Contrôle anti-blanchiment de bout en bout pour chaque entreprise

La saisie manuelle des informations commerciales ralentit l'intégration et est source d'erreurs. Shufti effectue des recherches par nom ou analyse les informations figurant sur les certificats d'immatriculation, les factures ou les documents officiels. Les données relatives à l'entité sont directement intégrées au processus de vérification.

Une même entreprise peut s'enregistrer sous différents noms selon les juridictions et passer les contrôles à chaque fois. Shufti met en relation les entreprises malgré les différences de juridiction, de nom et de format, afin d'éviter qu'une même entité ne se fasse passer pour quelqu'un d'autre.

L'entreprise passe le contrôle, mais les personnes qui la dirigent ne sont jamais vérifiées. Shufti vérifie les administrateurs, les dirigeants et les bénéficiaires effectifs en les comparant aux listes de surveillance internationales. Si une personne y figure, l'entreprise est signalée.

Une entreprise peut être placée sous surveillance après son inscription et personne ne le sait jusqu'à ce que l'autorité de régulation pose la question. Shufti envoie des alertes dès que le statut de risque d'une entreprise évolue : ajout à la liste de surveillance, articles de presse négatifs ou mesures réglementaires.

Le réexamen manuel de milliers d'entreprises engendre des retards et des dépassements de délais. Shufti réexamine l'intégralité de votre portefeuille en fonction des listes mises à jour, en une seule opération. Aucune entreprise ne passe inaperçue.

Des informations négatives concernant l'entreprise sont publiées en langue étrangère et votre équipe n'y a jamais accès. Shufti met en lumière ces informations négatives liées à l'entité : fraudes, amendes, mesures coercitives, parmi plus de 50 000 sources dans plus de 80 langues.

Chaque entreprise est soumise à un nouveau contrôle selon un calendrier fixe, quel que soit son niveau de risque. Shufti effectue ce contrôle par niveau de risque ou par juridiction. Les entreprises à haut risque sont contrôlées plus fréquemment. Aucun suivi manuel n'est nécessaire.

Une entreprise constituée dans une juridiction à haut risque est soumise au même traitement en matière de risques qu'une entreprise établie dans un pays à faible risque. Shufti évalue les risques en fonction du pays d'immatriculation, des juridictions d'exploitation et de l'exposition aux régions sous sanctions.

Le contrôle des entités, la vérification des documents et la lutte contre le blanchiment d'argent (LCB) individuelle sont effectués sur des systèmes distincts et produisent des résultats séparés. Shufti centralise les solutions de vérification d'identité, de connaissance du client (KYC), de connaissance du client (KYB) et de LCB d'entreprise sur une plateforme unique. Une seule API, un seul historique des opérations.

Les résultats du filtrage sont stockés dans des outils distincts. Reconstituer le dossier pour un organisme de réglementation prend des semaines. Shufti centralise tous les résultats, alertes, décisions et notes d'analystes dans un seul fichier de cas exportable.

De nouvelles réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent entrent en vigueur et votre équipe n'en prend connaissance qu'après la date limite d'application. Shufti assure une veille réglementaire constante sur les changements de régimes de sanctions et les mises à jour de conformité qui impactent votre portefeuille.

Une entreprise dissoute ou suspendue apparaît toujours comme active dans vos registres. Shufti vérifie en temps réel si l'entreprise est active, enregistrée et en règle dans plus de 140 juridictions.