Conformité

Des solutions de conformité qui évoluent avec votre entreprise réglementée

Contrôles KYC, KYB et AML automatisés dans plus de 250 régions. Dossiers de vérification complets et conformes aux exigences d'audit pour chaque décision. Couverture adaptée à chaque juridiction, de l'intégration au suivi continu.

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Conformité — flux de surveillance en direct avec décisions KYC/KYB/AML et historique des preuves prêt pour l'audit

Approuvé par Plus de 2000 clients à travers le monde

COMMENT SHUFTI RÉSOUD LE PROBLÈME

Les défis de la conformité réglementaire auxquels les entreprises sont confrontées aujourd'hui

Multiplication des réglementations, augmentation des faux positifs

La gestion simultanée des procédures de connaissance du client (KYC), de vigilance renforcée (EDD) et du suivi continu dans le cadre de la 6e directive anti-blanchiment (6AMLD), de la loi FinCEN sur le secret bancaire (BSA), de l'avis 626 de la MAS et des réglementations AUSTRAC met à rude épreuve les systèmes existants. Shufti centralise la conformité multijuridictionnelle dans un flux de travail unique, doté de 11 paramètres de correspondance de noms et de seuils configurables selon la juridiction.

Vérification rapide des utilisateurs légitimes

Des données obsolètes créent des failles de conformité

Les listes de sanctions évoluent toutes les heures. La plupart des systèmes traditionnels sont actualisés quotidiennement ou hebdomadairement, ce qui crée un délai de 24 heures entre l'ajout d'une nouvelle sanction et sa détection. Shufti actualise toutes les listes de surveillance, les bases de données de personnes politiquement exposées (PPE) et les sources médiatiques défavorables toutes les 15 minutes, plus rapidement que la norme du secteur.

Des preuves fragmentées entraînent l'échec des audits réglementaires.

Des preuves fragmentées compromettent les audits réglementaires.

Les demandes d'audit nécessitent la collecte de preuves provenant de systèmes distincts d'identité, de lutte contre le blanchiment d'argent et de transactions. Les lacunes dans la chaîne de preuves allongent les délais d'examen et augmentent le risque de poursuites. Shufti génère un dossier de preuves par session : identité, résultat de la lutte contre le blanchiment d'argent, résultat de disponibilité et journal d'audit horodaté.

Analyse des chaînes de caractères, et non des identités vérifiées

Filtrage des chaînes de caractères, identités non vérifiées

Les systèmes de lutte contre le blanchiment d'argent traditionnels analysent le nom saisi par l'utilisateur. Les pseudonymes, les variantes orthographiques et les identités synthétiques passent inaperçus. Shufti associe chaque alerte de blanchiment d'argent à une identité vérifiée biométriquement grâce à la date de naissance, la nationalité et les données documentaires extraites par reconnaissance optique de caractères (OCR).

Explorez la pile

Couverture de conformité tout au long du cycle de vie du client

Maquette de surveillance de la confiance des transactions

Conformité continue, de l'intégration au suivi permanent

Effectuez le filtrage AML, la gestion des PPE, le suivi des sanctions, la veille médiatique négative, la surveillance des listes de surveillance et le contrôle des transactions au sein d'un flux de travail unique. Chaque alerte est associée à une identité vérifiée biométriquement, avec des preuves prêtes à l'audit pour chaque session.

Dépistage AML

Surveillance continue par rapport aux sanctions, aux PPE, aux listes de surveillance et aux médias défavorables, à partir de plus de 4 000 sources. Chaque alerte est associée à une identité vérifiée biométriquement, et les données sont actualisées toutes les 15 minutes.
PEP et RCA

Lors de la vérification d'identité, identifier les personnes politiquement exposées, leurs proches et leurs collaborateurs. Un suivi continu permet de signaler automatiquement les changements de statut et les ajouts de sanctions après la vérification initiale.
Les sanctions

Ces listes sont accessibles via l'OFAC SDN, la liste consolidée des Nations Unies, la PESC de l'UE, l'OFSI du Trésor britannique et plus de 215 régimes nationaux et régionaux. Toute nouvelle inscription déclenche une alerte dans les 15 minutes suivant la publication de la liste.
Médias négatifs

Surveillance automatisée par traitement automatique du langage naturel de plus de 50 000 sources d'actualités, de réglementation et de risques dans plus de 80 langues. Détecte les fraudes, les crimes financiers, le terrorisme et les signaux d'actions réglementaires liés à votre clientèle vérifiée.
Watchlist

Assurez une surveillance continue de votre clientèle vérifiée. Les seuils d'alerte configurables, le routage par niveau de risque et le regroupement automatisé des preuves SAR réduisent la charge de travail liée à la conformité aux obligations post-vérification.
Surveillance de la confiance dans les transactions

Détectez les transferts structurés à haute fréquence, les comportements des réseaux de mules et les anomalies par rapport aux données de référence de chaque client. Les preuves SAR générées automatiquement sont transmises à l'autorité de lutte contre le blanchiment d'argent (MLRO) sans vérification manuelle.

Revérifiez lorsque les profils de risque l'exigent.

Lorsqu'une surveillance continue détecte un changement, une nouvelle sanction, une alerte médiatique négative ou une transaction suspecte, il peut être nécessaire de revérifier l'identité du client. Ces produits gèrent les revérifications KYC périodiques et déclenchées par des événements.

Biométrie faciale

Réauthentifiez le client régulier grâce à un selfie en direct et à la vérification de présence passive iBeta L3. Cette authentification peut être périodique ou déclenchée par un événement, permettant ainsi aux utilisateurs légitimes de naviguer discrètement tandis que les profils à risque sont contestés.
Vérification de document

Lorsqu'une surveillance continue déclenche une nouvelle vérification d'identité (KYC), demandez des documents d'identité mis à jour. Le même moteur d'analyse forensique qui a authentifié la pièce d'identité initiale vérifie désormais les modifications, les documents expirés ou les nouvelles mesures de sécurité.

Maquette de diligence raisonnable renforcée

Surveillez les risques liés à l'entité, et pas seulement les individus.

La surveillance continue au niveau de l'entreprise couvre les changements de bénéficiaires effectifs, les sanctions imposées aux administrateurs et les mises à jour des registres dans plus de 100 juridictions, afin que la conformité des entreprises suive l'évolution de la propriété et des risques.

Vérification commerciale

Vérification continue des enregistrements d'entités, des chaînes de propriété des bénéficiaires effectifs et des identités des administrateurs auprès de plus de 100 registres. Des règles configurables signalent les changements importants pour examen de conformité sans avoir à relancer l'intégralité du processus d'intégration.
Vigilance renforcée

Renforcez les contrôles d'identité d'entreprise à haut risque par une procédure de vigilance renforcée (EDD) incluant la vérification de la provenance des fonds, l'analyse des médias défavorables, le traçage indirect des analyses de crédit renouvelables (RCA) et l'authentification des documents d'entreprise. Des seuils de risque configurables déclenchent automatiquement l'EDD en cas de dépassement du seuil de risque.

Conçu pour chaque rôle au sein de votre fonction de conformité

Une seule plateforme gère les processus KYC, KYB et de lutte contre le blanchiment d'argent, ainsi que les justificatifs d'audit. Chaque rôle dispose des contrôles et des résultats nécessaires, sans outils distincts.

Analyste fraude

Des preuves pré-évaluées et des signaux de fraude sont signalés pour chaque cas identifié, afin que votre équipe examine les décisions et non les documents bruts.

Intérêt Notation de fraude Détection de la vivacité

Compliance Officer

Des preuves prêtes à être auditées pour chaque vérification, structurées pour l'inspection réglementaire dans chaque juridiction où vous opérez.

Intérêt Couverture de conformité Audit réglementaire Dépistage AML

Gestionnaire de produit

Des flux de vérification configurables qui équilibrent la vitesse et la tolérance au risque, sans avoir à reconstruire l'intégration à chaque fois.

Intérêt Constructeur de voyage Configuration de la plate-forme Modes de risque

Développeur

API REST, kits de développement logiciel mobiles et accès à l'environnement de test. Premier appel de vérification quelques heures après le début de l'intégration.

Intérêt Documents d'intégration API REST SDK mobiles

COUVERTURE CONTRE LA FRAUDE

Détectez tous les types de fraudes ciblant votre plateforme.

Deepfake

Les visages générés par IA et les documents falsifiés permettent de contourner à grande échelle les contrôles de présence traditionnels. La solution de détection passive de présence et d'analyse forensique de documents de Shufti repère les supports synthétiques avant leur intégration dans votre processus d'accueil.

Document Deepfake Deepfake facial

Vol d'identité

Le vol d'identifiants, les identités synthétiques hybrides et les documents falsifiés exploitent les failles de la vérification manuelle. Le système de vérification multicouche de Shufti détecte les signaux de fraude avant même la création des comptes.

Reprise de compte Fraude d'identité synthétique Fraude documentaire Fraude par usurpation d'identité

Abus de compte et de plateforme

Les inscriptions en double, les inscriptions automatisées et les abus liés aux parrainages nuisent à la rentabilité des plateformes. Shufti associe les signaux relatifs aux appareils, à l'identité et aux comportements pour identifier les réseaux d'abus à grande échelle.

Multi-comptabilité Abus de bonus et de promotions Réseaux de fraude

Fraude aux transactions et aux paiements

Les fausses demandes de remboursement, les réseaux de mules financières et le contournement des sanctions exposent votre entreprise à des risques financiers et réglementaires. Shufti associe la vérification d'identité directement au contexte de la transaction.

Fraude par rétrofacturation Activité de mule d'argent Fraude au parti Risques réglementaires et de conformité

Comment fonctionne la conformité sur Shufti

Un seul flux de travail et toutes les obligations de conformité couvertes

ÉTAPE 01

Prise en charge fondée sur le risque

Les demandes d'identité sont recueillies via un SDK, une API ou l'outil Journey Builder (sans code). L'analyse documentaire, la biométrie et le contrôle anti-blanchiment d'argent sont effectués en parallèle ; les profils valides sont supprimés automatiquement, tandis que les profils signalés sont transmis au responsable de la lutte contre le blanchiment d'argent avec des preuves pré-évaluées.

ÉTAPE 02

Escalade déclenchée par le risque

L’identité, l’adresse, les documents et les données biométriques sont corrélés en temps réel. Les profils signalés comme présentant un risque déclenchent des contrôles renforcés (vérification d’identité électronique, documents supplémentaires ou vérification biométrique) selon les règles configurées par juridiction.

ÉTAPE 03

Surveillance permanente

Après l'inscription, chaque client vérifié fait l'objet d'un nouveau contrôle continu toutes les 15 minutes, portant sur les sanctions, les personnes politiquement exposées (PPE), les listes de surveillance et les informations négatives dans les médias. Tout changement de statut (nouvelle inscription sur la liste des sanctions, informations négatives dans les médias, anomalies de transaction) déclenche une alerte en temps réel.

ÉTAPE 04

Preuves prêtes à être soumises aux autorités réglementaires

Chaque session est consignée dans un dossier unique conforme aux exigences réglementaires : images des documents, scores de confiance de l’IA, résultats de la reconnaissance faciale et de la détection de présence, décisions en matière de lutte contre le blanchiment d’argent, codes de refus et journaux d’audit horodatés. Exportable en un clic pour tout contrôle, quelle que soit la juridiction où vous opérez.

Conçu pour la conformité : Déployez-vous en quelques minutes grâce à notre API flexible et nos SDK légers.

API unique, intégration transparente

Créez des flux de vérification entièrement personnalisables avec une intégration backend transparente.

Prenez le contrôle total en personnalisant les flux de vérification de bout en bout.
Intégration transparente avec votre système dorsal pour une mise en œuvre rapide.
Concevez des parcours de vérification flexibles et adaptés à vos utilisateurs.

Explorez la documentation de l'API

Déployez une expérience de vérification native dans votre application mobile en quelques minutes.

Déployez la vérification native en quelques minutes sur iOS ou Android.
Utilisez une interface utilisateur prête à l'emploi avec caméra, capture et retour d'information en temps réel.
Personnalisez les flux pour qu'ils s'intègrent parfaitement à votre application mobile.

Explorez la documentation des SDK

Exécutez Shufti au sein de votre propre infrastructure aux capacités identiques pour un contrôle et une confidentialité optimaux des données.

Conservez toutes les informations sensibles en interne afin de respecter les exigences strictes en matière de gouvernance et de résidence des données.
Conservez les informations sensibles en toute confidentialité et sécurité en interne.
Déploiement dans des secteurs hautement réglementés sans compromettre la conformité.

Contactez-nous

Lancez rapidement la vérification d'identité via un lien web sécurisé et personnalisable, sans code requis. En savoir plus.

Commencez à vérifier les utilisateurs instantanément grâce à une configuration sans code.
Offrir une expérience d'identité cohérente via un lien ou une iframe intégrée.
Déploiement rapide via un lien sécurisé ou une iframe intégrée.

Explorez la documentation de l'API

Avec KYC Journey Builder, créez des parcours de vérification personnalisés sans écrire une seule ligne de code.

Personnalisez votre voyage sans effort grâce à la fonctionnalité glisser-déposer.
Visualisez instantanément à quoi ressemble votre processus de vérification pour vos utilisateurs.
Connectez-vous facilement à la vérification hébergée pour une expérience cohérente et à votre image.

ÉVALUÉ DE MANIÈRE INDÉPENDANTE

Validé par des analystes et des organismes de certification de premier plan

Où ça s'intègre

Conçu pour chaque secteur vertical réglementé

Vendeurs de confiance, fraudes répétées bloquées

Vérifiez l'authenticité du vendeur lors de son inscription, puis empêchez les réinscriptions grâce à la détection des doublons et à une correspondance optionnelle 1:N sur l'ensemble du marché.

En savoir plus Essayez Maintenant

Ne vous fiez pas seulement à nos paroles, écoutez plutôt nos clients.

La confiance que partagent nos clients

L'avenir de l'identité numérique repose sur la confiance, l'interopérabilité et la conformité réglementaire. Notre partenariat avec Shufti renforce donc l'engagement de DevCode Identity à fournir à ses clients du monde entier les solutions de vérification d'identité les plus sécurisées, les plus performantes et les mieux adaptées aux réclamations disponibles aujourd'hui.

L'association de notre plateforme d'orchestration de la conformité axée sur la conversion avec les capacités KYC et IDV mondiales de Shufti permet à nos clients non seulement de gérer des exigences réglementaires complexes, mais aussi de maintenir une expérience d'intégration client sans faille avec les taux de conversion les plus élevés possibles.

Mark Knighton

Directeur du développement mondial - Alliances mondiales, DevCode

Tout ce que vous devez savoir en un seul endroit

Questions de conformité posées par les acheteurs techniques

Quelles réglementations Shufti aide-t-il à respecter ?

Shufti prend en charge la 6e directive anti-blanchiment (UE), la loi FinCEN BSA/CIP (États-Unis), l'avis 626 de la MAS (Singapour), la loi FCA MLR 2017 (Royaume-Uni), la loi AUSTRAC AML/CTF (Australie) et les recommandations 15 et 16 du GAFI. Chaque produit correspond à des obligations réglementaires spécifiques en matière de KYC, KYB, AML et de surveillance continue.

Comment Shufti réduit-il les taux de faux positifs en matière de LMA ?

Le moteur de correspondance LCB-FT applique 11 paramètres de correspondance de noms, avec un seuil de similarité de 85 % et une pondération de 15 % pour l'année de naissance. Les équipes de conformité configurent les seuils de risque par juridiction. L'agent IA du responsable de la lutte contre le blanchiment d'argent (MLRO) trie les alertes afin que les analystes se concentrent sur les décisions plutôt que sur les correspondances brutes.

Quelle est la différence entre le dépistage ponctuel de la LAM et la surveillance continue ?

Le contrôle ponctuel vérifie un client une seule fois, généralement lors de son inscription. La surveillance continue, quant à elle, contrôle l'ensemble de la clientèle en permanence. Shufti effectue une mise à jour toutes les 15 minutes : les mises à jour de la liste des sanctions sont ainsi diffusées à votre clientèle vérifiée dans les 15 minutes suivant leur publication.

Comment Shufti gère-t-il la résidence des données pour les données sensibles en matière de conformité ?

Le traitement des données s'effectue via une infrastructure régionale couvrant l'UE, le Royaume-Uni, les États-Unis, l'Asie-Pacifique et la région MENA. La durée de conservation est configurable par client et par juridiction. Des accords de protection des données (DPA) et des clauses contractuelles types sont disponibles. Le déploiement sur site est possible pour les secteurs hautement réglementés soumis à des exigences de résidence strictes.

Quel type de piste d'audit Shufti génère-t-il pour les inspections réglementaires ?

Chaque session génère des images de documents, des scores de confiance IA, des résultats de reconnaissance faciale, des résultats de présence, des résultats de lutte contre le blanchiment d'argent, des codes de refus et des enregistrements horodatés, le tout dans un seul package exportable. Le Back Office fournit des exportations conformes aux exigences réglementaires par session, client ou juridiction.

Évaluez si votre dispositif de conformité couvre chaque juridiction

Chaque nouveau marché, réglementation et exigence de contrôle met à l'épreuve la capacité de votre solution de conformité réglementaire à évoluer. Évaluez votre couverture de conformité pour la connaissance du client (KYC), l'assurance-vie privée (KYB), la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et la surveillance continue grâce à une intégration unique.

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