L’Autorité monétaire des Bermudes renforce ses contrôles en matière de lutte contre le blanchiment d’argent face à la menace croissante de ce phénomène.

Les Bermudes ont obtenu un score élevé dans l'évaluation des risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme de 2020 grâce à une analyse plus approfondie des menaces. Les données et les informations ont été analysées plus en détail, ce qui a permis d'améliorer le profil de risque.

Selon le Comité national de lutte contre le blanchiment d'argent Selon un rapport récent, les Bermudes présentent un niveau élevé de menace de blanchiment d'argent. Ce constat est corroboré par l'expérience et l'expertise reconnues des Bermudes en matière d'évaluation de ce risque. Les Bermudes sont par ailleurs considérées comme présentant un faible risque de financement du terrorisme. Le rapport indique qu'aucun élément de preuve de financement du terrorisme n'a été relevé dans aucun secteur de l'économie, que ce soit au niveau national ou international.

Les crimes commis à l'étranger, tels que la fraude, la corruption, les pots-de-vin, les délits d'initiés et la manipulation de marché, représentent la principale menace de blanchiment d'argent pour les Bermudes. Les institutions financières de l'île pourraient être affectées par le blanchiment d'argent résultant de ces crimes internationaux et se trouver dans l'incapacité de fournir leurs services à leurs clients étrangers.

Le blanchiment d'argent aux Bermudes demeure menacé par le trafic de stupéfiants local et d'autres menaces émergentes, notamment l'extorsion en ligne ciblant les résidents bermudiens à l'étranger. L'île reste particulièrement vulnérable aux risques de blanchiment d'argent liés à des infractions commises à l'étranger. 

Banques et coopératives de crédit Le secteur des services aux entreprises, les valeurs mobilières et l'assurance-vie présentent un risque moyen à élevé. Parmi les secteurs considérés comme ayant un risque moyen figurent les jeux de hasard, l'immobilier, les services monétaires et le négoce de métaux précieux et de pierres précieuses. La Bourse des Bermudes, les opérations commerciales générales, la réassurance et les biens de grande valeur sont classés comme présentant un risque modéré.

Pour la première fois aux Bermudes, le secteur du crédit a été inclus dans le évaluation des risques Suite à l'introduction du régime LBC/FT en 2018, ce secteur présente un risque faible à moyen, selon le rapport. En effet, il exerce principalement des activités nationales, est relativement petit et se concentre essentiellement sur le marché intérieur. La comptabilité figure parmi les secteurs classés à faible risque. Le secteur des casinos est également classé à risque faible à moyen, aucun opérateur de casino n'étant encore implanté aux Bermudes. Une licence de casino sera délivrée une fois cette évaluation préliminaire terminée.

En raison du potentiel blanchiment d'argent Les Bermudes sont confrontées à des risques élevés de blanchiment d'argent, ce qui a des répercussions sur le secteur des services financiers. Selon le rapport, les Bermudes doivent renforcer leurs contrôles en matière de lutte contre le blanchiment d'argent malgré ces menaces. Tous les secteurs concernés, à l'exception des banques et des organisations à but non lucratif, ont été classés comme présentant un risque faible à moyen de financement du terrorisme. Il est toutefois important de noter que les autorités bermudiennes maintiennent un dispositif de lutte contre le financement du terrorisme rigoureux, conscientes qu'aucune juridiction n'est à l'abri des menaces terroristes. D'après le rapport, les contrôles pertinents en matière de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme sont en cours d'amélioration dans tous les secteurs financiers grâce à la stratégie et au plan d'action nationaux de 2016.

Les résultats des évaluations précédentes ont entraîné des modifications législatives, institutionnelles et opérationnelles. Suite à l'approbation du plan d'action par le Cabinet, tous les plans d'action des organismes doivent être harmonisés avec celui-ci. Le rapport indique que les résultats de cette évaluation des risques pourraient servir à modifier les activités de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme aussi bien dans les institutions gouvernementales que dans le secteur privé.

Une part importante des efforts des forces de l'ordre et des services de renseignement devrait être consacrée à la prévention des infractions financières liées au secteur des services financiers, à des fins de conformité. Les autorités de contrôle devraient surveiller de près les secteurs et les entités, en particulier ceux présentant les plus grandes vulnérabilités intrinsèques. Les conclusions de la NRA pour 2020 peuvent aider les entreprises du secteur privé à évaluer les risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme et à identifier les domaines nécessitant une attention particulière. Ainsi, les Bermudes doivent demeurer à l'avant-garde de la lutte contre le financement du terrorisme et le blanchiment d'argent. Cet objectif sera atteint grâce au respect des normes internationalement reconnues, à la diligence et à un travail rigoureux.

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