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Activité de mule d'argent
Bloquez le compte,
couper le réseau
Shufti met fin aux activités des mules financières en vérifiant l'identité des personnes qui ouvrent les comptes, les gèrent et effectuent les transferts de fonds. Détection des mules financières basée sur l'identité lors de l'inscription, après l'inscription et pour chaque transaction. Mise en service en quelques jours.
Live
en jours
Intégration :
Cloud, sur site ou hybride
Plus de 100 000 sources de lutte contre le blanchiment d'argent
Rafraîchissement de 15 minutes
Vu une fois, signalé partout
Là où frappent les activités des mules financières
Intégration
Identités synthétiques et documents générés par l'IA : ouverture à grande échelle de comptes mules.
Après l'intégration
Des comptes légitimes sont vendus à des réseaux criminels, ou des mules sont recrutées pour activer des comptes inactifs des mois plus tard. Le délai médian entre l'ouverture d'un compte et son activation par une mule est de 8 mois.
Transactions
Rapidité de transfert. Flux de fonds entrants et sortants en quelques minutes. Structuration en dessous du seuil. Le blanchiment s'exécute instantanément.
Niveau du réseau
Appareils partagés, adresses IP partagées et clusters de proxys résidentiels reliant des dizaines de comptes qui semblent sans lien apparent.
QUATRE POINTS D'ENTRÉE. QUATRE PIÈCES DE JEU
Comment Shufti l'arrête
Création de comptes d'identité synthétiques
Lorsque des fraudeurs utilisent des documents générés par l'IA ou de fausses pièces d'identité pour ouvrir des comptes de mules à grande échelle.
- Vérification de document Détecte les documents falsifiés grâce à une analyse forensique portant sur plus de 10 000 types de documents.
- Biométrie faciale avec des deepfakes défensifs avant le match, injectant des images faciales avant toute comparaison.
- Centre de lutte contre la fraude évalue la session d'intégration complète simultanément sur les quatre domaines de signaux.
Reprise et vente de compte
Lorsqu'un compte vérifié est vendu à un réseau criminel ou réutilisé comme compte mule.
- Empreinte digitale de l'appareil Détecte tout changement d'appareil ou d'infrastructure VPN non présent lors de l'ouverture du compte. L'identifiant d'empreinte numérique du visiteur, persistant, n'est pas réinitialisé lors de la suppression des cookies ou du changement de navigateur.
- Biométrie comportementale Signale les cas où le modèle d'interaction ne correspond plus au modèle de référence du titulaire du compte d'origine.
- Authentification 1:1 déclenche une vérification biométrique passive avant toute action sortante importante.
Vitesse de passage et Schtroumpfage
Lorsque les comptes mules reçoivent des fonds et les transfèrent en quelques minutes.
Détection de réseau d'élevage de mules
Lorsque des réseaux criminels exploitent des dizaines de comptes de mules liés par une infrastructure partagée.
- Empreinte digitale de l'appareil assure la connexion des sessions malgré la suppression des cookies et les rotations d'adresse IP grâce à un identifiant d'empreinte digitale de visiteur persistant.
- Fast ID Le système compare chaque identité vérifiée avec les vérifications précédentes sur le réseau Shufti, empêchant ainsi une même identité d'ouvrir plusieurs comptes.
- Agent expert Le module de revue gère les escalades à haut risque avec une piste d'audit complète.
Guide pratique de l'industrie
L'activité des mules financières affecte différemment chaque secteur.
Vendeurs de confiance, fraudes répétées bloquées
Vérifiez l'authenticité du vendeur lors de son inscription, puis empêchez les réinscriptions grâce à la détection des doublons et à une correspondance optionnelle 1:N sur l'ensemble du marché.
La plateforme élargie
Shufti couvre toute la surface d'attaque
Nos Actions
Les principaux flux de travail proposés par Shufti consistent à vérifier les clients lors de leur inscription et à les suivre tout au long de leur relation.
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Analyse forensique de documents basée sur l'IA, vérification biométrique et en temps réel AML screening Dans un flux adaptatif unique, on vérifie l'authenticité des clients tout en bloquant les identités synthétiques à l'entrée.
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Vérification continue auprès de plus de 1 700 personnes sanctionnées, PPE et sources médiatiques défavorables. Les dossiers clients sont revérifiés quelques minutes après la mise à jour de la liste, et non lors du prochain examen périodique.
Ce que nous résolvons
Les défis en matière de conformité et d'identité auxquels sont confrontées les entreprises réglementées — KYC, KYB, fraude, âge, main-d'œuvre et vérification des investisseurs — sont résolus sans avoir à juxtaposer plusieurs fournisseurs.
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Analyse forensique de documents, vérification biométrique de présence certifiée iBeta, vérification des puces NFC et AML screening Grâce à une seule API, authentifiez vos clients dans plus de 250 régions à partir d'une intégration unique.
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Trois méthodes de vérification (estimation faciale, vérification d'identité électronique sans document et extraction de la date de naissance à partir d'un document) sont intégrées dans un flux unique. Empêchez l'accès des mineurs sans pénaliser les utilisateurs légitimes.
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Un flux configurable pour la vérification de documents, la vérification faciale, l'eIDV, le NFC, la vérification d'adresse et AML screeningUne seule intégration, une seule piste d'audit, aucune interférence entre fournisseurs.
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Vérifications en direct auprès de plus de 240 sources officielles, vérification complète du bénéficiaire effectif et AML screening en un seul flux.
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Validation des accréditations, analyse documentaire et examen par un responsable de la lutte contre le blanchiment d'argent : un seul processus de vérification des investisseurs. Répondez aux exigences des investisseurs accrédités dans plus de 250 juridictions sans faire appel à des prestataires supplémentaires.
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Identité vérifiée à chaque point de contrôle d'accès, intégration, récupération de compte, accès privilégié et réinscription MFA, sans remplacer votre pile IAM existante.
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Analyse documentaire, correspondance biométrique et vérifications approfondies tout au long de votre processus de recrutement. Détectez les candidats frauduleux et les profils générés par l'IA dès le dépôt de candidature, et non après l'offre d'emploi.
Résultat pour l'entreprise
Les résultats que Shufti offre à grande échelle : conformité, lutte contre la fraude, renforcement de la confiance des utilisateurs et expansion mondiale grâce à une intégration unique.
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Processus KYC, KYB et AML automatisés dans plus de 250 régions. Traçabilité complète et conforme aux exigences d'audit pour chaque décision. Mise à jour des sanctions toutes les 15 minutes, soit 96 fois plus rapide que la norme du secteur.
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Plus de 40 modèles d'IA d'ensemble couvrant l'intégralité du cycle de vie du client. Tests indépendants : 8 falsifications de documents sur 8 détectées, là où les solutions traditionnelles n'en avaient détecté aucune.
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Vérifiez les utilisateurs, les vendeurs, les travailleurs et les entreprises avant que le risque n'atteigne votre plateforme. Un seul niveau de confiance pour les places de marché, les jeux, l'économie collaborative, la fintech et les services soumis à des restrictions d'âge.
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Plus de 230 pays, plus de 10 000 types de documents, plus de 150 langues. Une seule API avec des flux de travail configurables selon la juridiction et une infrastructure cloud régionale couvrant l’UE, le Royaume-Uni, les États-Unis, l’Asie-Pacifique et la région MENA.
CONÇU POUR VOTRE ÉQUIPE
Une seule plateforme. Tous les acteurs concernés
Compliance Officer
Piste d'audit conforme aux exigences réglementaires pour chaque modification de compte.
Gestionnaire de produit
Biométrie passive en 0.75 s. Taux d'authentification légitime en hausse, taux de fraude en baisse. Vivez en un clin d'œil.
Développeur
API REST, kits de développement logiciel mobiles et accès à l'environnement de test. Premier appel de vérification quelques heures après le début de l'intégration.
Analyste fraude
Score de risque au niveau du signal avec ventilation complète. Réduction de la fraude de plus de 70 % sans augmentation de la file d'attente pour les vérifications.
Shufti Une solution de premier ordre au service de Clients internationaux
Grâce à sa technologie propriétaire, Shufti offre la couverture mondiale la plus étendue, garantissant flexibilité, innovation et des capacités IDV étendues supérieures à celles de ses concurrents régionaux ou orchestrés.
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API unique, intégration transparente
Créez des flux de vérification entièrement personnalisables avec une intégration backend transparente.
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Déployez une expérience de vérification native dans votre application mobile en quelques minutes.
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Exécutez Shufti au sein de votre propre infrastructure aux capacités identiques pour un contrôle et une confidentialité optimaux des données.
- Conservez toutes les informations sensibles en interne afin de respecter les exigences strictes en matière de gouvernance et de résidence des données.
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Lancez rapidement la vérification d'identité via un lien web sécurisé et personnalisable, sans code requis. En savoir plus.
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Avec KYC Journey Builder, créez des parcours de vérification personnalisés sans écrire une seule ligne de code.
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Audit indépendant. Certification mondiale
Certifications
Votre interlocuteur privilégié pour la connaissance du client (KYC), la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et la fraude
Ressources
18 Septembre, 2025
Lecture des minutes 7
Présentation de Shufti : Détection des comptes dupliqués
Prévenez les comptes dupliqués et la fraude grâce à la technologie de cartographie faciale basée sur l'IA et à FAST ID pour une vérification utilisateur simplifiée.
Étude de Cas
23 Septembre, 2025
Lecture des minutes 4
Détection des risques plus intelligente avec AML Screening
Une solution en temps réel, basée sur l'IA, pour détecter les risques de criminalité financière cachés et réduire les faux positifs.
TELECHARGEZ LA FICHE PRODUIT
2 Octobre, 2025
Lecture des minutes 6
Prévention de la fraude transactionnelle basée sur l'IA
Un moteur d'IA d'évaluation des risques pour les décisions transactionnelles en temps réel, qui stoppe la fraude et réduit les faux positifs.
TELECHARGEZ LA FICHE PRODUIT
Questions fréquemment posées
Qu'est-ce qui rend les comptes mules difficiles à détecter ?
La plupart des mules passent la vérification d'identité (KYC) car ce sont des personnes physiques possédant des documents valides. Le problème de détection se situe après l'inscription : 60 % des comptes de mules identifiés avaient plus d'un an au moment de la détection (RUSI, 2025), et le délai médian entre l'ouverture du compte et l'activation de la mule est de 8 mois. La surveillance des transactions basée sur des règles ne permet pas, à elle seule, de détecter le premier changement de comportement.
La surveillance des transactions signale déjà les anomalies de vélocité. Qu'apporte Shufti ?
La surveillance des transactions permet de suivre les mouvements de fonds dès leur origine. Shufti détecte le compte avant son activation : lors de l’ouverture du compte grâce à des vérifications de documents et biométriques, et après l’ouverture grâce à des signaux comportementaux et liés à l’appareil qui indiquent que la personne qui gère le compte n’est plus celle qui l’a ouvert.
Comment Shufti détecte-t-il un compte mule ouvert par une personne réelle il y a plusieurs mois ?
L'analyse d'empreintes digitales de l'appareil permet de détecter lorsque l'appareil utilisé pour accéder au compte n'est plus celui qui a permis de l'ouvrir, repérant ainsi les cas de vente de compte. La biométrie comportementale signale les changements importants dans les habitudes d'interaction, principal indicateur de l'utilisation de mules. AML Screening déclenche une alerte delta dès qu'une nouvelle information défavorable dans les médias ou une correspondance avec des sanctions apparaît, sans nouvelle soumission.
Une seule intégration couvre-t-elle les vérifications d'intégration, le suivi post-intégration et les indicateurs de transaction ?
Oui. La vérification des documents, la biométrie faciale et le centre de détection des fraudes couvrent l'intégration. L'empreinte digitale de l'appareil et la biométrie comportementale couvrent le suivi post-intégration. La surveillance de la confiance des transactions et AML Screening Ils couvrent la couche transactionnelle. Tous se connectent via une API unique et sont configurés via le générateur de parcours utilisateur sans code.
À quelle vitesse Shufti peut-il être déployé ?
La solution de détection des mules financières est opérationnelle en quelques jours. Des API et des SDK préconfigurés, ainsi qu'un outil de création de parcours client sans code, s'intègrent à l'infrastructure existante sans nécessiter de remplacement complet. La plupart des clients activent la détection des mules financières basée sur l'identité en un seul sprint.
Où les données clients sont-elles traitées et stockées ?
Shufti prend en charge les déploiements cloud, sur site et hybrides. Les modèles biométriques et les données d'identité restent dans la juridiction ou l'infrastructure choisie par le client. La durée de conservation par défaut est configurable. Conforme aux normes SOC 2 Type II, RGPD et CCPA par défaut.
Bloquez le compte, coupez le réseau
L'audit des angles morts réanalyse les sessions vérifiées à l'aide de quatre moteurs de détection déployés dans votre cloud, sans exposition des informations personnelles, sans intégration, en un seul clic.