Brésil

Vérification d'identité et KYC pour le Brésil

Q: Quel est le principal document d'identité utilisé au Brésil ?

Les cartes RG, CNH et CPF sont les identifiants nationaux les plus couramment utilisés. Shufti permet la vérification de tous les principaux types de cartes d'identité brésiliennes.

Q: Le CPF est-il obligatoire pour l'ouverture d'un compte dans les services financiers ?

Oui. Le CPF est requis pour la plupart des activités financières réglementées. Shufti vérifie l'identité liée au CPF lors de l'inscription.

Q: Quel est le système de déclaration LBC/FT du Brésil ?

Le signalement des activités suspectes s'effectue via COAF à l'aide du système Siscoaf. Shufti prend en charge les flux de travail LCB-FT conformes aux exigences d'audit et les journaux d'escalade.

Q: Le Brésil dispose-t-il d'un registre des bénéficiaires effectifs ?

Les données de propriété sont liées aux enregistrements CNPJ et QSA, mais les structures à plusieurs niveaux nécessitent souvent la vérification préalable renforcée et la capture du bénéficiaire effectif de Shufti.

Q: Comment Shufti gère-t-il les variations des noms portugais ?

Le système OCR et la correspondance floue de Shufti normalisent les signes diacritiques et les noms de famille composés courants dans les documents d'identité brésiliens.

Q: Quels sont les documents commerciaux standard pour KYB ?

L'extrait CNPJ, le contrat social, la liste QSA et les registres de la Junta Comercial sont des documents courants. La solution de vérification d'entreprises de Shufti prend en charge ces processus.

Q: La conformité LGPD est-elle prise en charge ?

Oui. Shufti propose un traitement basé sur le consentement, des contrôles de conservation configurables et une gouvernance des accès conformes aux exigences de la LGPD.

Q: Que se passe-t-il si un utilisateur échoue à la capture de documents ?

La logique de nouvelle tentative et les flux de vérification assistée de Shufti réduisent les abandons tout en préservant l'intégralité des preuves de décision pour l'audit.

Unifiez les procédures KYC, KYB et de lutte contre le blanchiment d'argent sur une plateforme unique, conforme à l'écosystème réglementaire brésilien. Conçue pour répondre aux obligations de déclaration COAF, à la supervision de la Banque centrale et au traitement d'identité conforme à la LGPD.

Performance opérationnelle pour le KYC au Brésil

Nos chiffres parlent d'eux-mêmes.

100 %

Couverture eIDV

98.62 %

Le taux de réussite

<10

Heure de vérification

Vérifications prêtes à fournir des preuves pour les particuliers et les entreprises

Documents individuels que nous vérifions

Shufti vérifie plus de 35 types de documents d'identité brésiliens officiels.

Voir tous les documents pris en charge

Carteira de Identidade (RG – Registro Geral)

Document d'identité principal délivré par l'État, largement utilisé pour la procédure KYC nationale au Brésil.

CIN (Carteira de Identidade Nacional – nouvelle carte d'identité nationale)

Nouveau format unifié de carte d'identité nationale lié au CPF ; remplacement progressif des anciens formats RG.

CPF (Registre des Personnes Physiques)

Numéro d'identification fiscale obligatoire utilisé comme référence d'identité principale lors de l'intégration financière.

CNH (Carteira Nacional de Habilitação – Permis de conduire)

La pièce d'identité avec photo normalisée au niveau fédéral est largement acceptée comme preuve d'identité principale.

Passeport brésilien (passeport électronique)

Passeport biométrique conforme aux normes de l'OACI utilisé pour l'embarquement transfrontalier et à haut risque.

Título de Eleitor / e-Título (Acceptable uniquement comme « preuve à l’appui »)

La carte d'électeur numérique est parfois utilisée comme preuve d'identité complémentaire.

Identité de l'entité commerciale

Extrait de l'enregistrement commercial de la Junta

Confirme l'enregistrement au niveau de l'État et le statut d'entreprise.

Propriété et contrôle (UBO)

Quadro des Sociétés et Administrateurs (QSA)

Liste officielle des partenaires et administrateurs liés à l'enregistrement CNPJ.

Registre des actionnaires / Modifications de la société

Utilisé pour valider les changements de propriété et le contrôle effectif.

Langues que nous enseignons

Assistance documentaire portugaise

Les documents d'identité et d'enregistrement brésiliens sont délivrés en portugais en utilisant l'alphabet latin ; le système OCR de Shufti extrait et vérifie avec précision les champs structurés.

Correspondance des noms pour les noms de famille composés

Gère les structures multi-noms de famille et les signes diacritiques (par exemple, João da Silva, Luís Antônio) pour réduire les inadéquations.

Cohérence des enregistrements liés au CPF

Harmonise les documents, les selfies et les preuves d'état civil lorsque des abréviations ou des variations dans l'ordre des noms de famille créent des exceptions.

GOUVERNANCE ET CONTRÔLES

Des décisions prêtes à être auditées, une réduction des freins opérationnels

Moins de soumissions évitables

La logique OCR et de validation de Shufti réduit les tentatives de relecture dues aux variations des anciens RG et aux incohérences de formatage CPF.

Des pistes d'audit plus propres

Shufti génère des journaux de preuves structurés, conformes aux exigences de reporting COAF et de supervision de la Banque centrale.

Meilleurs résultats en matière de correspondance de noms

Shufti normalise les noms de famille composés et les signes diacritiques courants dans les documents d'identité brésiliens.

Un seul flux de travail, un seul back-office

Shufti unifie les processus KYC, KYB et de contrôle AML au sein d'une seule interface de conformité.

Conception de flux CPF en premier

Shufti privilégie la vérification liée au CPF et les principales pièces d'identité nationales utilisées dans l'écosystème financier brésilien.

Défis liés à l'identification et à la connaissance du client au Brésil

Variantes RG héritées

Plusieurs formats RG émis par les États restent en circulation, ce qui augmente les erreurs d'analyse des documents et les files d'attente d'exceptions.

Exceptions relatives aux justificatifs de domicile

Vérification centrée sur le CPF

Le CPF est obligatoire pour les services financiers, mais les incohérences de format et les schémas de fraude créent des difficultés lors de l'intégration.

Fraude d'identité et utilisation abusive de la carte d'identité nationale

Lacunes en matière de propriété effective

Les enregistrements QSA peuvent ne pas refléter les structures de contrôle à plusieurs niveaux, ce qui augmente la charge de travail liée à l'examen manuel KYB.

Charge de conformité élevée en matière de LBC/FT

Risque lié à l'intégration à distance

La croissance rapide des fintechs et l'intégration numérique augmentent les risques d'usurpation d'identité et de comptes mules en vertu des règles de déclaration COAF.

Solutions IDV/KYC de Shufti pour le Brésil

Solutions KYC

Vérification du visage

Détecte les attaques par usurpation d'identité et par présentation dans l'environnement d'intégration à distance à volume élevé du Brésil.

verification de l'AGE

Combine l'estimation de l'âge par selfie avec la vérification des documents lorsque les règles réglementaires ou sectorielles exigent une preuve formelle.

Vérification d'adresse

Vérifie tout document portant adresse, y compris les factures de services publics (Sabesp, distributeurs Eletrobras) et les relevés bancaires (Banco do Brasil, Caixa, Itaú).

Vérification de document

Prend en charge les formats RG, CIN, CNH, passeport et CRNM, y compris les anciens modèles d'État et la validation des données liées au CPF.

Solutions KYB

Vérification commerciale

Valide l'enregistrement CNPJ, les registres de propriété QSA, les extraits du registre d'État et les identifiants fiscaux.

Due Diligence renforcée (EDD)

Capture les données structurées des bénéficiaires effectifs, les déclencheurs de risque et les journaux de décision alignés sur les attentes de COAF et de la Banque centrale.

Dépistage AML

Contrôle anti-blanchiment d'argent des entreprises

Effectue des vérifications auprès des entités, des administrateurs et des bénéficiaires effectifs en fonction des listes nationales brésiliennes et des sanctions internationales, des PPE et des sources médiatiques défavorables.

Contrôle des transactions

Assure une surveillance continue alignée sur le signalement des activités suspectes via Siscoaf et les obligations de conformité sectorielles.

Structuré pour l'écosystème réglementaire brésilien

Banque centrale du Brésil (BCB)

Supervise les institutions financières, les fintechs et les établissements de paiement.
Shufti prend en charge les contrôles KYC structurés et les pistes d'audit conformes aux exigences de supervision.

COAF (Conselho de Controle de Atividades Financeiras)

Unité de renseignement financier en vertu de la loi 9.613/1998.
Shufti prend en charge l'identification des clients, la capture des bénéficiaires effectifs et la production de rapports via Siscoaf.

CVM (Commission brésilienne des valeurs mobilières et des changes)

Réglemente le marché des capitaux.
Shufti prend en charge l'intégration des investisseurs et le suivi des PPE/sanctions.

Revenu fédéral du Brésil (RFB)

Gère les obligations CPF, CNPJ et fiscales.
Shufti valide les identifiants fiscaux essentiels aux procédures KYC/KYB.

ANPD (Autorité nationale de protection des données)

Supervise la conformité à la LGPD (Loi 13.709/2018).
Shufti prend en charge les flux avec consentement, la conservation configurable et les contrôles d'accès.

Panneaux commerciaux

Gère les registres d'entreprises au niveau de l'État.
Shufti valide les données officielles des entreprises et les enregistrements QSA.

SUSEP (Surintendance des assurances privées)

Supervisiona o setor de seguros.
L'objectif de Shufti est de contrôler l'intégration en fonction du risque.

Alignement réglementaire

Conforme aux principes de protection des données de la LGPD et aux obligations de conservation des enregistrements prévues par la loi n° 9.613/1998 et la réglementation COAF.

Options de déploiement

Disponible dans des régions cloud au Brésil (Sao Paulo) ou dans des environnements sur site pour répondre aux exigences de gouvernance locale et aux obligations réglementaires spécifiques au secteur.

Posture de chiffrement

Applique un chiffrement fort aux données personnelles, biométriques et financières, en transit et au repos, conformément aux exigences de sécurité de la LGPD.

Contrôles de rétention

Politiques configurables de conservation et de suppression des données, conformes aux obligations de tenue de registres en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et aux principes de minimisation des données de la LGPD.

Contrôles des données et de la confidentialité au Brésil

Sources brésiliennes de lutte contre le blanchiment d'argent qui renforcent la prise de décision

Police fédérale brésilienne

Cour suprême fédérale (STF)

Cour supérieure de justice (STJ)

Cour fédérale des comptes (TCU)

Commission des valeurs mobilières du Brésil (CVM)

Portail de transparence – Entreprises douteuses et suspendues (CEIS)

Portail de transparence – Registre national des entreprises sanctionnées (CNEP)

Commission des services financiers des îles Vierges britanniques (FSC)

Police fédérale brésilienne

Cour suprême fédérale (STF)

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Portail de transparence – Registre national des entreprises sanctionnées (CNEP)

Commission des services financiers des îles Vierges britanniques (FSC)

Questions fréquemment posées

Quel est le principal document d'identité utilisé au Brésil ?

Les cartes RG, CNH et CPF sont les identifiants nationaux les plus couramment utilisés. Shufti permet la vérification de tous les principaux types de cartes d'identité brésiliennes.

Le CPF est-il obligatoire pour l'ouverture d'un compte dans les services financiers ?

Oui. Le CPF est requis pour la plupart des activités financières réglementées. Shufti vérifie l'identité liée au CPF lors de l'inscription.

Quel est le système de déclaration LBC/FT du Brésil ?

Le signalement des activités suspectes s'effectue via COAF à l'aide du système Siscoaf. Shufti prend en charge les flux de travail LCB-FT conformes aux exigences d'audit et les journaux d'escalade.

Le Brésil dispose-t-il d'un registre des bénéficiaires effectifs ?

Les données de propriété sont liées aux enregistrements CNPJ et QSA, mais les structures à plusieurs niveaux nécessitent souvent la vérification préalable renforcée et la capture du bénéficiaire effectif de Shufti.

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