La fraude d'identité est en hausse sur les marchés réglementés.

Renforcez les contrôles d'identité d'entreprise à haut risque par une diligence raisonnable approfondie incluant la vérification de la provenance des fonds, l'analyse des médias défavorables et l'authentification des documents de l'entreprise. Des seuils de risque configurables déterminent les profils d'entités qui déclenchent automatiquement un examen de diligence raisonnable approfondie.

Rationalisez la vérification de l'identité des investisseurs pour les flux de travail de souscription aux fonds en combinant le KYC individuel, le KYB de l'entité et le filtrage AML dans un seul flux, conçu pour répondre aux exigences de conformité auxquelles les administrateurs de fonds et les plateformes d'investissement réglementées sont réellement confrontés.

Lors de la vérification d'identité, identifier les personnes politiquement exposées, leurs proches et leurs collaborateurs. Un suivi continu permet de signaler automatiquement les changements de statut et les ajouts de sanctions après la vérification initiale.

Vérifiez systématiquement chaque identité validée auprès de l'OFAC, de l'UE, de l'ONU, du Trésor britannique et de plus de 50 listes de sanctions spécifiques à chaque juridiction. Les mises à jour des listes sont propagées en moins de 15 minutes, ce qui permet d'éviter que des clients signalés entre votre dernière vérification et aujourd'hui ne passent entre les mailles du filet.

Vérifiez les liens entre les personnes et entités vérifiées et plus de 50 000 sources afin d'identifier les risques de fraude, de criminalité financière, de terrorisme et les mesures réglementaires. La désambiguïsation des entités par traitement automatique du langage naturel (TALN) élimine les faux positifs liés aux noms communs, permettant ainsi de concentrer les analyses sur les risques réels.

Assurez une surveillance continue de votre base de clients vérifiée. Les seuils d'alerte configurables, le routage par niveau de risque et le regroupement automatisé des preuves SAR réduisent la charge de travail de l'équipe de conformité concernant les obligations de surveillance post-vérification.

Détecte les bots et les attaques de vérification automatisées en analysant les schémas d'interaction durant la session de vérification. Signale les soumissions via émulateur et les flux scriptés avant que l'utilisateur n'atteigne l'étape de capture des documents.

Identifie l'appareil effectuant chaque vérification par fabricant, modèle, version du système d'exploitation et environnement logiciel. Signale les machines virtuelles, les attributs d'appareils falsifiés et les appareils précédemment liés à des tentatives de fraude.

Pour les utilisateurs qui reviennent et qui subissent une revérification ou un renforcement des contrôles d'identité, comparez un selfie pris en direct avec leur modèle biométrique précédemment enregistré afin de confirmer qu'il s'agit bien de la même personne.

Lorsque le score de fraude dépasse un seuil configurable lors de la vérification, une authentification biométrique ou par mot de passe à usage unique (OTP) renforcée est déclenchée avant de poursuivre. La configuration du niveau de risque garantit que les utilisateurs légitimes ne soient pas interrompus pendant la vérification des soumissions suspectes.