30 banques suisses ont échoué au test d'analyse réglementaire en matière de blanchiment d'argent

Les autorités de régulation financière suisses ont examiné la sécurité du secteur bancaire et ont constaté diverses failles dans la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) système des 30 banques.

Un aperçu détaillé réalisé par l'Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers suisses (La FINMAUne enquête menée au printemps sur le système de lutte contre le blanchiment d'argent des banques suisses a révélé que la plupart d'entre elles ne respectaient pas les exigences fondamentales en matière de lutte contre le blanchiment d'argent. La FINMA a indiqué que cette analyse faisait suite à la constatation de failles et de lacunes répétées dans l'analyse des risques de blanchiment d'argent effectuée par les banques. Les conclusions du rapport n'ont été rendues publiques qu'après plusieurs visites dans les banques concernées.

L'inefficacité du système de lutte contre le blanchiment d'argent des banques constitue un problème majeur pour la Suisse, qui figure actuellement en tête des pays en matière de sécurité bancaire. Le non-respect de la réglementation en la matière nuit à sa réputation. Selon le rapport Global Wealth Report 2023 du Boston Consulting Group, publié fin juin, Hong Kong devrait surpasser la Suisse en tant que centre mondial de la richesse d'ici 2025.

La FINMA a déclaré dans son rapport : «Ce faisant, il a été constaté qu'un grand nombre des analyses de risques examinées ne répondaient pas aux exigences de base pour une telle analyse.  Les autorités ont constaté que, dans certains cas, les banques ne disposaient pas de systèmes de vigilance et d'analyse des risques adéquats en matière de blanchiment d'argent. L'examen a également révélé que certaines banques ne disposaient pas des mesures essentielles pour obtenir des résultats précis concernant certains pays, les secteurs à haut risque et les personnes politiquement exposées.

Pour remédier à ces lacunes au sein des institutions financières, la FINMA a publié des lignes directrices à destination du secteur bancaire afin de lutter contre le blanchiment d'argent. expliqué, « L’analyse des risques de blanchiment d’argent est un outil important pour la gestion stratégique des banques et autres intermédiaires financiers. Les banques peuvent l’utiliser pour identifier et atténuer les risques de blanchiment d’argent et déterminer les critères de risque pertinents pour les activités de l’institution financière. » Selon la FINMA, les banques suisses sont tenues de procéder à une évaluation des risques de blanchiment d'argent conformément à l'ordonnance suisse contre le blanchiment d'argent, qui prend en compte à la fois la nature de leurs relations d'affaires existantes et les activités qu'elles vont mener.

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