Know Your Customer

Vérifier les clients plus rapidement sans ouvrir de lacunes CDD

Le logiciel de vérification KYC configurable de Shufti intègre la vérification de documents, la reconnaissance faciale, l'identification électronique (eIDV), les contrôles NFC, la vérification d'adresse et le filtrage anti-blanchiment d'argent (AML) dans un flux de travail KYC simplifié. Vérifiez rapidement l'authenticité de vos clients, évaluez les risques dès l'intégration et soumettez les profils à haut risque à des vérifications approfondies sans avoir recours à plusieurs prestataires.

Démo en visio Contactez-Nous

KYC — contrôle configurable des documents, des données biométriques, NFC, de l'adresse, de l'identité électronique et de la lutte contre le blanchiment d'argent via une intégration unique

Approuvé par Plus de 2000 clients à travers le monde

COMMENT SHUFTI RÉSOUD LE PROBLÈME

Une plateforme unique pour l'intégralité du cycle de vie KYC

La fraude synthétique stoppée prématurément

Les documents générés par l'IA et les identités synthétiques augmentent les risques liés à l'intégration des nouveaux employés. Shufti vérifie la fraude à l'identité synthétique, l'originalité, la falsification, les signaux GenAI, les tentatives de rejeu et la vivacité du visage afin de détecter les deepfakes, les injections et la fraude aux documents synthétiques avant approbation.

CDD à plusieurs niveaux sans annulation

La vérification de la clientèle basée sur les risques ne doit pas imposer les mêmes contrôles à tous les clients. Shufti permet aux équipes de configurer des seuils et un système de routage, afin que les utilisateurs à faible risque soient traités plus rapidement tandis que les profils à risque plus élevé font l'objet d'un examen plus approfondi, incluant la vérification NFC, l'identification électronique (eIDV), la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) ou l'analyse logicielle de la clientèle.

Pistes d'audit avec contexte

La fragmentation des processus KYC fragilise les preuves et ralentit les équipes de conformité. Le logiciel de vérification d'identité de Shufti centralise les contrôles d'identité, le filtrage AML, les alertes, les codes de motif et le contexte des cas dans des dossiers prêts à l'audit, permettant aux analystes d'agir rapidement.

Explorez la pile

Créez une pile KYC sans intermédiaires

vérifier les clients avec les contrôles d'identité appropriés

Confirmez l'identité des utilisateurs grâce à des contrôles de documents, biométriques, NFC, d'adresse et sans document, puis renforcez la vérification lorsque le risque ou la réglementation l'exige.

Vérification de document

Vérifiez les pièces d'identité officielles et les documents justificatifs grâce à notre système de reconnaissance optique de caractères (OCR) intégré, nos contrôles d'authenticité, notre système de détection de falsification et nos codes de motif prêts à être examinés. Nos indicateurs de performance, basés sur des données publiques, incluent un temps de décision inférieur à 15 secondes, la prise en charge de plus de 150 langues, une précision OCR de 99 % et une couverture dans plus de 250 régions.
Biométrie faciale

Comparez un selfie pris en direct à la photo d'identité et utilisez la certification iBeta pour la détection de présence, l'analyse 3D de la profondeur et de la forme, ainsi que la protection contre les deepfakes, les replays et les injections de données afin de confirmer la présence réelle de l'utilisateur. La page publique affiche une précision de 98.72 % et un taux de faux positifs inférieur à 0.01 %.
Vérification NFC

Lisez les données d'identité stockées sur la puce des passeports électroniques et des identifiants NFC compatibles pour garantir l'authentification au niveau de la puce, puis comparez les données sécurisées de la puce avec le flux de l'utilisateur et du document.
Vérification d'adresse

Valider les justificatifs de domicile dans le cadre du processus KYC pour les juridictions ou les niveaux de risque exigeant une preuve d'adresse résidentielle.
eIDV

Vérifiez les utilisateurs grâce à des contrôles d'identité sans document connectés aux eID, aux portefeuilles mobiles et aux sources de données faisant autorité ; Shufti affiche un temps de réponse de <3 s, plus de 85 territoires et plus de 270 sources de données.

Maquette de vérification des investisseurs

Renforcer les contrôles des clients et des relations d'affaires à haut risque.

Utilisez cet onglet pour les clients particuliers à haut risque, les entreprises clientes, les vérifications des bénéficiaires effectifs, l'intégration des investisseurs ou les cas de vérification approfondie des antécédents (EDD) où la procédure KYC standard est insuffisante. Privilégiez un langage axé sur l'escalade KYC plutôt que de répéter le contenu de la page KYB.

Vérification commerciale

Pour les clients professionnels, vérifiez l'immatriculation de l'entreprise, les structures de propriété/contrôle, les administrateurs et les preuves relatives au bénéficiaire effectif avant d'établir une relation commerciale.
Diligence raisonnable

Orienter les clients à haut risque vers des flux de travail logiciels EDD pouvant inclure des documents supplémentaires, des preuves de la provenance des fonds/de la richesse, un examen des médias défavorables et une décision d'analyste.
Vérification des investisseurs

Pour les fonds et les plateformes d'investissement, combinez la vérification KYC des investisseurs, les vérifications des entreprises/entités et le contrôle AML dans un seul parcours d'intégration.

Maquette de surveillance des transactions

Vérification à l'intégration, suivi après approbation

La procédure KYC ne doit pas s'arrêter à la collecte des documents. Il convient d'effectuer des vérifications de sanctions, de listes de surveillance, de profils de personnes politiquement exposées (PPE) et d'analyses de risques (RCA), ainsi que des vérifications des médias défavorables, parallèlement à la vérification d'identité. Le suivi doit se poursuivre lorsque la réglementation ou les politiques internes l'exigent.

Dépistage AML

Shufti permet de filtrer les personnes et les entités grâce à une analyse basée sur l'identité, les sanctions, les listes de surveillance, les renseignements sur les PPE/RCA, les articles de presse défavorables, le contexte des affaires et des alertes prêtes pour l'audit. Shufti répertorie plus de 3 500 listes de surveillance, plus de 200 régimes de sanctions et plus de 50 000 sources médiatiques.
Surveillance des transactions

Étendre le profil de risque KYC à la surveillance post-intégration pour détecter les comportements transactionnels suspects et à la production de rapports fondés sur des preuves.
PEP et RCA

Identifier les personnes politiquement exposées, leurs proches et leurs collaborateurs lors de l'intégration et surveiller les changements après approbation.
Les sanctions

Vérifier la conformité aux sanctions internationales, notamment celles de l'ONU, de l'OFAC, de l'UE, du HMT, du DFAT, du SECO et d'autres régimes de sanctions.
Médias négatifs

Identifier les informations négatives pertinentes provenant de sources mondiales et locales et classer l'exposition médiatique par thème de risque.

Maquette du centre de lutte contre la fraude

Maquette d'empreinte digitale d'appareil

Empêchez l'usurpation d'identité avant l'activation du compte.

Superposer des contrôles relatifs aux dispositifs, aux comportements, à la relecture, à la disponibilité et à la réauthentification au flux KYC afin de détecter les fraudes qu'un contrôle basé uniquement sur les documents peut manquer.

Centre de lutte contre la fraude

Intégrez les signaux de fraude issus de l'analyse documentaire, de la biométrie, des appareils, des comportements et de la protection contre les injections dans le processus de vérification.
Biométrie comportementale

Détecte les schémas d'interaction suspects, les bots et les soumissions automatisées pendant la session de vérification.
Empreinte digitale de l'appareil

Évaluer si le dispositif d'intégration semble authentique, falsifié, virtualisé ou lié à des comportements à risque antérieurs.
Authentification 1:1

Pour les utilisateurs qui reviennent, comparez un selfie pris en direct avec le profil enregistré pour faciliter la réauthentification KYC, la récupération du compte ou une vérification plus poussée.
MFA

Déclenchez une authentification OTP ou une mesure biométrique renforcée lorsqu'un score de risque, une juridiction ou un contexte de transaction exige une assurance plus forte.

Tout ce que vous devez savoir sur votre client

Mettez en place une solution KYC conforme grâce à une intégration unique. Combinez vérification de documents, contrôles biométriques, filtrage AML et surveillance continue grâce à des outils adaptés aux rôles des équipes conformité, produit, ingénierie et lutte contre la fraude.

Compliance Officer

Des preuves prêtes à être auditées pour chaque vérification, structurées pour l'inspection réglementaire dans chaque juridiction où vous opérez.

Intérêt Couverture de conformité AML Audit réglementaire

Gestionnaire de produit

Des flux de vérification configurables qui équilibrent la vitesse et la tolérance au risque, sans avoir à reconstruire l'intégration à chaque fois.

Intérêt Constructeur de voyage Configuration de la plate-forme Modes de risque

Développeur

API REST, kits de développement logiciel mobiles et accès à l'environnement de test. Premier appel de vérification quelques heures après le début de l'intégration.

Intérêt Documents d'intégration API REST SDK mobiles

Analyste fraude

Des preuves pré-évaluées et des signaux de fraude sont signalés pour chaque cas identifié, afin que votre équipe examine les décisions et non les documents bruts.

Intérêt Notation de fraude Détection de la vivacité

COUVERTURE CONTRE LA FRAUDE

Détectez tous les types de fraudes ciblant votre plateforme.

Deepfake

Les visages générés par IA et les documents falsifiés permettent de contourner à grande échelle les contrôles de présence traditionnels. La solution de détection passive de présence et d'analyse forensique de documents de Shufti repère les supports synthétiques avant leur intégration dans votre processus d'accueil.

Document Deepfake Deepfake facial

Vol d'identité

Le vol d'identifiants, les identités synthétiques hybrides et les documents falsifiés exploitent les failles de la vérification manuelle. Le système de vérification multicouche de Shufti détecte les signaux de fraude avant même la création des comptes.

Reprise de compte Fraude d'identité synthétique Fraude documentaire Fraude par usurpation d'identité

Abus de compte et de plateforme

Les inscriptions en double, les inscriptions automatisées et les abus liés aux parrainages nuisent à la rentabilité des plateformes. Shufti associe les signaux relatifs aux appareils, à l'identité et aux comportements pour identifier les réseaux d'abus à grande échelle.

Multi-comptabilité Abus de bonus et de promotions Réseaux de fraude

Fraude aux transactions et aux paiements

Les fausses demandes de remboursement, les réseaux de mules financières et le contournement des sanctions exposent votre entreprise à des risques financiers et réglementaires. Shufti associe la vérification d'identité directement au contexte de la transaction.

Fraude par rétrofacturation Activité de mule d'argent Fraude au parti Risques réglementaires et de conformité

fonctionnement

Comment Shuftices effectue les vérifications KYC sans transferts supplémentaires entre fournisseurs

ÉTAPE 01

Capture de preuves d'identité

L'utilisateur capture ou télécharge une pièce d'identité, un selfie, un justificatif de domicile, des identifiants eID ou toute autre preuve requise via le parcours Shufti configuré.

ÉTAPE 02

Contrôles parallèles en un seul voyage

Shufti vérifie la qualité des documents, leur authenticité, l'extraction des champs, la correspondance faciale, la présence de l'utilisateur et les signaux NFC/eIDV optionnels en fonction du niveau de risque et de la juridiction.

ÉTAPE 03

Le dépistage de la LBC intègre le contexte de risque

Les sanctions, les listes de surveillance, les PEP/RCA et les vérifications des médias défavorables créent un profil AML tenant compte de l'identité au lieu d'une alerte déconnectée.

ÉTAPE 04

Les éléments de preuve sont prêts à être examinés.

Les analystes visualisent les codes de motif, les signaux de correspondance, les contrôles d'intégrité des documents, le contexte LCB-FT et les dossiers de cas, ce qui réduit la nécessité de reconstituer manuellement le circuit de décision.

Conçu pour la conformité : Déployez-vous en quelques minutes grâce à notre API flexible et nos SDK légers.

API unique, intégration transparente

Créez des flux de vérification entièrement personnalisables avec une intégration backend transparente.

Prenez le contrôle total en personnalisant les flux de vérification de bout en bout.
Intégration transparente avec votre système dorsal pour une mise en œuvre rapide.
Concevez des parcours de vérification flexibles et adaptés à vos utilisateurs.

Explorez la documentation de l'API

Déployez une expérience de vérification native dans votre application mobile en quelques minutes.

Déployez la vérification native en quelques minutes sur iOS ou Android.
Utilisez une interface utilisateur prête à l'emploi avec caméra, capture et retour d'information en temps réel.
Personnalisez les flux pour qu'ils s'intègrent parfaitement à votre application mobile.

Explorez la documentation des SDK

Exécutez Shufti au sein de votre propre infrastructure aux capacités identiques pour un contrôle et une confidentialité optimaux des données.

Conservez toutes les informations sensibles en interne afin de respecter les exigences strictes en matière de gouvernance et de résidence des données.
Conservez les informations sensibles en toute confidentialité et sécurité en interne.
Déploiement dans des secteurs hautement réglementés sans compromettre la conformité.

Contactez-nous

Lancez rapidement la vérification d'identité via un lien web sécurisé et personnalisable, sans code requis. En savoir plus.

Commencez à vérifier les utilisateurs instantanément grâce à une configuration sans code.
Offrir une expérience d'identité cohérente via un lien ou une iframe intégrée.
Déploiement rapide via un lien sécurisé ou une iframe intégrée.

Explorez la documentation de l'API

Avec KYC Journey Builder, créez des parcours de vérification personnalisés sans écrire une seule ligne de code.

Personnalisez votre voyage sans effort grâce à la fonctionnalité glisser-déposer.
Visualisez instantanément à quoi ressemble votre processus de vérification pour vos utilisateurs.
Connectez-vous facilement à la vérification hébergée pour une expérience cohérente et à votre image.

ÉVALUÉ DE MANIÈRE INDÉPENDANTE

Validé par des analystes et des organismes de certification de premier plan

Où ça s'intègre

KYC conçu pour l'intégration des clients réglementés

Vendeurs de confiance, fraudes répétées bloquées

Vérifiez l'authenticité du vendeur lors de son inscription, puis empêchez les réinscriptions grâce à la détection des doublons et à une correspondance optionnelle 1:N sur l'ensemble du marché.

En savoir plus Essayez Maintenant

Ne vous fiez pas seulement à nos paroles, écoutez plutôt nos clients.

La confiance que partagent nos clients

L'avenir de l'identité numérique repose sur la confiance, l'interopérabilité et l'alignement réglementaire. Notre partenariat avec le logiciel KYC et IDV mondial de Shufti renforce donc l'engagement de DevCode Identity à fournir à ses clients internationaux les solutions de vérification d'identité les plus sécurisées, les plus performantes et les mieux adaptées aux réclamations disponibles aujourd'hui.

L'association de notre plateforme d'orchestration de la conformité axée sur la conversion avec les capacités KYC et IDV mondiales de Shufti permet à nos clients non seulement de gérer des exigences réglementaires complexes, mais aussi de maintenir une expérience d'intégration client sans faille avec les taux de conversion les plus élevés possibles.

Mark Knighton

Directeur du développement mondial - Alliances mondiales, DevCode

Tout ce que vous devez savoir en un seul endroit

Questions fréquemment posées

Quels contrôles KYC Shufti effectue-t-il ?

Un flux KYC Shufti standard peut inclure la vérification de documents, la vérification faciale avec détection de présence, l'identification électronique (eIDV), la vérification de la puce NFC, la vérification d'adresse, le contrôle anti-blanchiment d'argent et une surveillance continue. Les équipes peuvent configurer les contrôles à effectuer en fonction de la zone géographique, du produit et du niveau de risque du client.

Le contrôle AML est-il intégré au processus KYC ?

Oui. Shufti considère la gestion des connaissances et la lutte contre le blanchiment d'argent comme un flux de travail intégré, et son produit de filtrage AML prend en charge les sanctions, les listes de surveillance, les renseignements sur les PPE/RCA, les médias défavorables, le contexte des cas et les alertes prêtes pour l'audit.

Quelles réglementations les solutions de conformité KYC de Shufti permettent-elles de prendre en charge ?

Ce processus est conçu pour faciliter les activités de connaissance du client (KYC), de profilage des risques, de filtrage LCB-FT et de surveillance continue, conformément aux cadres réglementaires tels que le CDD de FinCEN aux États-Unis, les exigences du paquet LCB-FT de l'UE (6e directive anti-blanchiment) et l'avis 626 de la MAS pour les banques de Singapour. La cartographie réglementaire finale doit être validée par le service juridique/conformité de chaque juridiction cliente.

Comment Shufti détecte-t-il les documents générés par l'IA et les deepfakes ?

La vérification des documents contrôle leur authenticité, l'absence de falsification, la possibilité de relecture/recapture, les modèles synthétiques/GenAI et les signaux de qualité. La vérification faciale ajoute la présence certifiée iBeta, l'analyse 3D de la profondeur et de la forme, ainsi que la protection contre les deepfakes, la relecture et l'injection.

Quelle est la rapidité de la vérification KYC ?

Utilisez une formulation spécifique au produit : Shufti Document Verification annonce un temps de décision inférieur à 15 secondes ; Shufti Face Verification est conçu pour confirmer l’identité d’un utilisateur réel en quelques secondes ; Shufti eIDV annonce un temps de réponse inférieur à 3 secondes. Évitez les affirmations générales concernant les temps de réponse par page, sauf si elles sont confirmées par le produit.

Que se passe-t-il lorsqu'une vérification présente un risque élevé ou échoue ?

Les dossiers peuvent être rejetés, soumis à un examen manuel ou transmis à l'équipe d'analyse approfondie (EDD) selon la politique de gestion des risques configurée. Shufti fournit des motifs d'examen et des signaux d'appui permettant aux analystes de comprendre pourquoi le dossier a été signalé.

Comment Shufti réduit-il la révision manuelle ?

La plateforme met en avant des raisons structurées, un contexte de lutte contre le blanchiment d'argent tenant compte de l'identité et des signaux pertinents. Shufti AML Screening mentionne publiquement une réduction des vérifications manuelles et des faux positifs comme indicateurs d'impact, mais ces derniers ne doivent être utilisés que si la page se fie pleinement à l'affirmation figurant sur la page produit.

Comment les développeurs intègrent-ils le flux KYC ?

Les développeurs peuvent intégrer le produit via l'API, les SDK, Journey Builder et les flux de travail du back-office. Le calendrier précis ne sera communiqué qu'après confirmation du produit sur cette page.

Évaluez votre dispositif KYC au regard des exigences actuelles en matière de fraude et de connaissance du client (CDD).

La falsification de documents numériques, l'usurpation d'identité synthétique et les risques liés à la lutte contre le blanchiment d'argent restent des enjeux importants. Vérifiez si votre architecture KYC permet de contrôler l'identité, de filtrer les risques de blanchiment d'argent, de signaler les clients à haut risque et de conserver des preuves exploitables sans intervention manuelle de vos prestataires.

Demander une vérification KYC Comparer les architectures de vérification

Vérifier les clients plus rapidement sans ouvrir de lacunes CDD

Une plateforme unique pour l'intégralité du cycle de vie KYC

Créez une pile KYC sans intermédiaires

vérifier les clients avec les contrôles d'identité appropriés

Vérification de document

Biométrie faciale

Vérification NFC

Vérification d'adresse

eIDV

Renforcer les contrôles des clients et des relations d'affaires à haut risque.

Vérification commerciale

Diligence raisonnable

Vérification des investisseurs