forex

Intégration des traders internationaux, conçue pour la conformité aux réglementations du marché des changes

Les courtiers Forex évoluent dans l'un des secteurs les plus réglementés et les plus exposés à la fraude au monde. Shufti aide les sociétés Forex à vérifier instantanément les traders, à bloquer les arnaques et à se conformer aux réglementations des différentes juridictions, tout en garantissant une inscription rapide et fluide.

0.78 %

Taux de fausse acceptation sur le marché des changes

38 %

Augmentation du taux de conversion

47 %

Diminution en pourcentage des révisions manuelles

Principaux défis liés à l'identification et à la connaissance du client (IDV et KYC) sur le marché des changes

Près de 2 000 milliards de dollars sont blanchis chaque année sur le marché des changes, faisant des plateformes de courtage des cibles privilégiées pour les flux illicites en l'absence de contrôles KYC rigoureux. Par ailleurs, les escroqueries sur le Forex ont coûté 1 milliard de dollars aux investisseurs en 2023, souvent liées à de faux comptes, des cartes volées et des retraits frauduleux. Voici les principaux défis liés à l'identification et à la vérification d'identité (IDV et KYC) sur le marché des changes aujourd'hui.

Compromis KYC multijuridictionnels

La vérification des courtiers forex de détail est soumise à une réglementation internationale complexe et disparate. L'intégration des nouveaux utilisateurs doit être suffisamment rapide pour attirer les traders en période de volatilité des marchés, tout en étant suffisamment rigoureuse pour se conformer aux différentes règles des autorités de régulation telles que la FCA, la CySEC et l'ASIC ; un équilibre difficile à trouver.

Difficultés liées aux sanctions et au contrôle des paiements

Chaque dépôt, retrait et commission de courtier introducteur représente un risque potentiel de non-conformité. Le processus de sélection n'est généralement ni continu, ni précis, ni adaptable au profil de risque de la société de courtage.

Géorepérage et abus de bonus par les traders

Les traders utilisant des VPN et des proxys peuvent contourner les restrictions de licence pour accéder à des effets de levier ou à des promotions non autorisés dans leur région, ce qui crée un risque réglementaire et financier important.

Trouver l'équilibre entre rapidité et conformité sur le Forex avec Shufti

Shufti est la plateforme tout-en-un de vérification d'identité et de lutte contre le blanchiment d'argent pour le forex. Automatisez vos procédures KYC/KYB, bloquez la criminalité financière et accélérez votre croissance internationale tout en respectant les réglementations en vigueur dans chaque juridiction.

Vérification d'identité des traders permettant une intégration rapide des traders forex

Le Forex est gangrené par les faux profils et les escrocs offshore. Shufti garantit que seuls les traders vérifiés y ont accès, prévenant ainsi les atteintes à la réputation et les pertes financières.

5 méthodes pour vérifier l'identité de manière holistique, y compris la vérification d'identité en temps réel et la vérification biométrique.
Validation de documents diversifiée dans plus de 240 pays et juridictions

Contrôle anti-blanchiment d'argent pour la sécurité des transactions internationales des courtiers, conformité

Les courtiers Forex doivent surveiller les traders et les flux de transactions transfrontaliers. Shufti vérifie les candidats et les activités de trading en les comparant à des centaines de listes de surveillance anti-blanchiment d'argent locales et internationales.

Sanctions internationales, PPE et couverture médiatique défavorable.
Surveillance continue du blanchiment d'argent dans plusieurs juridictions.

Prévention des rétrofacturations et des fraudes aux paiements

Les plateformes de change subissent d'importantes pertes dues aux cartes volées et aux fraudes aux remboursements. Shufti réduit ce risque en validant en amont les identités liées aux paiements.

Compare les informations du titulaire de la carte avec une pièce d'identité vérifiée en une fraction de seconde.
Signale les anomalies dans les comportements de dépôt et de retrait.

Des flux de travail conviviaux pour améliorer la vitesse d'intégration

Les courtiers ont besoin d'une intégration rapide sans compromettre la rigueur de la conformité. Les parcours optimisés pour mobile de Shufti accélèrent l'inscription tout en respectant les normes internationales du marché des changes.

KYC en un clic optimisé pour les applications de trading.
La reconnaissance optique de caractères (OCR) permet de réduire les abandons lors de l'inscription.

L'adaptation transfrontalière à la conformité accroît la croissance

Les exigences en matière de licences varient en Europe, en Asie et dans les plateformes offshore. Shufti adapte les procédures KYC aux réglementations de chaque région, garantissant ainsi la conformité juridique des courtiers partout dans le monde.

Vérification configurable par organisme de réglementation (FCA, CySEC, MAS, etc.).
Mises à jour automatiques en cas de changement de la réglementation du Forex.

Unifiez la vérification des utilisateurs réels, la protection des jeunes et la prévention des abus sans ralentir la croissance de votre plateforme.

Explorez la plateforme de confiance mondiale de Shufti

Conçu pour toute votre équipe, API et sans code

Pour les développeurs : Shufti offre une API puissante et flexible

Une API unifiée connecte l'identification électronique, la biométrie, la vérification des documents et la lutte contre le blanchiment d'argent, permettant aux ingénieurs de déployer rapidement des parcours spécifiques à chaque région et de maintenir une seule intégration à mesure que les marchés évoluent.

Pour les stratèges : Le générateur de parcours sans code

Définissez des restrictions d'âge, des règles de risque et des paliers par produit et juridiction, puis ajustez-les sans mise à jour. Déployez des contrôles ciblés pour les promotions, les jackpots et les nouveaux marchés en quelques minutes.

Fonctionnement

Création de comptes de démonstration et génération de prospects

Demande d'ouverture de compte de trading réel (KYC/CDD)

Approvisionnement du compte et premier dépôt

Activité et retraits à volume élevé (EDD)

Intégration des traders institutionnels (KYB)

Gestion et sécurité continues du compte

Sécurisez votre premier dépôt crucial en vous assurant que les fonds proviennent d'un trader vérifié et légitime. Renforcez la sécurité pour prévenir la fraude et la prise de contrôle de votre compte à un moment critique.

Capturez et authentifiez le passeport ou la carte d'identité nationale d'un commerçant grâce à la vérification de documents. Vérifiez le pays de résidence d'un commerçant à l'aide d'un justificatif de domicile.
Extraction et vérification automatiques de la date de naissance du trader pour garantir qu'il a l'âge légal pour trader grâce à l'estimation et la vérification d'âge de Shufti.

Générez des prospects de qualité grâce à une inscription à une démo simplifiée qui effectue un filtrage initial des risques. Démarrez la relation en toute conformité sans compromettre la rapidité de génération de prospects.

Obtenez l'accord de l'utilisateur à vos conditions d'utilisation et à vos communications marketing grâce à la vérification du consentement.
Filtrez de manière invisible l'adresse IP d'un utilisateur pour bloquer les inscriptions provenant de régions sanctionnées ou non autorisées grâce à l'évaluation des risques liés à l'utilisateur.

Lorsqu'un trader est prêt à démarrer ses activités, il doit mettre en œuvre une procédure KYC (Know Your Customer) robuste et à plusieurs niveaux afin de respecter les normes internationales strictes en matière de lutte contre le blanchiment d'argent. Il s'agit d'une étape de vérification fondamentale et obligatoire.

Capturez et authentifiez le passeport ou la carte d'identité nationale d'un commerçant grâce à la vérification de documents. Vérifiez le pays de résidence d'un commerçant à l'aide d'un justificatif de domicile.
Extraction et vérification automatiques de la date de naissance du trader pour garantir qu'il a l'âge légal pour trader grâce à l'estimation et la vérification d'âge de Shufti.

Prévenez la fraude au financement en exigeant une rapide revérification par selfie avant un premier dépôt important afin de relier la personne qui finance le compte à l'identité vérifiée.
Un identifiant réutilisable ou FastID permet de gagner du temps et de l'énergie, assurant ainsi la fidélisation des utilisateurs sur votre plateforme.

Pour les traders à volume élevé ou en cas d'activité suspecte, déclencher automatiquement une procédure de vérification renforcée afin de prouver la légitimité de leurs fonds.

Collectez et documentez en toute sécurité la source de richesse (SoW) et la source des fonds (SoF) d'un trader à l'aide de formulaires de diligence raisonnable.
Pour les clients fortunés, passer à une vérification KYC vidéo en direct afin de leur offrir le plus haut niveau d'assurance.

Intégrez des comptes d'entreprises à forte valeur ajoutée, des gestionnaires de fonds et des courtiers introducteurs grâce à un flux de travail KYB automatisé et conforme.

Vérifiez les informations d'enregistrement et le statut légal d'une entreprise auprès des registres gouvernementaux officiels grâce à la vérification d'entreprise.
Identifiez et vérifiez les bénéficiaires effectifs ultimes (UBO) et les administrateurs d'une société grâce à la vérification des investisseurs de Shufti.

Protégez les comptes des traders et assurez une conformité continue tout au long du cycle de vie client. Passez d'un contrôle ponctuel à l'intégration à une conformité permanente.

Permettez aux traders de se connecter à leur plateforme grâce à un selfie rapide et résistant au phishing, remplaçant ainsi les mots de passe non sécurisés par FastID.
Réexaminer en permanence tous les traders par rapport aux listes de sanctions et de PPE mises à jour afin de détecter les changements de statut de risque grâce à une surveillance continue.

Compléter le sceau de confiance avec Shufti

Détection de bots et d'automatisation

La détection de présence et l'empreinte digitale des appareils bloquent les inscriptions automatisées dès le départ, afin que votre croissance sur le marché des changes ne soit pas constamment freinée par des tentatives de fraude.

Délivrance de badges vérifiée

Les plateformes peuvent désormais délivrer des badges de vérification liés à Shufti IDV, renforçant ainsi la confiance dans le contenu utilisateur. Vous n'aurez plus à vous soucier de répéter sans cesse ce processus fastidieux.

Vérification des annonceurs et des influenceurs

Garantit que les dépenses publicitaires proviennent de sources légitimes et vérifiées, protégeant ainsi la confiance des utilisateurs et les flux de revenus, afin que vos efforts soient consacrés à la gestion des prospects et non à la lutte contre la fraude.

Le 1 % qui compte dans la prévention de la fraude

La plupart des fournisseurs affichent une « prévention de la fraude à 99 % », mais le véritable danger réside dans le 1 % qu'ils négligent. Dans ce livre blanc, suivez l'histoire de Jack, un fraudeur chevronné qui exploite ces failles. Découvrez pourquoi il est temps pour les entreprises d'aller au-delà des contrôles superficiels et d'adopter des solutions qui appréhendent véritablement les subtilités de chaque situation.

Télécharger le livre blanc

Questions fréquemment posées

Comment gérez-vous la procédure KYC pour les traders situés dans différentes juridictions ?

Notre outil de création de parcours vous permet de concevoir des flux uniques pour chaque pays. Vous pouvez commencer par la vérification d'identité électronique passive eIDV Pro dans les régions prises en charge et passer automatiquement à la vérification des documents et à la vérification d'adresse en fonction des règles des organismes de réglementation tels que la FCA ou la CySEC.

Nos commerçants utilisent des noms en arabe, en cyrillique, etc. Ça vous convient ?

Oui. Notre moteur de détection de blanchiment d'argent utilise une correspondance multilingue intelligente et une normalisation phonétique. Cela lui permet de trouver les correspondances exactes malgré différentes langues et systèmes d'écriture, tout en réduisant considérablement le nombre de faux positifs pour votre équipe de conformité.

Comment vérifie-t-on le justificatif de domicile d'un commerçant ?

Notre solution de vérification d'adresse permet de contrôler automatiquement les factures de services publics et les relevés bancaires. Elle extrait le nom et l'adresse et les compare aux informations fournies lors de l'inscription, créant ainsi une preuve de domicile rapide et vérifiable.

Comment nous aidez-vous dans le cadre des vérifications préalables concernant les banques d'investissement et les partenaires corporatifs ?

Notre solution KYB complète automatise l'intégralité du processus. Elle vérifie l'entreprise auprès des registres gouvernementaux, identifie les bénéficiaires effectifs et effectue un contrôle anti-blanchiment d'argent sur l'entité et ses propriétaires.

Comment empêchez-vous les traders d'utiliser des VPN pour contourner nos restrictions de licence ?

Notre technologie d'évaluation des risques liés à l'utilisateur analyse l'adresse IP et les données réseau de l'utilisateur. Elle détecte l'utilisation de VPN, de proxys ou du réseau Tor, vous permettant ainsi de bloquer ou de signaler ces sessions afin d'appliquer vos règles de géorepérage.

Vos données sur les sanctions et les PPE sont-elles à jour ?

Nos listes de sanctions et de surveillance internationales sont mises à jour environ toutes les 15 minutes. Vous avez ainsi la garantie de vérifier que les transactions, les dépôts et les retraits sont conformes aux listes les plus récentes de l'OFAC, de l'UE, du Trésor britannique et d'autres organismes internationaux.

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