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Connaissez votre investisseur
Vérifiez chaque investisseur. Respectez toutes les exigences.
Shufti combine la validation des accréditations, l'analyse documentaire et l'examen soutenu par un responsable de la lutte contre le blanchiment d'argent (MLRO) dans un seul flux de vérification des investisseurs, ce qui vous permet de vérifier plus rapidement, de repérer plus tôt les candidats non admissibles et de respecter les mandats des investisseurs accrédités dans plus de 250 juridictions sans toucher à votre infrastructure existante.
COMMENT SHUFTI RÉSOUD LE PROBLÈME
Une plateforme unique pour l'ensemble du cycle de vie de la vérification des investisseurs
Vérification d'éligibilité avant l'abonnement
Des lacunes en matière d'accréditation apparaissent lorsque les preuves d'éligibilité ne sont pas vérifiées au préalable. Shufti centralise les justificatifs de revenus, de patrimoine, de propriété et professionnels, permettant ainsi de valider rapidement les investisseurs simples tout en soumettant les dossiers complexes concernant les entreprises ou la provenance des fonds à un examen approfondi.
Examen du MLRO avec contexte complet
Le processus de vérification préalable est ralenti lorsque les documents, les données d'identité et les signaux de risque arrivent séparément. Shufti centralise l'identité de l'investisseur, les justificatifs d'accréditation, les horodatages et les pièces justificatives dans un dossier structuré unique, automatisant les approbations simples et préparant les dossiers complexes pour examen par le responsable de la lutte contre le blanchiment d'argent (MLRO).
Les fausses déclarations ont été stoppées prématurément.
Il est essentiel de détecter toute fausse accréditation avant tout mouvement de capitaux. Shufti vérifie les documents afin de déceler les fraudes, les générations par IA et les signes d'usurpation d'identité, puis authentifie le demandeur par un contrôle biométrique de présence. Seuls les investisseurs vérifiés peuvent ainsi s'engager.
Explorez la pile
Vérifiez l'identité de l'investisseur derrière chaque souscription.
Vérifiez l'identité de l'investisseur derrière chaque souscription.
Combinez l'authentification des documents, la correspondance biométrique et l'extraction de données en un seul flux de vérification. Les modes adaptatifs au risque acheminent les profils à faible risque vers des vérifications plus rapides, tandis que les cas à haut risque sont automatiquement signalés comme nécessitant une intervention plus rapide.
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Vérification de document
Vérifiez l'identité de vos investisseurs grâce à tout type de document officiel émis par le gouvernement, grâce à notre technologie interne. De la reconnaissance optique de caractères (OCR) récursive pour les écritures non latines au traitement des pièces d'identité abîmées ou tronquées, Shufti vous garantit des décisions fiables en moins de 15 secondes.
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Biométrie faciale
La certification iBeta niveau 2 en biométrie faciale confirme que l'investisseur correspond aux justificatifs d'accréditation fournis. L'analyse de profondeur 3D et la détection des attaques par injection bloquent les deepfakes et les identités synthétiques dès la soumission.
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Vérification NFC
Lit la puce à signature cryptographique des passeports électroniques et des cartes d'identité électroniques nationales. Méthode de vérification à sécurité maximale avec des données d'identité infalsifiables extraites directement de la puce du document.
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Vérification d'adresse
Validez votre domicile grâce à vos factures de services publics, vos relevés bancaires ou des documents officiels. La vérification d'adresse sans document confirme votre résidence à partir de sources officielles, sans nécessiter de téléchargement de pièces justificatives.
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verification de l'AGE
Vérifiez que l'investisseur remplit les conditions d'âge minimales requises pour les offres destinées aux investisseurs accrédités et institutionnels. Les contrôles d'âge, qu'ils soient basés sur des documents ou biométriques, satisfont aux règles d'éligibilité des investisseurs de la SEC, de la FCA et de la MAS.
Mettre fin aux fausses accréditations avant les mouvements de capitaux
L'analyse documentaire multicouche, la détection de génération par IA et la vérification biométrique de la présence fonctionnent de concert pour déceler les fausses déclarations d'accréditation, les identités d'investisseurs synthétiques et l'intégration assistée par deepfake au moment de la soumission.
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Détection de faux faux
La décomposition DCT isole les artefacts fréquentiels laissés par les GAN et les modèles de diffusion. La couche de détection est mise à jour au fur et à mesure de l'émergence de nouvelles architectures génératives ; elle n'est donc pas entraînée sur un ensemble fixe de générateurs connus.
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Investigation documentaire
L'analyse forensique multicouche des documents examine la structure des modèles, la cohérence des polices, les caractéristiques de sécurité et les schémas d'artefacts générés par l'IA sur plus de 150 000 modèles de documents frauduleux connus.
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Détection d'identité synthétique
Ce système compare les dossiers des investisseurs à une base de données de plus de 10 millions d'identités compromises. Il détecte les identités synthétiques, les profils d'investisseurs falsifiés et les justificatifs d'accréditation réutilisés dès leur soumission.
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Détection de la vivacité
Certification iBeta niveau 3 PAD pour une présence réelle avec un APCER de 0 % sur plus de 56 types d'attaques. La reconstruction 3D en profondeur et la détection des attaques par injection confirment qu'un investisseur réel soumet des preuves, et non un visage enregistré ou généré.
Surveillance continue de plus de 1 700 sources à travers le monde
Chaque investisseur inscrit fait l'objet d'une nouvelle vérification toutes les 15 minutes, basée sur les sanctions, les bases de données des PPE et les articles de presse défavorables. Le statut de risque évolue après l'inscription, des alertes sont déclenchées dans les 15 minutes suivant leur publication et chaque signal est associé à l'identité vérifiée d'un investisseur.
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Dépistage AML
Analyse plus de 4,000 1 listes de surveillance couvrant plus de 215 régimes de sanctions, 2.6 millions de profils de PPE et plus d’un milliard d’articles de presse défavorables, avec une mise à jour toutes les 15 minutes. Chaque alerte est liée à l’identité d’un investisseur vérifiée biométriquement.
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Médias négatifs
Notre IA interne, entraînée sur plus d'un milliard d'articles, évalue le contexte, le ton et le rôle de l'entité à travers plus de 415 thèmes dans plus de 80 langues. Les contenus racoleurs et les mentions fortuites sont supprimés, ne conservant que les signaux pertinents pour les forces de l'ordre.
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Dépistage PPE
2.6 millions de profils de PPE (personnes politiquement exposées) recensant les individus politiques nationaux, étrangers et issus d'organisations internationales, avec leurs proches et collaborateurs identifiés. Une classification par niveaux facilite les décisions d'éligibilité fondées sur les risques pour les offres aux investisseurs qualifiés.
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Surveillance des sanctions
Surveillance continue de plus de 215 régimes de sanctions, dont l'OFAC, l'ONU, l'UE, le HMT et le DFAT. Les alertes sont déclenchées dans les 15 minutes suivant la mise à jour des listes, garantissant ainsi que les investisseurs sanctionnés soient identifiés avant tout mouvement de capitaux.
Tout ce que vous devez savoir sur votre investisseur
Intégrez la vérification KYC des investisseurs, la vérification KYB des entités et le contrôle AML dans un flux de vérification unique. Conçu pour répondre aux exigences de conformité auxquelles sont confrontés les administrateurs de fonds et les plateformes réglementées.
Analyste fraude
Des preuves pré-évaluées et des signaux de fraude sont signalés pour chaque cas identifié, afin que votre équipe examine les décisions et non les documents bruts.
Compliance Officer
Des preuves prêtes à être auditées pour chaque vérification, structurées pour l'inspection réglementaire dans chaque juridiction où vous opérez.
Gestionnaire de produit
Des flux de vérification configurables qui équilibrent la vitesse et la tolérance au risque, sans avoir à reconstruire l'intégration à chaque fois.
Développeur
API REST, kits de développement logiciel mobiles et accès à l'environnement de test. Premier appel de vérification quelques heures après le début de l'intégration.
Détectez tous les types de fraudes ciblant votre plateforme.
Deepfake
Les visages générés par IA et les documents falsifiés permettent de contourner à grande échelle les contrôles de présence traditionnels. La solution de détection passive de présence et d'analyse forensique de documents de Shufti repère les supports synthétiques avant leur intégration dans votre processus d'accueil.
Vol d'identité
Le vol d'identifiants, les identités synthétiques hybrides et les documents falsifiés exploitent les failles de la vérification manuelle. Le système de vérification multicouche de Shufti détecte les signaux de fraude avant même la création des comptes.
Abus de compte et de plateforme
Les inscriptions en double, les inscriptions automatisées et les abus liés aux parrainages nuisent à la rentabilité des plateformes. Shufti associe les signaux relatifs aux appareils, à l'identité et aux comportements pour identifier les réseaux d'abus à grande échelle.
Fraude aux transactions et aux paiements
Les fausses demandes de remboursement, les réseaux de mules financières et le contournement des sanctions exposent votre entreprise à des risques financiers et réglementaires. Shufti associe la vérification d'identité directement au contexte de la transaction.
CAPACITÉS DE VÉRIFICATION DES INVESTISSEURS
Comment Shufti vérifie les investisseurs sans lacunes en matière de conformité
API unique, intégration transparente
Créez des flux de vérification entièrement personnalisables avec une intégration backend transparente.
- Prenez le contrôle total en personnalisant les flux de vérification de bout en bout.
- Intégration transparente avec votre système dorsal pour une mise en œuvre rapide.
- Concevez des parcours de vérification flexibles et adaptés à vos utilisateurs.
Déployez une expérience de vérification native dans votre application mobile en quelques minutes.
- Déployez la vérification native en quelques minutes sur iOS ou Android.
- Utilisez une interface utilisateur prête à l'emploi avec caméra, capture et retour d'information en temps réel.
- Personnalisez les flux pour qu'ils s'intègrent parfaitement à votre application mobile.
Exécutez Shufti au sein de votre propre infrastructure aux capacités identiques pour un contrôle et une confidentialité optimaux des données.
- Conservez toutes les informations sensibles en interne afin de respecter les exigences strictes en matière de gouvernance et de résidence des données.
- Conservez les informations sensibles en toute confidentialité et sécurité en interne.
- Déploiement dans des secteurs hautement réglementés sans compromettre la conformité.
Lancez rapidement la vérification d'identité via un lien web sécurisé et personnalisable, sans code requis. En savoir plus.
- Commencez à vérifier les utilisateurs instantanément grâce à une configuration sans code.
- Offrir une expérience d'identité cohérente via un lien ou une iframe intégrée.
- Déploiement rapide via un lien sécurisé ou une iframe intégrée.
Avec KYC Journey Builder, créez des parcours de vérification personnalisés sans écrire une seule ligne de code.
- Personnalisez votre voyage sans effort grâce à la fonctionnalité glisser-déposer.
- Visualisez instantanément à quoi ressemble votre processus de vérification pour vos utilisateurs.
- Connectez-vous facilement à la vérification hébergée pour une expérience cohérente et à votre image.
Reconnu par les analystes auxquels votre comité fait confiance
INDUSTRIES
Registre en direct KYB conçu pour chaque secteur réglementé
Vendeurs de confiance, fraudes répétées bloquées
Vérifiez l'authenticité du vendeur lors de son inscription, puis empêchez les réinscriptions grâce à la détection des doublons et à une correspondance optionnelle 1:N sur l'ensemble du marché.
Ne vous fiez pas seulement à nos paroles, écoutez plutôt nos clients.
La confiance que partagent nos clients
L'avenir de l'identité numérique repose sur la confiance, l'interopérabilité et la conformité réglementaire. Notre partenariat avec Shufti renforce donc l'engagement de DevCode Identity à fournir à ses clients du monde entier les solutions de vérification d'identité les plus sécurisées, les plus performantes et les mieux adaptées aux réclamations disponibles aujourd'hui.
L'association de notre plateforme d'orchestration de la conformité axée sur la conversion avec les capacités KYC et IDV mondiales de Shufti permet à nos clients non seulement de gérer des exigences réglementaires complexes, mais aussi de maintenir une expérience d'intégration client sans faille avec les taux de conversion les plus élevés possibles.
Shufti nous offre des parcours de vérification fiables sur tous les marchés où nous sommes présents. La possibilité de gérer les joueurs via des contrôles passifs de bases de données, l'authentification eID et la vérification biométrique complète de leur présence — le tout via une seule API — a transformé notre approche de la conformité lors de l'intégration.
Leur équipe agit comme un prolongement de la nôtre. Lorsque les autorités réglementaires ont imposé de nouvelles exigences sur deux marchés européens, l'outil de planification de Shufti nous a permis de nous adapter en quelques jours, et non en plusieurs mois.
Les clients de FXBO exigent de la rapidité sans compromettre la rigueur de la lutte contre le blanchiment d'argent. La solution eIDV de Shufti répond parfaitement à ces exigences : vérification à haut risque pour les dépôts importants, contrôles d'antécédents invisibles pour toutes les autres opérations et traçabilité unique pour l'ensemble des transactions.
L'intégration a nécessité un seul sprint. Le SDK a géré l'intégralité du processus, ce qui a permis à notre équipe produit de se concentrer sur les fonctionnalités de trading plutôt que sur la création d'écrans KYC.
En tant que plateforme de paiements européenne réglementée, nous avons besoin d'une vérification d'identité conforme aux normes eIDAS 2.0 et AMLD6, sans avoir recours à plusieurs fournisseurs. Shufti offre les deux : une authentification eID native pour les marchés à haut risque et des vérifications de bases de données sans document papier pour les marchés où les identités électroniques ne sont pas disponibles.
Un seul contrat, un seul journal d'audit. Cela change complètement la donne en matière de conformité.
Questions fréquemment posées
Qu’est-ce que la vérification des investisseurs et en quoi diffère-t-elle de la procédure KYC standard ?
La vérification des investisseurs confirme non seulement l'identité du client, mais aussi ses qualifications, son admissibilité et les fonds nécessaires pour participer à une offre réglementée. La procédure KYC (Know Your Customer) confirme l'identité. La vérification des investisseurs y ajoute la validation du statut d'accréditation, l'analyse de la structure de propriété et l'authentification de la provenance des fonds. Une même personne peut réussir la procédure KYC et échouer aux vérifications des investisseurs si elle ne remplit pas les critères d'investisseur accrédité, ne peut justifier la provenance de ses fonds ou fait partie d'une structure d'entreprise nécessitant un examen plus approfondi.
Quelles réglementations le processus de vérification des investisseurs de Shufti prend-il en charge ?
Le processus prend en charge les critères d'éligibilité des investisseurs définis par la réglementation SEC D (investisseurs accrédités aux États-Unis), la norme FCA COBS 4.12 (investisseurs professionnels au Royaume-Uni), la partie XIII de la réglementation MAS SFA (investisseurs accrédités et institutionnels à Singapour) et les obligations de conformité d'AUSTRAC. Le niveau de vérification est configurable par juridiction, permettant ainsi aux fonds opérant dans plusieurs régimes réglementaires d'appliquer le niveau de preuve approprié à chaque demande d'investisseur.
Pouvons-nous réutiliser nos formulaires d'abonnement existants ?
Oui. La vérification des investisseurs de Shufti s'appuie sur votre formulaire existant, elle ne le remplace pas. Vous configurez si la vérification s'effectue avant, après ou en parallèle de la procédure KYC, et si le formulaire est enrichi de nouvelles questions, complété par la collecte de documents ou entièrement remplacé. Le flux de travail s'intègre à votre processus d'abonnement actuel sans nécessiter de refonte.
Quels types de documents Shufti collecte-t-elle lors de la vérification des investisseurs ?
Shufti prend en charge 12 catégories de documents : pièces d’identité officielles, justificatifs de domicile, relevés bancaires, statuts, certificats d’immatriculation, registres des administrateurs et des actionnaires, attestations de provenance des fonds, justificatifs de patrimoine, rapports de solvabilité, certifications professionnelles et documents relatifs à la structure de l’actionnariat. Tous ces documents sont stockés dans un dossier de vérification unique et structuré, facilitant ainsi leur consultation en cas d’audit.
Comment Shufti détecte-t-il les fausses déclarations d'accréditation et les identités d'investisseurs synthétiques ?
L'analyse forensique multicouche des documents examine la structure des modèles, la cohérence des polices, les éléments de sécurité et les artefacts générés par l'IA parmi plus de 150 000 modèles de documents frauduleux connus. La détection de présence biométrique avec analyse de profondeur 3D et détection d'attaques par injection confirme que l'investisseur soumettant le document correspond à ses justificatifs d'accréditation. La comparaison avec une base de données de plus de 10 millions d'identités compromises permet de détecter les identités synthétiques dès leur soumission.
Combien de temps dure la vérification des investisseurs ?
La plupart des vérifications automatisées d'identité et d'accréditation s'effectuent en quelques secondes. Les cas complexes, notamment ceux impliquant des structures de propriété d'entreprise, l'examen de plusieurs documents ou la validation du responsable de la lutte contre le blanchiment d'argent (MLRO), dépendent de la rapidité avec laquelle l'investisseur soumet les documents et de la capacité des examinateurs. Le système de pré-évaluation de Shufti ne transmet à votre MLRO que les cas nécessitant une intervention humaine, réduisant ainsi le temps moyen d'examen par cas.
Évaluez votre dispositif de vérification des investisseurs
Évaluez si votre processus de vérification des investisseurs répond aux normes d'accréditation.