VÉRIFICATION DES INVESTISSEURS (KYI)

Le processus réglementé de vérification des investisseurs

Shufti simplifie l'intégration des investisseurs en réutilisant vos formulaires existants et en les combinant à la vérification des documents et du visage, dans une séquence pré-KYC ou post-KYC.

Demandez une démonstration Contactez-Nous

Modèle de formulaire de vérification des investisseurs — Flux de travail KYI affichant le profil de l'investisseur, les documents justificatifs et la puce d'examen MLRO.

CONÇU POUR LA VÉRIFICATION PRÉALABLE DES INVESTISSEURS

Processus de vérification des investisseurs flexibles pour les placements privés

Formulaires configurables pour la vérification des investisseurs

Formulaires flexibles conçus pour les données de conformité

Les formulaires d'intégration standard ne permettent pas de recueillir les informations dont les équipes de conformité ont réellement besoin. Shufti prend en charge jusqu'à vingt questions configurables par formulaire, et propose une fonctionnalité de sauvegarde de la progression permettant aux utilisateurs de reprendre là où ils s'étaient arrêtés.

Formats de réponses multiples pour une collecte structurée

Les réponses non structurées engendrent un travail manuel supplémentaire lors des vérifications. Shufti prend en charge onze types de réponses, dont Texte, Liste déroulante, Boutons radio, Courriel, Téléchargement de fichier, Entier, Nombre décimal, Échelle linéaire, Date, Paragraphe et Listes de pays, afin de collecter des données au format requis par votre processus.

Logique dynamique des questions et des pages

Les formulaires statiques ralentissent l'intégration des investisseurs car ils posent les mêmes questions à tous. Shufti utilise des règles de questions et de pages pour n'afficher que les sections pertinentes en fonction des réponses précédentes, créant ainsi un processus de vérification plus rapide et plus personnalisé.

Demandez une démonstration

Maquette de générateur de formulaires pour investisseurs — Source des fonds, statut d'accréditation, logique de branchement, règles de page avec progression des champs actifs.

Flexibilité MLRO

Un soutien en matière de lutte contre le blanchiment d'argent adapté à vos opérations

Les volumes importants d'intégration peuvent submerger les équipes de conformité. Shufti vous permet d'utiliser vos responsables de la lutte contre le blanchiment d'argent internes ou les spécialistes formés par Shufti, avec des flux de travail configurables par juridiction, type d'offre ou volume d'investisseurs.

Demandez une démonstration

Simulation de la file d'attente d'examen MLRO — Le MLRO interne et le spécialiste de l'examen Shufti se disputent avec les résultats du cas de l'investisseur n° 4821 approuvé et de l'investisseur n° 4819 escaladé.

Vérification des investisseurs et gestion des preuves

Couverture étendue des documents destinés aux investisseurs

La vérification préalable des investisseurs exige la collecte de plusieurs types de justificatifs. Shufti prend en charge douze catégories de documents, notamment les certificats de constitution, les justificatifs de domicile, les relevés bancaires, les attestations de provenance des fonds et du patrimoine, les structures de propriété et les registres des actionnaires.

Collection de documents centralisée

La dispersion des documents d'investisseurs engendre des risques opérationnels et ralentit les audits réglementaires. Shufti centralise et stocke en toute sécurité les documents d'identité et les pièces d'identité commerciales dans un dossier de vérification unique, simplifiant ainsi la recherche de preuves lors des contrôles de conformité et des inspections réglementaires.

Demandez une démonstration

Modèle de coffre-fort de documents — Tuiles Constitution en société, Actionnaires, Relevé bancaire, Justificatif de domicile, Source des fonds avec ligne récapitulative de préparation à l'audit.

CONÇU POUR VOTRE INDUSTRIE

Qualification des investisseurs pour chaque secteur réglementé

Vérification des investisseurs pour les marchés des actions et des investissements

Les plateformes d'investissement et de marchés actions exigent une vérification par les investisseurs pour chaque introduction en bourse, souvent à grande échelle. Shufti effectue cette vérification à la vitesse de l'introduction et centralise les justificatifs.

apprendre encore plus Essayez Maintenant

Conçu pour la conformité : Déployez-vous en quelques minutes grâce à notre API flexible et nos SDK légers.

API unique, intégration transparente

Créez des flux de vérification entièrement personnalisables avec une intégration backend transparente.

Prenez le contrôle total en personnalisant les flux de vérification de bout en bout.
Intégration transparente avec votre système dorsal pour une mise en œuvre rapide.
Concevez des parcours de vérification flexibles et adaptés à vos utilisateurs.

Explorez la documentation de l'API

Déployez une expérience de vérification native dans votre application mobile en quelques minutes.

Déployez la vérification native en quelques minutes sur iOS ou Android.
Utilisez une interface utilisateur prête à l'emploi avec caméra, capture et retour d'information en temps réel.
Personnalisez les flux pour qu'ils s'intègrent parfaitement à votre application mobile.

Explorez la documentation des SDK

Exécutez Shufti au sein de votre propre infrastructure aux capacités identiques pour un contrôle et une confidentialité optimaux des données.

Conservez toutes les informations sensibles en interne afin de respecter les exigences strictes en matière de gouvernance et de résidence des données.
Conservez les informations sensibles en toute confidentialité et sécurité en interne.
Déploiement dans des secteurs hautement réglementés sans compromettre la conformité.

Contactez-nous

Lancez rapidement la vérification d'identité via un lien web sécurisé et personnalisable, sans code requis. En savoir plus.

Commencez à vérifier les utilisateurs instantanément grâce à une configuration sans code.
Offrir une expérience d'identité cohérente via un lien ou une iframe intégrée.
Déploiement rapide via un lien sécurisé ou une iframe intégrée.

Explorez la documentation de l'API

Avec KYC Journey Builder, créez des parcours de vérification personnalisés sans écrire une seule ligne de code.

Personnalisez votre voyage sans effort grâce à la fonctionnalité glisser-déposer.
Visualisez instantanément à quoi ressemble votre processus de vérification pour vos utilisateurs.
Connectez-vous facilement à la vérification hébergée pour une expérience cohérente et à votre image.

Ne vous fiez pas seulement à nos paroles, écoutez plutôt nos clients.

La confiance que partagent nos clients

L'avenir de l'identité numérique repose sur la confiance, l'interopérabilité et la conformité réglementaire. Notre partenariat avec Shufti renforce donc l'engagement de DevCode Identity à fournir à ses clients du monde entier les solutions de vérification d'identité les plus sécurisées, les plus performantes et les mieux adaptées aux réclamations disponibles aujourd'hui.

L'association de notre plateforme d'orchestration de la conformité axée sur la conversion avec les capacités KYC et IDV mondiales de Shufti permet à nos clients non seulement de gérer des exigences réglementaires complexes, mais aussi de maintenir une expérience d'intégration client sans faille avec les taux de conversion les plus élevés possibles.

Mark Knighton

Directeur du développement mondial - Alliances mondiales, DevCode

Questions fréquemment posées

Qu'est-ce que la vérification des investisseurs ?

La vérification des investisseurs consiste à confirmer l'identité, l'éligibilité et la provenance des fonds d'une personne physique ou morale avant tout investissement, transaction ou accès à des produits financiers réglementés. Elle va au-delà des procédures KYC classiques en vérifiant l'accréditation, la structure de propriété et la légitimité des capitaux engagés.

En quoi la vérification des investisseurs diffère-t-elle du KYC ?

La procédure KYC (Know Your Customer) confirme l'identité du client. La vérification des investisseurs confirme si ce client est qualifié, éligible et dispose des fonds nécessaires pour participer. Une même personne peut réussir la procédure KYC et échouer aux vérifications des investisseurs si elle ne répond pas aux critères d'investisseur accrédité, ne peut justifier la provenance de ses fonds ou fait partie d'une structure de propriété nécessitant un examen plus approfondi.

Pouvons-nous réutiliser nos formulaires d'intégration existants ?

Oui. La vérification des investisseurs par Shufti s'appuie sur votre formulaire existant et ne le remplace pas. Vous décidez si cette vérification a lieu avant, après ou en parallèle de la procédure KYC, et si le formulaire est enrichi, remplacé ou conservé tel quel avec de nouvelles questions.

Quels documents Shufti collecte-t-il ?

Le flux de travail prend en charge jusqu'à 12 types de documents, notamment les pièces d'identité officielles, les justificatifs de domicile, les relevés bancaires, les statuts, les certificats de constitution, les registres des administrateurs et des actionnaires, les justificatifs de provenance des fonds et de patrimoine, les rapports de solvabilité et les certificats professionnels.

Le formulaire peut-il être personnalisé pour différents types d'investisseurs ?

Oui. Chaque formulaire prend en charge jusqu'à 20 questions et 11 formats de réponse : texte, liste déroulante, boutons radio, adresse e-mail, téléchargement de fichier, entier, nombre décimal, échelle linéaire, date, paragraphe et liste de pays. Vous pouvez structurer le formulaire à l'aide de règles de questions et de pages afin de proposer différents parcours aux investisseurs particuliers, accrédités, professionnels et institutionnels.

Comment Shufti soutient-elle les vérifications des investisseurs accrédités et qualifiés ?

La plateforme recueille les preuves nécessaires à la validation des relevés de revenus, des documents relatifs aux actifs, des certifications professionnelles et des registres de propriété des entreprises, attestant du statut d'investisseur accrédité et qualifié, et achemine les cas ambigus vers votre responsable de la lutte contre le blanchiment d'argent ou votre examinateur de conformité avant approbation.

Que se passe-t-il lorsqu'un dossier nécessite l'examen d'un responsable de la lutte contre le blanchiment d'argent (MLRO

Les dossiers ne relevant pas des règles automatisées sont transmis à votre responsable de la lutte contre le blanchiment d'argent (MLRO) ou à votre examinateur désigné, accompagnés de l'ensemble des documents. L'examinateur peut approuver, refuser ou demander des documents supplémentaires directement dans le flux de travail, chaque action étant horodatée à des fins d'audit.

Combien de temps dure la vérification ?

La plupart des vérifications automatisées s'effectuent en quelques minutes. Les cas complexes impliquant la structure de propriété des entreprises, l'examen de plusieurs documents ou l'approbation du responsable de la lutte contre le blanchiment d'argent dépendent de la rapidité avec laquelle l'investisseur soumet les documents et des ressources disponibles au sein de votre équipe d'examen.

Comment la vérification des investisseurs est-elle mise en œuvre ?

Shufti s'intègre via API, formulaires hébergés ou SDK intégré. Vous pouvez l'utiliser comme parcours d'intégration investisseur autonome ou l'associer aux procédures KYC, KYB, de lutte contre le blanchiment d'argent et de surveillance continue au sein d'un flux de travail orchestré.

Intégrez la vérification des investisseurs à votre processus d'accueil existant.

Effectuez des vérifications auprès d'investisseurs accrédités, collectez les pièces justificatives et gérez les examens du responsable de la lutte contre le blanchiment d'argent (MLRO) au sein d'un flux de travail configurable. Shufti aide les entreprises réglementées à vérifier plus rapidement leurs investisseurs tout en conservant des dossiers complets et prêts pour l'audit.

Démonstration de la plateforme Parler à un expert