Une unité du Trésor américain chargée de faire appliquer les nouvelles lois anti-blanchiment d'argent aux États-Unis

Un petit bureau du département du Trésor américain jouera un rôle de premier plan, au cours de l'année à venir, pour combler les principales lacunes de la réglementation américaine en matière de lutte contre le blanchiment d'argent. Selon les experts, la tâche ne sera pas aisée. Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) et d'autres fonctionnaires du Trésor. L'agence serait tenue de créer un registre de la propriété des entreprises, chargé d'aider les autorités à identifier les bénéficiaires effectifs des fonds dissimulés. sociétés fictives et de retracer le flux des fonds illicites. 

Le FinCEN, qui compte environ 300 employés, doit rassembler des experts en technologie pour développer un processus capable non seulement de stocker, mais aussi d'analyser les informations relatives à la propriété de millions d'entreprises. 

L'agence devra également s'atteler à l'élaboration de réglementations potentiellement controversées concernant cette loi, afin de protéger la sécurité nationale et d'encourager l'innovation nécessaire pour appréhender les criminels financiers et les terroristes.

Le FinCEN travaillera également à la création d'un programme de récompense pour les lanceurs d'alerte et à l'élaboration de priorités nationales pouvant être utilisées par les institutions financières pour des programmes de conformité fondés sur les risques.

Le FinCEN a pour mission de recueillir des informations sur les activités financières suspectes réalisées par le biais des banques et autres institutions financières. Environ 160 unités de renseignement, en collaboration avec le FinCEN, œuvrent dans le monde entier à la lutte contre le blanchiment d'argent. 

La mise en œuvre de cette nouvelle réglementation peut s'avérer un processus exigeant. L'agence devra surveiller les grandes banques et leur cadre réglementaire, les autorités chargées de l'application de la loi, les entités commerciales et les défenseurs de la transparence financière. 

Le plan consiste à contacter immédiatement les propriétaires des petites entreprises, qui devront fournir des informations au gouvernement. L'approche du FinCEN concernant l'aspect technologique du registre sera également cruciale, car elle déterminera comment ces données de propriété seront utilisées dans le cadre des enquêtes.