Intégration KYC par vidéo : les fintechs se conforment aux exigences KYC grâce à l’identification vidéo

Le secteur financier connaît une révolution numérique mondiale. Le terme Fintech, ou « technologie financière », désigne les systèmes de paiement numérique, la gestion d'actifs, la levée de fonds, les prêts personnels et professionnels, les transferts d'argent et les investissements. À l'instar des banques et institutions financières traditionnelles, les Fintech interagissent avec leurs clients en ligne. Dans un monde de plus en plus numérisé, tout se fait désormais en ligne. C'est pourquoi les services bancaires numériques, incarnés par les Fintech, se développent rapidement, tout comme la demande d'identification numérique/à distance. 

Numérique vérification d'identité Cette technologie est utilisée par le secteur de la Fintech pour la vérification des pièces d'identité et l'authentification biométrique en ligne, conformément aux réglementations KYC et AML. Afin de pallier les lacunes des méthodes précédentes, l'identification vidéo KYC est désormais réalisée en ligne grâce à des algorithmes performants permettant de vérifier l'identité d'une personne à distance par comparaison avec une vidéo. KYC vidéo Elle permet de réduire les risques de fraude en garantissant qu'une personne réelle présente un document devant la caméra.

La vérification d'identité par vidéo est un processus pratique et rapide Dans ce cadre, un expert KYC intègre le client et effectue une vérification d'identité. Il s'agit d'une méthode sécurisée qui aide les entreprises Fintech à se constituer une clientèle irréprochable. De plus, Conformité KYC / AML Cela devient facile lorsqu'il s'agit de vérifier l'identité des clients dans le monde numérique. 

Dans la vidéo Processus KYCLa procédure KYC en direct est effectuée et l'utilisateur final est guidé en temps réel pour présenter sa pièce d'identité à la caméra afin de la vérifier. Quelques questions lui sont également posées, comme lors d'un contrôle KYC en présentiel. 

Interaction réelle avec les clients :

Dans le cadre de la vérification d'identité par vidéo (KYC), une interaction réelle est établie avec les clients en ligne afin de les identifier et de vérifier leur identité. L'utilisateur est invité à présenter ses pièces d'identité et à répondre à quelques questions. Durant la conversation, son comportement est observé par l'expert KYC. La présence du client est également détectée tout au long du processus, grâce à une double surveillance assurée par les experts KYC et par une technologie de reconnaissance faciale. 

Audit coopératif :

Les comptes ouverts après la vérification d'identité par vidéo (KYC) deviennent opérationnels après un audit coopératif. Les banques doivent alors procéder à un audit de la sécurité du système et de la demande KYC, enregistrée sous forme de vidéo. Les informations sont ensuite vérifiées et un compte est créé. Cet audit coopératif permet de garantir que seuls les clients de confiance intègrent le système financier. En cas de fraude avérée, la demande est rejetée.

La vérification d'identité par vidéo (KYC) sécurise les paiements numériques et le secteur des cryptomonnaies

Les cybercriminels sont ingénieux. Ils utilisent de fausses identités pour mener des activités malveillantes en ligne. En utilisant de véritables identités volées et leurs informations, ils tentent de tromper le processus d'identification en ligne. La vérification d'identité par vidéo (KYC) constitue une ligne de défense essentielle contre les agissements malveillants. Les fournisseurs de services de monnaie numérique et les institutions similaires, telles que les entreprises de cryptomonnaies, sont tenus de vérifier leurs clients avant de les accepter. Grâce à la vérification d'identité par vidéo, les acteurs du secteur financier et les fournisseurs d'ICO peuvent effectuer une vérification approfondie. Processus KYC en ligne. 

Les entreprises du secteur des cryptomonnaies doivent faire preuve de transparence dans leurs systèmes, conformément aux exigences réglementaires. La solution réside dans la vérification numérique de l'identité des clients, ce qui peut être plus facilement réalisé en exerçant identification vidéo Pour les clients, la présence physique est vérifiée en même temps que les documents. Ainsi, le risque de crimes financiers tels que le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme peut être atténué grâce à la vérification d'identité par vidéo sur place.

Comment fonctionne la vérification d'identité par vidéo (KYC) ??

Le processus KYC vidéo comprend les étapes suivantes : 

1. Votre client devra remplir le formulaire d'inscription qui se trouve sur votre site web.
2. Après l'inscription, l'expert KYC contacte vos clients pour une vérification d'identité en direct. 
3. Le client sera guidé tout au long du processus d'identification par vidéo. La détection de présence permettra de s'assurer de la présence physique du client au moment de la vérification.
4. Les experts KYC recueilleront le consentement des clients pour la collecte de données à des fins d'identification. La procédure se poursuivra si le client donne son accord. 
5. Il sera demandé à votre client de présenter une pièce d'identité, qui peut être une carte d'identité, un passeport ou un permis de conduire. 
6. L'expert KYC demandera à votre client de présenter le recto et le verso du document, de l'incliner devant la caméra pour voir les hologrammes et vérifier son authenticité.
7. Les experts KYC sont formés non seulement pour identifier les éléments de falsification dans le document, mais aussi pour analyser le langage corporel et le comportement du client.
8. Pour éliminer les risques d'erreur humaine, la vérification d'identité par vidéo (KYC) utilise la technologie de reconnaissance faciale qui garantit la présence physique des clients grâce à des contrôles de détection de présence. 
9. Une fois le visage et le document vérifiés, le processus d'identification vidéo est terminé et les résultats seront envoyés au service administratif.

Comment la vérification d'identité par vidéo (KYC) profite-t-elle aux entreprises Fintech ?

Pour les entreprises de la Fintech, la conformité réglementaire peut être assurée en trouvant un équilibre entre sécurité numérique et expérience client. Voici quelques avantages de la vérification d'identité par vidéo (KYC) pour les entreprises de la Fintech :

Gain de temps et d'argent :

L'identification vidéo est une solution rapide et économique que les entreprises Fintech peuvent utiliser pour vérifier l'identité numérique de leurs clients. 

Améliore la sécurité numérique :

La vérification d'identité par vidéo (KYC) permet de lutter contre la fraude et les individus mal intentionnés qui utilisent de faux documents d'identité pour accéder au système financier numérique. Ce système d'identification vidéo analyse le langage corporel et vérifie les informations en temps réel afin de prévenir les escroqueries en ligne. 

Respect des exigences KYC :

Grâce à l'identification vidéo, les entreprises Fintech peuvent répondre aux exigences des organismes de réglementation en matière de prévention des crimes financiers. 

Quels sont les avantages de la vérification d'identité par vidéo pour les clients numériques ?

Voici quelques avantages que la vérification d'identité par vidéo (KYC) offre aux clients en ligne :

Vérification d'identité plus rapide :

L'identification numérique par vidéo remplace les visites physiques des clients dans les banques pour la vérification KYC. Ainsi, la vérification d'identité est plus rapide et plus simple pour les clients. 

Expérience client améliorée:

Le client peut vérifier son identité en présentant ses pièces d'identité à la caméra et en répondant à quelques questions posées par l'expert KYC. Les informations fournies par l'utilisateur seront ensuite vérifiées. 

Les entreprises de la Fintech se digitalisent et proposent des services numériques performants à leurs clients. Le besoin de vérification d'identité en ligne est crucial pour ces entreprises et peut être facilement satisfait par l'intégration d'une méthode de vérification d'identité telle que la vérification d'identité par vidéo (KYC). Dans ce cas, le client est mis en relation avec un expert KYC qui lui demande de vérifier son identité en fournissant une pièce d'identité officielle. De plus, l'expert pose des questions au client et, durant le processus, son langage corporel est analysé afin de prévenir les risques de fraude.