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PRÉVENTION DE LA FRAUDE PAR RÉTROFUSION
Mettre fin aux conflits
Preuve de victoire
Shufti lutte contre la fraude aux remboursements en prouvant qui a effectué l'achat, et non seulement qui est le titulaire de la carte. L'identification biométrique est effectuée au moment de la transaction, les signaux de l'appareil et de l'adresse IP sont enregistrés automatiquement, et les preuves conformes à la norme Visa CE 3.0 sont assemblées sans intervention manuelle.
La peur des rétrofacturations qui s'accumulent
Shufti a vérifié 3 milliards d'identités auprès de plus de 2 000 organisations. Chaque signal enrichit notre analyse quotidienne de milliers de schémas de litiges.
Où la fraude au remboursement frappe
Intégration
Identités réelles, comptes réels, aucune friction, aucun drapeau, aucun obstacle à ce qui va suivre.
Achat / Action
Une vraie carte sur un vrai compte. Aucun contrôle d'identité n'est effectué. La perte est déjà enclenchée.
Après la transaction
Le litige est directement porté devant la banque. Le commerçant est débité. Sans justificatif d'identité, la réclamation est irrecevable.
Anneaux organisés
La même identité, le même appareil et la même plage horaire sont utilisés de manière répétée par différents commerçants. Invisible chez l'un, flagrant sur l'autre.
CINQ ATTAQUES. CINQ JEUX DE JOUE
Comment Shufti l'arrête
Acheteur menteur
Lorsqu'un titulaire de carte vérifié effectue un achat légitime et le conteste comme non autorisé.
Paiement impossible / Défaut de paiement
Lorsqu'un fraudeur regroupe des achats de grande valeur et les conteste tous avant d'être détecté.
Réseaux de remboursement organisés
Lorsque des réseaux professionnels organisent des litiges coordonnés entre commerçants, on retrouve les mêmes empreintes digitales d'appareils, les mêmes codes de motif et les mêmes fenêtres temporelles.
Abus d'abonnement et de BNPL
Lorsqu'un abonné utilise un cycle complet puis conteste le renouvellement.
Refacturation pour les ménages/familles
Lorsqu'un titulaire de carte affirme « Je n'ai pas fait ça », la réponse est déjà enregistrée.
Trouvez votre exposition
La fraude aux rétrofacturations touche différemment chaque secteur.
Cible la plus importante. Aucune preuve. Aucune victoire.
L'authentification biométrique renforcée aux caisses des articles de grande valeur et la surveillance en direct de la confiance des transactions transforment chaque commande contestée en un dossier de preuves conforme à la norme CE 3.0.
LA PLATEFORME PLUS LARGE
Shufti couvre toute la surface d'attaque
Nos Actions
Les principaux processus proposés par Shufti consistent à vérifier les clients lors de leur inscription et à les suivre tout au long de leur relation.
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Analyse forensique de documents basée sur l'IA, vérification biométrique et en temps réel AML screening Dans un flux adaptatif unique, on vérifie l'authenticité des clients tout en bloquant les identités synthétiques à l'entrée.
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Vérification continue auprès de plus de 1 700 personnes sanctionnées, PPE et sources médiatiques défavorables. Les dossiers clients sont revérifiés quelques minutes après la mise à jour de la liste, et non lors du prochain examen périodique.
Ce que nous résolvons
Les défis en matière de conformité et d'identité auxquels sont confrontées les entreprises réglementées (KYC, KYB, fraude, âge, main-d'œuvre et vérification des investisseurs) sont résolus sans avoir à juxtaposer plusieurs fournisseurs.
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Analyse forensique de documents, vérification biométrique de présence certifiée iBeta, vérification des puces NFC et AML screening Grâce à une seule API, authentifiez vos clients dans plus de 250 régions à partir d'une intégration unique.
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Trois méthodes de vérification (estimation faciale, identification électronique sans document et extraction de la date de naissance à partir d'un document) intégrées dans un seul flux. Empêcher l'accès des mineurs sans pénaliser les utilisateurs légitimes.
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Un flux configurable pour la vérification de documents, la vérification faciale, l'eIDV, le NFC, la vérification d'adresse et AML screeningUne seule intégration, une seule piste d'audit, aucune interférence entre fournisseurs.
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Vérifications en direct auprès de plus de 240 sources officielles, vérification complète du bénéficiaire effectif et AML screening en un seul flux.
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Validation des accréditations, analyse documentaire et examen par un responsable de la lutte contre le blanchiment d'argent : un seul processus de vérification des investisseurs. Répondez aux exigences des investisseurs accrédités dans plus de 250 juridictions sans faire appel à des prestataires supplémentaires.
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Identité vérifiée à chaque point de contrôle d'accès, intégration, récupération de compte, accès privilégié et réinscription MFA, sans remplacer votre pile IAM existante.
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Analyse documentaire, correspondance biométrique et vérifications approfondies tout au long de votre processus de recrutement. Détectez les candidats frauduleux et les profils générés par l'IA dès le dépôt de candidature, et non après l'offre d'emploi.
Résultat pour l'entreprise
Les résultats que Shufti offre à grande échelle : conformité, lutte contre la fraude, renforcement de la confiance des utilisateurs et expansion mondiale grâce à une intégration unique.
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Processus KYC, KYB et AML automatisés dans plus de 250 régions. Traçabilité complète et conforme aux exigences d'audit pour chaque décision. Mise à jour des sanctions toutes les 15 minutes, soit 96 fois plus rapide que la norme du secteur.
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Plus de 40 modèles d'IA d'ensemble couvrant l'intégralité du cycle de vie du client. Tests indépendants : 8 falsifications de documents sur 8 détectées, là où les solutions traditionnelles n'en avaient détecté aucune.
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Vérifiez les utilisateurs, les vendeurs, les travailleurs et les entreprises avant que le risque n'atteigne votre plateforme. Un seul niveau de confiance pour les places de marché, les jeux, l'économie collaborative, la fintech et les services soumis à des restrictions d'âge.
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Plus de 230 pays, plus de 10 000 types de documents, plus de 150 langues. Une seule API avec des flux de travail configurables selon la juridiction et une infrastructure cloud régionale couvrant l’UE, le Royaume-Uni, les États-Unis, l’Asie-Pacifique et la région MENA.
CONÇU POUR VOTRE ÉQUIPE
Une seule plateforme. Tous les acteurs concernés
Compliance Officer
Piste d'audit conforme aux exigences réglementaires pour chaque modification de compte.
Gestionnaire de produit
Biométrie passive en 0.75 s. Taux d'authentification légitime en hausse, taux de fraude en baisse. Vivez en un clin d'œil.
Développeur
API REST, kits de développement logiciel mobiles et accès à l'environnement de test. Premier appel de vérification quelques heures après le début de l'intégration.
Analyste fraude
Score de risque au niveau du signal avec ventilation complète. Réduction de la fraude de plus de 70 % sans augmentation de la file d'attente pour les vérifications.
Shufti est le principal concurrent au service utilisateurs finaux mondiaux
Grâce à sa technologie propriétaire, Shufti offre la couverture mondiale la plus étendue, garantissant flexibilité, innovation et des capacités IDV étendues supérieures à celles de ses concurrents régionaux ou orchestrés.
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API unique, intégration transparente
Créez des flux de vérification entièrement personnalisables avec une intégration backend transparente.
- Prenez le contrôle total en personnalisant les flux de vérification de bout en bout.
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- Concevez des parcours de vérification flexibles et adaptés à vos utilisateurs.
Déployez une expérience de vérification native dans votre application mobile en quelques minutes.
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- Utilisez une interface utilisateur prête à l'emploi avec caméra, capture et retour d'information en temps réel.
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Exécutez Shufti au sein de votre propre infrastructure aux capacités identiques pour un contrôle et une confidentialité optimaux des données.
- Conservez toutes les informations sensibles en interne afin de respecter les exigences strictes en matière de gouvernance et de résidence des données.
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Lancez rapidement la vérification d'identité via un lien web sécurisé et personnalisable, sans code requis. En savoir plus.
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Avec KYC Journey Builder, créez des parcours de vérification personnalisés sans écrire une seule ligne de code.
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Audit indépendant. Certification mondiale
Certifications
Votre interlocuteur privilégié pour la connaissance du client (KYC), la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et la fraude
Ressources
2 Octobre, 2025
Lecture des minutes 6
Prévention de la fraude transactionnelle basée sur l'IA
Un moteur d'IA d'évaluation des risques pour les décisions transactionnelles en temps réel, qui stoppe la fraude et réduit les faux positifs.
TELECHARGEZ LA FICHE PRODUIT
17 Septembre, 2025
Lecture des minutes 3
Solution de prévention de la fraude à la carte de crédit
Sécurisez vos transactions numériques grâce à une technologie d'authentification de carte avancée.
Fiche de solution
16ème avril, 2026
Lecture des minutes 5
Vérification d'identité basée sur l'IA
Conçu pour répondre aux exigences réelles en matière de fraude et de réglementation.
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Questions fréquemment posées
Qu’est-ce que la fraude aux rétrofacturations ?
La fraude par rétrofacturation, aussi appelée fraude amicale, se produit lorsqu'un titulaire de carte conteste une transaction légitime pour récupérer des fonds tout en conservant le bien ou le service. Elle est commise par le véritable titulaire du compte, ce qui la rend indétectable par la plupart des systèmes de sécurité et impossible à réfuter sans preuve biométrique.
Mon système de détection de fraude signale déjà les transactions suspectes. Pourquoi les fraudes aux remboursements passent-elles encore ?
La fraude au remboursement utilise de vraies cartes, de vrais comptes et de vraies identités. Rien ne permet de la détecter au moment de la transaction. La perte n'apparaît qu'au moment du dépôt de la contestation et, à ce stade, sans preuve d'identité, la réclamation est irrecevable. Shufti comble cette lacune grâce à l'authentification individuelle lors de l'achat.
Qu'est-ce que Visa CE 3.0 et comment Shufti le prend-il en charge ?
Visa CE 3.0 permet aux commerçants de contrer les rejets de paiement pour fraude interne en prouvant les transactions antérieures non contestées effectuées depuis le même appareil et la même adresse IP. La surveillance de la fiabilité des transactions et l'empreinte digitale de l'appareil enregistrent automatiquement ces deux signaux à chaque transaction. L'authentification individuelle ajoute l'enregistrement de correspondance biométrique. Le dossier de preuves est constitué automatiquement.
Comment Shufti détecte-t-il les réseaux organisés de remboursement frauduleux, et pas seulement les litiges individuels ?
La surveillance de la confiance des transactions signale les anomalies de vitesse inter-sessions invisibles au niveau d'un seul commerçant, mais évidentes sur l'ensemble du réseau. AML Screening traite les comportements des réseaux comme une typologie de blanchiment d'argent, et non comme un litige de facturation, en effectuant un filtrage par rapport à plus de 1 700 listes de surveillance dans plus de 215 juridictions.
Qu'est-ce que VAMP et comment Shufti maintient-il les commerçants en dessous du seuil ?
Visa VAMP fixe un seuil de rétrofacturation excessive à 0.9 % à compter de janvier 2026, avec des frais de 10 $ par transaction au-delà de ce seuil. Le système de surveillance de la confiance des transactions suit votre taux de litiges en temps réel et envoie des alertes avant que ce seuil ne soit atteint, permettant ainsi à votre équipe d'agir en amont plutôt que de subir une pénalité.
À quelle vitesse Shufti se déploie-t-il ?
Mise en service en quelques jours. Des API et SDK préconfigurés, ainsi qu'un outil de création de parcours client sans code, s'intègrent à votre infrastructure de paiement et de lutte contre la fraude existante, sans remplacement complet. Les clients Shufti KYC existants conservent l'authentification biométrique lors de leur inscription. Aucune seconde inscription n'est requise.
Où sont stockées les données biométriques ? Est-ce conforme au RGPD ?
Vos données vous appartiennent. Qu’elles soient hébergées dans le cloud, sur site ou en mode hybride, les données biométriques restent sous votre juridiction. Conformité par défaut aux normes ISO/IEC 27001, SOC 2 Type II, RGPD et PCI DSS.
Audit gratuit des angles morts
L'audit des angles morts réanalyse les sessions vérifiées à l'aide de quatre moteurs de détection déployés dans votre cloud, sans exposition des informations personnelles identifiables, sans intégration requise.