BaFin demande à Deutsche Bank de renforcer ses contrôles AML

L'autorité de régulation financière en AllemagneLa BaFin (Autorité fédérale de surveillance financière) a exigé de Deutsche Bank qu'elle renforce ses contrôles. Contrôles LBC (Lutte contre le blanchiment d'argent).

Cette demande a été formulée dans la récente annonce de l'agence, qui a déclaré que « Afin de prévenir le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, adoptez des mesures de protection internes appropriées et respectez vos obligations de vigilance, notamment en ce qui concerne les examens réguliers de votre clientèle. »

Cette exigence couvre également les relations de correspondance et le suivi des transactions. 

Cette décision fait suite à la mise en place, en 2018, d'un régulateur au sein de la Deutsche Bank chargé de contrôler les progrès de la banque en matière de lutte contre la criminalité financière. 

« Cette décision fait suite à un dialogue constructif avec la BaFin et témoigne de l’importance que la banque continue d’accorder à la détection et à la correction des éventuelles faiblesses de ses processus de contrôle. Nous mettons tout en œuvre pour nous conformer aux nouvelles exigences dans les délais impartis. » Deutsche Bank a réagi à cette dernière annonce dans un communiqué. 

Il y a quatre ans, la banque a été condamnée à une amende pouvant atteindre 700 millions de dollars pour avoir omis de lutter contre le blanchiment d'argent, notamment dans le cadre d'un système ayant permis de blanchir jusqu'à 10 milliards de dollars en provenance de Russie. Le département de la Justice poursuit son enquête.

Plusieurs organismes de réglementation financière réputés et importants, tels que le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), la Securities and Exchange Commission (SEC) et la Commodity Futures Trading Commission (CFTC), ont mis en garde les institutions financières contre le risque de blanchiment d'argent. 

Un facteur clé de la menace croissante de blanchiment d'argent réside dans le fait que la pression financière mondiale peut ruiner les bénéfices des institutions financières et que le coût de la mise en œuvre d'une opération de lutte contre la fraude peut s'avérer prohibitif. 

Par ailleurs, la banque allemande a annoncé avoir obtenu l'agrément pour sa filiale chinoise et qu'elle pourra désormais proposer des prêts sur le marché chinois. 

La société a déclaré que Deutsche Bank est la première banque européenne à obtenir cette qualification. En collaboration avec la Banque populaire de Chine, Deutsche Bank mènera désormais des opérations d'open market en Chine. Ces opérations comprennent le rachat d'obligations du Trésor, les transactions au comptant sur le marché obligataire, les obligations de politique monétaire, l'émission de titres de la banque centrale et d'autres interventions sur les marchés.