Vérifiez chaque entreprise dans les registres, les documents et les sources en direct.

Vérifiez que la personne signant en tant que bénéficiaire effectif est bien celle figurant sur le document. Comparaison de 68 points de repère faciaux avec certification de présence iBeta, précision de 98.72 %, 0 % de faux positifs et détection des deepfakes/attaques par injection intégrée à l'étape du selfie.

Pour les soumissions de passeports électroniques et de cartes d'identité nationales à puce, les données UBO stockées sur la puce sont lues et leur intégrité est vérifiée par cryptographie. La comparaison avec les champs extraits par reconnaissance optique de caractères (OCR) permet de détecter toute incohérence entre les données de la puce et le document visible.

Vérifiez l'adresse de résidence du directeur et du bénéficiaire effectif grâce à l'extraction OCR dans plus de 150 langues, la décomposition structurée des champs et les recoupements avec les bases de données postales mondiales. Les indicateurs de détection de distance géospatiale sont incohérents avec l'enregistrement.

Chaque individu extrait de l'arbre ubo_tree est examiné au regard des mêmes critères OFAC, UE, GAFI, HMT britannique, ONU, PPE et de la couverture médiatique négative, et non pas seulement l'entité. Cette procédure remplace l'étape de vérification manuelle post-KYB qui fragmentait les pistes d'audit dans les pratiques de Monzo et Starling.

Détectez les bénéficiaires effectifs politiquement exposés et leurs proches lors de l'intégration KYB. Un suivi continu signale automatiquement les changements de statut, les nouvelles nominations, les sanctions et l'exposition des membres de la famille après l'intégration de l'entité.

Vérifiez chaque bénéficiaire effectif et entité au regard de plus de 250 régimes de sanctions et des cellules de renseignement financier nationales dans plus de 215 juridictions, avec plus de 415 catégories de risques et une détection des sanctions secondaires/réciproques. Fréquence d'actualisation : toutes les 15 minutes.

Vérifiez les entités et leurs bénéficiaires effectifs en les comparant à l'actualité mondiale afin de déceler tout lien avec la fraude, la criminalité financière, le contournement des sanctions ou les réseaux de blanchiment d'argent. La désambiguïsation des entités par traitement automatique du langage naturel (TALN) élimine les faux positifs liés aux noms d'entreprises et de personnes courants, garantissant ainsi la qualité de la file d'attente d'examen.

Identifie l'appareil utilisé pour chaque entité : fabricant, modèle, système d'exploitation et version du logiciel. Signale les machines virtuelles, les attributs falsifiés et les appareils précédemment liés à des enregistrements d'entités frauduleux ou à la création de sociétés écrans.

Pour les bénéficiaires effectifs (UBO) qui reprennent le processus de vérification d'identité (KYC) (re-vérification, KYC périodique), une photo prise en direct est comparée aux données biométriques précédemment enregistrées. Une recherche 1:N sur plus de 10 millions d'enregistrements permet de détecter les soumissions UBO en double provenant de plusieurs entités écrans.

Centralisation des signaux de fraude, des graphiques de propriété et de la détection des sociétés écrans dans un seul espace de travail. Visualisation des soumissions en réseau et mise en relation des entités connectées pour identifier les réseaux organisés de fraude KYB.

En cas de forte augmentation du score de fraude lors de l'intégration d'une entreprise, une authentification biométrique ou par code OTP renforcée est déclenchée pour le bénéficiaire effectif signataire avant de poursuivre. Ce processus est configurable par niveau de risque : les contreparties légitimes peuvent ainsi accéder au système sans blocage, tandis que les contreparties suspectes font l'objet d'une vérification.