La BSP souhaite rendre obligatoire le KYC électronique pour les institutions financières

Le projet de circulaire propose des procédures e-KYC obligatoires, notamment la vérification d'identité et le devoir de vigilance à l'égard de la clientèle. 

La banque centrale des Philippines, BANGKO SENTRAL ng Pilipinas (BSP), envisage d'imposer des services électroniques obligatoires. Know Your Customer (KYC) exigences imposées aux institutions financières pour améliorer l'identification et la vérification des clients. 

Dans une circulaire publiée mardi 28 septembre, la banque a déclaré « Les institutions financières supervisées par la BSP peuvent utiliser différentes méthodes pour procéder à l’identification et à la vérification des clients, y compris l’e-KYC via un système d’identité numérique. »

Les parties concernées ont jusqu'au 12 octobre pour soumettre leurs commentaires sur le projet de circulaire, a indiqué la BSP.

Conformément aux exigences proposées, tous les établissements financiers seront tenus de numériser les dossiers clients conformément aux normes BSP en vigueur et AML Conformément à la réglementation du conseil municipal, cette obligation s'ajoutera aux procédures actuelles, qui comprennent l'obtention d'une photocopie ou d'une numérisation des pièces d'identité, l'enregistrement manuel des informations et la collecte des données biométriques.

D’après le projet de circulaire, les processus e-KYC comprennent des contrôles d’identité rigoureux, qui impliquent la collecte, la vérification et l’authentification des preuves d’identité et des informations fournies par chaque client.

Le processus e-KYC devrait également inclure l'authentification et la gestion du cycle de vie de l'identité. Cela signifie que les banques devront vérifier que la personne ayant confirmé son identité est bien celle qui s'est initialement inscrite au service. Cette authentification devra être réalisée à l'aide de plusieurs facteurs.

Les institutions financières devraient également remplir certaines conditions. Diligence raisonnable envers le client Afin de prévenir les risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme, la mise en œuvre du contrôle de clientèle (KYC) permet de surveiller de près des facteurs tels que le client, le produit, le canal de distribution et la situation géographique, afin de détecter rapidement toute activité suspecte. 

« Les institutions financières supervisées par la BSP qui mettent en œuvre le KYC électronique doivent procéder à l’identification et à la vérification des clients selon les mêmes normes que celles utilisées pour les échanges en face à face, et doivent établir des processus de gestion des risques appropriés. » le projet de circulaire disait.

Les exigences proposées imposent également aux banques d'autoriser leurs clients à utiliser leur carte d'identité nationale comme unique justificatif d'identité. Ceci est conforme à la loi de la République n° 11055, ou loi sur le système d'identification philippin.

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