (GHRSR) et la liste consolidée des sanctions de l'Union européenne. 

• Royaume-Uni

Suite à son retrait de l'Union européenne, le Royaume-Uni a mis en œuvre une liste de sanctions autonomes exécutées par les Bureau de mise en œuvre des sanctions financières L'OFSI et le Trésor de Sa Majesté (HMT) sont tenus de vérifier la liste des sanctions britanniques. Par conséquent, les entreprises opérant au Royaume-Uni doivent s'y référer.  

• Australie 

Le ministère des Affaires étrangères et du Commerce (DFAT) et l'Office australien des sanctions (ASO) appliquent la liste indépendante des sanctions australiennes, et les entreprises sont également tenues de vérifier les antécédents des individus au regard de cette liste. Liste consolidée des sanctions.   

• Canada 

Le gouvernement du Canada applique un régime de sanctions en vertu de la Loi sur la justice pour les victimes d’agents publics étrangers corrompus (LJVAC) et de la Loi sur les mesures économiques spéciales (LMES). Les organisations exerçant leurs activités au Canada sont tenues de vérifier que leurs clients ne sont pas soumis à ces sanctions. Liste consolidée des sanctions autonomes du Canada. 

• Japon 

La liste des sanctions japonaises est établie en vertu de la loi sur les changes et le commerce extérieur (FEFTA) et gérée conjointement par le ministère des Finances et le ministère de l'Économie, du Commerce et de l'Industrie (METI). Le Japon applique les sanctions des Nations Unies, mais collabore également avec des partenaires internationaux tels que l'Union européenne et les États-Unis, ou impose des sanctions unilatéralement.

• Chine 

Le ministère chinois des Affaires étrangères peut établir sa propre liste de sanctions. Le ministère du Commerce (MOFCOM) introduit de nouvelles lois sur les sanctions depuis 2020 en réponse aux sanctions occidentales. Par conséquent, les entreprises en Chine sont tenues de vérifier leurs clients au regard de cette liste. Liste d'entités non fiables (UEL) et suivre la loi anti-sanctions étrangères (AFSL) et les règles de blocage.

Listes de sanctions : comment elles contribuent à la conformité en matière de lutte contre le blanchiment d’argent

Les listes de sanctions en matière de lutte contre le blanchiment d'argent doivent respecter la réglementation en la matière, car elles aident les entreprises financières à identifier et à prévenir les transactions avec les personnes et organisations sanctionnées, atténuant ainsi le risque de blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et d'autres crimes financiers.

Il est essentiel de comprendre que les sanctions évoluent fréquemment, de nouvelles personnes ou organisations étant ajoutées ou retirées de la liste en fonction des circonstances. Par conséquent, les entreprises doivent mettre à jour régulièrement leurs systèmes de conformité afin de se tenir informées des modifications apportées à la liste des sanctions en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et d'éviter toute sanction pour non-conformité. 

Meilleures pratiques en matière de conformité à la lutte contre le blanchiment d'argent

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• Tenez-vous au courant des listes de sanctions qui évoluent constamment.
• Vérifier que les clients ne figurent pas sur la liste des sanctions internationales avant leur intégration.

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