la fintech

Améliorer la confiance, la croissance et la conformité grâce à la vérification intelligente de l'identité (IDV)

Fidélisez vos clients tout en respectant les exigences réglementaires les plus strictes grâce aux solutions IDV avancées de Shufti, disponibles dans le monde entier. Notre plateforme prend en charge les processus de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB), de connaissance du client (KYC) et de connaissance de l'entreprise (KYB) grâce à des innovations de pointe.

Concilier commodité et sécurité : le défi de l'identification personnelle dans le secteur de la fintech

Les entreprises de la fintech tirent parti des technologies de pointe pour proposer des services internationaux tels que les services bancaires à distance et les systèmes de paiement. La large accessibilité de ces services les expose à des risques accrus de fraude, entraînant des pertes financières annuelles considérables.

Les fintechs sont confrontées à plusieurs défis lors de la mise en œuvre de systèmes de vérification d'identité (IDV), notamment la gestion des réglementations anti-blanchiment d'argent (AML) et de connaissance du client (KYC) variables selon les pays, la lutte contre la criminalité et la prévention de la fraude à l'identité, tout en garantissant une expérience client optimale. Par exemple, les criminels exploitent fréquemment les failles de sécurité de la vérification numérique en créant de fausses identités lors de l'ouverture de compte. Les fraudeurs utilisent également des technologies émergentes comme les deepfakes pour usurper l'identité des utilisateurs. Enfin, le non-respect des exigences de conformité des autorités de régulation peut entraîner de lourdes sanctions.

Les solutions efficaces de vérification d'identité fintech doivent respecter des normes de conformité strictes, offrir une résistance robuste à la fraude, s'adapter en permanence aux nouvelles menaces de sécurité, s'intégrer aux appareils et logiciels les plus récents et s'adapter aux changements réglementaires.

Percée dans l'industrie
défis à relever pour atteindre vos objectifs
plein potentiel de l'organisation

Assurez une conformité réglementaire totale grâce au système de détection du blanchiment d'argent basé sur l'IA de Shufti

Le système de surveillance LCB-FT de Shufti garantit aux entreprises de Restez leur conformité aux lois et réglementations en vigueur. Nous analysons en continu les bases de données médiatiques défavorables, les listes de personnes politiquement exposées (PPE), les listes de sanctions et les listes de surveillance. Notre plateforme authentifie les documents tels que les passeports, les permis de conduire et les cartes d'identité nationales, assurant ainsi la conformité aux réglementations KYC et LCB-FT internationales. La surveillance LCB-FT est continue et exhaustive ; avec Shufti, vous êtes assuré de ne plus jamais être pris au dépourvu par les nouvelles exigences.

Accélérez la croissance et la sécurité dans le secteur de la fintech grâce à une intégration rapide.

Notre interface utilisateur garantit une expérience d'intégration client fluide. Le processus Shufti IDV est extrêmement rapide, généralement réalisé en quelques secondes, ce qui permet d'optimiser le flux de clients et de minimiser les taux d'abandon, les vérifications manuelles et les coûts opérationnels. Prenant en charge plus de 150 langues, les réglementations internationales et des milliers de types de documents, Shufti s'adapte aux fintechs de dimension mondiale. Il en résulte une protection renforcée et des taux de conversion plus élevés.

Réduisez la fraude grâce à la solution IDV complète de Shufti

Les solutions IDV performantes de Shufti aident les fintechs à prévenir efficacement un large éventail d'activités frauduleuses et à simplifier la vérification des clients. L'authentification multicouche de Shufti inclut la reconnaissance faciale et la détection de présence pour lutter contre l'usurpation d'identité et les deepfakes.

fonctionnement

Vérifier les utilisateurs

Les utilisateurs initient le processus de vérification en téléchargeant des documents tels que passeport, permis de conduire et carte d'identité nationale. Shufti utilise la détection de présence, la technologie 3D et l'analyse des expressions faciales pour garantir l'identité réelle de l'utilisateur. Pour les pays exigeant une session KYC en direct, Shufti simplifie la création de vérifications vidéo en temps réel. Shufti facilite également la réutilisation des données d'identité enregistrées grâce à de multiples options de vérification (dont FastID).

Vérifier les données d'identité

Les formulaires de vérification préalable de Shufti vous permettent de collecter des données utilisateur à l'aide de modèles sectoriels prédéfinis ou personnalisés, garantissant ainsi la conformité réglementaire. Dans le cadre du processus de vérification, nous simplifions le contrôle de l'âge des utilisateurs afin d'identifier les mineurs et de restreindre leur accès, protégeant ainsi votre entreprise des amendes pour non-conformité. Shufti extrait également les informations d'adresse à partir de documents multiples grâce à une technologie OCR sophistiquée, assurant ainsi l'exactitude de toutes les adresses fournies.

Évaluer le risque

Shufti évalue rapidement l'identité des utilisateurs et les risques associés grâce à sa plateforme basée sur l'IA. Présente dans plus de 240 pays et territoires et disponible en plus de 150 langues, elle garantit une vérification globale en comparant les candidats à plus de 1 700 listes de surveillance internationales afin de lutter contre la fraude.

Effectuer une surveillance continue en matière de lutte contre le blanchiment d'argent

Shufti vérifie les utilisateurs en les comparant aux listes de surveillance mondiales, aux listes de PPE et aux bases de données médiatiques défavorables afin de respecter les normes réglementaires et de garantir une expérience de jeu fluide.

Vérifier et surveiller les investisseurs et les entreprises

Shufti vous permet d'accéder à des bases de données internationales pour vérifier les informations commerciales, notamment les adresses, les relevés d'entreprise et les bénéficiaires effectifs. Nous vérifions également en continu les utilisateurs par rapport aux listes de surveillance internationales, aux listes de personnes politiquement exposées (PPE) et aux bases de données médiatiques négatives afin de garantir le respect de multiples normes réglementaires grâce à une surveillance anti-blanchiment d'argent basée sur l'intelligence artificielle.

REGARDEZ NOTRE WEBINAIRE

La voie d'une fintech vers une croissance rapide avec une conformité KYC/KYB à 100 %

Débloquez des opportunités grâce aux capacités de nouvelle génération

Vérification de document

Utilisez l'extraction de données avancée et la vérification basée sur l'IA pour traiter rapidement plus de 10 000 types de documents dans le monde entier.

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Biométrie faciale

Tirez parti de la cartographie faciale avancée et de la détection des deepfakes pour une confirmation et une authentification sécurisées de l'identité du client.

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eIDV

Vérifier les clients à distance et sans papier grâce à des identifiants électroniques vérifiés dans les bases de données gouvernementales pour des résultats rapides et précis.

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Contrôle anti-blanchiment d'argent des entreprises

Vérifiez que les entreprises ne figurent pas sur les listes de PPE, les listes de surveillance des sanctions et consultez les bases de données médiatiques afin de répondre aux exigences de connaissance du fournisseur, du négociant ou du prestataire.

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Vérification des investisseurs

Vérifier rapidement et avec précision l'identité et les qualifications des investisseurs afin d'établir la confiance et de se conformer aux directives en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

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Contrôle de la confiance dans les transactions

La prise de décision pilotée par l'IA permet aux entreprises d'offrir des interactions fluides, de garantir la conformité et de mener en toute confiance des transactions à forte valeur ajoutée.

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