Chaque vérification préalable est effectuée en une seule séance.

Shufti intègre les vérifications KYC, KYB, AML et UBO dans un cadre opérationnel unifié : une plateforme unique pour la capture, la vérification, le filtrage et la conservation des preuves prêtes pour l’audit. Chaque résultat est intégré au dossier d’origine en temps réel. Quatre services, une seule session client, un seul enregistrement d’audit immuable, aucune transmission de données.

Les réponses pondérées sont intégrées au score de risque en temps réel pour chaque soumission. Les clients sont orientés vers les procédures de vérification standard, de diligence raisonnable renforcée ou de rejet avant le déclenchement des vérifications, en fonction de seuils de risque configurables et conformes à votre politique.

Des problèmes liés aux sanctions, au statut de PPE et à la provenance des fonds apparaissent des mois après l'intégration. Shufti automatise le réexamen pour détecter les nouvelles sanctions, les PPE ou les articles de presse défavorables et déclenche une nouvelle vérification en cas de changement de statut, ramenant ainsi l'utilisateur au tableau de bord initial.

La fréquence, la durée et la portée du suivi sont définies par niveau de risque ou segment. Des alertes instantanées sont déclenchées en cas de nouvelles désignations, d'informations négatives récentes ou de changements de rôle. Chaque revérification est rattachée au dossier parent créé lors de l'intégration.

Shufti centralise les réponses aux formulaires, les documents téléchargés, les résultats de vérification, les alertes de risque et l'historique des décisions sur un tableau de bord unique. Toutes les sessions de vérification, les éléments de preuve et les résultats sont accessibles depuis un seul et même endroit, grâce à une API REST et un contrat webhook uniques.

Les enregistrements de vérification, les pistes d'audit et les journaux de contrôle sont exportés directement depuis le tableau de bord. Les rapports individuels ou par lots incluent les images des documents, les scores biométriques, les horodatages et les résultats des décisions, tous accessibles à la demande pour un examen réglementaire, un audit ou une validation interne.

Shufti conserve une trace indélébile de chaque soumission, action, approbation et justification. Un historique complet des opérations, incluant les documents soumis, les résultats de l'analyse, les horodatages, les décisions prises et les codes de motif, est disponible à tout moment depuis le tableau de bord ou via l'API.

La 6e directive anti-blanchiment (AMLD6), les 40 recommandations du GAFI, la réglementation britannique de 2017 sur le blanchiment d'argent (UK MLR 2017), la directive MiCA et le RGPD sont tous configurés comme des niveaux de conformité sur une même plateforme. Un seul historique d'audit, respect des spécificités régionales.