Prévention de la fraude

La fraude a pris plus de vitesse que la plupart des systèmes de vérification. Il est temps de mettre en place des solutions de prévention de la fraude plus intelligentes.

La fraude évolue et s'étend aux identités synthétiques, aux deepfakes, aux faux documents, aux prises de contrôle de comptes et aux réseaux de fraude organisés. Les plus de 40 modèles d'IA de Shufti détectent les signaux de risque tout au long du cycle de vie du client, de l'intégration au suivi continu.

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Prévention de la fraude — Plus de 40 modèles d'IA d'ensemble détectent les identités synthétiques, les deepfakes, les faux documents, les prises de contrôle de comptes et les réseaux de fraude organisés tout au long du cycle de vie du client

Approuvé par Plus de 2000 clients à travers le monde

LE PAYSAGE DES MENACES

Trois défaillances opérationnelles qui ont permis à la fraude de se produire

Les lacunes en matière de vérification laissent passer la fraude.

Les systèmes de vérification traditionnels ont été conçus pour des profils de risque anciens. Les équipes de lutte contre la fraude sont désormais confrontées à des menaces qui évoluent plus vite que ces systèmes ne peuvent les détecter. Ce n'est plus un cas isolé, mais une vulnérabilité réelle. La solution de détection de Shufti est conçue pour contrer les méthodes de fraude que les systèmes de vérification actuels ne peuvent pas repérer.

Outils fragmentés, vision incomplète des risques

Les contrôles d'identité, de lutte contre le blanchiment d'argent, de transactions et d'appareils sont souvent effectués dans des outils distincts. Les analystes n'ont donc pas une vision complète du risque utilisateur. Shufti centralise la vérification, les données relatives aux appareils, aux comportements et à la lutte contre le blanchiment d'argent dans un seul et même dossier utilisateur.

Les faux positifs consomment les capacités de conformité

Les systèmes de lutte contre le blanchiment d'argent traditionnels peuvent générer de 90 à 95 % de faux positifs dans les banques de premier plan. Les responsables de la lutte contre le blanchiment d'argent consacrent 80 % de leur temps, voire plus, au tri des alertes de niveau 1. Shufti vérifie chaque alerte de blanchiment d'argent par rapport à l'identité validée avant son examen par un analyste.

Centre de solutions

prévention de la fraude tout au long du cycle complet de vie du client

Maquette d'empreinte digitale d'appareil

Maquette du centre de lutte contre la fraude

Chaque session est surveillée afin d'empêcher toute prise de contrôle de compte.

La fraude ne s'arrête pas à l'inscription. Les signaux comportementaux, l'intelligence de l'appareil et la vérification biométrique renforcée surveillent chaque session après la connexion, bloquant ainsi la prise de contrôle des comptes et les abus commis par des robots sans perturber les utilisateurs vérifiés.

Biométrie comportementale

Surveille en continu la dynamique de frappe, les mouvements de souris et les interactions de session après la connexion. Détecte les sessions avec bourrage d'identifiants, l'automatisation par bots, les outils d'accès à distance et le partage de compte sans impacter les utilisateurs vérifiés.
Empreinte digitale de l'appareil

Crée un profil permanent de l'appareil à partir des signaux matériels, des attributs du navigateur et des caractéristiques du réseau. Identifie un même appareil opérant sous plusieurs identités et signale les groupes liés à des réseaux de fraude organisés.
Authentification 1:1

Déclenche une vérification biométrique renforcée lors des situations à haut risque : transactions importantes, enregistrement d’un nouvel appareil et modifications de compte. Compare le selfie pris en direct avec l’identité vérifiée d’origine, empêchant ainsi la prise de contrôle du compte par des identifiants volés.
Centre de lutte contre la fraude

Ce système regroupe les signaux de risque liés à l'identité, aux appareils, aux comportements et aux transactions en un score de risque configurable par session. Les équipes de lutte contre la fraude peuvent ainsi ajuster les seuils et la logique de décision sans intervention du service technique.
MFA

Authentification multifactorielle configurable, s'ajoutant à la vérification d'identité principale. Applique un code OTP, TOTP ou une authentification biométrique selon des seuils de risque définis, sans perturber les utilisateurs Parcours à faible risque.

Chaque identité synthétique a été bloquée avant l'activation du compte.

Les identités synthétiques, les deepfakes et les documents générés par IA s'introduisent sur les plateformes dès l'inscription. Un moteur d'analyse forensique à 9 niveaux et un système de détection de présence certifié iBeta PAD niveau 3 les bloquent avant l'activation du compte.

Biométrie faciale

La détection de présence passive et active iBeta PAD de niveau 3 protège contre les photos imprimées, les relectures d'écran, les masques en silicone 3D et les attaques par injection de caméra virtuelle de 5e génération. Le mode passif analyse une seule image sans intervention de l'utilisateur.
Vérification de document

La détection de présence passive et active iBeta PAD de niveau 3 confirme que la personne lors de son inscription correspond bien au document d'identité fourni. Elle protège contre l'usurpation d'identité et la fraude à l'identité synthétique tout au long du processus de conformité.
Vérification NFC

Ce lecteur analyse la puce à signature cryptographique des passeports électroniques et des cartes d'identité électroniques nationales conformes aux normes de l'OACI. La validation au niveau de la puce confirme l'authenticité et l'intégrité du document, quelle que soit la qualité de la contrefaçon, physique ou numérique.

Maquette de surveillance de la confiance des transactions

Maquette de surveillance des médias négatifs

Des schémas de fraude détectés avant même le début des poursuites

Les schémas de fraude apparaissent souvent des semaines après l'intégration. Le contrôle continu en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, la surveillance des transactions et la veille médiatique négative permettent de détecter les risques de criminalité financière dès leur apparition, et non après le début des poursuites.

Dépistage AML

Analyse comparative avec plus de 4 000 listes de surveillance couvrant plus de 215 régimes de sanctions et 2.6 millions de profils de PPE dans plus de 215 juridictions, mise à jour toutes les 15 minutes. Chaque alerte est associée à une identité vérifiée biométriquement. L’agent IA MLRO réduit le temps de triage de niveau 1 jusqu’à 60 %.
Surveillance de la confiance dans les transactions

Détecte en temps réel 10 schémas distincts de criminalité financière, notamment le fractionnement des transactions, les allers-retours de fonds, la coordination de mules financières, les schémas de rétrofacturation et les anomalies de vitesse de transaction. Chaque transaction est évaluée en moins de 5 secondes.
Surveillance des médias négatifs

Vérifiez les antécédents des investisseurs potentiels en les comparant à des sources d'information internationales afin de déceler tout lien avec la fraude, la criminalité financière ou des mesures d'application de la réglementation. La désambiguïsation des entités par traitement automatique du langage naturel (TALN) élimine les faux positifs liés aux noms d'investisseurs courants, ce qui permet de cibler efficacement votre processus de conformité.

Conçu pour chaque rôle au sein de l'équipe Fraude et Conformité

La plateforme de détection des fraudes couvre l'intégralité du cycle de vie de la fraude. Chaque acteur reçoit les signaux, les contrôles et les preuves nécessaires, sans outils supplémentaires.

Compliance Officer

Des preuves prêtes à être auditées pour chaque vérification, structurées pour l'inspection réglementaire dans chaque juridiction où vous opérez.

Intérêt Couverture de conformité AML Audit réglementaire

Gestionnaire de produit

Des flux de vérification configurables qui équilibrent la vitesse et la tolérance au risque, sans avoir à reconstruire l'intégration à chaque fois.

Intérêt Configuration de la plate-forme Constructeur de voyage Modes de risque

Développeur

API REST, kits de développement logiciel mobiles et accès à l'environnement de test. Premier appel de vérification quelques heures après le début de l'intégration.

Intérêt Documents d'intégration API REST SDK mobiles

Analyste fraude

Des preuves pré-évaluées et des signaux de fraude sont signalés pour chaque cas identifié, afin que votre équipe examine les décisions et non les documents bruts.

Intérêt Détection de fraude Notation de fraude Détection de la vivacité

Parlez à un expert Démonstration de la plateforme

COUVERTURE CONTRE LA FRAUDE

Taxonomie complète de la fraude, liste exhaustive des éléments couverts par le gestionnaire

Deepfake

Les visages générés par IA et les documents falsifiés permettent de contourner à grande échelle les contrôles de présence traditionnels. La solution de détection passive de présence et d'analyse forensique de documents de Shufti repère les supports synthétiques avant leur intégration dans votre processus d'accueil.

Document Deepfake Deepfake facial

Vol d'identité

Le vol d'identifiants, les identités synthétiques hybrides et les documents falsifiés exploitent les failles de la vérification manuelle. Le système de vérification multicouche de Shufti détecte les signaux de fraude avant même la création des comptes.

Reprise de compte Fraude d'identité synthétique Fraude documentaire Fraude par usurpation d'identité

Abus de compte et de plateforme

Les inscriptions en double, les inscriptions automatisées et les abus liés aux parrainages nuisent à la rentabilité des plateformes. Shufti associe les signaux relatifs aux appareils, à l'identité et aux comportements pour identifier les réseaux d'abus à grande échelle.

Multi-comptabilité Abus de bonus et de promotions Réseaux de fraude

Fraude aux transactions et aux paiements

Les fausses demandes de remboursement, les réseaux de mules financières et le contournement des sanctions exposent votre entreprise à des risques financiers et réglementaires. Shufti associe la vérification d'identité directement au contexte de la transaction.

Fraude par rétrofacturation Activité de mule d'argent Fraude au parti Risques réglementaires et de conformité

Conçu pour la conformité : Déployez-vous en quelques minutes grâce à notre API flexible et nos SDK légers.

API unique, intégration transparente

Créez des flux de vérification entièrement personnalisables avec une intégration backend transparente.

Prenez le contrôle total en personnalisant les flux de vérification de bout en bout.
Intégration transparente avec votre système dorsal pour une mise en œuvre rapide.
Concevez des parcours de vérification flexibles et adaptés à vos utilisateurs.

Explorez la documentation de l'API

Déployez une expérience de vérification native dans votre application mobile en quelques minutes.

Déployez la vérification native en quelques minutes sur iOS ou Android.
Utilisez une interface utilisateur prête à l'emploi avec caméra, capture et retour d'information en temps réel.
Personnalisez les flux pour qu'ils s'intègrent parfaitement à votre application mobile.

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Exécutez Shufti au sein de votre propre infrastructure aux capacités identiques pour un contrôle et une confidentialité optimaux des données.

Conservez toutes les informations sensibles en interne afin de respecter les exigences strictes en matière de gouvernance et de résidence des données.
Conservez les informations sensibles en toute confidentialité et sécurité en interne.
Déploiement dans des secteurs hautement réglementés sans compromettre la conformité.

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Offrir une expérience d'identité cohérente via un lien ou une iframe intégrée.
Déploiement rapide via un lien sécurisé ou une iframe intégrée.

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Avec KYC Journey Builder, créez des parcours de vérification personnalisés sans écrire une seule ligne de code.

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Visualisez instantanément à quoi ressemble votre processus de vérification pour vos utilisateurs.
Connectez-vous facilement à la vérification hébergée pour une expérience cohérente et à votre image.

ÉVALUÉ DE MANIÈRE INDÉPENDANTE

Validé par des analystes et des organismes de certification de premier plan

Ne vous fiez pas seulement à nos paroles, écoutez plutôt nos clients.

La confiance que partagent nos clients

L'avenir de l'identité numérique repose sur la confiance, l'interopérabilité et la conformité réglementaire. Notre partenariat avec Shufti renforce donc l'engagement de DevCode Identity à fournir à ses clients du monde entier les solutions de vérification d'identité les plus sécurisées, les plus performantes et les mieux adaptées aux réclamations disponibles aujourd'hui.

L'association de notre plateforme d'orchestration de la conformité axée sur la conversion avec les capacités KYC et IDV mondiales de Shufti permet à nos clients non seulement de gérer des exigences réglementaires complexes, mais aussi de maintenir une expérience d'intégration client sans faille avec les taux de conversion les plus élevés possibles.

Mark Knighton

Directeur du développement mondial - Alliances mondiales, DevCode

Où ça s'intègre

Conçu pour cibler toutes les plateformes de fraude

Vendeurs de confiance, fraudes répétées bloquées

Vérifiez l'authenticité du vendeur lors de son inscription, puis empêchez les réinscriptions grâce à la détection des doublons et à une correspondance optionnelle 1:N sur l'ensemble du marché.

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Tout ce que vous devez savoir en un seul endroit

Questions fréquemment posées

Quelle est la différence entre la détection de présence active et passive ?

L'analyse de présence passive examine une seule image sans intervention de l'utilisateur, détectant les signatures GAN et les anomalies des capteurs. L'analyse de présence active ajoute une couche de vérification par défi-réponse pour les sessions à haut risque ou réglementées. Shufti prend en charge les deux. L'analyse passive est privilégiée pour les flux importants ; l'analyse active ajoute une seconde couche de vérification lorsque la réglementation l'exige.

Les attaques par injection de deepfake peuvent-elles contourner la détection de présence de Shufti ?

Les attaques par injection de 5e génération acheminent la vidéo synthétique via un pilote de caméra virtuelle, contournant ainsi le capteur physique. Shufti les neutralise à trois niveaux indépendants : identification par GAN, validation du bruit du capteur CMOS et détection de la caméra virtuelle au niveau du périphérique. Une nouvelle attaque parvenant à contourner un niveau est toujours évaluée par les deux autres.

Comment Shufti détecte-t-il la fraude à l'identité synthétique ?

Chaque document officiel est soumis à un système d'analyse forensique à neuf niveaux : extraction de la zone de référence (MRZ), classification des modèles, vérification de la cohérence des polices, analyse des micro-impressions, détection d'hologrammes, détection de deepfakes et analyse des métadonnées. Les modèles spécifiques à chaque type sont entraînés sur des spécimens authentiques vérifiés. Lors de tests indépendants, Shufti a détecté 8 contrefaçons sur 8 que les systèmes traditionnels avaient détectées.

Comment Shufti détecte-t-il les activités des mules financières et les réseaux de fraude organisés ?

La surveillance de la confiance des transactions détecte en temps réel les structurations, les allers-retours, les schémas de coordination de mules et les anomalies de vitesse, à raison de moins de 5 secondes par transaction. L'empreinte digitale des appareils identifie l'infrastructure partagée entre les comptes. La biométrie comportementale signale les schémas de sessions coordonnées pilotées par des bots. Le filtrage anti-blanchiment d'argent (LCB) vérifie chaque utilisateur par rapport à plus de 4 000 listes de surveillance mises à jour toutes les 15 minutes.

Les signaux de fraude détectés lors de l'intégration sont-ils conservés tout au long du cycle de vie du client ?

Chaque session génère un enregistrement unique : images des documents, scores de confiance de l’IA, résultat de la reconnaissance faciale, résultat de la détection de présence, empreinte digitale de l’appareil et résultat du contrôle anti-blanchiment. Cet enregistrement est conservé et accessible pour la surveillance des transactions et le contrôle anti-blanchiment continu. Lorsqu’une fraude est détectée après l’inscription, les analystes ont accès au contexte d’identité complet, et non à une alerte isolée.

Shufti prend-il en charge le déploiement sur site pour la détection des fraudes ?

Le déploiement sur site et dans le cloud privé est possible pour la détection biométrique de présence, la vérification de documents et la reconnaissance faciale. Le contrôle anti-blanchiment d'argent s'effectue via un traitement cloud régional (UE, Royaume-Uni, États-Unis, Asie-Pacifique, Moyen-Orient et Afrique du Nord) avec une conservation des données et une couverture DPA configurables.

Évaluez si votre système peut détecter les fraudes modernes.

Les documents générés par l'IA, les deepfakes sophistiqués, les identités synthétiques et les réseaux de fraude organisés prennent de court les systèmes de vérification traditionnels. Évaluez votre couverture de détection en fonction de l'identité, de l'appareil, du comportement et des signaux transactionnels grâce à une intégration unique.

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