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AUSTRAC dénonce les pratiques de débancisation visant à prévenir les crimes financiers
AUSTRAC a déclaré que la débancisation est un problème mondial complexe car elle multiplie les risques auxquels sont confrontées les institutions financières et les entreprises.
Selon l’Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC), la dernière décennie a vu une augmentation du nombre d’entreprises affectées négativement par la perte ou l’accès limité aux services financiers.
Le phénomène de débancisation s'observe dans les entreprises FinTech, les plateformes d'échange de cryptomonnaies et les organisations à but non lucratif (OBNL), la fermeture des comptes bancaires ayant un impact négatif tant sur les clients que sur les entreprises.
« La suppression des services bancaires pour les entreprises de services financiers légitimes et légales peut accroître les risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme et avoir un impact négatif sur l'économie australienne. » déclare AUSTRAC.
L'autorité australienne a également souligné que les fermetures de comptes bancaires entraînaient une diminution des collaborations entre les entreprises et les banques, rendant ainsi plus difficile la distinction entre les activités licites et illicites.
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Les activités de débancisation poussent la criminalité vers la clandestinité et aggravent les risques que les criminels font peser sur le système financier australien et la communauté.@AUSTRAC https://t.co/qOCsbERSft
– Régulation Asie (@RegulationAsia) 1 novembre 2021
En raison des fermetures de comptes bancaires et des changements d'établissements financiers, les banques ont du mal à suivre les types et les volumes de transactions.« C’est pourquoi AUSTRAC continue de décourager la fermeture indiscriminée et généralisée de comptes dans l’ensemble des secteurs des services financiers. »
Bien que les entreprises nouvelles et émergentes soient exposées à des risques de vulnérabilité face à la criminalité financière, elles contribuent positivement à la communauté et à l'économie australiennes. AUSTRAC précise que les entreprises cherchant à se soustraire à la gestion des risques ne devraient pas voir leurs comptes clôturés.
« AUSTRAC attend des entreprises opérant dans ces secteurs vulnérables qu’elles comprennent et respectent leurs obligations en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, ainsi que leurs autres obligations réglementaires. » déclare AUSTRAC.
« Ces secteurs doivent améliorer leur gestion des risques et s’assurer de disposer de systèmes appropriés pour les aider à identifier, suivre et perturber l’exploitation criminelle du secteur financier. »
Parallèlement à d'autres recommandations, le comité a également demandé au gouvernement de mettre en place un « processus clair » pour les entreprises débancarisées afin de garantir la transparence et la certitude en matière de débancarisation.
« La débanquerie est néfaste. Elle détruit la capacité des petites entreprises australiennes à innover et à proposer de nouvelles idées. » a déclaré le président du comité, le sénateur Andrew Bragg.
« Le comité a proposé une solution de marché au déclin bancaire grâce aux lois sur la protection des consommateurs et à la création de l’Autorité australienne des plaintes financières. »
Lecture suggérée: Rapport d'évaluation des risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme d'AUSTRAC sur les grandes banques [Partie 1]
