France

Vérification d'identité et KYC pour la France

Conçue pour les organisations soumises aux obligations LCB-FT françaises en vertu du Code monétaire et financier, notamment l'identification et la vérification des clients et des bénéficiaires effectifs, ainsi que la conservation des données pendant 5 ans. Une plateforme unique pour le contrôle KYC, KYB et la lutte contre le blanchiment d'argent, conforme aux exigences des autorités de contrôle françaises et aux procédures de reporting.

Performance opérationnelle pour la KYC en France

Nos chiffres parlent d'eux-mêmes.

99.50 %

taux de réussite

> 5 s.

Vérification
Heure

95 %

EIDV
Vérification

Vérifications prêtes à fournir des preuves pour les particuliers et les entreprises

Documents individuels que nous vérifions

Shufti vérifie 19 documents individuels en France

Voir tous les documents pris en charge

Carte nationale d'identité (CNI / CNIe, nouveau format)

Document d’identité principal pour les résidents français ; le nouveau format ID-1 « carte bancaire » est en cours de déploiement depuis le 15 mars 2021, avec une délivrance systématique pour les nouvelles demandes depuis le 2 août 2021.

Contrôles de cohérence des puces CNIe

Lorsque la puce CNIe est utilisée, la cohérence entre les données imprimées et les données de la puce constitue un contrôle documenté visant à réduire la fraude documentaire et l'usurpation d'identité.

Passeport biométrique

Document de voyage/d'identité accepté avec contrôles de délivrance biométriques (par exemple, vérification des empreintes digitales à la livraison pour les 12 ans et plus).

Titre de séjour (cartes de séjour / carte de résident)

Documents de séjour utilisés pour justifier le séjour légal des ressortissants de pays tiers (il existe plusieurs catégories, selon le statut).

Visa long séjour valant titre de séjour (VLS-TS)

Pertinent pour l'intégration des clients non-UE au début de leur parcours de résidence, avant l'obtention de cartes de séjour de plus longue durée.

Permis de conduire

Peut servir de justificatif d'identité complémentaire, mais n'a pas le même statut qu'un passeport/CNI en matière d'identité et de nationalité et n'est pas universellement accepté comme pièce d'identité unique.

France Identité (identité numérique, si disponible)

France Identité est liée au nouveau CNIe et exige que l'utilisateur soit un adulte titulaire d'un CNIe (format carte bancaire) ; elle repose sur un smartphone compatible (exigences NFC).

Identité de l'entité commerciale

Extrait K/Kbis (preuve d'inscription au RCS)

Utilisé pour attester de l'existence légale et des faits essentiels de l'entreprise pour les sociétés commerciales enregistrées au RCS.

Extrait RNE (Registre national des entreprises)

Utilisé lorsque l'entité n'est pas inscrite au RCS (par exemple, de nombreux artisans/professions libérales) et qu'un extrait du RNE constitue la preuve pratique d'enregistrement.

Avis de situation au répertoire Sirene (INSEE)

Une « fiche d’identité » largement utilisée pour une entité/un établissement juridique (contexte SIREN/SIRET), même si elle n’a aucune valeur juridique comme l’indique l’INSEE.

Statuts (statuts)

Utilisé pour attester la forme juridique, les règles de gouvernance et les pouvoirs des signataires (généralement accompagnés d'extraits de registre).

Identité fiscale d'entreprise

SIRÈNE / SIRET

Identifiants attribués par l’INSEE (SIREN pour l’entité ; SIRET pour chaque établissement).

Numéro de TVA intracommunautaire

Identifiant fiscal délivré par l'administration fiscale française aux entreprises assujetties à la TVA.

Attestation de régularité fiscale

Preuve que l'entreprise est à jour de ses principales obligations fiscales (couramment demandée dans le cadre des vérifications préalables B2B).

Langues que nous enseignons

Gestion du texte des documents

La France est un pays où le français est la langue officielle (le français est la langue constitutionnelle de la République). Shufti prend en charge l'extraction de l'alphabet latin français, en tenant compte des accents et des apostrophes.

Contrôles de correspondance de noms

Les contrôles tiennent compte des signes diacritiques et des usages du nom. En France, un nom d'usage (par exemple, le nom du conjoint) peut être utilisé et figurer sur les papiers d'identité ; la correspondance doit donc gérer à la fois le nom de naissance et le nom d'usage.

Cohérence des preuves

La cohérence entre les différentes étapes est assurée pour les documents d'identité, les justificatifs de domicile (le cas échéant) et les preuves du contrôleur KYB, ce qui vous permet de défendre les décisions « même personne / même contrôleur » dans le cadre des programmes LCB-FT.

GOUVERNANCE ET CONTRÔLES

Des décisions prêtes à être auditées, une réduction des freins opérationnels

Moins de soumissions évitables

Capture optimisée pour les formats de cartes d'identité allemandes et les cartes d'identité nationales compatibles NFC.

Des pistes d'audit plus propres

Journaux structurés conformément aux obligations de conservation et de documentation de GwG.

Meilleurs résultats en matière de correspondance de noms

Prend en charge les trémas, la conversion ss pour ß et les noms de famille composés.

Un seul flux de travail, un seul back-office

KYC, KYB et AML-Screening dans un Fallansicht central.

Conception de flux axée sur l'identification nationale

Les procédures d'intégration privilégient la carte d'identité nationale et l'eAT, conformément aux normes d'identité allemandes.

Infrastructure de conformité de niveau entreprise

Défis liés à l'identification et à la connaissance du client en France

Justificatif de domicile friction

Un justificatif de domicile est souvent requis et doit être récent ; les incohérences entre nom et adresse entraînent de nouvelles tentatives et une vérification manuelle.

Exceptions relatives aux justificatifs de domicile

Nom d'usage discordances

Le nom de naissance par rapport au nom d'usage (nom du conjoint) crée des incohérences de filtrage/d'enregistrement, sauf si la logique de correspondance gère les deux.

Fraude d'identité et utilisation abusive de la carte d'identité nationale

Lacunes en matière d'accès et de preuves pour les bénéficiaires effectifs

À compter du 31 juillet 2024, l'accès RBE est restreint ; les équipes KYB ont besoin de procédures contrôlées de capture et d'escalade des preuves.

Charge de conformité élevée en matière de LBC/FT

Pression d'auditabilité des transactions en espèces

TRACFIN exige un reporting électronique via ERMES ; les décisions doivent être reconstituables et conservées pendant 5 ans.

La solution IDV de Shufti pour la France

Solutions KYC

Vérification du visage

Conçu pour répondre aux exigences des procédures d'inscription à distance en France, où la modernisation des cartes d'identité nationales vise explicitement à lutter contre la fraude et l'usurpation d'identité, Shufti associe la détection de présence et la reconnaissance faciale pour confirmer l'identité d'une personne.

verification de l'AGE

Estimation de l'âge par selfie pour des contrôles simplifiés, avec vérification de documents lorsque l'âge est requis (par exemple, pour les voyages réglementés ou soumis à des contrôles spécifiques). Utilise les pièces d'identité françaises principales (CNIe/passeport) lorsque cela est nécessaire.

Vérification d'adresse

Shufti vérifie tout document justificatif de domicile aligné sur la réalité française du justificatif de domicile (un justificatif récent est souvent requis). Les exemples courants incluent les factures de services publics (EDF, Engie), les factures de télécommunications (Orange, SFR, Bouygues Telecom, Free) et les relevés bancaires (BNP Paribas, Société Générale, Crédit Agricole).

Vérification de document

Vérification pour les CNI/CNIe français (y compris les contrôles de cohérence de la puce le cas échéant), les passeports biométriques et les titres de séjour — conçus pour les formats et les champs de données français.

Solutions KYB

Vérification commerciale

KYB automatisé utilisant l'ensemble de preuves de base de la France : extrait Kbis/K ou RNE, identifiants INSEE (SIREN/SIRET) et identifiants fiscaux (numéro de TVA le cas échéant).

Due Diligence renforcée (EDD)

EDD structurée pour les structures de propriété complexes, les structures transfrontalières et les risques liés au contrôleur – soutenant l’approche fondée sur les risques qui sous-tend les programmes LCB-FT (et la collecte de données qui en résulte).

Dépistage AML

Contrôle anti-blanchiment d'argent des entreprises

Vérifier les entreprises et leurs responsables au regard des données relatives aux sanctions financières de l'UE et du registre national français de gel des avoirs, en consignant les motifs de décision à des fins d'audit.

Contrôle des transactions

Un suivi continu calibré sur les attentes françaises en matière de LCB-FT, avec des voies d'escalade opérationnelles qui soutiennent la capacité de reporting TRACFIN.

ALIGNEMENT RÉGLEMENTAIRE

Conçu pour s'adapter au contexte réglementaire français

ACPR

Shufti supervise les banques et les assureurs, notamment en ce qui concerne les exigences LCB-FT et CDD. Shufti prend en charge la vérification structurée de l'identité et les journaux de décisions conformes aux exigences d'audit.

AMF

Shufti réglemente les acteurs du marché et le régime PSAN pour les fournisseurs d'actifs numériques. Shufti prend en charge la collecte, le filtrage et la documentation des décisions fondées sur les risques et relatives aux informations KYB/UBO.

TRACFIN

La cellule de renseignement financier française reçoit les déclarations d'activités suspectes (DAS) conformément à la réglementation LCB-FT. Shufti assure la traçabilité des décisions afin d'appuyer les déclarations de DAS.

Direction générale du Trésor

Shufti supervise les sanctions financières nationales et les mesures de gel des avoirs. Elle apporte son soutien au contrôle des sanctions et à la vérification des documents.

CNIL

Shufti assure la protection des données et le respect du RGPD. Elle permet une conception respectueuse de la vie privée dès la conception, un traitement licite des données et la prise en charge de l'hébergement au sein de l'UE.

France Titres / ANTS – Ministère de l'Intérieur

Shufti gère les titres d'identité sécurisés et France Identité. Shufti prend en charge la vérification des documents d'identité français.

Choix de déploiement

Les options de déploiement dans le cloud ou sur site prennent en charge la gouvernance locale et les exigences de l'entreprise en matière de contrôle d'accès aux données AML/KYC/KYB tout en se conformant aux attentes de supervision de l'AUSTRAC.

Alignement réglementaire

Conforme à la loi australienne sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AML/CTF Act & Rules for AML/KYC obligations) et aux principes australiens de protection de la vie privée (APPs) de la loi de 1988 sur la protection de la vie privée.

Contrôles de rétention

Politiques de conservation et de suppression configurables, conformes aux règles de tenue de registres en matière de LBC/FT et aux exigences de la loi sur la protection des données, afin de minimiser la conservation inutile.

Posture de chiffrement

Des normes de chiffrement robustes sont appliquées pour protéger les données personnelles et financières (y compris l'identité, la provenance des fonds/du patrimoine et les données transactionnelles).

Contrôles des données et confidentialité pour les Français

CONÇU POUR LES ÉQUIPES DE CONFORMITÉ

Sources françaises de lutte contre le blanchiment d'argent qui renforcent la décision

Ministère de la Justice

Conseil constitutionnel

Ministère des Affaires étrangères

Conseil d'Etat

Cour de cassation

Ministère de l'Économie

Ministère de la Défense

Parti communiste français

Renaissance

Registre national de gel des avoirs

Autorité des marchés financiers (AMF) – Décisions de la Commission des sanctions

CNIL (Sanctions)

Ministère de la Justice

Conseil constitutionnel

Ministère des Affaires étrangères

Conseil d'Etat

Cour de cassation

Ministère de l'Économie

Ministère de la Défense

Parti communiste français

Renaissance

Registre national de gel des avoirs

Autorité des marchés financiers (AMF) – Décisions de la Commission des sanctions

CNIL (Sanctions)

Ministère de la Justice

Conseil constitutionnel

Ministère des Affaires étrangères

Conseil d'Etat

Cour de cassation

Ministère de l'Économie

Ministère de la Défense

Parti communiste français

Renaissance

Registre national de gel des avoirs

Autorité des marchés financiers (AMF) – Décisions de la Commission des sanctions

CNIL (Sanctions)

Questions fréquemment posées

Quel est l'identifiant principal pour l'intégration en France ?

Le CNI/CNIe est la pièce d'identité principale standard pour les résidents français. Le nouveau format CNIe est déployé progressivement depuis mars 2021 et est désormais le format par défaut pour les nouvelles délivrances.

Peut-on se fier à un passeport français au lieu de la CNIe ?

Oui. La France délivre des passeports biométriques soumis à des contrôles d'émission, et ces passeports sont couramment utilisés lorsqu'un document de voyage est préféré ou requis.

Quel dispositif devons-nous utiliser pour les ressortissants de pays tiers en France ?

Le titre de séjour est la preuve normale d’un séjour légal, avec plusieurs catégories selon le statut.

Comment gérer les «noms d'usage» et les variantes du nom du conjoint ?

La France autorise l'utilisation d'un nom d'usage (y compris le nom du conjoint) sur les documents d'identité. Le système de vérification doit prendre en charge à la fois le nom de naissance et le nom d'usage afin de limiter les erreurs d'identification.

Quels sont les documents KYB essentiels pour une entreprise française ?

Généralement : Kbis/K (entités RCS) ou un extrait RNE, ainsi que les identifiants SIREN/SIRET. Pour les entreprises assujetties à la TVA, le numéro de TVA intracommunautaire est également requis.

Les données UBO sont-elles faciles à récupérer en France ?

Les informations relatives aux bénéficiaires effectifs sont disponibles via le cadre RBE, mais depuis le 31 juillet 2024, leur accès n'est plus public et nécessite une autorisation/un intérêt légitime via INPI. Prévoir des procédures d'escalade et une collecte contrôlée des preuves.

Comment les signalements de personnes suspectes sont-ils effectués en France ?

TRACFIN s'attend à ce que les professionnels utilisent ERMES pour les signalements suspects, après inscription préalable sur la plateforme.

Combien de temps devons-nous conserver les preuves KYC/LCB-FT ?

En règle générale, le CMF exige une période de conservation de 5 ans à compter de la clôture du compte ou de la fin de la relation commerciale (sous réserve de règles plus strictes le cas échéant).

Quels sont les principaux facteurs d'abandon du processus d'intégration en France ?

Les demandes de justificatif de domicile récent et les différences de format de nom (accents/nom d'usage) sont des points de friction courants dans les flux numériques.

Mettez en place un programme KYC, KYB et AML conforme aux normes japonaises avec Shufti.

Accéder aux prix Demander une démo

AUDIT INDÉPENDANT. CERTIFICATION MONDIALE.

Certifié selon les normes mondiales

FLUX DE TRAVAIL ÉPROUVÉS

Exemples d'utilisation de la croissance régulée en France

Fintech

Forex

Services bancaires

Gaming et bornes de jeux

Gig économie

Crypto

Marketplace

Fintech

Forex

Services bancaires

Gaming et bornes de jeux

Gig économie

Crypto

Marketplace

Fintech

Forex

Services bancaires

Gaming et bornes de jeux

Gig économie

Crypto

Marketplace

Accélérer la croissance, éliminer les frictions

Intégrez les utilisateurs en quelques secondes, pas en quelques jours. Déployez des flux de vérification d'adresse à plusieurs niveaux qui maximisent les taux de réussite pour les utilisateurs légitimes tout en filtrant les fraudes synthétiques.

apprendre encore plus Essayez Maintenant

Intégrez des traders internationaux en temps réel

Vérifiez les investisseurs dans plus de 250 pays et territoires. Assurez la conformité aux réglementations financières internationales tout en prévenant l'usurpation d'identité et les rétrofacturations à haut risque.

apprendre encore plus Essayez Maintenant

Sécuriser la confiance à chaque transaction

Automatisez les processus KYC et AML pour réduire les coûts liés à l'intégration manuelle. Renforcez les vérifications de résidence tout en offrant l'expérience numérique fluide attendue par les clients modernes.

apprendre encore plus Essayez Maintenant

Offrir une expérience de jeu équitable et sécurisée

Réduisez les abus de bonus et les fraudes liées aux comptes multiples. Appliquez les règles de localisation et déclenchez des vérifications progressives sans perturber l'expérience des joueurs.

apprendre encore plus Essayez Maintenant

Constituer une main-d'œuvre de confiance et vérifiée

Contrôlez un grand nombre de travailleurs indépendants et de chauffeurs. Vérifiez leur lieu de résidence et simplifiez leur intégration tout en préservant la confiance entre les utilisateurs.

apprendre encore plus Essayez Maintenant

Développez votre plateforme d'échange en toute confiance

Conciliez anonymat et conformité. Vérifiez instantanément la juridiction de l'utilisateur pour respecter les obligations liées aux règles de voyage et contribuer à lutter contre les abus sans ralentir le volume des transactions légitimes.

apprendre encore plus Essayez Maintenant

Réduire la fraude sans freiner la croissance

Shufti garantit l'intégrité du marché en vérifiant l'identité des vendeurs et des acheteurs, en autorisant les parcours soumis à des restrictions d'âge lorsque cela est nécessaire et en préservant les preuves pour appuyer les enquêtes, les litiges et les actions coercitives fondées sur les risques.

apprendre encore plus Essayez Maintenant

Accélérer la croissance, éliminer les frictions

apprendre encore plus Essayez Maintenant

Intégrez des traders internationaux en temps réel

apprendre encore plus Essayez Maintenant

Sécuriser la confiance à chaque transaction

apprendre encore plus Essayez Maintenant

Offrir une expérience de jeu équitable et sécurisée

Réduisez les abus de bonus et les fraudes liées aux comptes multiples. Appliquez les règles de localisation et déclenchez des vérifications progressives sans perturber l'expérience des joueurs.

apprendre encore plus Essayez Maintenant

Constituer une main-d'œuvre de confiance et vérifiée

Contrôlez un grand nombre de travailleurs indépendants et de chauffeurs. Vérifiez leur lieu de résidence et simplifiez leur intégration tout en préservant la confiance entre les utilisateurs.

apprendre encore plus Essayez Maintenant

Développez votre plateforme d'échange en toute confiance

apprendre encore plus Essayez Maintenant

Réduire la fraude sans freiner la croissance

apprendre encore plus Essayez Maintenant

Accélérer la croissance, éliminer les frictions

apprendre encore plus Essayez Maintenant

Intégrez des traders internationaux en temps réel

apprendre encore plus Essayez Maintenant

Sécuriser la confiance à chaque transaction

apprendre encore plus Essayez Maintenant

Offrir une expérience de jeu équitable et sécurisée

Réduisez les abus de bonus et les fraudes liées aux comptes multiples. Appliquez les règles de localisation et déclenchez des vérifications progressives sans perturber l'expérience des joueurs.

apprendre encore plus Essayez Maintenant

Constituer une main-d'œuvre de confiance et vérifiée

Contrôlez un grand nombre de travailleurs indépendants et de chauffeurs. Vérifiez leur lieu de résidence et simplifiez leur intégration tout en préservant la confiance entre les utilisateurs.

apprendre encore plus Essayez Maintenant

Développez votre plateforme d'échange en toute confiance

apprendre encore plus Essayez Maintenant

Réduire la fraude sans freiner la croissance

apprendre encore plus Essayez Maintenant

Personnalisons votre voyage

Quelques questions rapides pour vous guider dans votre expérience Shufti.

Quels produits aimeriez-vous consulter ?

VideoIdent

Address Verification

eIDV (Docless)

KYB

AML Screening

Deepfake Detection

Face and ID Verification

Age Verification

Others

Quel est votre volume annuel de vérifications prévu ?

1 to 1,000

1,001 to 5,000

5,001 to 20,000

20,001 to 50,000

50,001 to 100,000

100,001 to 1,000,000

1,000,000+

Valide Numéro invalide

J'accepte que Shufti utilise mon adresse e-mail à des fins marketing, notamment pour m'informer des nouveautés concernant ses produits et services, m'envoyer des newsletters, des invitations à des événements spéciaux et des offres promotionnelles. Vous pouvez vous désabonner à tout moment en cliquant sur le lien de désabonnement présent dans les e-mails de Shufti.

En cliquant sur Envoyer, vous acceptez nos conditions générales. Politique de confidentialité et consentir à recevoir des communications marketing.

Shufti

Positionnement sur le marché et évaluation commerciale

Le secteur industriel se situe à 1.7clients

Meilleur innovateur en matière de vérification d'identité

TOP 10 des fournisseurs de solutions KYC

Meilleure solution d'intégration client

Samer Al TamimiPDG de Safwa Bank

Nous prenons très au sérieux la confidentialité des données de nos clients et recherchons constamment des solutions innovantes pour garantir une expérience bancaire sécurisée. Collaborer avec Shufti est un véritable atout : leur technologie 100 % interne assure la sécurité et la protection optimales des données de nos clients, les préservant de toute vulnérabilité.

DES STYLES ÉPROUVÉS

Explorez des ressources pratiques en matière de KYC et de lutte contre le blanchiment d'argent

Explorez la bibliothèque de contenu

16 August, 2025

Lecture des minutes 5

Quelle proportion de ce que vous avez vérifié est réellement réelle ?

L'audit des angles morts Deepfake de Shufti s'exécute désormais entièrement dans votre environnement AWS, auditant l'historique KYC pour détecter les signaux de manipulation sans déplacer les données sensibles hors site.

papiers blanc

16 August, 2025

Lecture des minutes 5

Prévenez la fraude par prise de contrôle de compte grâce à une défense multicouche

Ce livre blanc met en lumière la défense multicouche de Shufti utilisant la vérification, l'empreinte digitale de l'appareil, la biométrie et la détection de présence pour empêcher l'ATO.

papiers blanc

16 August, 2025

Lecture des minutes 5

Guide d'entreprise pour choisir la solution de vérification d'identité adaptée

Aide les décideurs à choisir une plateforme qui réponde simultanément aux exigences en matière de risque, de conformité, de produit, de croissance et des parties prenantes de la direction.

papiers blanc

Explorez la bibliothèque de contenu