RESPONSABLES DE LA CONFORMITÉ

Flux de travail réglementaires conçus pour les responsables de la conformité

Shufti offre aux équipes de conformité tout ce dont elles ont besoin pour filtrer les clients, surveiller les risques et prouver leur conformité aux organismes de réglementation, sans la charge de travail manuelle.

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Examen de cas par Fraud Hub — signaux de risque multicouches montrant une attaque par injection, des informations sur l'appareil, l'analyse forensique des documents et la présence biométrique, corrélés dans une seule session de vérification

CONFORMITÉ À GRANDE ÉCHELLE

L'infrastructure qui sous-tend chaque décision de conformité

240

Pays et territoires couverts

4000

Bases de données AML et listes de surveillance vérifiées

Toutes

Types de documents d'identité pris en charge

99.9 %

SLA de disponibilité de la plateforme

Approuvé par Plus de 2000 clients à travers le monde

LES DÉFIS AUXQUELS SONT CONFRONTÉES LES ÉQUIPES DE CONFORMITÉ

Qu’est-ce qui empêche les responsables de la conformité de dormir la nuit ?

La réglementation évolue plus vite que vos processus.

De nouvelles réglementations entrent en vigueur chaque trimestre. Les listes de sanctions sont mises à jour quotidiennement. Les autorités de réglementation de l'UE, du Royaume-Uni, des États-Unis et de la région Asie-Pacifique ont des exigences différentes. La plupart des équipes de conformité appliquent encore des processus conçus pour un environnement réglementaire plus ancien et plus simple, et l'écart se creuse. Shufti met automatiquement à jour les bases de données de filtrage en fonction de l'évolution de la réglementation, permettant ainsi aux responsables de la conformité de maintenir leurs flux de travail à jour sans intervention manuelle.

La plupart des alertes examinées par vos analystes n'aboutissent à rien.

Dans la plupart des entreprises, jusqu'à 95 % des alertes de blanchiment d'argent s'avèrent être de faux positifs. Chaque alerte nécessite encore une intervention humaine pour être examinée, documentée et clôturée. Il reste donc très peu de temps pour les cas réellement importants. L'intelligence artificielle de Shufti filtre les alertes de faible qualité avant qu'elles n'atteignent vos analystes, leur permettant ainsi de se concentrer sur les cas de risques réels, avec un contexte complet déjà intégré.

Lorsque les auditeurs posent des questions, trouver des preuves prend des semaines.

Les manquements à la conformité sont rarement dus à une mauvaise intention. Ils commencent souvent par un manque de documentation. Lorsqu'un organisme de contrôle demande les documents relatifs à une décision prise il y a six mois, la réponse devrait être instantanée, et non nécessiter deux semaines de recherche dans des tableurs et des échanges de courriels. Chaque décision de vérification est automatiquement enregistrée, horodatée et archivée, permettant ainsi aux spécialistes de la conformité d'accéder plus rapidement aux documents prêts pour un audit, en cas de besoin.

La confiance, intégrée. De la première vérification à chaque interaction future.

Une seule plateforme. Un cycle de vie complet de l'identité.

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Vérification de l'utilisateurs

Intégrez et authentifiez les utilisateurs légitimes en quelques secondes.

Intégration des entreprises

Effectuez des vérifications KYB et des audits préalables à l'échelle mondiale en toute confiance

Authentification

Détecter et bloquer la fraude à chaque point de contact

surveillance et conformité

Gérer les risques de manière proactive et assurer la conformité réglementaire

Vérification de l'utilisateurs

Intégrez et authentifiez les utilisateurs légitimes en quelques secondes.

Vérification du visage

Confirmez l'identité de l'utilisateur et empêchez l'usurpation d'identité grâce à une détection de présence 3D avancée et à la vérification faciale.

Vérification d'adresse

Confirmez instantanément l'adresse d'un utilisateur à partir de factures de services publics, de relevés bancaires et d'autres documents, en la comparant à une base de données mondiale.

Vérification de document

Vérifiez instantanément les documents d'identité délivrés par les gouvernements de plus de 230 pays et territoires.

verification de l'AGE

Vérifiez de manière fiable l'âge des utilisateurs pour répondre aux exigences réglementaires et protéger votre plateforme.

Identifiant vidéo

Effectuez une vérification d'identité en temps réel, menée par un agent, via des entretiens vidéo en direct pour une procédure KYC hautement sécurisée.

Fast ID

Obtenez une vérification d'identité quasi instantanée pour les utilisateurs à faible risque en utilisant un minimum de données.

eIDV

Pour plus de fiabilité, veuillez vérifier les informations des utilisateurs auprès de sources de données gouvernementales et financières fiables.

Vérification NFC

Pour une assurance d'identité maximale, lisez la puce sécurisée de votre passeport d'un simple contact avec votre téléphone.

Vérification du consentement

Obtenez des preuves claires que vos utilisateurs acceptent d'être vérifiés, afin de renforcer la confiance et de garantir la conformité.

Intégration des entreprises

Effectuez des vérifications KYB et des audits préalables à l'échelle mondiale en toute confiance

Vérification commerciale

Automatisez la vérification des entités commerciales en contrôlant les données des registres d'entreprises internationaux.

Diligence raisonnable

Rationalisez votre processus de diligence raisonnable renforcée grâce à une évaluation des risques et une collecte de données personnalisables.

Vérification des investisseurs

Vérifiez en toute sécurité l'identité et le statut d'accréditation des investisseurs de votre plateforme.

Signature électronique

Finalisez les accords et inscrivez les nouveaux utilisateurs au moyen de signatures électroniques sécurisées et juridiquement contraignantes.

Authentification

Détectez et bloquez la fraude à chaque point de contact.

Biométrie comportementale

Confirmez discrètement qu'il s'agit bien de votre utilisateur en vous basant sur ses habitudes d'interaction uniques.

Intelligence de l'appareil

Identifier les appareils en temps réel en analysant leurs attributs uniques afin de bloquer la fraude.

Authentification multi-facteurs

Ajoutez une couche de sécurité essentielle aux connexions des utilisateurs et aux actions à haut risque.

surveillance et conformité

Gérer les risques de manière proactive et assurer la conformité réglementaire grâce à une surveillance continue des utilisateurs et des transactions.

Dépistage AML

Vérifiez en temps réel si les utilisateurs et les entreprises sont soumis à des sanctions internationales, s'ils font l'objet de déclarations de personnes politiquement exposées (PPE) ou s'ils figurent sur des listes de surveillance médiatiques défavorables.

Évaluation des risques pour l'utilisateur

Générez des scores de risque dynamiques pour chaque utilisateur en fonction de son profil, de son comportement et de son historique de transactions.

Contrôle des transactions

Surveillez les transactions financières en temps réel afin de détecter et de bloquer les activités illicites ou frauduleuses.

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CE QUE SHUFTI APPORTE À VOTRE ÉQUIPE

Trois avantages que les équipes de conformité obtiennent avec Shufti

Une couverture sur laquelle vous pouvez compter sur n'importe quel marché

Que vous opériez dans un seul pays ou dans vingt, Shufti dispose des bases de données locales, des bibliothèques de documents et de la couverture réglementaire nécessaires, y compris pour les marchés du Moyen-Orient et d'Afrique du Nord, d'Asie du Sud-Est et d'Afrique subsaharienne, où la plupart des fournisseurs présentent des lacunes. S'implanter sur un nouveau marché ne signifie pas forcément changer de fournisseur.

Voir la carte de couverture complète

Une piste d'audit qui parle d'elle-même

Chaque décision prise par Shufti est enregistrée automatiquement : qui a été contrôlé, quand, quelles sources ont été consultées, quel a été le résultat et quelles mesures ont été prises. Cet enregistrement est infalsifiable et exportable. Lorsqu’un auditeur pose une question, la réponse est déjà disponible.

Demander un audit des angles morts

Une file d'attente de dossiers que vos analystes peuvent réellement traiter.

Shufti élimine les informations superflues avant qu'elles n'atteignent votre équipe. Les dossiers mis en file d'attente sont accompagnés du profil complet du client, de son score de risque et des preuves sources déjà chargées. Les analystes peuvent ainsi se concentrer sur la prise de décision plutôt que sur la collecte d'informations.

Effectuez la comparaison

EXPLOREZ LA PLATEFORME

Toutes les obligations de conformité sur une seule plateforme

Assurance de l'âge

Vérifier l'âge des utilisateurs sur les plateformes et marchés réglementés

vérification d'identité

Vérification de documents et biométrique sur plus de 250 marchés

KYC

Connaissance du client : flux d’intégration automatisés et basés sur les risques

KYB

Connaissez votre entreprise : vérifiez les entités, les administrateurs et les bénéficiaires effectifs.

KYI

Connaître son investisseur : vérification préalable des plateformes d'investissement

Gestion des effectifs

Gestion des identités et des accès pour les équipes internes et les sous-traitants

Vérification des candidats

Vérification des antécédents et contrôle d'identité pour l'embauche

Parlez à un spécialiste de la conformité

CONFORMITÉ DANS TOUS LES SECTEURS

Conçu pour les secteurs réglementés où les lacunes ne sont pas une option

Vendeurs de confiance, fraudes répétées bloquées

Vérifiez l'authenticité du vendeur lors de son inscription, puis empêchez les réinscriptions grâce à la détection des doublons et à une correspondance optionnelle 1:N sur l'ensemble du marché.

En savoir plus Essayez Maintenant

Questions que se posent les équipes de conformité avant de signer

Quelles sont les bases de données sur lesquelles Shufti effectue des vérifications ?

Shufti effectue des vérifications auprès de plus de 4 000 sources, notamment l’OFAC, la liste des sanctions de l’ONU, la liste consolidée de l’UE, les registres nationaux des PPE, les médias défavorables et les dossiers judiciaires. Une liste complète est disponible sur demande dans le dossier de documentation de conformité.

Où sont stockées nos données ?

À vous de choisir. Shufti propose l'hébergement des données dans l'UE, au Royaume-Uni, aux États-Unis et aux Émirats arabes unis. Vos données restent dans la région que vous avez sélectionnée et ne sont jamais transférées sans votre autorisation. Cette clause est stipulée dans un avenant standard au contrat.

Peut-on modifier les règles de conformité sans impliquer notre équipe technique ?

Oui. Les seuils de risque, les déclencheurs de filtrage et les calendriers de revérification peuvent tous être mis à jour directement depuis le tableau de bord Shufti. Les modifications sont effectives en quelques minutes, sans déploiement.

Qu’est-ce qui est exactement enregistré dans la piste d’audit ?

Chaque enregistrement comprend les informations suivantes : qui a été contrôlé, quand, les sources de données utilisées, le score de risque obtenu, les mesures prises et la version du système en cours d’exécution. Les enregistrements sont permanents, exportables et disponibles sur demande.

Comment Shufti réduit-il les fausses alertes ?

Shufti utilise l'IA pour filtrer les correspondances peu fiables avant qu'elles n'atteignent votre équipe. Elle analyse les variations de noms, le contexte des entités et les tendances historiques pour distinguer les signaux de risque réels du bruit. La plupart des clients constatent une baisse significative du volume d'alertes dès les 90 premiers jours.

Shufti prend-il en charge les nouvelles exigences de la loi européenne AMLA ?

Oui. Le nouveau règlement européen sur la lutte contre le blanchiment d'argent (LCB-FT) s'applique à partir de juillet 2027. La plateforme Shufti prend déjà en charge les exigences renforcées en matière de vigilance à l'égard de la clientèle, de propriété effective et de transactions transfrontalières introduites par le cadre du LCB-FT.

Votre programme de conformité est-il prêt pour le prochain audit ?

Prenez rendez-vous avec un spécialiste de la conformité Shufti. Il analysera votre configuration actuelle, identifiera les éventuelles lacunes de votre couverture ou de votre documentation et vous indiquera précisément les modifications à apporter avant qu'un organisme de réglementation n'intervienne.

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