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Expansion mondiale
Vérifiez les identités dans chaque marché où vous vous rendez.
L'expansion transfrontalière engendre des exigences de vérification spécifiques à chaque juridiction, auxquelles la plupart des solutions d'identité ne peuvent se conformer via une intégration unique. Les évaluations mutuelles du GAFI (4e cycle) ont renforcé les normes KYC et AML dans plus de 200 juridictions simultanément, et les entreprises entrant sur les marchés post-évaluation sont soumises à un contrôle réglementaire accru dès leur arrivée. Shufti couvre plus de 250 régions grâce à la vérification de documents, l'authentification biométrique, la vérification d'identité électronique, la lecture de puces NFC et la vérification en temps réel. AML screening, le tout accessible via une API unique avec un routage prenant en compte la juridiction.
Trois obstacles à l'expansion auxquels les entreprises réglementées sont confrontées aujourd'hui
Les règles locales nécessitent des flux de vérification locaux
Les marchés réglementés d'Europe, d'Asie et du Moyen-Orient imposent chacun une méthode de vérification spécifique, et une plateforme d'inscription unique ne peut pas toutes les prendre en charge. Shufti oriente automatiquement chaque utilisateur vers la méthode de vérification requise par sa juridiction lors de son inscription.
La diversité des documents crée des lacunes
Les marchés de la région MENA, APAC et d'Amérique latine utilisent des formats de documents et des systèmes d'écriture que la plupart des systèmes de vérification peinent à lire correctement. Le moteur de traitement de documents de Shufti prend en charge les formats d'identification multilingues, non latins et spécifiques à chaque région, sans configuration manuelle.
Lacunes de couverture eIDV : lenteur de l’expansion
L'eIDV passive s'avère inefficace sur les marchés où les dossiers sont peu nombreux, empêchant ainsi les demandeurs conformes de finaliser leur inscription. Shufti assure une transition automatique de l'eIDV passive à l'eIDV active pour le téléchargement des documents via une intégration API unique.
Explorez la pile
Couverture de l'expansion mondiale sur l'ensemble du cycle de vie du client
Chaque juridiction a rencontré la vérification appropriée.
Trois niveaux de fonctionnalités couvrent chaque étape, de l'intégration au suivi continu. Chaque onglet renvoie aux pages produits correspondantes pour une évaluation technique.
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Un moteur d'analyse forensique à 9 niveaux permet de lire les documents officiels de plus de 250 régions. La reconnaissance optique de caractères (OCR) multilingue prend en charge l'arabe, le chinois, le cyrillique, le devanagari et l'écriture cursive.
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Détection de présence certifiée iBeta PAD niveau 3. Analyse de profondeur 3D et protection anti-usurpation d'identité sur plus de 150 types d'appareils.
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Lecture de la puce cryptographique pour les passeports électroniques et les cartes d'identité nationales conformes à la norme OACI 9303. Flux cryptographique en cinq étapes.
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Vérification d'adresses sur justificatifs dans plus de 250 régions. Deux niveaux de service : Standard et Amélioré. Précision : 98.67 %.
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Contrôles d'âge réglementaires pour les marchés des jeux, de l'alcool, du tabac et du cannabis. Méthodes documentaires et de bases de données.
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Vérification vidéo supervisée par un agent pour les mandats BaFin GwG, FMA FM-GwG et RBI VKYC. Trois modèles d'agents.
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Trois modes : passif, actif et biométrique. Plus de 85 pays. Flux de travail en cascade avec basculement automatique.
Chaque entité commerciale est vérifiée avant son entrée sur le marché.
Trois niveaux de fonctionnalités couvrent chaque étape, de l'intégration au suivi continu. Chaque onglet renvoie aux pages produits correspondantes pour une évaluation technique.
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Vérification des entités juridiques dans différentes juridictions. Recoupements avec les registres, identification des bénéficiaires effectifs et cartographie de la structure de l'entreprise.
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Processus de vérification préalable améliorés et simplifiés. Évaluations des risques adaptées aux exigences spécifiques de chaque juridiction.
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Vérification des investisseurs accrédités et des acheteurs qualifiés aux fins de la conformité aux réglementations des marchés de capitaux transfrontaliers.
Chaque client fait l'objet d'un nouveau contrôle à mesure que les obligations réglementaires évoluent.
Trois niveaux de fonctionnalités couvrent chaque étape, de l'intégration au suivi continu. Chaque onglet renvoie aux pages produits correspondantes pour une évaluation technique.
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Analyse en temps réel de plus de 4 000 listes de surveillance. Actualisation toutes les 15 minutes. 11 critères de correspondance des noms.
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Vérification des personnes politiquement exposées, de leurs proches et de leurs collaborateurs dans les bases de données mondiales. Classification par niveau de risque.
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Listes de sanctions de l'OFAC (SDN), de l'ONU, de l'UE, du HMT et des juridictions concernées. Surveillance continue avec alertes automatisées.
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Base de données d'un milliard d'articles dans plus de 60 langues et provenant de plus de 1 50,000 sources d'information. Catégorisation structurée des risques.
Détectez tous les types de fraudes ciblant votre plateforme.
Deepfake
Les visages générés par IA et les documents falsifiés permettent de contourner à grande échelle les contrôles de présence traditionnels. La solution de détection passive de présence et d'analyse forensique de documents de Shufti repère les supports synthétiques avant leur intégration dans votre processus d'accueil.
Vol d'identité
Le vol d'identifiants, les identités synthétiques hybrides et les documents falsifiés exploitent les failles de la vérification manuelle. Le système de vérification multicouche de Shufti détecte les signaux de fraude avant même la création des comptes.
Abus de compte et de plateforme
Les inscriptions en double, les inscriptions automatisées et les abus liés aux parrainages nuisent à la rentabilité des plateformes. Shufti associe les signaux relatifs aux appareils, à l'identité et aux comportements pour identifier les réseaux d'abus à grande échelle.
Fraude aux transactions et aux paiements
Les fausses demandes de remboursement, les réseaux de mules financières et le contournement des sanctions exposent votre entreprise à des risques financiers et réglementaires. Shufti associe la vérification d'identité directement au contexte de la transaction.
API unique, intégration transparente
Créez des flux de vérification entièrement personnalisables avec une intégration backend transparente.
- Prenez le contrôle total en personnalisant les flux de vérification de bout en bout.
- Intégration transparente avec votre système dorsal pour une mise en œuvre rapide.
- Concevez des parcours de vérification flexibles et adaptés à vos utilisateurs.
Déployez une expérience de vérification native dans votre application mobile en quelques minutes.
- Déployez la vérification native en quelques minutes sur iOS ou Android.
- Utilisez une interface utilisateur prête à l'emploi avec caméra, capture et retour d'information en temps réel.
- Personnalisez les flux pour qu'ils s'intègrent parfaitement à votre application mobile.
Exécutez Shufti au sein de votre propre infrastructure aux capacités identiques pour un contrôle et une confidentialité optimaux des données.
- Conservez toutes les informations sensibles en interne afin de respecter les exigences strictes en matière de gouvernance et de résidence des données.
- Conservez les informations sensibles en toute confidentialité et sécurité en interne.
- Déploiement dans des secteurs hautement réglementés sans compromettre la conformité.
Lancez rapidement la vérification d'identité via un lien web sécurisé et personnalisable, sans code requis. En savoir plus.
- Commencez à vérifier les utilisateurs instantanément grâce à une configuration sans code.
- Offrir une expérience d'identité cohérente via un lien ou une iframe intégrée.
- Déploiement rapide via un lien sécurisé ou une iframe intégrée.
Avec KYC Journey Builder, créez des parcours de vérification personnalisés sans écrire une seule ligne de code.
- Personnalisez votre voyage sans effort grâce à la fonctionnalité glisser-déposer.
- Visualisez instantanément à quoi ressemble votre processus de vérification pour vos utilisateurs.
- Connectez-vous facilement à la vérification hébergée pour une expérience cohérente et à votre image.
Validé par des analystes et des organismes de certification de premier plan
Où ça s'intègre
Expansion mondiale dans les secteurs réglementés
Vendeurs de confiance, fraudes répétées bloquées
Vérifiez l'authenticité du vendeur lors de son inscription, puis empêchez les réinscriptions grâce à la détection des doublons et à une correspondance optionnelle 1:N sur l'ensemble du marché.
Ne vous fiez pas seulement à nos paroles, écoutez plutôt nos clients.
Les équipes de confiance et de sécurité font confiance à Shufti
L'avenir de l'identité numérique repose sur la confiance, l'interopérabilité et la conformité réglementaire. Notre partenariat avec Shufti renforce donc l'engagement de DevCode Identity à fournir à ses clients du monde entier les solutions de vérification d'identité les plus sécurisées, les plus performantes et les mieux adaptées aux réclamations disponibles aujourd'hui.
L'association de notre plateforme d'orchestration de la conformité axée sur la conversion avec les capacités KYC et IDV mondiales de Shufti permet à nos clients non seulement de gérer des exigences réglementaires complexes, mais aussi de maintenir une expérience d'intégration client sans faille avec les taux de conversion les plus élevés possibles.
Shufti nous offre des parcours de vérification fiables sur tous les marchés où nous sommes présents. La possibilité de gérer les joueurs via des contrôles passifs de bases de données, l'authentification eID et la vérification biométrique complète de leur présence — le tout via une seule API — a transformé notre approche de la conformité lors de l'intégration.
Leur équipe agit comme un prolongement de la nôtre. Lorsque les autorités réglementaires ont imposé de nouvelles exigences sur deux marchés européens, l'outil de planification de Shufti nous a permis de nous adapter en quelques jours, et non en plusieurs mois.
Les clients de FXBO exigent de la rapidité sans compromettre la rigueur de la lutte contre le blanchiment d'argent. La solution eIDV de Shufti répond parfaitement à ces exigences : vérification à haut risque pour les dépôts importants, contrôles d'antécédents invisibles pour toutes les autres opérations et traçabilité unique pour l'ensemble des transactions.
L'intégration a nécessité un seul sprint. Le SDK a géré l'intégralité du processus, ce qui a permis à notre équipe produit de se concentrer sur les fonctionnalités de trading plutôt que sur la création d'écrans KYC.
En tant que plateforme de paiements européenne réglementée, nous avons besoin d'une vérification d'identité conforme aux normes eIDAS 2.0 et AMLD6, sans avoir recours à plusieurs fournisseurs. Shufti offre les deux : une authentification eID native pour les marchés à haut risque et des vérifications de bases de données sans document papier pour les marchés où les identités électroniques ne sont pas disponibles.
Un seul contrat, un seul journal d'audit. Cela change complètement la donne en matière de conformité.
Questions de confiance et de sécurité posées par les équipes de conformité
Quels sont les marchés couverts par Shufti pour la vérification d'identité basée sur des documents ?
Shufti traite les documents officiels de plus de 250 régions. Son moteur d'analyse forensique à 9 niveaux intègre une reconnaissance optique de caractères (OCR) multilingue prenant en charge l'arabe, le chinois, le cyrillique, le devanagari et l'écriture cursive, et capable de traiter des types de documents que les systèmes ne prenant en charge que l'alphabet latin ne peuvent pas extraire de manière fiable.
Quelle est la différence entre les eIDV passifs, actifs et enrichis biométriquement ?
L'eIDV passive interroge les registres gouvernementaux, les agences d'évaluation du crédit et les bases de données des opérateurs télécoms et des fournisseurs d'énergie côté serveur en moins de 3 secondes, sans aucun document requis. L'eIDV active redirige l'utilisateur vers une plateforme d'authentification via son système d'identification électronique gouvernemental (BankID en Suède, Singpass à Singapour, UAE Pass et plus de 20 autres). L'eIDV enrichie biométriquement ajoute un selfie en direct à une vérification passive. Ces trois modes fonctionnent au sein d'un même flux de travail en cascade, où le système sélectionne automatiquement le chemin approprié pour chaque utilisateur et chaque marché.
VideoIdent est-il obligatoire pour les institutions financières qui s'implantent en Allemagne et en Autriche ?
La réglementation allemande BaFin GwG §12 exige une vérification vidéo supervisée par un agent pour l'ouverture de comptes financiers à distance en Allemagne. La réglementation autrichienne FMA FM-GwG impose une exigence équivalente. Le produit VideoIdent de Shufti répond à ces exigences grâce à trois modèles d'agents (gestion par Shufti, hybride et marque blanche) adaptés aux différentes structures opérationnelles.
Comment Shufti gère-t-il les utilisateurs peu bancarisés ou non bancarisés sur les marchés de la région Asie-Pacifique ?
Aux Philippines, Shufti prend en charge la vérification par QR code PhilSys et la correspondance biométrique PhilSys : deux solutions distinctes pour les citoyens lorsque la couverture des bases de données passives standard est insuffisante. Le flux de travail en cascade intègre ces deux solutions comme étapes d’escalade automatiques. Des solutions similaires, adaptées à chaque région, sont disponibles sur les autres marchés de la zone Asie-Pacifique.
La vérification NFC fonctionne-t-elle sur tous les documents d'identité délivrés par le gouvernement ?
La vérification NFC fonctionne avec les passeports électroniques conformes à la norme OACI 9303 et certaines cartes d'identité nationales dotées d'une puce NFC. Toutes les cartes d'identité nationales ne comportent pas de puce. La solution NFC de Shufti est recommandée aux clients pour lesquels l'utilisation des passeports électroniques est importante, la conformité à la norme eIDAS 2.0 est requise ou le niveau d'assurance d'identité le plus élevé est nécessaire.
Comment Shufti détermine-t-il la méthode de vérification applicable selon la juridiction ?
Le moteur de routage géolocalisé sélectionne la méthode de vérification en fonction du type de document de l'utilisateur, de sa nationalité déclarée et de la politique de risque configurée pour la juridiction concernée. Les obligations réglementaires (VideoIdent pour l'Allemagne et l'Autriche, VKYC pour l'Inde) sont intégrées au code et servent de déclencheurs de flux. Le choix du mode de vérification d'identité électronique (eIDV) est déterminé par la densité de couverture de la base de données et le seuil de risque configuré pour le client.
Pouvez AML screening être configuré différemment selon les marchés ?
Le moteur de notation des risques de blanchiment d'argent de Shufti est configurable par juridiction. La pondération des risques par pays, les seuils de niveau des PPE, la sélection des sources médiatiques défavorables et les seuils de score de correspondance sont tous ajustables via un cadre de politiques testé en environnement de test. Les modifications sont déployées sans intervention technique. La couverture de plus de 4 000 listes de surveillance et la fréquence d'actualisation de 15 minutes s'appliquent à l'échelle mondiale.
Combien de temps prend l'intégration d'une API ?
L'intégration de l'API prend généralement de 2 à 5 jours ouvrables. L'intégration du SDK prend de 1 à 3 jours ouvrables. L'accès à l'environnement de test est fourni sous 24 heures. Ces délais correspondent à notre expérience réelle de déploiement en entreprise et ne sont pas des estimations. Une équipe d'assistance dédiée à l'intégration est disponible tout au long du processus.
Quelles sont les options de déploiement disponibles pour les organisations ayant des exigences en matière de résidence des données ?
Trois modèles de déploiement : SaaS (cloud mutualisé avec nœuds de traitement régionaux), Docker sur site (pour les produits biométriques et de vérification de documents propriétaires) et VPC cloud client (infrastructure gérée par le client). AML screening Les systèmes eIDV fonctionnent via un traitement cloud régional avec une durée de conservation configurable. Des accords de traitement des données et des clauses contractuelles types sont disponibles pour tous les modèles.
Évaluez votre couverture de vérification pour chaque marché que vous investissez.
Chaque nouveau marché impose des normes réglementaires, des types de documents et des exigences de vérification différents. Évaluez si votre dispositif actuel est adapté à chaque juridiction où vous exercez vos activités ou envisagez de vous implanter, du mandat à la méthode.